Как открыть счет в Industrial and Commercial Bank of China

03.04.2024

Китайская Народная Республика (КНР) признана одним из ключевых мировых игроков в области международного бизнеса. Открытие счета в китайском банке на нерезидента может стать важным шагом для успешного развития предпринимательства или инвестирования в эту страну. Китай в настоящее время признается страной с крупнейшим в мире банковским сектором по совокупным активам.

Хотя Китай имеет развитую банковскую сеть, однако выбор банков, готовых работать с нерезидентами не так уж и велик. Это связано с рядом факторов, таких как регулирование местными властями, строгие критерии к идентификации и проверке финансовой стабильности.

Industrial and Commercial Bank of China может стать подходящим вариантом для нерезидентов, желающих открыть корпоративный счет в Китае в 2024 году. Банк обеспечивает эффективные трансграничные транзакции, что делает его предпочтительным выбором для многих иностранных предприятий, которым необходимы надежные международные банковские услуги. В публикации описаны политика и услуги/сервисы ICBC для иностранных клиентов, юридические формальности открытия счета в китайском банке ICBC.

Счет в китайском банке: о банке ICBC

Промышленно-коммерческий банк Китая (ICBC), основанный в 1984 году, является государственным коммерческим банком, предоставляющим как частные, так и корпоративные банковские услуги. Штаб-квартира ICBC находится в Пекине. Банк имеет филиалы и представительства по всему миру (16 040 внутренних и не менее 416 зарубежных), что делает его одним из самых влиятельных игроков в глобальной финансовой системе.

ICBC котируется на Shanghai Stock Exchange (SSE) и на Hong Kong Stock Exchange (HKSE). У компании 10,7 млн корпоративных и 720 млн индивидуальных клиентов. Это свидетельствует о значительном масштабе деятельности банка и его существенной роли в финансовой системе КНР. ICBC был назван лучшим корпоративным банком страны в 2023 году, получил авторитетные награды, в том числе награду «Лучшая финансовая инновация 2022 года» и премию Народного банка Китая за развитие банковских технологий. ICBC имеет обширное присутствие не только в Китае, но и за рубежом благодаря своей сети филиалов.

ICBC уже не первый год входит в топ-10 мировых банков по объему активов и капитала. Открыть счет в Industrial and Commercial Bank of China могут как корпоративные, так и частные клиенты. Некоторые из основных услуг для международных клиентов включают обслуживание счетов, депозитные услуги, кредитование, казначейские услуги.

Какие выгоды получает владелец счета в Industrial and Commercial Bank (Китай)?

Обладая солидной клиентской базой, инновационными возможностями и рыночной конкурентоспособностью, ICBC предлагает спектр услуг, адаптированных для иностранного бизнеса, и обеспечивает бесперебойные финансовые операции между Китаем и другими странами благодаря своему глобальному присутствию.

Открытие счета в китайском банке Industrial and Commercial Bank может быть привлекательным вариантом в силу таких преимуществ:

Большой перечень услуг.

ICBC, помимо вышеуказанных, предлагает инвестиционно-банковские услуги, финансовый лизинг, торговое финансирование, доступ к современным технологическим инструментам, таким как онлайн-платформы для торговли акциями, мобильные приложения для управления счетами и инвестициями, а также инструменты аналитики и отчетности. Это позволяет инвесторам получить больше возможностей для управления своими финансами, диверсифицировать свой портфель и достичь поставленных финансовых целей.

Международное присутствие.

ICBC имеет филиалы и представительства в различных странах Европы, Америки, Азии (в том числе в Малайзии, Макао, Сингапуре, Гонконге, Таиланде) что облегчает сделки и перемещение капитала между Китаем и другими регионами.

Поддержка иностранных клиентов.

Большинство крупных китайских банков, включая ICBC, предоставляют услуги на английском и других языках, что делает обслуживание иностранных клиентов более удобным.

Открыв счет в китайском банке ICBC, иностранные инвесторы получают доступ к китайским финансовым рынкам, что позволяет им инвестировать в китайские активы, ценные бумаги и другие инструменты.

