Проведення краудфандингу є одним із сучасних способів залучення фінансування. У сьогоднішній статті ми розглянемо особливості такого способу збору коштів і його види, що буде актуальним для тих, хто планував зареєструвати компанію під краудфандинг.
Що таке краудфандинг?
це поєднання «краудсорсингу» та «фінансування». Це практика залучення капіталу для справи чи комерційного підприємства шляхом звернення до великої кількості людей із проханням зробити пожертвування.
До поняття краудфандингу відносять як індивідуальне інвестування, так і пошук інвестицій від широкого кола людей (цілого суспільства як другої фінансової сторони) шляхом поширення інформації про мету зборів, наприклад – групи зі збору грошей у соцмережах, чи схеми взаємовигідного обміну, у якому вкладаючи певну частину капіталу, вкладник отримує вигоду у вигляді інноваційного товару. Існують платформи для краудфандингу, що охоплюють цілі континенти. Такі платформи для збору коштів онлайн стягують різні комісії за обробку і відповідають за проведення краудфандингової кампанії.
Традиційно нові фірми збирають кошти, запитуючи в небагатьох людей великі суми грошей, як правило, у бізнес-ангелів або груп венчурного капіталу на ранній стадії. Реєстрація компанії під краудфандинг як спосіб збирання грошей став популярним на початку 2000-х років.
Краудфандинг акцій і венчурне фінансування схожі, бо засновники обмінюють акції своєї компанії на гроші. На цьому схожість закінчується. У типовому сценарії краудфандинг акцій видає інвесторам лише прості акції без права голосу. Це гарантує, що власники бізнесу збережуть контроль за компанією. Краудфандинг акцій також дозволяє залучати нескінченну кількість інвесторів, на відміну від венчурного фінансування, яке є угодою між малим бізнесом або стартапом та одним венчурним капіталістом або венчурною капіталістичною фірмою за велику суму грошей.
Які переваги краудфандингу?
Якщо Ви маєте намір зареєструвати краудфандингову платформу або залучити інвестиції через краудфандинг, варто враховувати основні переваги такого фінансування:
- Забезпечує фінансування нових ідей;
- Дає стимули для багатьох нових стартапів;
- Інвестування через краудфандинг також може принести вищий прибуток протягом тривалого періоду;
- Краудфандинг може бути корисним способом для молодих фірм або приватних осіб отримати доступ до грошей, які банки чи інші кредитори не готові запропонувати;
- Одна з найкращих особливостей онлайн-краудфандингу – це його здатність централізувати та оптимізувати збір коштів.
Види краудфандингу
Є чотири поширені види онлайн-краудфандингу, кожен зі своїми умовами:
це найпоширеніший вид краудфандингу. Люди жертвують (зазвичай невеликі суми грошей) на будь-яку справу чи зусилля, і не чекають нічого натомість. Краудфандінг на основі пожертв не вимагає, щоб збирач повертав гроші спонсорам.
цей вид краудфандінгу генерує капітал для малого бізнесу або стартапів на ранніх стадіях. Краудфандинг акцій вимагає від фізичних осіб вкладати гроші в обмін на невелику частку в капіталі компанії. Умови цих угод різняться, наприклад, краудфандер може бути зобов'язаний повернути кошти своїм інвесторам у пізніший термін. Для новачків у підприємництві краудфандинг акцій є чудовою альтернативою пошуку акредитованих інвесторів чи бізнес-ангелів, чи забезпеченню фінансування венчурного капіталу.
малі підприємства, стартапи та некомерційні організації зазвичай використовують цей вид кампанії зі збору коштів. Краудфандинг на основі винагород часто використовує багаторівневу систему пожертвувань, яка передбачає, що збирач коштів надасть спонсорам винагороду – наприклад, послугу або новий продукт – в обмін на певну суму внеску. Краудфандінг на основі винагород не вимагає, щоб збирач грошей повертав гроші спонсорам.
цей вид краудфандингу, який також називають одноранговим кредитуванням, вимагає від позичальників виплати своїм інвесторам у заздалегідь встановлений термін. Залучені кошти можуть стягуватися відсоткові ставки залежно від контракту, підписаного обома сторонами.
