Ліцензія форекс у Гонконгу

12.04.2023

Гонконг є одним з основних фінансових ринків азіатського континенту та однією з найкращих юрисдикцій серед іноземних інвесторів, яких цікавить реєстрація брокерської компанії. Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів (SFC) є органом, уповноваженим Законом про цінні папери та ф'ючерси (SFO) здійснювати правове регулювання брокерської діяльності на ринках цінних паперів і ф'ючерсів у Гонконгу. Відповідно до режиму регулювання компанії та приватні особи, які мають намір здійснювати регульовану діяльність (RA) у Гонконгу, повинні подати заявку на отримання ліцензії SFC відповідного виду, якщо не застосовується конкретний виняток.

У цій публікації представлено огляд основних ліцензійних вимог і нормативних зобов'язань для будь-яких компаній та приватних осіб, які здійснюють регульовану діяльність (RA) у Гонконгу.

Щоб докладніше дізнатися про отримання ліцензії на форекс у Гонконгу, рекомендуємо замовити консультацію в наших фахівців.

Отримання ліцензії для регульованої діяльності

Авторитетна міжнародна організація World Economic Forum визнала Гонконг найрозвиненішим фінансовим ринком у світі. Ця юрисдикція характеризується сприятливим податковим режимом, розвиненим фінансовим законодавством і «прозорим» фінансовим регулюванням.

Додаток 5 до SFO передбачає 10 видів регульованої діяльності та дає докладне визначення для кожного з них:

Операції з цінними паперами.
Торгівля ф'ючерсними контрактами 2 виду.
Торгівля іноземною валютою з використанням кредитного плеча.
Консультації з цінних паперів.
Авізування ф'ючерсних контрактів.
Консультації з корпоративних фінансів.
Надання послуг з автоматичної торгівлі.
Маржинальне фінансування виду 8 з цінних паперів.
Управління активами.
Надання послуг кредитного рейтингу.

Ми надаємо супровід отримання ліцензії виду 3 «Торгівля іноземною валютою з використанням кредитного плеча» (Leveraged foreign exchange trading).

Як отримати брокерську ліцензію: основні вимоги до заявки

Юридична структура	Компанія, зареєстрована в Гонконгу. Іноземна компанія, зареєстрована в реєстрі компаній Гонконгу.
Відповідальна посадова особа («RO»)	Не менше двох RO для безпосереднього нагляду за регульованою діяльністю. Принаймні, один із RO має бути виконавчим директором. RO повинен дотримуватись умов відповідності та необхідних вимог.
Ліцензований представник («LR»)	Весь персонал, який займається регульованою діяльністю, повинен отримати ліцензію як LR. LR повинен дотримуватись умов відповідності та належним чином виконувати всі вимоги ліцензування.
Вище керівництво	Несе основну відповідальність щодо забезпечення дотримання відповідних стандартів поведінки та належних процедур такими особами: Директор. RO. Відповідальний менеджер (MIC) виконання основних функцій.
MIC	MIC, які відповідають за функцію загального управлінського нагляду та ключову функцію бізнес-напряму (по суті, такий менеджер є RO). MIC відповідальні за операційний контроль та аналіз, управління ризиками, фінанси та бухгалтерський облік, інформаційні технології, дотримання вимог AML/CTF.
Підтвердження відповідності вимогам	Необхідно продемонструвати SFC: Платоспроможність підприємства. Відповідну освіту чи іншу кваліфікацію/досвід вищого керівництва.
Фінансові ресурси	Необхідно підтримувати капітал на рівні не нижче зазначеного в Правилах про цінні папери та ф'ючерси (фінансові ресурси).
Кадрові ресурси	Призначити одного співробітника з комплаєнсу з досвідом роботи в галузі фінансів, бухгалтерського обліку, комплаєнсу або управління ризиками. RO не повинно брати на себе функцію комплаєнсу компанії, оскільки SFC очікує поділу обов'язків.
Подання перевірених рахунків	Надавати перевірені рахунки й інші необхідні документи протягом 4 місяців після закінчення кожного фінансового року.
Система протидії AML/CTF	Розробити та впровадити політики, процедури та заходи контролю за боротьбою з відмивання грошей і фінансування протиправних дій для виконання відповідних юридичних та нормативних вимог.
Система внутрішнього контролю й управління ризиками	Впровадити ефективні процедури внутрішнього контролю для захисту діяльності компанії та клієнтів від фінансових втрат, спричинених шахрайством та іншими неправомірними діями.

