过去十年,金融科技行业的 EMI 部门一直保持着惊人的增长速度。这主要是由于在线支付和移动支付日益普及,以及技术的发展使金融公司能够提供创新的金融服务。由于某些司法管辖区对 EMI 的监管要求减少,这一趋势也被认为具有吸引力。
随着 EMI 的发展,金融公司能够提供各种金融服务,而这些服务以前只有大型银行才能提供。
2021 年,一位客户找到我们,他的公司提供金融技术服务。为了扩大业务并增加收入,他决定从事 EMI 活动,为此他需要获得相应的牌照。客户不知道在哪个司法管辖区获得电子货币牌照更有利可图,但由于他的公司专注于欧洲市场,因此司法管辖区必须在欧洲。除了获得牌照本身之外,客户还需要连接代理银行的支持服务,如果没有这些支持服务,EMI 领域的活动是不可能的。
由于客户最初不知道在哪里可以获得金融牌照,我们首先在咨询时为他提供了所有欧洲司法管辖区的选择。因此,结论是马耳他最合适。首先,该司法管辖区是欧盟成员国,因此在马耳他获得的牌照可以在其他欧盟国家得到承认。其次,马耳他拥有发达的金融基础设施,包括代理银行网。此外,马耳他对金融公司的税收条件也吸引了许多人。此外,金融公司的税收条件也吸引了许多人前往该司法管辖区。
一旦商定司法管辖区,行动计划和期限,我们开始了在马耳他获取 EMI 牌照的流程。
在沟通过程中,客户告诉我们,他不只向我们公司提出了此要求。但选择仍然对我们有利。
“是的,你们的报价不是市场上最便宜的,但这并不是我选择的主要标准。首先,我评估了解决手头任务的方法,您处理问题的方式给我留下了深刻的印象。在第一次咨询时,经理本人就提到了支持连接代理银行的可能性,这对我来说非常重要。坦率地说,在与其他公司的协商中,他们并没有为我的这一特殊要求提供适当的解决方案,而且一般来说,当我提到连接代理银行时,谈话要么被转移到另一个话题上,要么就是他们确认会帮助公司开设账户,但在我确认了关于代理银行账户的问题后,他们回避了这个问题,很明显他们又在谈论一个普通的公司账户,根本不适合我,而且他们也无法帮助开设代理银行账户" — 客户分享道。
首先,我们与客户进行了磋商,讨论了他的业务结构,以及与此项目具体内容有关的方方面面。之后,获得牌照的过程就开始了。
在马耳他,申请电子资金牌照的第一步是注册一家公司,这项任务已经成功完成。
之后,我们开始准备获得 EMI 牌照所需的文件。在此过程中,我们支持客户制定商业计划,并就此问题提供建议,还对所需的每份文件提供建议。准备文件花了几个月的时间。
一个重要的阶段是在提交文件获取 EMI 牌照之前咨询客户有关监管机构的要求。这有助于避免在准备文件时出错,并加快获得牌照的过程。
提交文件后,我们陪同客户审查牌照申请的过程,支持并建议他与监管机构的沟通。
至于代理银行的连接,由于我们的成功计划和明确行动,客户在这个问题上没有遇到任何问题,代理银行在几个月内顺利连接。
经过11个月,客户的要求得到了完全满足:
在欧洲司法管辖区获得了 EMI 牌照;
代理银行已连接。
客户如愿以偿,通过向不同国家的公民提供电子货币发行和转账服务、支付卡发行和其他金融交易,扩大了业务范围,增加了收入。在获取 EMI 牌照过程中产生的马耳他居留证请求也已得到满足。
客户对与我们的合作非常满意,我们一直保持合作,为他的企业提供会计和法律服务。 最近,他向我们提出了一个新要求:由于加密货币行业的快速发展及其在金融领域的作用日益增强,客户还希望获得加密货币牌照。在就所有细节达成一致后,我们已经启动了流程,很快我们客户的业务将能够在金融科技领域达到一个新的水平。
我们将选择最合适的司法管辖区来获取金融牌照;
我们将在牌照过程的所有阶段为您提供协助;
我们将帮助您连接代理银行;
我们将为您的业务运营提供进一步的支持。
如需咨询,您可以填写反馈表、通过 Telegram联系我们 ,或拨打 “联系方式” 部分中注明的方便的电话号码。