Форекс-діяльність на БВО

08.03.2024

Форекс ліцензія на БВО — дозвіл, який видається фінансовим регулятором Островів, і дає право надавати послуги на міжнародному валютному ринку (Forex). У країні розвинена система регулювання ринку фінансових послуг, тому ліцензія для форекс-брокера БВО є обов'язковою вимогою, необхідною для забезпечення прозорості, захисту інтересів інвесторів і запобігання шахрайству.

Отримання ліцензії Forex Британських Віргінських Островів (BVI) підтверджує, що брокер працює в межах національного законодавства та відповідає міжнародним стандартам регульованої особи. У публікації викладаються ключові переваги наявності ліцензії та надається роз'яснення процедури отримання ліцензії форекс на БВО.

Ліцензія на брокерську діяльність БВО: переваги

Отримання брокерської ліцензії BVI може стати вигідним вкладенням для брокерів, націлених на довгостроковий розвиток і зміцнення своїх позицій на ринку. Це пов’язано з кількома причинами:

На БВО створено всеосяжну нормативно-правову базу для торговельної діяльності на ринку форекс. Маючи форекс-ліцензію БВО, Ви отримуєте переваги роботи в чітко визначених правових межах, які забезпечують прозорість у наданні професійних послуг.
Ліцензія Forex на БВО пропонує статус регульованої організації, а це означає, що Ваша компанія може підвищити репутацію серед інвесторів, оскільки наявність форекс-ліцензії БВО демонструє Вашу відданість підтримці високих стандартів професіоналізму, прозорості та дотримання вимог.
Спираючись на долар США як домінуючу валюту, БВО продовжують залишатися привабливими не тільки для управляючих активів але і для інвесторів.
Реєстрація брокерської ліцензії на БВО не лише забезпечує регульований статус, а й дає право компаніям базуватися там. Процедури реєстрації та управління компанією на BVI позбавлені зайвої бюрократії.
BVI пропонують привабливі податкові умови для компаній, зокрема відсутність податку на приріст капіталу. Корпоративний податок на прибуток замінено податком на прибуток, застосовним лише до організацій, які отримують внутрішній дохід.

Позбавлений зайвої бюрократії та економічно ефективний процес ліцензування дозволить вийти на цей прибутковий ринок лише за кілька місяців.

Регулювання форекс-діяльності на БВО

Національна комісія з фінансових послуг (FSC) є головним органом, який здійснює регулювання брокерської діяльності на БВО. Це шановний державний регулятор із багаторічним досвідом нагляду за всіма видами фірм, які надають фінансові послуги. FSC за допомогою низки законодавчих нововведень привнесла більше надійності та прозорості в бізнес, зміцнила довіру клієнтів до регульованих брокерів.

Обов'язки BVI FSC:

захист і підтримання цілісності та прозорості фінансових ринків на BVI;
захист трейдерів та інвесторів, які беруть участь на цих ринках;
запровадження правил для всіх фінансових організацій, контрольованих FSC.

У 2010 р. FSC розробила та впровадила Законодавство про цінні папери та інвестиційний бізнес (SIBA), що регламентує нові правила для регулювання брокерів-дилерів на БВО. Регламент SIBA гарантує, що режим ліцензування форекс брокерів на БВО переніс у національне законодавство глобальні стандарти фінансової індустрії, визначені IMF (Міжнародним валютним фондом) та IOSCO (Міжнародною організацією комісій з цінних паперів).

У 2013 р. FSC разом із регулювальними органами 31 європейської країни підписали Меморандум про взаєморозуміння, який стосується спільної допомоги в нагляді за інвестиційними фондами. Цей факт підтверджує важливу роль FSC на світових фінансових ринках і те, що юрисдикція широко визнана як місце для запуску форекс діяльності.

Отримання ліцензії форекс БВО: основні вимоги

Роботу брокера контролює FSC, головне завдання якого – запобігти ситуації, коли forex-брокер не виконує своїх зобов'язань перед трейдерами, та забезпечити їм правовий захист. FSC встановила норми та правила для претендентів на ліцензію форекс:

Обов'язкове заснування фірми на території юрисдикції, яка потребує наявності місцевого офісу та рахунку в місцевому банку, на який буде депоновано початковий капітал, та задоволення комерційних потреб.
Мінімальний капітал, щоб відкрити компанію під форекс-діяльність на BVI, — від 100 тис. до 250 тис. доларів США.
Форекс-брокери повинні враховувати вимоги щодо страхування проф. відповідальності.

