Pasha Bank

Відкриття банківського рахунку у Грузії може бути зручним для клієнтів, чиї інтереси пов'язані з європейським ринком. Республіка Грузія прагне закріпити свою репутацію як фінансового центру, що розвивається. Її банківська система підтримує як приватних осіб, так і компанії у реалізації їхнії стратегічних проєктів. Деякі банки пропонують послуги віддаленого відкриття рахунку у Грузії.

Одним з доступних рішень для іноземців може стати відкриття рахунку в Pasha Bank (Грузія). У цій публікації ми докладно розглянемо процедурні формальності та основні послуги, доступ до яких отримують клієнти після відкриття рахунку в Pasha Bank.

Банківський рахунок в Pasha Bank (Грузія): опис банку та його послуги

Для ефективного управління фінансами у Грузії юридичним особам необхідний рахунок в банку. Pasha Bank спеціалізується на наданні широкого спектру корпоративних та інвестиційних банківських послуг компаніям усіх розмірів - від великих корпорацій до малих підприємств. PASHA Bank Georgia, що входить до групи компаній PASHA Holding, є ключовим гравцем на банківському ринку регіону. З моменту свого заснування в 2013 році, він закріпив свою позицію як надійний фінансовий заклад, що пропонує якісні послуги та інноваційні рішення для своїх клієнтів.

Можна відкрити поточний рахунок в Pasha Bank (Грузія) або інвестиційний рахунок для досягнення бізнесових цілей. Банк пропонує широкий спектр продуктів і послуг, а також консультаційну підтримку, необхідну для ефективного управління фінансами та реалізації інвестиційних проєктів у Грузії.

У 2023 році Pasha Bank Georgia завершив рік з чистим прибутком у розмірі 1,7 мільйона ларі, підтверджуючи свою надійність і стабільність на ринку. Операційний дохід банку відобразив зростання, збільшившись на 30% порівняно з попереднім роком і досягнувши позначки в 42 мільйони ларі.

Згідно оновленої стратегії на 2024-2026 рр., банк спрямовує свої зусилля на подальше розширення свого корпоративного сегменту. Банк спрямований на зміцнення своєї позиції як першочергового партнера для корпоративних клієнтів у Грузії.

У межах наступного стратегічного етапу банк планує провести значні зміни у своїй роздрібній діяльності. Зокрема, керівництво прийняло рішення про припинення масового роздрібного кредитування, зосередившись на наданні сучасних цифрових послуг. Цей крок обумовлений прагненням банку до покращення якості обслуговування та зосередження зусиль на забезпеченні високого рівня ефективності та інновацій у галузі фінансових технологій.

Відкриття корпоративного рахунку в Pasha Bank (Грузія): послуги банку

Pasha Bank Georgia надає своїм корпоративним клієнтам широкий спектр фінансових послуг, включаючи кредитні продукти, депозитні програми та ряд інноваційних рішень у галузі фінансової торгівлі. Банк також спеціалізується на казначейських операціях та пропонує інші послуги, відповідно до потреб кожного клієнта.

Послуги банку доступні для великих, середніх та малих підприємств з щорічним оборотом, що перевищує 1 мільйон ларі, або з потенціалом досягнення такої суми обороту у найближчому майбутньому.

Послуги Pasha Bank (Georgia)

Кредитні продукти

Депозитні програми

Послуги у галузі фінансової торгівлі

Казначейські операції

Також банк бере участь у програмі "Підприємництво Грузії", в рамках якої великим, середнім та малим підприємствам пропонуються індивідуальні банківські продукти. Цією програмою управляє Міністерство економіки та стійкого розвитку Грузії. Цільовими напрямами програми є:

• промисловий бізнес
• готельний бізнес
• туристичні послуги,
• галузь екологічного туризму
• агротуризм

Крім того, відкриття бізнес-рахунку в Pasha Bank (Грузія) надає доступ ще до двох типів казначейських операцій - контракт SWAP і опціонний контракт, кореспондентським рахункам, кліринговим і розрахунковим послугам, послугам постійного платежу. Компанії з рахунком в грузинському банку Pasha Bank отримують доступ до необхідних робочих інструментів, включаючи сучасне Інтернет-банкінг.

