Оформити форекс ліцензію на Мальті

18.09.2023

Форекс, або ринок обміну валют (від англ. Foreign exchange)

це глобальний фінансовий ринок, де здійснюється торгівля валютами. Цей ринок є одним із найбільших і найбільш динамічних у світі. Основна його функція полягає в обміні валют між учасниками – такими, як банки, інвестори, корпорації та приватні особи.

Торгівля на форексі відбувається в парах валют, де одна валюта є базовою, а інша – котирується. Торговці намагаються прогнозувати зміни курсів валют і здійснювати успішні угоди на основі цих прогнозів. Форекс оперує 24 години на добу, п'ять днів на тиждень завдяки різниці в часових зонах між різними фінансовими центрами світу.

Процвітання форекс-ринку на Мальті

З початком 21 століття Мальта привернула увагу багатьох світових фінансових структур та інвесторів, ставши ключовим гравцем у світі Форексу.

Пільгове податкове навантаження: завдяки помірним податковим ставкам і спеціальним податковим перевагам для фінансових організацій Мальта стала привабливим місцем для брокерів та інвесторів, які шукають оптимальні умови для свого бізнесу.
Ретельне регулювання: встановлюючи жорсткі стандарти у сфері фінансів, Мальта зарекомендувала себе як безпечне місце для ведення форекс діяльності, дотримуючись принципів прозорості та чесності.

Можливі юридичні форми компаній і види брокерських ліцензій

Реєстрація ТОВ (Private limited company) для здійснення брокерських послуг на Мальті

Реєстрація ТОВ (Private Limited Company) на Мальті

надає чудову можливість для здійснення брокерських послуг на міжнародному рівні. Цей вид компанії має гнучку структуру, що забезпечує управління і контроль над діяльністю брокера, а також дозволяє підкреслити серйозність і професіоналізм послуг.

Процес відкриття ТОВ для брокерських послуг на Мальті:

Вибір найменування компанії: першим кроком є вибір унікальної назви для компанії, яке має відповідати вимогам MFSA та не дублювати вже існуючі найменування компаній.
Підготовка документів: для реєстрації компанії потрібно підготувати такі документи:
- Статут компанії: у статуті визначаються структура компанії, права й обов'язки учасників, мета діяльності та інші важливі аспекти.
- Угода про заснування: цей документ фіксує угоду між засновниками про створення компанії та її діяльність.
- Заява на реєстрацію: формальна заява про намір зареєструвати компанію.
Формування статутного капіталу: для реєстрації ТОВ на Мальті потрібна наявність мінімального статутного капіталу, який може бути як у фінансовому еквіваленті, так і у вигляді майнового внеску.
Надання документів у MFSA: всі необхідні документи надсилаються до Malta Financial Services Authority з метою перевірки та подальшої реєстрації. У процесі перевіряється відповідність поданої інформації до законів країни.
Ліцензування: після схвалення поданих документів MFSA видає ліцензію на форекс-діяльність, що дає право компанії працювати як на території Мальти, так і за її межами.

Переваги реєстрації ТОВ для надання брокерських послуг на Мальті:

Високий бізнес-імідж: заснування ТОВ на Мальті наголошує на відповідальному та професійному підході компанії, що може посилити довіру з боку клієнтів.
Орієнтація на світовий ринок: ТОВ створює зручні умови для брокерської діяльності як усередині країни, так і на міжнародній арені.
Вигідний податковий клімат: завдяки податковим перевагам Мальта стає одним із кращих місць для фінансових організацій.

Заснування ТОВ на Мальті у сфері брокерських послуг відкриває нові горизонти для компаній, які хочуть заявити про себе на міжнародному форекс-ринку.

Оформлення АТ (Public limited company) для великих брокерських операцій на Мальті

Оформлення АТ (Public Limited Company) на Мальті є важливим кроком для компаній, які планують здійснювати великі та різноманітні брокерські операції на міжнародному ринку. Цей вид компанії надає додаткові можливості для залучення інвестицій та розвитку бізнесу.