Далі про те, як відбувається реєстрація компанії для краудфандингу.
Процес реєстрації краудфандингу
Процес реєстрації краудфандингу вимагає розуміння особливостей таких структур, застосовного законодавства та регулювання юрисдикції, в якій буде проведено збирання коштів, а також інших юридичних нюансів. У міру розвитку сфери фінансових технологій і підвищення інтересу громадськості до краудфандингу регулювальні органи більшості країн почали приділяти особливу увагу режиму регулювання таких фінансових операцій. Саме тому останні кілька років спостерігається деяке посилення вимог до реєстрації краудфандингових платформ і виконання фіндіяльності.
Щоб процес збору коштів був схвалений наглядовими органами, перед тим, як зареєструвати компанію під краудфандинг, варто складати бізнес-план і провести аналітику ринку, підготувати пілотні проекти та просувати їх серед потенційних спонсорів. Така підготовча робота вимагає ретельного опрацювання та адаптації до чинного законодавства юрисдикції, в якій буде заснована компанія. Саме тому підприємцям зазвичай рекомендується на ранніх етапах звернутися до фахівців, які проконсультують і зможуть надати належний правовий супровід на всіх етапах запуску краудфандингу.
Щоб відкрити рахунок під краудфандинг та отримати від нього бажаний ефект, потрібно обирати правильне місце та час. Для того щоб внести фінансування інвесторам необхідно буде увійти на сайт краудфандингу, який є технічно оснащеною платформою, призначеною для автоматизації багатьох процесів для спонсорів і збирачів коштів. Ті, хто хоче зібрати кошти, можуть бути приватною особою, бізнесом чи соціальним підприємством. Якщо Вам потрібна допомога в реєстрації краудфандингу або супровід виходу на краудфандингові платформи, Ви можете звернутися до наших профільних експертів.
Плюси краудфандингових платформ:
- широке коло зацікавлених фінансових донорів (наприклад, платформа Fundable, Kickstarter та Indiegogo);
- форма пропозиції: ставка на місію та цінності бізнесу, що допомагає збиранню найважливішої інформації;
- фактично безкоштовний таргерінг: через соцмережі на потенційних вкладників спрямований моментальний прямий вплив, який викликає довіру;
- відгук: завдяки інтерактивності краудфандингових платформ можна швидко реагувати на попит і вдосконалювати пропозицію;
- швидкий результат: у мережі, як загальнодоступній базі інформації, досягається максимальна концентрація та перерозподіл зусиль із пошуку коштів, максимально швидко досягаючи мети.
Цікавить супровід запуску краудфандингу?
Як почати краудфандинг?
Якщо Ви хочете зібрати гроші за допомогою краудфандингової кампанії, потрібно виконати такі кроки:
- Виберіть свою платформу. Різні краудфандингові платформи служать різним цілям. Деякі онлайн-платформи вимагають, щоб учасники досягали заздалегідь визначеної фінансової мети протягом певного періоду часу, щоб отримати фінансування, інші платформи дозволяють зберігати будь-які зібрані пожертвування, не досягнувши мети.
- Перед запуском краудфандингової кампанії варто визначити мінімальну суму фінансування, яка знадобиться для запуску бізнесу, започаткування виробництва тощо.
- Визначити тривалість кампанії. Створення короткотермінової кампанії може бути хорошим способом викликати інтерес і швидкість серед потенційних донорів. Однак, якщо терміни Вашої кампанії надто короткі, у Вас може не вистачити часу, щоб розповісти про свій краудфандинговий проект великій групі людей. Якщо кампанія триватиме надто довго, Ваші зусилля зі збирання коштів можуть не виправдатися.
- Визначити свою аудиторію. Орієнтація на необхідну аудиторію – одне з найважливіших міркувань краудфандингу. Вам необхідно визначити, хто Ваша цільова аудиторія, кому вигідний Ваш проект і як Ваші інновації можуть вирішити ту чи іншу проблему. Хороша кампанія гарна лише тоді, коли її бачать зацікавлені в ній люди. Дослідження показують, що більшість зборів коштів відбувається через заздалегідь встановлені відносини.
