Как открыть обмен криптовалюты быстро и дешево

Многие предприниматели принимают решение открыть обмен криптовалюты в интернете, поскольку сфера финансовых технологий активно развивается. Такой вид бизнеса позволяет услуги по обмену криптовалюты. Далее мы рассмотрим особенности процедуры открытия обмена криптовалют в Европе.

Как открыть обменник криптовалют?

Обмен криптовалюты – это процесс, который предусматривает проведение транзакции по обмену виртуальной валюты на другие цифровые активы или денежные средства. Процедура осуществляется на специальный цифровых платформах, где зарегистрированные пользователи могут продавать и покупать виртуальные активы, мониторить актуальные обменные курсы и хранить свои виртуальные валюты в персональных цифровых кошельках. В свою очередь криптообменник должен обеспечивать должный уровень безопасности и предпринимать меры по предотвращению мошенничества.

Если вы намерены зарегистрировать компанию для обмена криптовалют, вам нужно будет пройти несколько этапов:

• Выбор юрисдикции чтобы открыть обменник криптовалют под ключ

Для того чтобы зарегистрировать компанию и вести бизнес, связанный с криптовалютами, нужно найти юрисдикцию, в которой разрешен данный вид деятельности

• Узнать какие требования предъявляет выбранная вами юрисдикция для интернет-обменника криптовалют

В большинстве юрисдикций, которые допускают данный тип деятельности, нужна лицензия. Поэтому если вы желаете получить лицензию на обмен криптовалют, узнайте у наших сотрудников какое разрешение требуется для бизнеса в выбранной вами стране.

• Регистрация компании под обмен криптовалют

Стоит учитывать, что условия для регистрации компании за границей обычно отличаются в зависимости от выбранного государства. Например, в Эстонии, есть возможность зарегистрировать компанию на нерезидента, но только при наличии э-резидентства (есть возможность получить примерно за 3 недели). Есть такие юрисдикции как Гонконг, в которых очень сложно открыть местный счет, если компания зарегистрирована на нерезидента (для бенефициаров, резидентов из многих стран, открыть счет почти нереально). Есть юрисдикции, как например, Швейцария, где нельзя зарегистрировать компанию без местного директора.

• Открыть счет на обмен криптовалют

Открытие банковского счета за рубежом в выбранной вами стране необходимо для депонирования минимального требуемого капитала, а также для последующей операционной деятельности платформы.

Управление криптовалютной биржей

После того, как ваша криптовалютная биржа будет запущена, необходимо обеспечить соблюдение всех необходимых законов и упростить взаимодействие с пользователем. Безопасность крайне важна для обеспечения защиты данных пользователей и учетных записей. Криптобиржи и обменники криптовалют должны соблюдать правила KYC (знай своего клиента) и законодательные акты, которые регламентируют необходимый уровень защиты персональных данных.

Двухфакторная аутентификация, проверенные учетные записи и надежные пароли помогают поддерживать безопасный обмен и повышают доверие пользователей к платформе.

Кроме того, важно понимать, что в разных странах действуют разные правила относительно того, кто может торговать криптовалютами в Интернете. Привлечение целевой аудитории и реклама услуг криптоотменника потребует некоторой юридической работы.

Интересует сопровождение в регистрации криптообменника?

Свяжитесь с нами

Где выгодно открыть криптообменник и получить лицензию на криптодеятельность?

Если вы рассматриваете различные юрисдикции для запуска криптобизнеса, тогда можно рассмотреть следующие варианты:

• Регистрация обмена криптовалют в Эстонии

Эстонская Республика предлагает благоприятную среду для поставщиков услуг виртуальных активов. Нормативная база, которая регламентирует деятельность криптокомпаний, была реализована еще в 2017 году. До 2019 года режим регулирования криптодеятельности в Эстонии был довольно лояльным, поэтому юрисдикция стала одним из предпочтительных вариантов для многих предпринимателей. Однако в 2019 году в законодательство Республики были внесены изменения, которые ужесточили требования к эмитентам, намеренным получить криптолицензию в Эстонии. В соответствии с этими поправками VASP должны подлежать регулированию как и финансовые учреждения и выполнять положения Закона об AML. Ранее поставщики услуг, связанных с криптовалютами могли получить лицензию на криптообмен или разрешение для поставщиков услуг криптокошельков. В результате поправок эти два разрешения, были объединены, и теперь для ведения деятельности в криптоактивами нужно получить единую лицензию. К тому же осенью 2021 года были предложены новые изменения в законодательство, которые предусматривают значительное повышение требований к размеру капитала, а также ужесточение требований к сабстенс и найму местного персонала.

Для того чтобы получить лицензию на криптообмен в Эстонии нужно выполнить следующие условия:

• Зарегистрировать эстонскую компанию в форме ООО.
• Требуется мин. 1 держатель акций, который может быть физ.- или юрлицом.
• Назначить одного директора-резидента (акционеры могут быть нерезидентами).
• Назначить специалиста по комплаенсу.
• Предоставить подтверждение наличия реального офиса с оборудованием на территории страны.
• Бизнес-план.
• Подтверждение отсутствия судимостей для учредителей компании.
• Резюме на каждого основателя компании.
• Банковский счет или счет в необанке или финтех-компании, расположенной в ЕЭЗ.

Как правило, регуляторы рассматривают заявление на лицензирование в течение 1-2 месяцев. Регистрация криптообменника в Эстонии все еще считается довольно популярным направлением, однако многие предприниматели ищут альтернативные варианты для размещения своего бизнеса.