Банковский счет в Industrial and Commercial Bank (Китай): услуги для частных клиентов

Услуги банковского обслуживания для частных клиентов включают универсальный текущий счет, депозитный счет, услуги по кредитованию, страхованию, управлению личным капиталом.

Личный банковский счет в ICBC
Универсальный текущий счет	Это тип счета предоставляет широкие возможности для проведения различных операций (переводы, платежи, покупка и продажа ценных бумаг, внесение и снятие наличных и т.д.). Его можно использовать для внесения и снятия средств как в юанях, так и в иностранной валюте.
Специальный счет для торговли ценными бумагами	Услуга, предлагаемая для облегчения торговли акциями путем перевода инвестиционных денег между маржинальным счетом в компании по ценным бумагам и банковским счетом в ICBC.
Депозитный счет	Депозитный счет по требованию — это услуга, не требующая согласованных условий депозита, но устанавливающая согласованную дату запроса на снятие средств. Минимальная сумма депозита на личном депозитном счете до востребования составляет 50 000 юаней или эквивалентная сумма в иностранной валюте в разных регионах. По условиям досрочного погашения депозит до востребования бывает двух видов: однодневный до востребования и семидневный до востребования. Срок до востребования депозита в иностранной валюте составляет семь дней.
Премиум услуги для частных клиентов	Услуги для частных клиентов с премиум рейтингом включают эксклюзивный набор услуг в виде льготной комиссии за обслуживание (если операции по счетам осуществляются через Интернет- или мобильный банкинг, средства самообслуживания), VIP-версия Интернет-банкинга и др.

Персональный онлайн-банкинг ICBC предоставляет клиентам такие функции, как запрос счета, денежные переводы, депозит и кредит, инвестиции и управление имуществом.

Корпоративный счет в Industrial and Commercial Bank of China

В ICBC предлагаются финансовые продукты и услуги корпорациям, государственным учреждениям и финучреждениям. Корпоративные клиенты могут открыть в Industrial and Commercial Bank:

расчетные счета в юанях;
депозитные счета, которые характеризуются нефиксированным сроком и простым вводом и выводом средств (основной, общий, временный или специальный депозитный счет).

Юрлица, открывшие счета в банке Industrial and Commercial Bank (Китай), также получают доступ к услугам по кредитованию. Кредиты на ликвидность предлагаются для удовлетворения временных, краткосрочных и среднесрочных потребностей клиентов в ликвидности.

Кредиты временной ликвидности имеют срок не более трех месяцев.
Краткосрочные кредиты имеют сроки более трех месяцев и менее одного года, они в основном используются в качестве оборотных средств для обеспечения нормального производства и работы компаний.
Среднесрочные кредиты на оборотный капитал имеют периоды кредита более одного года и менее трех лет.

Через корпоративный Интернет-банкинг ICBC предоставляет такие услуги, как запрос счета, перевод и расчет, онлайн-платежи корпоративным клиентам. В зависимости от различных функций и целевых клиентов существуют различные версии, включая General, Standard и Small and Medium-sized Enterprise Edition.

Услуги корпоративного Интернет-банкинга можно разделить на базовые услуги и специальные услуги. Первые включают управление счетами, онлайн-переводы и онлайн-платежи; последние включают VIP-зал, онлайн-агентство платежей и расчетов, онлайн-аккредитив, онлайн-банковский чек и управление счетами высокого уровня.

Банковский счет в ICBC Asia (Гонконг)

ICBC Asia является дочерней компанией крупного холдинга ICBC China, базирующейся в Гонконге. ICBC Asia предоставляет услуги корпоративным и индивидуальным клиентам в Гонконге и других регионах Азии. Как дочерняя компания ICBC, ICBC Asia имеет доступ к ресурсам и опыту крупного банковского холдинга, что позволяет ей предлагать конкурентные услуги на рынке финансовых услуг в Азии. ICBC Bank Asia имеет значительное присутствие в Гонконге: 56 филиалов, 22 центра управления активами и 4 коммерческих бизнес-центра.

Для частных клиентов ICBC Bank Asia Hong Kong предлагает различные типы счетов и предлагает различные формы кредитов, текущих или срочных депозитов. Заинтересованные лица могут открыть сберегательный счет в ICBC Bank Asia Hong Kong, текущий счет, срочный депозит.

