Згідно з новими законодавчими ініціативами, впровадження ліцензування DLT trading facility у Швейцарії спрямоване на створення безпечної та прозорої екосистеми для всіх учасників. Компанії, які прагнуть отримання цієї ліцензії, повинні уважно вивчити вимоги та процедури, встановлені Федеральним фінансовим регулятором. Розуміння особливостей ліцензування та дотримання всіх нормативних актів забезпечать успішний розвиток бізнесу в галузі цифрових активів.
Розуміння ліцензії DLT trading facility
Ліцензія DLT trading facility у Швейцарії – це офіційний документ, який видається фінансовими регуляторами, що дозволяє компаніям легально надавати послуги, пов'язані з торгівлею цифровими активами на основі технології розподіленого реєстру (distributed ledger technology). Ліцензія DLT у Швейцарії дає організаціям право керувати торговими майданчиками, на яких користувачі можуть обмінювати, купувати та продавати віртуальні активи – такі, як криптовалюти та токени. Цей документ підтверджує відповідність компанії встановленим нормативам і стандартам, включаючи заходи щодо безпеки та прозорості операцій, що робить бізнес надійним і легальним в очах партнерів та клієнтів.
Компанії, які мають ліцензію DLT trading facility у Швейцарії, зобов'язані дотримуватись чинних законів і регулювань, подавати регулярні звіти регулятору та впроваджувати внутрішні системи контролю для запобігання фінансовим злочинам і дотримання стандартів комплаєнсу. Також вони повинні гарантувати захист даних клієнтів, прозорість операцій і чіткість умов надання послуг. Наявність ліцензії DLT trading facility значно підвищує рівень довіри до компанії, оскільки клієнти, і партнери можуть бути впевнені в законності та надійності її діяльності. Ця ліцензія також відкриває доступ до міжнародних ринків, де потрібне суворе дотримання нормативних вимог, що, своєю чергою, зменшує юридичні ризики, пов'язані з відсутністю відповідної дозвільної документації.
Крім того, ліцензія DLT trading facility може відіграти важливу роль у залученні інвестицій, оскільки інвестори схильні співпрацювати з компаніями, які працюють у правовому полі та дотримуються високих стандартів безпеки. Ліцензовані компанії з DLT trading facility можуть брати участь у різних партнерських програмах і встановлювати співпрацю з іншими фінансовими інститутами. Ліцензія також захищає споживачів, оскільки компанії зобов'язані надавати прозору інформацію про свої послуги та умови роботи, що сприяє зміцненню довіри з боку клієнтів.
В умовах стрімкого розвитку технологій і зростання інтересу до криптовалюти наявність ліцензії DLT trading facility стає важливою умовою для зростання та конкурентоспроможності на ринку віртуальних активів. Цей документ не лише підтверджує легальний статус компанії, а й відкриває можливості для подальшого розвитку та розширення.
Оформлення ліцензії на діяльність як торговельна платформа розподіленого реєстру (DLT trading facility) у Швейцарії
Отримання ліцензії на діяльність як торговельна платформа розподіленого реєстру (DLT trading facility) у Швейцарії — процес, який вимагає суворого дотримання вимог Швейцарського управління з нагляду за фінансовими ринками (FINMA). Оформлення ліцензії у Швейцарії передбачає виконання безлічі обов'язкових кроків, включаючи реєстрацію компанії, дотримання комплаєнс-стандартів і впровадження технологічної інфраструктури. Розглянемо докладну інструкцію, яка описує, як поетапно пройти процес отримання швейцарської ліцензії та успішно запустити діяльність у галузі DLT.
Підготовка паперів і подання заявки на оформлення ліцензії. Щоб оформити ліцензію DLT Trading Facility у Швейцарії, потрібно підготувати внутрішні процедури та політики, які регулюватимуть діяльність компанії. Одним із ключових елементів тут є розробка політики боротьби з відмиванням грошей (AML) та впровадження заходів для забезпечення безпеки даних. Цей крок є обов'язковим, оскільки FINMA, Швейцарська служба з нагляду за фінансовими ринками, вимагає, щоб у компанії були системи та процеси для управління ризиками і виконання зобов'язань перед клієнтами.
Далі необхідно призначити відповідальних осіб, які відповідатимуть за виконання нормативних вимог та за дотримання внутрішніх процедур. Зазвичай призначаються директор та інші посадові особи, які зможуть стежити за дотриманням усіх правил і стандартів.