Переваги АТ для великих брокерських операцій на Мальті:

Залучення інвестицій: АТ має більший потенціал для залучення інвестицій завдяки можливості випуску публічних акцій.
Різноманітність операцій: структура АТ дозволяє здійснювати широкий спектр брокерських операцій і надавати різноманітні фінансові послуги.
Стратегічне зростання: АТ надає додаткові можливості для стратегічного розвитку та розширення діяльності.

Оформлення АТ на Мальті –

це логічний крок для компаній, які прагнуть великої і різноманітної брокерської діяльності та готові надати інвесторам більше можливостей для участі в їх успіху.

Категорії брокерських дозволів на Мальті

Мальта пропонує різні категорії брокерських ліцензій, кожна з яких адаптована до певних операційних потреб брокерів. Розглянемо ближчі ключові типи дозволів.

Категорія	Опис	Мін. статутний капітал	Плата за подання заяви в MFSA	Щорічний наглядовий збір MFSA
1а	Уповноважений приймати та надсилати замовлення по одному чи декільком інструментам, надавати інвестиційні консультації, розміщувати інструменти без фіксованих зобов'язань, але не зберігати та не контролювати кошти чи активи клієнтів. (Менеджери СНД до категорії не входять).	€50,000	€2,500	Дохід до 50 тис. євро = 2000 євро. За кожний додатковий транш від 50 тис. євро до макс. 1 млн. євро = 350 євро.
16	Уповноважений приймати та надсилати замовлення, надавати інвестиційні консультації для професійних інвесторів та/або кваліфікованих контрагентів, розміщувати інструменти без фіксованих зобов'язань, але не зберігати чи контролювати активи клієнтів. (Менеджери СНД до категорії не входять).	20 000 € (з обмеженням PI), 50 000 € (без обмеження PI).	€3,000	Дохід до 50 тис. євро = 2750 євро. За кожний додатковий транш від 50 тис. євро до макс. 1 млн. євро = 350 євро.
2	Уповноважений надавати будь-які інвестиційні послуги, зберігати та контролювати активи клієнтів, але не управляти багатофункціональною торговельною системою, укладати угоди власним коштом або гарантувати та розміщувати інструменти на основі фіксованих зобов'язань. Зазвичай застосовується до менеджерів із СНД.	€125,000	€5,000	Дохід до 250 тисяч євро = 4500 євро. За кожний додатковий транш від 250 тис. євро до макс. 5 млн. євро = 400 євро.
3	Уповноважений надавати всі інвестиційні послуги, зберігати та контролювати кошти чи активи клієнтів.	€730,000	€7,000	Дохід до 250 тис. євро = 6000 євро. За кожний додатковий транш від 250 тис. євро до макс. 50 млн. євро = 400 євро.
4а	Уповноважені діяти в ролі довірчих керуючих чи опікунів усіх видів CISs	€730,000	€17,000	€15,000
4б	Уповноважені виступати: як зберігачі AIFs, які не мають права на викуп протягом 5 років з моменту початкової інвестиції, і які зазвичай не інвестують в активи, що потребують зберігання; як зберігачі AIF, що продаються на Мальті відповідно до правил AIFM третіх країн.	€125,000	€7,500	€5,000

Переваги отримання форекс-ліцензії на Мальті

Володіння ліцензією від Управління фінансових послуг Мальти стає запорукою зміцнення довіри та підвищення авторитету компанії серед форекс-бізнесу. Оскільки форекс є одним із ринків, які найбільш об'ємні та швидко розвиваються, від учасників очікується максимальна відкритість і надійність у своїй діяльності.