Гонконгська форекс-ліцензія виду 3

Ліцензія форекс-дилера виду 3 може бути отримана після проходження певної процедури. Основні кроки цієї процедури такі:

Реєстрація компанії в Гонконгу.
Перевірка доступності компанії.
Підготовка пакета документів для реєстрації.
Відкриття банківського рахунку та виконання вимог до капіталу.
Співбесіда з регулятором.
Подання відповідної заяви та пакету документів на ліцензування до Комісії.

Щоб отримати форекс-ліцензію в Гонконгу, спочатку необхідно зареєструвати компанію з мінімум 1 директором і 1 засновником. Директором може бути лише фізична особа, хоча б один директор має бути резидентом Гонконгу. Засновник може бути фізичною або юридичною особою без обмежень за національністю або місцем проживання. Також необхідно призначити мінімум 2 (але переважно 3) відповідальних співробітників (RO), принаймні 1 відповідальний менеджер повинен бути виконавчим директором. Немає вимог до резидентства RO.

Читати також: Реєстрація інвестиційного фонду в Гонконгу в 2023 році

Ліцензія дилера з цінних паперів: вимоги до капіталу

Мінімальні вимоги до капіталу

Мінімальний сплачений капітал:

5 мільйонів гонконгських доларів (> 500 000 євро) у випадку затвердження як представляючого агента;

30 мільйонів гонконгських доларів (> 3 мільйони євро) у будь-якому іншому випадку.

Мінімальні вимоги до ліквідного капіталу:

3 мільйони гонконгських доларів (> 300 000 євро) у випадку затвердження як представляючого агента;

15 мільйонів гонконгських доларів (> 1,5 мільйона євро) у будь-якому іншому випадку.

Примітка

Представник – представляє інтереси клієнта перед брокерами, через яких клієнти відкривають рахунки для торгівлі цінними паперами, ф'ючерсами та/або валютними контрактами з використанням кредитного плеча.

Термін отримання форекс-ліцензії в Гонконгу: протягом 6 місяців.

Цікавить супровід реєстрації форекс-компанії в Гонконгу?

Як отримати ліцензію на брокерську діяльність: необхідні документи

Щоб отримати брокерську ліцензію, необхідно надати регулятору апостильовані корпоративні документи, а саме:

Нотаріально засвідчені копії паспортів усіх директорів і засновників.
Нотаріально засвідчене підтвердження адреси всіх директорів і засновників. Це можуть бути рахунки за комунальні послуги чи банківські виписки.
Рекомендаційний лист із банку.
2 рекомендаційні листи від юриста/аудитора/нотаріуса.
Резюме для директорів і засновників.
Сертифікат про освіту для директорів і засновників.
Бізнес-план на найближчі три роки.
Політики AML/CTF.

Якщо засновником є іноземна компанія, необхідно надати:

Паспорт уповноваженої особи компанії (засвідчена нотаріусом чи посольством копія).
Рахунок за комунальні послуги як доказ місця проживання уповноваженої особи компанії (засвідчена нотаріусом або посольством копія).
Резюме з докладним описом освіти та досвіду роботи уповноваженої особи.
Сертифікат про реєстрацію компанії (має бути засвідчено секретарем юрособи).
2 рекомендаційні листи для уповноваженої особи, які мають бути надіслані професіоналом, наприклад, юристом, бухгалтером, секретарем компанії або банком уповноваженої особи для корпоративної організації.
Рішення про призначення уповноваженої особи, яка діятиме від імені компанії (засвідчена копія секретарем компанії).
Рішення іноземної компанії в якості засновника інвестувати в гонконгську компанію (копія має бути засвідчена секретарем іноземної юридичної особи).

