在黑山注册金融公司
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在黑山注册公司吸引了想要投资各个行业的外国企业家。由于近年来发生的一系列变化和改革,金融业成为黑山共和国最热门的创业行业之一。

黑山在过去几年里实现了稳定的经济增长。这种稳定有助于金融部门的发展,并为投资创造了有利环境。投资黑山的金融业务可以为外国公司提供进入该地区新市场和客户的机会。

在黑山成立金融公司,企业家就有机会根据注册时获得的牌照开展各类活动。要在黑山获得金融牌照,必须首先在黑山将公司注册为法律实体。此外,还必须满足一定的财务标准,并提交一份金融犯罪行动计划。

目前最值得投资的业务领域包括加密产业,支付系统,电子货币活动和保险业。本文介绍了在黑山开办金融公司的基本要求以及金融牌照的类型。

在黑山注册金融公司:黑山金融体系概况

黑山是巴尔干地区的一个小国,近年来在金融服务领域取得了长足进步。该国的金融体系具有多层次结构:

  1. 进行金融交易和证券交易的共同金融市场。
  2. 金融机构(银行,保险公司,投资基金和提供各种金融服务的其他组织)。
  3. 基础设施设施(支持金融体系运转的机构和系统,如清算和结算中心,电子支付设备系统,数据传输系统等)。

在黑山获得金融公司牌照:该司法管辖区的优势

许多全球投资者选择黑山进行投资,是因为该国的战略位置。它位于西欧和东欧的十字路口,为进入地区市场提供了便利,也促进了与非洲和亚洲国家的贸易关系。

得益于以企业为导向的政府政策,有吸引力的税收制度和稳定的金融环境,黑山的外国直接投资数量逐年增加。该国的税收政策是一项特别有吸引力的投资激励措施 — 公司税率仅为 9%-15%,而且还提供各种税收优惠。

此外,根据法律规定,本地和外国企业家享有平等地位。来自国外的投资者可以在任何领域进行投资,并自由转移金融资产和其他资产,包括获得的利润和股息。

黑山金融活动监管

在黑山注册金融公司时必须遵守各种立法法案。这些法律包括:

  1. 银行法》和《黑山中央银行法》。
  2. 支付系统法》规定了开设提供支付服务的金融公司的程序。
  3. 《保险法》规范保险和再保险公司的活动。
  4. 金融租赁,保理,应收账款购买,小额信贷和信用担保业务法》,涵盖了金融企业开展的一系列活动。

黑山金融公司的牌照由中央银行执行/控制。

在黑山共和国注册金融公司是一个复杂的过程,包括几个阶段。首先,必须将法人登记为金融公司,然后在负责国家金融监管和金融服务市场监管的主管部门进行正式登记。

随后,还要获得开展某些金融活动所需的所有牌照。黑山的金融公司牌照是允许合法金融业务的主要文件。

如何在黑山注册金融企业?

在黑山成立金融公司时,必须满足《公司法》关于商业登记处登记的要求。这里需要注意的是,在黑山开办金融公司,最受欢迎的两种法律结构是有限责任公司(DOO)和股份公司(AD)。反过来,股份公司可能是建立银行机构的最佳选择。在注册从事保险和再保险的黑山公司时建议使用相同的法律组织形式。

在黑山注册从事金融活动的公司是一个相当费力的过程。律师事务所的经验在确保成功完成这一过程中发挥着重要作用。专家为在黑山注册金融公司提供全面支持,特别是涉及公司迁移和在黑山获得居留证等问题。

黑山金融牌照的类型

在黑山可授予金融公司的部分许可证类型:

  1. 允许提供银行服务的银行牌照,包括接受存款,发放贷款,签发银行担保等。
  2. 金融中介活动许可证,授予其在金融领域执行中介职能的权利,包括经纪活动,交易商活动,证券代理活动等。
  3. 允许公司开展保险业务的保险执照,包括在汽车保险,医疗保险,财产保险等不同领域提供保险服务。
  4. 资产管理活动牌照,赋予公司管理客户资产并将其资金投资于各种投资产品和策略的合法权利。
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黑山的加密货币牌照