Переваги довіри та репутації за наявності ліцензії MFSA

Перевага	Опис
Привабливість для інвесторів	Відкриття компанії з ліцензією MFSA стає більш привабливим для інвесторів, оскільки ця ліцензія підтверджує відповідність високим стандартам і рівню довіри.
Довгострокові відносини	Репутація надійної та регульованої компанії сприяє створенню довгострокових відносин із клієнтами. Це особливо важливо на форекс-ринку, де встановлення стабільних зв'язків із клієнтами відіграє ключову роль.

Отримання ліцензії MFSA на Мальті – це не лише формальний статус, але й шлях до побудови довгострокових партнерських відносин із клієнтами на основі довіри, прозорості та високих стандартів обслуговування.

Система оподаткування для брокерських компаній на Мальті

Система оподаткування	Опис
Договори про уникнення подвійного оподаткування	Мальта має велику мережу договорів про уникнення подвійного оподаткування з багатьма країнами, що дає можливість брокерським компаніям оптимізувати податкові зобов'язання та покращувати умови для міжнародної торгівлі.
ПДВ (Податок на додану вартість)	Усі товари та послуги, що надаються на території Мальти, підлягають оподаткуванню ПДВ за ставкою 18%.
Податок на роялті та дивіденди	Однією з переваг фінансової системи Мальти є відсутність податків на роялті та дивіденди, що робить країну вигідним місцем для інвестування та ведення бізнесу, особливо в контексті міжнародної торгівлі та прав на інтелектуальну власність.
Корпоративний податок	Незважаючи на офіційну ставку корпоративного податку 35%, є система повернень для акціонерів.

Доступ до європейських фінансових ринків

Отримання форекс-ліцензії на Мальті надає брокерським компаніям унікальну можливість розширити свій бізнес та отримати доступ до європейських фінансових ринків. Це має низку переваг і позитивних наслідків:

Репутація та довіра: ліцензія від Malta Financial Services Authority підтверджує відповідність компанії високим стандартам і прозорості. Це підвищує довіру клієнтів та інвесторів, особливо в умовах жорсткого регулювання в європейському просторі.
Розширення бази клієнтів: європейські фінансові ринки надають доступ до різноманітних клієнтів із різних країн. Це дозволяє компаніям залучати клієнтів, які шукають надійні та регульовані послуги на форекс-ринку.
Можливості для диверсифікації: доступ до європейських ринків дозволяє форекс-компаніям урізноманітнити свої інвестиційні можливості та портфель послуг. Це особливо актуально для компаній, які прагнуть надати клієнтам різноманітні інструменти торгівлі.
Розширення бізнесу: для форекс-компаній на Мальті відкриваються перспективи збільшення обсягу операцій і розширення своєї клієнтської бази. Це може сприяти збільшенню доходів і зміцненню позицій на ринку.
Підтримка клієнтів: європейські клієнти часто воліють працювати з компаніями, що регулюються на території Європи. Отримання ліцензії на Мальті забезпечує відповідність цим очікуванням і сприяє залученню та утриманню клієнтів.
Різноманітність послуг: доступ до європейських ринків може стимулювати компанії надавати нові послуги, зокрема й інституційним клієнтам, що може сприяти додатковим джерелам доходів.

Загалом доступ до європейських фінансових ринків через ліцензію MFSA дає форекс-компаніям на Мальті можливість стати частиною міжнародної фінансової спільноти, сформувати міцні партнерські відносини та розширити свій бізнес на нові ринки.

Необхідність мінімального статутного капіталу

Щоб відповідати критеріям отримання форекс ліцензії в Мальті за стандартами Установи фінансових послуг Мальти, компанія повинна мати статутний капітал, що перевищує поріг 125,000 євро. Цей критерій було встановлено з метою оцінки економічної стійкості компанії та гарантування захисту інтересів її клієнтів.

Такий фінансовий резерв забезпечує компанії можливість стабільної роботи, гарантуючи виконання зобов'язань перед клієнтами та нейтралізуючи потенційні ризики. Подібна економічна підтримка зміцнює довіру з боку клієнтів і регулювальних органів, підтверджуючи фінансову спроможність компанії та її прагнення дотримуватися найвищих стандартів роботи.