Компанії з ліцензією форекс на BVI зобов'язані підтвердити достатні фінансові ресурси, ефективні системи моніторингу ризиків AML та наявність надійних управлінських команд.

Корпоративна структура реєстрації форекс-компанії на БВО:

Мінімум один акціонер (може бути корпоративною особою, без обмежень щодо резидентства).
Мінімум два директори (також без обмежень щодо громадянства чи місця проживання, допускаються юрособи).
Аудитор для подання річної звітності.
Агент на БВО для зв'язку з регулятором.
Фахівець із комплаєнсу, обов'язком якого є забезпечення постійного дотримання нормативних положень юрисдикції.
Співробітник із дотримання політики AML.

Отримати ліцензію форекс на БВО можуть організації, зареєстровані на BVI, незалежно від того, здійснюють вони на території островів або кордоном, або іноземні юр- та фізособи, які надають інвестиційні послуги громадянам/резидентам BVI.

Вимоги до документів

Документи для кожного акціонера/директора/бенефіціара організації, які претендують на BVI forex license:

CV;
засвідчена нотаріально копія паспорта;
документ, який доводить адресу проживання;
довідка про несудимість;
дипломи, сертифікати, які доводять наявність кваліфікації в цій галузі.

Щодо юридичної особи, то отримання FX ліцензії на БВО вимагає надання:

корпоративних документів;
інформації про зареєстровану адресу офісу на БВО;
детального опису стратегії роботи форекс-брокером, включаючи плани щодо залучення клієнтів, маркетингові стратегії, технічну інфраструктуру та фінансові прогнози;
докази фінансового становища, тобто достатніх фінансових ресурсів підтримки функціонування фірми.

Ліцензований брокер зобов'язаний дотримуватися високих стандартів сумлінності під час своєї діяльності.

Отримання ліцензії форекс на BVI: керівництво

Forex ліцензування є складним і тривалим процесом, який вимагає дотримання безлічі юридичних, фінансових вимог. Етапи отримання брокерської ліцензії на БВО:

Реєстрація компанії на БВО (для FX-брокерів найчастіше підходять такі корпоративні форми, як LTD, IBC).
Заповнення заяви та підготовка документації (включаючи бізнес-план, довгострокові прогнози, резюме керівництва тощо) для ліцензування.
Розробка та реалізація політик AML/KYC.
Подання заявки до FSC BVI.

Заява буде розглянута регулятором, який проведе перевірку компанії та її діяльності, щоб упевнитись відповідності вимогам. Після завершення вищезгаданих етапів і схвалення заявки необхідно відкрити корпоративний банківський рахунок на БВО, який підходить для операцій на валютному ринку. Щоб приймати платежі за кредитними/дебетовими картками, у криптовалюті потрібно відкрити торговельний рахунок для форекс-компанії на БВО.

Термін видачі ліцензії Forex – від 3 місяців. Бізнес-консультанти нашої компанії можуть надати всебічну допомогу та супровід реєстрації компанії під форекс-діяльність на БВО. Наша пропозиція включає індивідуальні рішення залежно від послуг, які Ви плануєте пропонувати, бюджету та інших факторів.

Нагадаємо, що отримання FX ліцензії на BVI зобов'язує компанії підтримувати достатній рівень капіталу для забезпечення фінансової стійкості та захисту інтересів клієнтів, а також довести наявність PII страхування чи відповідного звільнення.

Читати також: БВО: придбання інвестиційної компанії

Типи форекс ліцензій на Британських Віргінських Островах

Ліцензія форекс-брокера – універсальний документ, який гарантує надійність брокерської компанії, але, незважаючи на універсальність, є певна категоризація ліцензій, детальніше нижче.