Потім, коли готові всі необхідні дані та внутрішні процедури, потрібно подати заявку на отримання ліцензії у FINMA. Заявку можна надіслати через офіційний сайт FINMA або надіслати безпосередньо до офісу регулятора. На цьому етапі важливо ще раз переконатися, що всі вимоги регулятора дотримані і правильно відображені в заявці.
Розгляд заявки регулятором. Після подання заявки на оформлення ліцензії, FINMA у Швейцарії проводить первинну перевірку наданих даних і процедур, включаючи внутрішні політики компанії та наявність усіх необхідних складових для ведення діяльності. На цьому етапі можуть бути потрібні додаткові пояснення або запити на коригування. На цьому етапі FINMA перевіряє, чи діяльність компанії відповідає вимогам, встановленим для компаній, які ведуть діяльність на основі DLT. Важливо, щоб компанія повністю дотримувалася правил AML, мала прозорі системи управління та заходи захисту інтересів клієнтів.
У процесі розгляду можуть бути потрібні зустрічі з представниками компанії для глибшого вивчення її структури та процесів. FINMA може призначити інтерв'ю з ключовими особами або провести аудит систем і політики компанії.
Для отримання швейцарської ліцензії рекомендується працювати з юристами та фахівцями з комплаєнсу, щоб знизити ризики та прискорити процес оформлення ліцензії. Крім того, отримання швейцарської ліцензії потребує постійного моніторингу змін у сфері DLT та криптовалют.
Огляд документів для оформлення DLT trading facility у Швейцарії
Для отримання ліцензії на діяльність як торговельна платформа на основі технології розподіленого реєстру (DLT) у Швейцарії компанія має пройти комплексну процедуру подання документації та отримати схвалення від Швейцарського наглядового органу з фінансових ринків (FINMA). Відповідно до "Guidelines for applications concerning licensing as a DLT trading facility", процес подання заявок структурований і деталізований, а всі необхідні документи та інформація повинні відповідати суворим вимогам. Нижче наведено детальний огляд документації, необхідної для отримання ліцензії DLT у Швейцарії.
На початковому етапі заявник повинен вказати цілі та мотиви отримання ліцензії як DLT-платформи. У цьому розділі також описується передбачувана діяльність компанії, географічне охоплення, цільовий клієнтський сегмент та організаційна структура. Важливою частиною заявки є витяг із торгового реєстру, що підтверджує реєстрацію компанії, а також відомості про офіси, інфраструктуру та персонал. Якщо компанія є частиною групи, потрібно надання даних про структуру групи та залежні підприємства. Крім цього, необхідний доказ відповідності мінімальним вимогам щодо капіталу та дані про передбачуваний рух капіталу, який ґрунтується на бізнес-плані компанії.
Заявник зобов'язаний надати докладні дані про капітал компанії, включно з інформацією про його структуру, розподіл та номінальну вартість акцій. Список учасників, які мають пряме або опосередковане володіння 10% або більше капіталу компанії, має бути включений із зазначенням кінцевого вигодонабувача. Також потрібно графічне відображення структури володіння, що роз'яснює рівні контролю та матеріального впливу на організацію.
Якщо серед учасників компанії є фізичні особи, які мають значні частки, вони повинні надати особисті дані, включаючи копію посвідчення особи та підписане резюме з перерахуванням досвіду роботи та освіти. Додатково потрібно надати судимість (включаючи витяг зі швейцарського реєстру) та заяви про поточні судові справи, а також документи про фінансову спроможність (наприклад, витяг із реєстру виконавчих проваджень). Юридичні особи, які є акціонерами, також мають надати статутні документи, опис своєї діяльності та фінансову звітність.
До складу документації, яка подається, повинна входити інформація про структуру управління, включаючи персональні дані членів виконавчого та адміністративного органів. Для всіх членів надаються копії документів, які посвідчують особу, свідоцтва про освіту та копію трудових договорів. Також необхідно додати організаційну структуру компанії та дані про кількість співробітників.
Заявник повинен надати детальний опис діяльності компанії, включаючи перелік основних і додаткових послуг, які передбачає надання DLT-платформи. До пакету документів входять статутні документи, організаційні регламенти, бізнес-план із фінансовими прогнозами на три роки, включаючи песимістичний, реалістичний та оптимістичний сценарії. Залежно від складності бізнесу, також знадобиться список потенційних конфліктів інтересів, а також заходи щодо управління ними.