Отже, достатній статутний капітал як піднімає репутацію компанії на ринку, так і свідчить про її здатність задовольняти фінансові зобов'язання перед своїми клієнтами та діловими партнерами.

Варто врахувати, що вимоги до статутного капіталу можуть змінюватись залежно від обсягу та специфіки діяльності компанії. Однак, це основна умова, що забезпечує фінансову міцність брокерських фірм, які розглядають можливість отримання ліцензії форекс у цій юрисдикції.

Процес відкриття корпоративного банківського рахунку

Вимоги до документації для відкриття корпоративного банківського рахунку

Вимога	Опис
Заява на відкриття рахунку	Формальна заява від компанії про намір відкрити корпоративний банківський рахунок на Мальті.
Статутні документи компанії	Копії статуту компанії, засновницьких документів та інших юридичних документів, що підтверджують структуру підприємства.
Паспорт і документи засновників	Копії паспортів та інших ідентифікаційних документів директорів компанії, що підтверджують їх особу та резидентство.
Бізнес-план	Опис бізнес-плану компанії, що пояснює її цілі, види діяльності, очікуваний обсяг операцій та інші деталі.
Підтвердження джерела коштів	Інформація про те, як компанія планує фінансувати свою діяльність, включаючи підтвердження джерел коштів.

Відкриття корпоративного банківського рахунку на Мальті вимагає надання різноманітної документації, що підтверджує легітимність і надійність компанії. Вимоги можуть змінюватись залежно від банку та характеру діяльності компанії. Важливо надати всі необхідні документи та інформацію для успішного відкриття рахунку та започаткування банківських операцій.

Переваги банківських послуг на Мальті для форекс компаній

Банківські послуги на Мальті для форекс компаній мають низку переваг, які сприяють ефективному та зручному веденню фінансових операцій. Ось деякі з них:

Міжнародні платежі: Мальтійські банки забезпечують можливість здійснення міжнародних платежів із високим ступенем надійності та швидкості. Це особливо важливо для форекс компаній, які часто мають клієнтів і партнерів по всьому світу.
Онлайн-банкінг: багато мальтійських банків надають сучасні онлайн-платформи для управління банківськими рахунками. Це дозволяє компаніям здійснювати операції, контролювати баланс, перевіряти транзакції й отримувати доступ до банківських послуг у будь-який час і з будь-якої точки світу.
Клієнтська підтримка: Мальтійські банки відрізняються високим рівнем клієнтської підтримки. Компанії можуть розраховувати на професійне консультування та допомогу в усіх питаннях, пов'язаних із банківськими послугами, що сприяє задоволенню клієнтів.
Багатовалютні рахунки: для форекс компаній на Мальті важливо мати можливість роботи з різними валютами. Мальтійські банки часто надають багатовалютні рахунки, що дозволяє спростити валютні операції.
Інвестиційні можливості: деякі мальтійські банки пропонують інвестиційні продукти та послуги, які можуть бути корисними для форекс компаній, які хочуть керувати своїми коштами й інвестувати в різноманітні активи.
Конфіденційність і безпека: Мальта відома своїми високими стандартами конфіденційності та безпеки банківських даних. Компанії можуть бути впевнені в тому, що їхня фінансова інформація буде захищена.
Спеціалізовані рішення: залежно від потреб форекс компанії, Мальтійські банки можуть надавати спеціалізовані банківські рішення, адаптовані до конкретної сфери діяльності.

Загалом, банківські послуги на Мальті забезпечують комфортне та надійне ведення фінансових операцій для форекс компаній, підтримуючи їхні бізнес-процеси та сприяючи їхньому розвитку.