До основних особливостей кореспондентських розрахункових операцій в PASHA Bank відносяться:

• Ведення мультивалютних кореспондентських рахунків.
• Прямі грошові виплати в ларі, доларах США, євро, фунтах стерлінгів та інших валютах.

PASHA Bank пропонує клірингові і розрахункові послуги в ларі та іноземній валюті як для юридичних осіб-резидентів, так і для нерезидентів. Клірингово-розрахункове обслуговування охоплює:

• Поточний рахунок в PASHA Bank (Грузія), мультивалютні рахунки,
• Вклади на поточні рахунки в готівковій та безготівковій формі.
• Платежі в локальній та іноземній валюті на банківські рахунки, розташовані у Грузії або за кордоном.

Членство PASHA Bank в системах SWIFT і RTGS і відповідні зв'язки з рядом авторитетних іноземних банків забезпечують оперативність внутрішніх і зарубіжних переказів.

• Готівкові або безготівкові валютно-обмінні операції (конверсія місцевої та іноземної валюти).
• Послуги чекової книжки.

Якщо ви зацікавлені в тому, щоб відкрити рахунок в Pasha Bank Georgia, то майте на увазі, що всі банки, які діють в цій країні, стежать за операціями нерезидентів, особливо в контексті посилення фінансового регулювання. Будь-які підозрілі транзакції підлягають додатковій перевірці. Такі заходи приймаються для забезпечення фінансової безпеки та запобігання можливого фінансового шахрайства або відмивання грошей.

Цей процес має важливий вплив на протидію різноманітним фінансовим злочинам, включаючи відмивання грошей та фінансові махінації. У сфері корпоративних суб'єктів процес KYC охоплює:

• Вивчення особливостей бізнесу, таких як галузь, обсяг та тип транзакцій, а також спектр продуктів або послуг, що надаються компанією.
• Аналіз структури власності та управління бізнесом з метою визначення ключових учасників та їхніх ролей в організації.
• Ідентифікацію бенефіціарних власників компанії.

Якщо вас цікавить можливість відкриття рахунку для нерезидентів в Pasha Bank (Грузія) дистанційно, то зверніться за персональною консультацією до наших фахівців, щоб отримати інформацію з цього питання та пов'язаних з ним.

Як відкрити рахунок в Pasha Bank (Грузія)?

Почнемо з того, що в 2022 році стали активні законодавчі зміни, з початку цього року вимоги до відкриття банківських рахунків у Грузії для корпоративних клієнтів стали суворими. Потенційні клієнти повинні надати докладні документи про свою діяльність. Зокрема, необхідно представити докази реєстрації юридичної особи в країні, детальний бізнес-план, який розкриває заплановані види діяльності, а також інформацію про керівництво, співробітників та партнерів компанії. Такий підхід спрямований на підвищення прозорості та забезпечення безпеки фінансових операцій.

У випадку філіалів іноземних компаній, пакет документів повинен включати засвідчену копію, видану бізнес-реєстром в країні реєстрації іноземної компанії, виписку з Державного реєстру республіки Грузія, що підтверджує факт реєстрації філіалу в цій країні. Крім цього, менеджери банку можуть запитати додаткові документи у процесі оцінки заявки на відкриття рахунку для компанії в Pasha Bank (Грузія).

Експерти нашої компанії володіють актуальними знаннями про процеси банківських перевірок та ідентифікації і можуть надати професійну підтримку та супровід у відкритті банківського рахунку у Грузії на всіх етапах.

Висновок

Грузія відповідає європейським та міжнародним стандартам, включаючи банківську діяльність. Тарифи на відкриття та обслуговування рахунків у грузинських банках зазвичай є помірними порівняно з тарифами в європейських банках. Рахунки, відкриті в грузинському банку Pasha Bank, мають міжнародний номер IBAN.

Відкриття рахунку у Грузії в Pasha Bank доступно юридичним особам-нерезидентам, які мають бізнесові зв'язки з країною: місцевий офіс, співробітники, партнери або інша бізнес-діяльність. Наша команда може забезпечити вас всебічною підтримкою при відкритті рахунку в Pasha Bank (Грузія). Ми готові запропонувати не лише докладні консультації та допомогу у підготовці документів для відкриття рахунку в цьому банку, а й альтернативні варіанти банків та платіжних систем, доступних у цій юрисдикції або в країнах Європи.