Открыв текущий счет в ICBC (Азия) в гонконгских долларах или долларах США, Вы можете использовать чеки для оплаты местных сборов, расчеты по которым производятся в гонконгских долларах или долларах США. Кроме того, вы также можете открыть текущий счет в юанях и оплачивать комиссии чеками в юанях в провинции Гуандун (включая Шэньчжэнь) на материке.

Текущий счет в ICBC Asia (Гонконг) в гонконгских долларах. Сумма открытия счета — от 1000 гонконгских долларов.
Текущий счет в ICBC Bank Asia в долларах США. Сумма открытия счета — от 200 долларов США.
Текущий счет в юанях. Сумма открытия счета — 1000 юаней.

Срочные вклады банка позволяют получать высокие процентные доходы, а также предоставляют гибкие сроки вклада и широкий выбор валют. Банк также предоставляет услуги срочных депозитов в 11 основных валютах, включая австралийские доллары, канадские доллары, швейцарские франки, евро, британские фунты, гонконгские доллары, японские иены, новозеландские доллары, юани, сингапурские доллары и доллары США.

Минимальная сумма для срочных депозитов в гонконгских долларах составляет 1000 гонконгских долларов; для срочных депозитов в юанях — 5000 юаней; для срочных депозитов в иностранной валюте — эквивалент 10 000 гонконгских долларов.

Если Вы хотите открыть корпоративный счет в ICBC Asia, то следующая информация будет актуальна.


Основные валюты счета	USD, HKD, EUR
Система обработки платежей	SWIFT
Срок рассмотрения заявки	От 1-го месяца
Личное присутствие при открытии	Можно открыть счет в гонконгском банке ICBC Asia дистанционно

Промышленно-коммерческий банк Китая (Азия) предоставляет гибкие решения по финансированию и кредитованию для удовлетворения различных потребностей деловых операций — трансграничное прямое кредитование, синдицированный кредит, торговля кредитными активами, финансирование под залог финансовых активов, брокерское маржинальное финансирование.

Читать также: Открыть счет в Китае

ICBC Bank Asia Hong Kong предоставляет услуги по распределению дивидендов компаниям, зарегистрированным на бирже Гонконга, упрощая сложные рабочие процессы после листинга и повышая эффективность корпоративного управления. Преимущества данного сервиса:

Предприятия могут выбрать выплату дивидендов посредством автовыплаты или чеком.
Акционеры могут выбрать получение дивидендов в гонконгских долларах, долларах США или юанях (если листинговая компания предоставляет варианты валюты дивидендов).
Дивиденды распределяются на счета в гонконгском банке ICBC Asia или других банках путем автоматического перевода.

Услуга торгового финансирования Промышленно-коммерческого банка Китая (Азия) охватывает весь процесс импортного и экспортного бизнеса клиентов. Индивидуальные решения по портфелю продуктов предназначены для различных торговых потребностей. Банк присоединился к нескольким блокчейн-платформам, чтобы продвигать применение финансовых технологий в традиционном бизнесе торгового финансирования.

Есть вопросы?

Свяжитесь с нашими специалистами

Требования для открытия счета в ICBC Bank

Открытие бизнес-счета в ICBC China включает несколько этапов и требует тщательной подготовки необходимых форм и документов. Обычно клиенты должны лично посетить отделение банка для прохождения процедуры идентификации.

Процесс открытия счета подчиняется политике Знай своего клиента (KYC) и мерам противодействия отмыванию денег (AML), соблюдение которых обеспечивает безопасность банковских операций и предотвращение незаконной финансовой деятельности. Конкретные требования к набору документов могут различаться в зависимости от типа счета и др. факторов. Обобщенный перечень документов резюмирован ниже в таблице.

Для индивидуальных клиентов

Для юридических лиц

Паспорт или иной официальный документ, идентифицирующий личность.
Подтверждение адреса (например, счет за комуслуги или банковское уведомление).

Иногда могут потребоваться дополнительные документы, например, налоговая декларация, чтобы подтвердить источник доходов.