Основні етапи отримання ліцензії через MFSA

Підготовка документів і заяви на оформлення брокерської ліцензії на Мальті

Етап	Опис
1. Підготовка документів	Складіть пакет необхідних документів: статутні документи, бізнес-план, фінансову звітність, відомості про керівництво.
2. Бізнес-стратегія	Опишіть стратегічний план діяльності на ринку форекс і методи залучення клієнтури.
3. Подання заяви	Надішліть формалізовану заяву до Установи фінансових послуг Мальти з бажанням отримати ліцензію.
4. Аналіз ризиків	Підготуйте аналіз потенційних ризиків у брокерській діяльності та методики їх мінімізації.

Забезпечення комплексної та повної підготовки всіх матеріалів є критично важливим для успішного отримання ліцензії на Мальті.

Розгляд заявки на форекс ліцензію на Мальті та потенційні складнощі

Етап	Опис
Аналіз документів	MFSA здійснює детальну перевірку документів на відповідність встановленим критеріям.
Спілкування з MFSA	За потреби MFSA може вимагати уточнення або додаткові матеріали.
Рішення	Регулятор вирішує про видачу ліцензії, відхилення заявки або необхідність дод. інформації.

Під час подання заявки на отримання брокерської ліцензії на Мальті компанії можуть мати різні труднощі, якщо документи та інформація неповні або не відповідають стандартам MFSA.

Терміни й етапи затвердження

Весь процес, включаючи підготовку документів, заяву та розгляд заявки на відкриття брокерської ліцензії на Мальті, може тривати до 1 року. Реальні терміни можуть відрізнятися залежно від складності заявки, наявності необхідних документів та інших факторів. Важливо врахувати, що ретельна підготовка та дотримання вимог MFSA збільшує шанси на успішне отримання ліцензії.

Необхідність наявності фізичного офісу на Мальті

ВажЗначення наявності фізичного офісу:но

Офісний простір на Мальті є ключовою умовою для отримання форекс ліцензії. Цей критерій встановлений регулятором для забезпечення відкритості, відповідальності та можливості моніторингу компаній. Офіс надає майданчик для спілкування з клієнтами, проведення фінансових транзакцій та управління даними. Він демонструє активну участь компанії в бізнес-процесах, підкреслюючи її прагнення дотримуватися мальтійських законодавчих норм і стандартів.

Вимоги до місця положення, розміру та структури офісу:

Розташування: офіс має знаходитися на території Мальти.
Розмір і структура: офіс має бути досить просторим, щоб забезпечити комфортне робоче середовище для співробітників. Необхідно передбачити робочі зони, переговірні кімнати, місця для зберігання документів і технічне обладнання.
Обладнання та інфраструктура: офіс має бути обладнаний сучасною технікою для забезпечення ефективної роботи, включаючи комп'ютери, телефони, доступ до інтернету та інші засоби зв'язку.
Безпека та конфіденційність: офіс повинен відповідати вимогам безпеки та забезпечувати конфіденційність даних клієнтів. Необхідно передбачити заходи для захисту інформації та контролю доступу до офісу.

Дотримання вимог до фізичного офісу є важливим кроком при отриманні ліцензії на Мальті, оскільки він підтверджує серйозність намірів компанії і забезпечує дотримання стандартів регулювання.

Мальта як ключовий вузол фінансових послуг в Європі

Географічна перевага: завдяки своєму розташуванню в серці Середземномор'я Мальта є ідеальною платформою для створення підприємств і взаємодії з Європою, Африкою та іншими областями.
Економічна надійність: економічна та політична стабільність Мальти надає сприятливий ґрунт для роботи фінансових установ та інвесторів.
Стандартизоване регулювання: відповідальність за нагляд і контроль над фінансовою сферою на острові лежить на Malta Financial Services Authority. Тут встановлено жорсткі критерії та заходи, що гарантують довіру до фінансового сектору.
Процес ліцензування: Мальта пропонує широкий спектр фінансових ліцензій, включаючи ліцензування у сфері Форексу, даючи можливість компаніям легітимно працювати на глобальній арені.
Розвинена фінансова основа: на Мальті функціонує просунута банківська структура, а також доступ до висококваліфікованих фінансових консультантів та експертів.
Таксові інцентиви: податкове законодавство Мальти передбачає низку податкових привілеїв для фінансових організацій, що робить регіон особливо привабливим для бізнесменів.
Вхідна точка в Європу: як член Європейського союзу Мальта дозволяє компаніям, ліцензованим в галузі Форексу, мати доступ до європейських ринків і споживачів.