Опис DLT-платформи повинен включати подробиці про торгову систему, механізм проведення угод, систему обліку та моніторингу. Статутні документи повинні включати регламенти щодо допуску учасників, правила та положення, які регулюють виконання торгових операцій. Особлива увага приділяється механізму звітності про угоди з DLT-цінними паперами та політикою прозорості торгів.
Документи з обліку та розрахунків повинні включати регламенти та політику обліку щодо DLT-операцій, а також опис заходів щодо зниження ризиків. Платформа має продемонструвати відповідність вимогам для системи зберігання та розподілених реєстрів.
Отримання ліцензії на діяльність як торговельна платформа на основі технології розподіленого реєстру (DLT) у Швейцарії вимагає ретельної підготовки та дотримання низки обов'язкових вимог. Важливо забезпечити наявність необхідних внутрішніх процедур і політик, а також призначити відповідальних осіб для контролю за дотриманням нормативних актів. Процес отримання ліцензії включає подання заявки до FINMA, що потребує уважного підходу та точності в підготовці документів. Виконання цих кроків відкриє можливості для успішної роботи у високорегульованому та динамічному фінансовому середовищі Швейцарії.
Регулювання DLT trading facility у Швейцарії
Регулювання ліцензії DLT trading facility у Швейцарії є важливим аспектом, що забезпечує захист споживачів і стабільність фінансової системи. Завдяки високому рівню довіри до швейцарського фінансового ринку та прогресивної нормативної бази, країна стала центром для багатьох компаній, що працюють з віртуальними активами.
Основним регуляторним органом у сфері регулювання DLT trading facility у Швейцарії є Федеральний фінансовий регулятор. FINMA здійснює ліцензування та нагляд за фінансовими інститутами. Регулятор грає ключову роль у створенні безпечного та прозорого середовища для операцій з віртуальними активами.
Одним із завдань FINMA є розробка та впровадження принципів нагляду, які відповідають міжнародним стандартам. Зокрема, FINMA активно співпрацює з групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) та іншими міжнародними організаціями, щоб забезпечити відповідність швейцарських DLT trading facility вимогам глобального регулювання.
- Федеральний закон про адаптацію федерального закону до розвитку технології розподіленої книги (2020). Цей нормативний акт став основним елементом створення правової основи для віртуальних активів у Швейцарії. Він включає положення про реєстрацію та ліцензування DLT trading facility, а також деталізує зобов'язання щодо дотримання стандартів безпеки та захисту споживачів. Наприклад, закон визначає, як потрібно обробляти та зберігати дані клієнтів, і які заходи мають бути вжиті для захисту активів.
- Закон про боротьбу з відмиванням грошей (AMLA). Цей нормативний акт встановлює основні принципи AML/CFT, які повинні дотримуватись усіма фінансовими установами, включаючи DLT trading facility. Важливо відзначити, що компанії повинні проводити аналіз ризиків, пов'язаний із відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, а також запроваджувати процедури, спрямовані на запобігання цим ризикам. Наприклад, вони повинні проводити детальні перевірки клієнтів (KYC) та повідомляти про підозрілі транзакції до компетентних органів.
- Указ про боротьбу з відмиванням грошей (AMLO). Цей указ докладно описує процедури та практичні кроки, які DLT trading facility повинні робити для дотримання вимог AMLA. Він вимагає від компаній застосування моніторингу транзакцій і звітності щодо підозрілої діяльності. Також указ регулює процес ідентифікації клієнтів і контроль за їх діяльністю.
- Постанова FINMA щодо боротьби з відмиванням грошей. Ця постанова є конкретизацією вимог до DLT trading facility у Швейцарії у контексті AML/CFT. Вона включає вказівки щодо впровадження систем внутрішнього контролю та звітності. FINMA вимагає від DLT trading facility не лише дотримання обов'язкових заходів, а й постійного оновлення процедур у відповідь на зміни в ризиках та обставинах на ринку.
- Закон про нагляд за фінансовим ринком (FINMASA). Цей закон регулює загальний нагляд за фінансовим ринком і встановлює правові межі для функціонування FINMA. FINMASA також охоплює правила щодо ліцензування та вимог до компаній, які займаються фінансовими послугами.
- Указ про фінансові установи. Цей указ про фінансові установи є ключовим нормативним актом, який регулює діяльність фінансових інститутів у Швейцарії. Цей указ встановлює основні принципи та вимоги, яким мають відповідати різні категорії фінансових установ, включаючи банки, страхові компанії, інвестиційні компанії та інші організації, які надають фінансові послуги.