Учредительные документы (Устав, Сертификат о регистрации и т.д.).
Документ, регламентирующий полномочия представителя фирмы на открытие счета в банке Китая (например, доверенность).
Документы, идентифицирующие личности и подтверждающие адреса директоров, бенефициаров и других ключевых лиц компании.

Могут потребоваться дополнительные документы, например, документы, подтверждающие источник средств.

Отметим, что политика Know Your Customer(KYC) является одним из ключевых аспектов банковского регулирования и управления рисками. KYC являет собой процесс, который банки и финучреждения применяют для проверки личности, финансовой информации и целей клиентов перед установлением деловых отношений. Это помогает предотвратить финансовые преступления, такие как отмывание денег и другие виды мошенничества.

В контексте юридических лиц KYC включает процесс идентификации клиента, а также:

Понимание характера бизнеса, например, отрасли, типа и объема транзакций, продуктов или услуг, которые компании предлагают.
Понимание структуры владения и контроля бизнеса.
Определение бенефициарных владельцев.
Принятие разумных мер для проверки бенефициарных владельцев организации.

Если Вы заинтересованы в том, чтобы открыть счет на компанию в Industrial and Commercial Bank of China, примите во внимание, что иногда менеджерами банка могут проводиться углубленные проверки клиентов (CDD), в частности, речь идет о более детальном изучение клиентской информации, проверке происхождения источников средств, оценке рисков, связанных с транзакциями и отношениями с клиентом. Эти меры могут быть приняты банком в ответ на различные факторы, такие как необычные транзакции, изменения в поведении клиента, или при подозрении на незаконную или недобросовестную деятельность.

В целом, процедуры KYC и CDD имеют решающее значение для оценки риска клиента и юридического требования соблюдать законы о борьбе с отмыванием денег (AML).

Открытие счета в китайском банке ICBC: пошаговое руководство

Открытие счета в Китае достаточно трудоемкий и затратный по времени процесс, требующий соблюдения определенных процедур. Общее описание процесса ниже:

Шаг 1

Определить тип счета, который оптимально соответствует Вашим потребностям.

Шаг 2

Подготовить необходимые документы (различаются в зависимости от профиля клиента — частное или юридическое лицо, а также от типа счета).

Шаг 3

Посетить отделение банка для прохождения идентификации.

Шаг 4

Внести первоначальный депозит (при необходимости).

Шаг 5

Заключить договор на открытие счета.

После успешного подписания договора, соискателю будет предоставлен пакет документов, включающий выписку о счете, информацию о дебетовой карте, данные для доступа к Интернет-банкингу и др. Юристы с профильной специализацией могут предоставить актуальную информацию касательно проверок и идентификации, и предложить юридическое сопровождение в открытии счета в Китае.

Также отметим, что китайские банки поддерживают строгий валютный контроль для регулирования потоков средств в страну и из страны, и уделяет большое внимание кибербезопасности и конфиденциальности данных. Если Вы планируете открыть счет в китайском банке ICBC, важно ознакомиться с правилами, регулирующими конвертацию валюты, международные переводы и требования к отчетности для владельцев иностранных счетов, знать правила защиты данных.

Заключение

Растущая экономика Китая и его значение в мировой финансовой среде делают его привлекательным местом для частных лиц и предприятий, стремящихся установить финансовое присутствие. Благодаря своему масштабу и присутствию как внутри Китая, так и за его пределами, Промышленно-коммерческий банк Китая играет значительную роль в мировой финансовой системе. Благодаря постоянным усилиям и стабильному развитию банк превратился в один из крупнейших листинговых банков в мире с точки зрения рыночной капитализации, депозитов клиентов и прибыльности. На сегодняшний день банк присутствует на шести континентах, а его зарубежная сеть расширилась до 40 стран и регионов.

Если Вы заинтересованы в том, чтобы открыть счет в Промышленно-коммерческом банке Китая, обратитесь напрямую к экспертам нашей компании. Наша команда может предоставить комплексное сопровождение в открытии счета в Industrial and Commercial Bank of China, также мы можем детально проконсультировать по открытию счета в Industrial and Commercial Bank of China Asia и альтернативным вариантам банков и платежных систем в этой юрисдикции.