Види ліцензій брокерської компанії на БВО
Категорія	Опис
Категорія 1 – Інвестиційні операції	Агентська діяльність – дозволяє ліцензіатам діяти як посередники між покупцями і продавцями, не займаючи при цьому основну позицію в угоді. Це означає, що агент не є стороною, яка робить угоду від свого імені, а діє від імені свого клієнта, щоб полегшити угоду між клієнтом та іншою стороною. Агент може надавати консультації, надавати допомогу в пошуку покупців чи продавців, керувати переговорами та укладати угоди від імені свого клієнта. Операції як принципал — припускають наявність повної брокерської ліцензії БВО, яка дає власникам право діяти як маркет-мейкери і здійснювати торгівлю від свого імені та власним коштом. Це означає, що брокер, який має таку ліцензію, може бути контрагентом для своїх клієнтів в угодах на ринку форекс, на відміну від брокера, що працює тільки як посередник, який направляє ордери клієнтів на виконання до інших учасників ринку.
Категорія 2 – Організація інвестиційних угод	Ця категорія ліцензій дає право її власникам направляти клієнтів до ліцензіатів категорії 1 та отримувати комісійні за успішно завершені правочини. Утримувачі такого виду ліцензії не займаються прямою торговельною діяльністю, а натомість займаються залученням клієнтів, структуруванням угод і маркетингом. Їх основним завданням є забезпечення потоку клієнтів для ліцензіатів категорії 1 та створення сприятливих умов для успішного укладання угод.
Категорія 3 – Ліцензія на управління інвестиціями	Ця ліцензія видається особам чи компаніям, які хочуть займатися професійним управлінням інвестиційними активами від імені інших осіб чи організацій. Це може включати управління клієнтськими портфелями, надання інвестиційних консультацій і торгівлю від імені клієнтів.
Категорія 4 – Інвестиційні консультації	Консультативна ліцензія дає ліцензіатам право надавати консультаційні послуги клієнтам, зокрема надавати рекомендації щодо торгових стратегій та інвестицій на ринку форекс.

FSC BVI зазвичай видає ліцензії на здійснення брокерської діяльності на БВО терміном на один рік. Процеси продовження різняться залежно від виду ліцензії, але, зазвичай, власники форекс-ліцензій зобов'язані продемонструвати постійне дотримання нормативних стандартів і фінансових зобов'язань.

Ліцензія на брокерську діяльність БВО: причини відмови чи зупинення ліцензії

Форекс-брокери повинні надавати звіти компаній регулятору, який має право проводити фінансові перевірки. У випадку виявлення порушень, несплати державного мита чи припинення надання послуг терміном понад шість місяців ліцензія може бути відкликана.

Причини відмови у видачі ліцензії брокера на БВО:

Надання FSC неповної інформації, яка вводить в оману.
Недотримання термінів чи умов отримання ліцензії forex-брокера на БВО.
Порушення законів про фінансові послуги.
Якщо заявник не відповідає вимогам щодо освіти або професійної кваліфікації, встановленим регулятором, або має недостатній досвід роботи у сфері фінансової або брокерської діяльності.
Невідповідність вимогам щодо безпеки та належного контролю.

Після встановлення факту порушення FSC ліцензована організація може подати апеляцію до Апеляційної ради, яка може або відхилити, або прийняти апеляцію, або передати справу до Виконавчого комітету для подальшого розгляду.

Форекс бізнес на БВО: податкові аспекти і фінансова відповідність

Організації та особи, які здійснюють діяльність у сфері фінансових послуг на БВО, зобов'язані дотримуватися таких вимог до фінансової відповідності та звітності:

Аудит. Усі організації з ліцензією брокера на ринку Forex на BVI зобов'язані вести належні бухгалтерські книги та складати належним чином річну фінансову звітність, яка має бути перевірена незалежним аудитором, затвердженим FSC.
Інспекція. FSC має право перевіряти бухгалтерські книги та записи осіб, які здійснюють діяльність у сфері фінансових послуг на BVI, щоб забезпечити дотримання відповідного законодавства.
Річні звіти. Усі юридичні та фізичні особи-постачальники фінансових послуг зобов'язані подавати річні звіти до BVI FSC. Ці звіти повинні включати інформацію про фінансове становище, структуру власності та іншу відповідну інформацію.
Податкові декларації. Підприємства з ліцензією FX брокера на Британських Віргінських Островах, повинні дотримуватися податкового законодавства. Це включає подання щорічних податкових декларацій і сплату належних податків.

Організації, які хочуть встановити свою присутність на BVI, можуть скористатися сприятливим податковим режимом, який не включає податок на прибуток корпорацій, податок у джерела та податок на приріст капіталу. Проте, компанії, які працюють на Островах, повинні дотримуватись вимог про економічну присутність.

Висновок

Перш ніж подати заявку на ліцензування як форекс брокер на БВО, важливо оцінити переваги юрисдикції для цілей Вашого бізнесу та ознайомитися з правовими формальностями процесу. Ключова перевага БВО – відносно швидка процедура ліцензування за розумних витрат. При дотриманні часових меж і правил оформлення документації Ваша заявка може бути схвалена через 3 місяці.

Якщо Вам потрібна консультація з регулювання брокерської діяльності на БВО або супровід отримання ліцензії Forex на БВО, звертайтеся безпосередньо до фахівців YB Case.