Дотримання цих нормативних актів є важливим для забезпечення легітимності та безпеки операцій DLT trading facility. Невиконання вимог може призвести до серйозних юридичних наслідків, включаючи штрафи, зупинення ліцензій та інші санкції. Наприклад, у випадку виявлення порушень у галузі AML/CFT, FINMA має право ініціювати розслідування та застосувати санкції, що може негативно позначитися на репутації компанії.
Ба більше, дотримання нормативних вимог сприяє підвищенню довіри з боку клієнтів і партнерів. DLT trading facility, які діють у межах встановленої правової бази, мають більше шансів на залучення інвестицій і розширення своєї клієнтської бази. Таким чином, наявність ліцензії DLT trading facility не лише підтверджує легальність бізнесу, а й відкриває нові обрії для розвитку та конкурентоспроможності на ринку.
Швейцарське регулювання DLT trading facility створює сприятливі умови для бізнесу одночасно забезпечуючи захист клієнтів і підтримуючи інтегритет фінансової системи. В умовах стрімкого розвитку технологій і збільшення інтересу до криптовалюти, наявність чіткої та зрозумілої нормативної бази стає необхідною для сталого зростання компаній, які працюють у цій галузі.
Крім того, регулювальні органи – такі, як FINMA, активно працюють над удосконаленням нормативної бази, щоб адаптуватися до умов, які швидко змінюються на ринку віртуальних активів. Це включає постійний моніторинг нових технологій – таких, як децентралізовані фінанси (DeFi) і невзаємозамінні токени (NFT), що дозволяє зберігати високі стандарти безпеки та захисту споживачів. Таким чином, регулювання DLT trading facility у Швейцарії не тільки відповідає вимогам поточного часу, а й готове до викликів майбутнього.
Плюси володіння ліцензією DLT trading facility у Швейцарії
Отримання ліцензії DLT trading facility в Швейцарії дає низку важливих переваг для компаній, які працюють в галузі цифрових активів. По-перше, Швейцарія є одним із найпривабливіших фінансових центрів у світі завдяки своєму стабільному економічному клімату та просунутій фінансовій інфраструктурі. За даними Swiss Bankers Association, Швейцарія займає четверте місце у світі за розміром активів, які знаходяться під управлінням, із загальним обсягом 4,5 трильйона швейцарських франків (приблизно 5 трильйонів доларів США). Це створює унікальні можливості для зростання та залучення інвестицій.
Ліцензія DLT trading facility забезпечує легітимність і довіру з боку клієнтів та партнерів. Відповідно до звіту Global Crypto Adoption Index 2023, Швейцарія посідає 3-е місце за рівнем прийняття криптовалют у світі, що свідчить про високий інтерес і готовність населення використовувати послуги віртуальних активів. Наявність ліцензії DLT trading facility дозволяє компаніям залучати ширше коло клієнтів, включаючи інституційних інвесторів, які потребують високого ступеня захисту та дотримання нормативних вимог.
Крім того, ліцензовані компанії можуть користуватися перевагами податкового режиму Швейцарії. Залежно від кантону, в якому зареєстрована компанія, податкові ставки можуть змінюватись, що дає можливість оптимізувати податкові зобов'язання. За даними Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA), ліцензовані DLT trading facility можуть також брати участь у різних податкових угодах, що сприяє зниженню податкових ризиків.
Швейцарія також відома своїм високим рівнем захисту прав власності та інтелектуальної власності. Це створює безпечне середовище для інноваційних компаній, які працюють із цифровими активами. Згідно з рейтингом Global Innovation Index 2023, Швейцарія посідає перше місце у світі за рівнем інновацій, що сприяє розвитку нових технологій і послуг у сфері криптовалют.
Окрім того, наявність ліцензії DLT trading facility відкриває доступ до міжнародних ринків і партнерств. Швейцарія бере активну участь у міжнародних організаціях та угодах – таких, як FATF (Financial Action Task Force), що забезпечує високий рівень співробітництва в галузі БВГ та ФТ. Це створює можливості для розширення бізнесу за межами Швейцарії та виходу на нові ринки.
Таким чином, отримання ліцензії DLT trading facility у Швейцарії дає компаніям не лише законні можливості для ведення бізнесу, а й доступ до широкої мережі клієнтів, інвестиційних можливостей та партнерств, що робить цей процес вигідним кроком для будь-якого гравця на ринку віртуальних активів.