黑山的金融科技公司受到严格的监管,并得到政府机构的支持。这个欧洲国家的目标是成为加密货币和其他创新技术的区域中心。负责监管黑山加密货币市场的主要监管机构是中央银行,证券市场委员会和财政部。当地立法符合欧盟的标准和要求。

MiCA 条例》是欧盟的一项立法,其中规定了与持牌加密货币交易监管有关的条款。该文件为规范欧盟成员国的加密货币活动制定了统一的标准,计划于2024年至2025年间生效。

根据 MiCA 的规定,黑山可以为以下类型的活动颁发加密货币交易牌照:

代表第三方持有和管理加密资产。

加密货币保管人是负责安全保管私钥​​的专门代理,以确保客户加密资产的安全。这项服务的提供商必须严格记录并记录所有加密货币交易,将自己的资金和客户的资金分开。

运营加密资产交易平台。

加密货币市场是基于网络的平台,可以进行加密货币交易。其中一些平台允许用户购买和出售加密货币,并立即将其接收到自己的钱包中。在这种情况下,用户进行购买,平台必须将资产直接发送到用户的钱包。

在其他加密货币平台上,用户将数字资产存储在由平台本身控制的钱包中。用户依赖于该平台,因为他们的加密货币仍在该平台的控制之下,直到他们将其转入自己的钱包或兑换成法定货币。

加密资产的交换。

加密货币交易所的交易直接在用户之间进行,无需中介。在黑山拥有加密货币交易所牌照的平台能够根据当前市场情况出售和购买资产。加密货币交易所可以是集中式组织,也可以是分散式组织。

集中式加密货币交易所(CEX)就像普通银行一样。它们处理用户之间的交易,提供交易平台并执行规则。但是,加密货币存储在加密货币交易所的钱包中,这意味着客户无法完全控制加密货币。去中心化加密货币交易所(DEX)没有中介或中央机构。交易通过智能合约直接从一个用户进行到另一个用户。

代表第三方执行加密资产订单。

这些公司代表客户进行购买或出售加密货币的交易。这可能包括为客户认购加密货币。同时,公司有义务从客户的利益出发,采取一切必要措施,为客户达成最有利的交易。

加密货币资产配置。

在这种情况下,加密货币服务提供商的主要目的是代表卖家向潜在买家展示加密货币资产,这实际上是一种营销工具。该服务旨在满足卖家的利益,面向参与加密货币销售的个人或组织。如果公司通过其他符合条件的渠道与客户互动,则可视为提供额外的加密资产服务。

代表第三方接受和转移加密资产订单。

为提供此项服务而办理黑山加密货币交易所牌照的公司将有权接收客户购买或出售加密货币的订单。但是,他们不能直接参与交易。他们将此类订单转给第三方。通常,服务提供商会在交易平台上下达此类订单。

加密货币资产咨询。

在黑山获得加密货币资产咨询牌照后,就有权直接与客户互动。加密资产咨询是投资咨询的一种形式。个性化建议应根据客户的具体情况适应。

加密资产投资组合管理。

投资组合管理是选择和管理一组投资的过程。在加密货币领域,这意味着选择不同的代币和硬币。投资组合可能包括一种或几种加密货币。主要目标是实现特定的财务结果并降低风险。加密货币资产组合在客户设定的限额内进行管理。

未来在黑山获得开展加密货币活动的牌照需要满足某些条件:

  • 正式注册并办理实体办公室;
  • 在黑山银行为加密货币公司开设账户;
  • 为遵守 KYC(了解你的客户)披露客户个人数据的要求奠定基础,通过制定用户协议确保客户信息的保护。