- Один із найкращих способів створити успішну краудфандингову кампанію – зробити коротке пітч-відео, яке пояснює, чому люди повинні жертвувати гроші на Ваш проект. Ідея, ясний і чіткий опис проекту та стислість – ось ключі до створення пітч-відео, яке зазвичай знаходить відгук у донорів.
- Пропонуйте спеціальні стимули. Якщо Ви запускаєте кампанію на краудфандинговій платформі, яка базується на винагороді, створіть спеціальні стимули, які сподобаються потенційним донорам.
- Забезпечення активного проведення. Щоб краудфандинг працював на Вас, варто розповсюджувати інформацію. Найкращий спосіб поділитися з масами краудфандингових кампаній – через соціальні мережі, електронну пошту та текстові повідомлення. Надсилання щомісячного електронного інформаційного бюлетеня також є хорошим способом інформування Вашої мережі про кампанію. Висвітлення в пресі приверне більше уваги до Вашої кампанії та забезпечить стійку впізнаваність бренду для стартапа.
Ми готові проконсультувати Вас щодо збору необхідної документації й етапів підготовки компанії до краудфандингу.
Реєстрація краудфандингу: регулювання
Перед тим, як створити компанію та відкрити рахунок під краудфандинг, потрібно розібратися в питаннях регулювання такого виду фінансування у вибраній Вами юрисдикції. У більшості країн позики та публічні пропозиції інвестиційних інструментів жорстко контролюються владою. Супроводжувані конкретними зобов'язаннями, вони зазвичай є прерогативою банків та уповноважених фінансових установ. Публічні пропозиції інвестиційних інструментів, категорія, в яку потрапляють краудфандингові проекти з часткою прибутку, включають, наприклад, відносно тяжкі зобов'язання – такі, як одержання схвалення регулювальних органів і публікація проспекту з докладним описом операції. Ці зобов'язання суперечать основним принципам, що лежать в основі самої концепції краудфандингу: гнучкості та простоти.
Тому на національному і міжнародному рівні американські та європейські законодавці зацікавилися цим питанням. У США SEC нещодавно затвердила нові правила, що полегшують тягар краудфандингових кампаній. У Європі Європейська Комісія розпочала громадські консультації з цього питання у 2013 році та заснувала «Європейський форум зацікавлених сторін з краудфандингу (ECSF)» у 2014 році.
Однак зараз законодавство для регулювання краудфандингу в ЄС на загальноєвропейському рівні ще не встановлено. Тому деякі держави-члени незалежно просунулися вперед із цього питання.
Франція своїм законом від 1 жовтня 2014 року встановила можливість залучення капіталу за допомогою краудфандингу до 1 мільйона євро. Німеччина, зі свого боку, схвалила шлях інформаційних зобов'язань для керівників проекту. Щодо Великої Британії, то регулятори запровадили навесні 2014 року захист для непрофесійних інвесторів, обмеживши частки їхніх інвестицій у таких інвестиційних проектах.
Якщо Ви розглядаєте варіант запуску краудфандингу в США, важливо враховувати, що якщо компанія хоче пропонувати і продавати цінні папери за допомогою краудфандингу, вона повинна дотримуватися федеральних законів про цінні папери. Відповідно до федеральних законів про цінні папери, будь-яка пропозиція або продаж цінних паперів повинні бути зареєстровані в SEC, якщо вони не підлягають виключенню.
Як уже згадувалося вище, регулятори багатьох країн вживають заходів, спрямованих на розроблення та впровадження режиму нагляду в сфері краудфандингу як одного з ключових елементів Fintech. Щоб отримати консультацію щодо законодавчого регулювання, зареєструвати компанію для краудфандингу та відкрити рахунок для краудфандингу, зв'яжіться зі спеціалістами YB Case за вказаними на сайті контактами. Ми відстежуємо актуальні зміни законодавства в цій галузі та готові надати Вам експертні правові послуги.