Втрата ліцензії DLT trading facility у Швейцарії
Регулятор у Швейцарії, зокрема Фінансова наглядова служба Швейцарії (FINMA), може позбавити компанію ліцензії DLT trading facility у різних ситуаціях пов’язаних із невідповідністю нормативним вимогам та порушенням законодавства. Однією з основних причин може бути невиконання вимог щодо БВГ та ФТ (AML/CFT). Якщо компанія не забезпечує належну перевірку клієнтів, не веде належного моніторингу транзакцій або не надає необхідні звіти, це може стати підставою для відкликання ліцензії.
Крім того, регулятор може ухвалити рішення про позбавлення ліцензії у випадку недотримання пруденційних вимог – таких, як відсутність достатнього капіталу чи фінансової стійкості. Компанії повинні підтримувати певні рівні капіталізації та ліквідності, і якщо вони не дотримуються цих стандартів, це може призвести до санкцій.
Також важливим аспектом є прозорість і чесність у веденні бізнесу. Якщо у FINMA виникають підозри щодо шахрайської діяльності, маніпуляцій із ринком чи порушення прав споживачів, це може стати серйозною причиною для відкликання ліцензії. Регулятор може також діяти, якщо компанія не виконує умов ліцензії або надає неправдиву інформацію в процесі отримання ліцензії або під час подальшої діяльності.
Нарешті, систематичні порушення законодавства – такі, як ухилення від сплати податків або інші правопорушення, можуть призвести до позбавлення ліцензії. Важливо відзначити, що FINMA дотримується суворого підходу до дотримання норм і стандартів, що робить прозорість і дотримання законодавства ключовими факторами для підтримки ліцензії DLT trading facility у Швейцарії.
Наша допомога в межах отримання DLT trading facility у Швейцарії
В межах отримання ліцензії DLT trading facility у Швейцарії наша консалтингова компанія пропонує широкий спектр послуг, спрямованих на забезпечення успішної та ефективної реалізації цього процесу. Ми починаємо з попереднього консультування, під час якого оцінюємо потреби вашого бізнесу та визначаємо оптимальну стратегію для отримання ліцензії. Наша команда експертів допоможе вам розібратися у вимогах регулятора та підготувати всі необхідні документи.
Однією з ключових послуг є допомога в розробці та впровадженні внутрішньої документації, включаючи політику AML/CFT, процедури перевірки клієнтів і систему управління ризиками. Ми забезпечуємо, щоб усі процеси відповідали вимогам FINMA, що мінімізує ризик відмови в ліцензії.
Також ми пропонуємо послуги з підготовки та заповнення всіх необхідних форм і заявок для подання до FINMA. Наша команда гарантує, що кожна деталь буде врахована і всі документи будуть подані у встановлені терміни. Ми забезпечимо зв'язок із регуляторами на всіх етапах процесу, включаючи збирання необхідних підтверджень від уповноважених наглядових організацій.
Після отримання ліцензії ми надаємо підтримку у сфері дотримання нормативних вимог і регулярних звітів, що дозволяє вам зосередитись на розвитку вашого бізнесу. Ми також готові запропонувати послуги з навчання вашого персоналу з питань дотримання законодавства та управління ризиками.
Таким чином, ми прагнемо стати надійним партнером для вашої компанії, надаючи всебічну підтримку та експертизу на кожному етапі отримання ліцензії DLT trading facility у Швейцарії.
Висновок
Отримання ліцензії DLT trading facility у Швейцарії є стратегічно важливим кроком для компаній, які прагнуть встановити свою присутність у секторі віртуальних активів, який швидко розвивається. Швейцарська юрисдикція пропонує високий рівень правового захисту, стабільний економічний клімат і доступ до міжнародних ринків, що робить її ідеальною базою для бізнесу в сфері криптовалют і блокчейну. Ліцензія DLT trading facility не лише забезпечує відповідність нормативним вимогам, а й відкриває нові можливості для зростання та розширення.
Ми запрошуємо вас до співпраці та пропонуємо свою експертність у галузі отримання ліцензії DLT trading facility у Швейцарії. Наша команда професіоналів готова забезпечити вам всебічну підтримку на кожному етапі процесу, починаючи з підготовки необхідних паперів і закінчуючи взаємодією з регуляторами. Давайте разом реалізуємо ваш потенціал у світі цифрових активів і створимо успішне майбутнє для вашого бізнесу.
Регулювання фондів у Швейцарії 
Як відкрити інвестиційний фонд у Швейцарії у 2025 році 
Реєстрація SICAV у Швейцарії 
Реєстрація LP у Швейцарії для колективного інвестування 
Холдинг у Швейцарії: що потрібно знати 