关于加密货币收入的征税问题,在黑山,加密货币交易和其他数字资产交易的收入按照一般税收原则征税。纳税人必须在年度纳税申报表中申报其加密货币收入。目前,黑山的加密货币交易无需缴纳增值税。

如果您有兴趣在黑山注册加密货币业务,了解该国中央银行已经创建了 CBCG FinTech Hub 将会有所帮助。CBCG FinTech Hub — 是一项旨在为开发创新金融科技产品或服务的商业实体提供支持的倡议。

在黑山注册从事加密活动的公司是一项耗时的程序。在这方面,聘请一位具有专业知识和经验的专家来为获得黑山金融牌照提供支持将是正确的决定。

黑山支付牌照

自 2015 年以来,黑山政府一直致力于将欧洲关于电子货币的指令纳入国家法律体系。在此背景下,通过了一项法律,以遵守第 98/26,2007/64,2009/44 和 2009/110 号欧洲指令,这些指令对电子货币,电子支付和基于电子手段的商业服务进行了规范。

有意在黑山注册支付公司(然后在黑山获得 EMI 牌照)的人应该知道,此类活动要求的最低初始资本为 35 万欧元。反过来,要在黑山获得 PI 牌照,持牌人必须根据支付服务的类型,向公司缴纳 2 万至 12.5 万欧元不等的资本。

法律规定了以下类型的支付服务:

  • 向付款账户贷记资金的服务以及维护付款账户所需的操作;
  • 从支付账户提取现金的服务,以及维护支付账户所需的操作;
  • 外汇,数据存储和处理等辅助服务。

电子货币的发行受电子货币发行人和持有人之间签订的合同监管。根据新法律的规定,电子货币机构是总部设在黑山并持有中央银行颁发的电子货币发行牌照的法人。除发行电子货币外,拥有黑山 EMI 牌照的机构还可以提供与发行电子货币有关的运营服务和相关辅助服务。

重要!支付机构和电子货币发行机构不能接受存款。

如何在黑山开办保险公司?

在黑山设立保险公司涉及两类活动:人寿保险和非人寿保险。公司只能选择一种活动。

在黑山的保险业可以成立以下类型的公司:

  • 保险代理机构;
  • 保险经纪服务;
  • 再保险公司。

在黑山持有保险活动牌照的公司法定资本要求:

  • 提供保险(人寿保险除外)的公司必须拥有至少 200 万欧元的法定资本。
  • 专门从事人寿保险的公司必须拥有至少 300 万欧元的法定资本。
  • 再保险公司有义务确保法定资本至少为 300 万欧元。

在黑山注册公司:获得牌照的黑山公司在欧盟经营的条件

黑山是一个位于欧洲东南部的小国。黑山的持牌金融公司为了不仅在国内市场而且在欧盟层面开展业务,必须采取措施确保遵守适用的指令,AML/KYC 政策和 GDPR。向国家银行牌照部门提出申请时,必须准备:

  • 一套法人文件,包括国家登记摘要,公司章程和其他必要文件。
  • 说明业务范围,业务模式,客户数据安全政策,内部反洗钱战略,以及符合欧盟要求和规定的业主和董事资格。
  • 管理层必须具备相关领域的能力。
  • 确认在欧盟市场开展业务和使用欧盟居民数据时,遵守 GDPR 个人数据保护规则。
  • 概述内部审计程序和其他必要流程。

结论

金融公司的牌照不仅表明其合法活动,还确保其运作的稳定性和可靠性。在黑山,可为金融业公司的各种活动颁发牌照。由于黑山共和国的金融业仍处于发展阶段,这为增长和创新提供了机会。

在黑山获得金融公司牌照是一个需要花费大量时间和关注细节的过程。所需文件清单和条件可能因每个申请人的具体情况而异。

YB Case 的专家团队为在黑山获得金融牌照提供专业协助和支持。通过联系我们,您可以要求获得有关黑山金融监管的个性化建议,并获得额外服务。

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