Оподаткування та облік

Після отримання ліцензії брокерської компанії бухгалтерські записи можуть зберігатися в місцевих офісах адміністратора або в іншому місці на розсуд директорів компанії. Аудит повинен проводитися з Гонконгу призначеним аудитором, який має бути членом Гонконгського товариства бухгалтерів і мати практичний сертифікат.

Податкові ставки:

Ставка податку 0%, якщо прибуток отримано від діяльності, здійснюваної за межами Гонконгу.
Ставка податку 16,5%, якщо прибуток отримано з джерел у Гонконгу.
Відсутність податку на приріст капіталу, дивіденди чи відсотки.

SFC встановлює стандарти для валютних трейдерів із кредитним плечем

9 квітня 2020 р. Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів, що здійснює регулювання форекс діяльності в Гонконгу, опублікувала Циркуляр для ліцензованих корпорацій і Звіт про діяльність із торгівлі іноземною валютою з використанням позикових коштів, що здійснюється ліцензованими корпораціями. У Додатку до Циркуляра викладаються очікувані стандарти поведінки та внутрішнього контролю SFC для ліцензованих торговців іноземною валютою з використанням позикових коштів щодо:

розумної обережності клієнтів;
оброблення замовлень клієнтів;
конфлікту інтересів;
надання клієнтам інформації, взятої зі звіту.

Циркуляр призначений для вищого керівництва компаній, які мають ліцензію SFC виду 3, а також для тих, хто планує подати заявку на оформлення forex ліцензії в цій юрисдикції. У Циркулярі йдеться про відповідальність за перегляд політик і засобів контролю для забезпечення дотримання очікуваних нормативних стандартів до 1 січня 2021 року.

Стандарти поведінки та внутрішнього контролю SFC включають:

Належна перевірка клієнтів

Валютні продукти з використанням позикових коштів є складними. Кодекс поведінки SFC вимагає від продавців іноземної валюти, яким було видано ліцензію форекс у Гонконгу виду 3 вжити розумних заходів для визначення фінансового стану, інвестиційного досвіду та інвестиційної мети кожного зі своїх клієнтів і переконатися в тому, що клієнти розуміють характер та ризики продуктів LFET, які вони пропонують, і мають достатню чисту вартість, щоб прийняти ризики та зазнавати потенційних збитків від торгівлі продуктами.

Вимоги SFC для оброблення замовлень клієнтів LFET

Ліцензовані SFC брокери повинні діяти чесно, справедливо, з належними навичками, на користь своїх клієнтів при обробленні їхніх замовлень. SFC очікує, що всі суб'єкти з ліцензією на брокерську діяльність повинні виконувати замовлення клієнтів на доступних умовах і уникати будь-яких несумлінних методів виконання, запровадити метод справедливого ціноутворення.

Очікувані нормативні стандарти і належна галузева практика

Брокери LFET повинні вказати в клієнтській угоді, чи займають вони позиції, протилежні клієнтським замовленням. Від них також потрібно вживати розумних заходів, щоб уникнути будь-яких конфліктів інтересів, і, коли таких конфліктів неможливо уникнути, вони повинні забезпечити справедливе ставлення до своїх клієнтів і розкривати будь-які фактичні або потенційні конфлікти інтересів, перш ніж здійснювати угоди з клієнтами.

Отримання forex ліцензії в Гонконгу

Будь-яка фінансова установа, яка має намір здійснювати регульовану діяльність у Гонконгу, має заповнити заявку на отримання брокерської ліцензії. Індустрія фінансових послуг Гонконгу пережила безпрецедентне зростання останніми роками і продовжує залучати форекс-брокерів зі всього світу. Брокерська ліцензія від SFC – одна з можливостей розширити глобальне охоплення і вийти в нові регіони та нові ринки. Процедура ліцензування SFC тривала і складна, вона включає подання різних документів, тестування для посадових осіб, що представляють компанію, і підтримання ефективних систем контролю та обліку.

Якщо у Вас залишилися питання, звертайтеся до фахівців YB Case і отримайте персональну консультацію з регулювання форекс-діяльності в Гонконгу.