Діяльність після отримання брокерської ліцензії на Мальті

Подача звітів і перевірки

Володіння брокерською ліцензією на Мальті тягне за собою необхідність регулярного подання звітів і проведення перевірок. Ці вимоги покликані гарантувати відкритість і відповідність встановленим фінансовим нормам. Ось ключові моменти:

Інформація для регулятора: MFSA очікує на отримання звітів про фінансову активність та інші ключові моменти роботи компанії, щоб контролювати виконання встановлених правил.
Аудиторські перевірки: компаніям також наказано регулярно піддаватися перевіркам з боку незалежних аудиторів для перевірки точності звітів і відповідності встановленим критеріям.

Зобов'язання перед клієнтами та ретельне дотримання законів

Володіння брокерською ліцензією на Мальті зобов'язує компанії надавати якісні послуги клієнтам і жорстко дотримуватись законів. Кожна компанія зобов'язана:

Забезпечувати якісне обслуговування: компанії повинні гарантувати високу якість послуг, надавати клієнтам правдиву інформацію та вирішувати їхні скарги.
Захист і надійність: основну увагу варто приділяти інтересам клієнтів і захисту їх коштів, застосовуючи надійні заходи безпеки проти можливих шахрайств.
Дотримання законів: компанії повинні безперервно дотримуватися фінансового, податкового та іншого законодавства Мальти, що включає виконання всіх вимог і стандартів.

Для забезпечення стабільної та надійної роботи на фінансовому ринку після отримання ліцензії на Мальті компаніям необхідно постійно стежити за дотриманням стандартів, законів та інтересів клієнтів.

Підсумкові рекомендації для відкриття форекс ліцензії на Мальті

Рекомендація	Опис
Дослідження вимог	Перед подачею ліцензії ретельно ознайомтеся з вимогами MFSA і заздалегідь підготуйте всі документи.
Звернення до експертів	Радимо проконсультуватися зі спеціалістами, які знають нюанси ліцензування на Мальті, для впевненості у правильності подачі.
Прагнення кращого	Необхідно дотримуватися найвищих стандартів в обслуговуванні, звітності та прозорості, щоб завоювати довіру ринку.
Гарантована фінансова стійкість	Забезпечте наявність необхідного статутного капіталу та доведіть фінансову надійність компанії перед поданням на ліцензію.
Ретельне дотримання правил	Важливо неухильно дотримуватись усіх вимог MFSA після отримання ліцензії для підтримки статусу сумлінного учасника ринку.
Запасіться терпінням	Отримання форекс ліцензії на Мальті – процес тривалий. Необхідно заздалегідь врахувати всі етапи та бути готовим до довгого шляху виконання умов.
Користь від експертної думки	Взаємодія з професіоналами може значно спростити та прискорити процедуру отримання ліцензії на Мальті.
Акцент на високій якості	Ключова увага – якість послуг для клієнтів. Фокусуйтеся на видатному сервісі та постійному підтримці довіри.
Готовність до нововведень	Ринкова ситуація та регуляції можуть змінюватися. Будьте готові швидко адаптуватися до нововведень, щоб забезпечити довгостроковий успіх компанії.
Фокус на репутації та довірі	Побудуйте та підтримуйте імідж надійного партнера. Висока репутація стане магнітом для клієнтів і потенційних партнерів.

Провідні фахівці нашої компанії нададуть детальну консультацію та повний супровід запуску форекс бізнесу на Мальті. Зв'яжіться з нами зручним для Вас методом з розділу “Контакти”.