процедура, которая требуется компаниям для выполнения операционной деятельности на территории страны.
В сегодняшней статье рассматриваются некоторые нюансы открытия бизнес-счета на Маршаллах, что будет актуально для многих иностранных инвесторов.
Открытие счета на компанию на Маршалловых Островах: что нужно знать?
Республика Маршалловы Острова – микронезийское государство, расположенное посреди Тихого океана. Страна использует доллар США в качестве местной валюты. Юрисдикция сильно зависит от финансовой помощи США, которая составляет около 20% годового ВВП. Финансовая система Маршалловых Островов состоит из трех основных банков, двух крупных операторов денежных переводов, двух страховых компаний и пенсионного фонда.
Банковский сектор RMI состоит всего из 3 коммерческих банков, включая одно местное финансовое учреждение – Банк Маршалловых Островов (BOMI), два иностранных банка: The First Hawaiian Bank (FHB), дочерняя компания BNP Paribas и The Bank of Guam. Банк Маршалловых Островов был учреждён 8 ноября 1982 года и в настоящее время имеет обширную сеть филиалов в стране. Только два иностранных банка имеют доступ к международному финансовому рынку. В свою очередь BOMI должен полагаться на свои корреспондентские банковские отношения с FHB для выполнения трансграничных транзакций. Банки на Маршалловых Островах предлагают трастовые услуги и могут выступать в качестве фидуциаров.
Физические лица могут открывать сберегательные и депозитные счета, пенсионные счета. Депозиты в Банке Гуама до 100 000 долларов США защищены Федеральной корпорацией страхования депозитов (США), которая контролирует операции банка. Банк Маршалловых Островов не имеет такой страховки.
Корпоративные клиенты могут открывать сберегательные и депозитные счета и пользоваться другими банковскими услугами.
Как открыть счет на Маршалловых Островах?
Маршалловы Острова ранее являлись довольно популярным местом для регистрации международной бизнес-компании. Компании международного бизнеса освобождены от налогообложения на Маршалловых Островах. Однако для того чтобы иметь возможность получения налоговых и других льгот, компания не может иметь фактический офис или банковский счет на территории государства. Тем не менее, некоторые компании и частные лица-нерезиденты рассматривают эту юрисдикцию для открытия банковского счета.
Если вы давно ведете бизнес за рубежом, то наверняка знаете с какими трудностями сейчас встречаются владельцы оффшорных компаний. В последние годы наблюдается глобальная тенденция деофшоризации, которая поддерживается международными организациями и крупнейшими экономиками. Антиофшорная политика направлена на борьбу с отмыванием денег и финансированием преступной деятельности.
Маршалловы Острова также обязуются соблюдать правила борьбы с отмыванием денег. Предприниматели, что ранее принимали решение зарегистрировать компанию на Маршалловых Островах, теперь столкнулись с тем, что открыть счет на компанию на Маршалловых Островах (впрочем, как и на компании из других оффшорных зон) довольно сложно. Операции с наличными и переводы на сумму, превышающую 10 000 долларов США, контролируются Банковской Комиссией. Тем не менее, ограничений на перемещение средств из страны или в страну нет.
Если вы планировали открыть счет на Маршалловых Островах удаленно, стоит учитывать, что хотя по сравнению с другими юрисдикциями местные процедуры проверки довольны просты, банки обычно требуют личного присутствия при оформлении аккаунта.
Что нужно для того чтобы открыть корпоративный счет на Маршалловых Островах?
Строгая процедура проверки банковскими организациями своих клиентов начинается с подачи правильно оформленного, переведенного и заверенного комплекта документов.
Чтобы у сотрудников учреждения не возникло дополнительных вопросов, и вы смогли легко открыть счет на оффшор на Маршалловых Островах стоит ответственно подойти к вопросу изучения требований выбранного вами финансового учреждения. Список документов может варьироваться в зависимости от правил банка, но как показывает практика, в стандартный перечень входят:
- Пакет уставных, регистрационных документов на ваш бизнес.
- Сертификат хорошего состояния компании (если компания существует более 12 месяцев).
- Доверенность или выписка из торгового реестра.
- Паспорта или удостоверения личности директоров и акционеров.
- Документы, подтверждающие бенефициарное владение.
- Подтверждение места проживания бенефициара.
- Удостоверение личности бенефициара.
- Описание вашего бизнеса: его структуру, происхождения средств и прочее, вплоть до партнеров и клиентов.
- Рекомендательные письма из банков и выписки по личным счетам.
Финансовые учреждения могут также запросить дополнительные сведения и документы. Вся документация должна быть на английском языке или сопровождаться нотариально заверенным переводом на английский язык. Иногда также требуется апостиль.
Корпоративные клиенты также должны заполнить анкету о своем бизнесе, клиентах, годовом обороте.
Оформление бизнес-счета на Маршалловых Островах: Услуги YB Case
Если у вас есть вопросы по данной теме вы можете связаться с нашими специалистами. Мы оказываем консалтинговые услуги и сопровождаем вас на всех этапах оформления аккаунта. Сотрудники YB Case постоянно мониторят ситуацию во всем мире и проведут консультацию по открытию счета на компанию на Маршалловых Островах.
Кроме того, если у вас не получалось открыть счет на компанию на Маршалловых Островах, и все интересующие вас банки отказывали в сотрудничестве, вы можете также обратиться к нам за консультацией.
Наши эксперты рассмотрят возможность альтернативных вариантов открытия счета на компанию из Маршалловых Островах или помогут перенести кампанию в выбранную вами юрисдикцию для обеспечения большей гибкости в отношении оформления счета и ведения последующей бизнес-деятельности.