• Регистрация криптообменника в Литве

На данный момент Литва является одним из немногих государств-членов Европейского Союза, где финансовые операции с криптовалютой разрешены и регулируются на национальном уровне. Для того чтобы начать криптоизнес на территории страны нужно получить лицензию на криптообмен в Литве, что являет собой просто официальное разрешение. При этом требования, которые выдвигаются к поставщикам услуг виртуальных активов довольно просты, что способствует становлению репутации Литвы как благоприятной площадки для стартапов, особенно в связи с ужесточением политики регулирования ранее популярной Эстонии.

Чтобы получить криптолицензию в Литве нужно сначала создать местную компанию с ограниченной ответственностью (UAB). Минимальный размер уставного капитала составляет 2,5 тыс. EUR. В настоящее время минимальным требованием для структуры компании является 1 человек, который может выполнять функции акционера, директора и сотрудника по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег. Однако для должности сотрудника по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег (CO) требуется лицо с предыдущим соответствующим опытом работы и сертификатом авторизации. Требуется локальный физический адрес офиса, допустим адрес виртуального офиса. Подробная информация о бенефициарах должна быть раскрыта литовским властям. Вам нужно будет предоставить сведения об учредителях, директорах и доказательство отсутствия их судимостей, а также подробный бизнес-план. Все документы должны быть нотариально заверены и представлены на английском языке (или нотариально заверенный перевод на английский язык)

• Регистрация криптобиржи на Мальте

Мальта считается одной из первых стран во всем мире, которые установили режим регулирования криптовалютного бизнеса. Финансовым регулятором, отвечающим за биржи криптовалют и регистрацию криптообменника на Мальте, является Управление финансовых услуг, или MFSA. Для того чтобы предлагать услуги, связанные с обменом криптовалют необходимо получить криптолицензию на Мальте. Подходящая лицензия для бирж криптовалют называется лицензией VFA Class 4.

Требования к криптовалютным биржам, стремящимся получить лицензию на криптообмен на Мальте заключаются в следующем:

• физическое присутствие на острове (требуется реальный офис);
• определенные требования к достаточности капитала и ликвидности, где суммы зависят от объема операций и т.д.;
• назначение агента VFA в качестве контактного лица между регулирующим органом и компанией по вопросам соблюдения;
• доказательство добросовестности;
• подтверждение наличия необходимых технических ресурсов и знаний;
• все лица, участвующие в бизнесе, должны пройти тест на пригодность и правильность;
• описание процедур безопасности, как принимаются меры по борьбе с отмыванием денег, другие соответствующие протоколы и т.д.;
• соблюдение мальтийских правил предотвращения отмывания денег;
• предоставление ежегодных отчетов внешних аудиторов властям;
• оплата регистрационного сбора во время подачи заявки.

Выбор мальтийской лицензии на обмен криптовалюты по сравнению с другими доступными аналогичными лицензиями имеет много преимуществ, среди которых наиболее важными являются:

• Мальта является государством-членом ЕС.
• Престижная лицензия как в Европе, так и во всем мире.
• Доступ к банкам высокого уровня и платежным системам.
• Все документы и весь процесс подачи заявки может быть выполнен на английском языке.
• Привлекательный корпоративный налоговый режим.

• Регистрация обмена криптовалют на Мадейре (Португалия)

В Португалии на сегодняшний день нет отдельного законодательства, которое бы регулировало криптодеятлеьность. Однако операции с криптоактивами могут подпадать под действие других законов в зависимости от характеристик токенов и объема операций с такими финансовыми инструментами. Если вы желаете создать криптообменник в Португалии и предлагать услуги, связанные с криптовалютами на территории страны, вам нужно будет получить криптолицензию. В Португалии под получением криптолицензии подразумевается процесс регистрации в Banco de Portugal, который является Центральным Банком, регулирующим финансовый сектор, а также сферу Fintech. Вам нужно будет получить предварительное разрешение ЦБ прежде чем предлагать свои услуги населению и работать в качестве криптобиржи.

Все поставщики услуг виртуальных активов (VASP) обязаны соблюдать положения Закона об AML, что включает:

• обеспечение управления рисками;
• процедуры проверки клиентов;
• отслеживание и выявление подозрительных операций;
• информирование регулирующих органов о подозрительных транзакциях и т.д.

• Регистрация криптообменника в Великобритании

Если вы хотите предоставлять криптоуслуги на территории Соединенного Королевства, вы должны зарегистрироваться в FCA для получения лицензии на криптовалюту в Великобритании. Этот процесс официально известен как режим регистрации криптоактивов FCA AML/CTF. В соотвествии с действующим законодательством криптовалюта – это криптографически защищенное цифровое представление стоимости или договорных прав, которое может быть объектом передачи, хранения и торговли. Некоторые криптоактивы могут рассматриваться как определенные инвестиции и подпадать под действие Закона о финансовых услугах и рынках 2001 года. В то же время токены и криптовалюты могут классифицироваться как электронные деньги и, следовательно, подпадать под действие Положений об электронных деньгах 2011 года.

Если ваш бизнес криптоактивов предоставляет регулируемые инвестиции или услуги электронных денег, вы должны получить соответствующие разрешения регулирующих органов для соблюдения нормативных требований, особенно тех, которые касаются борьбы с отмыванием денег и финансированием преступной деятельности. Как правило, для получения криптолицензии в Великобритании вам нужно будет подтвердить реальное присутствие в стране, предоставить исчерпывающие сведения об акционерах, директорах и бенефициарах, бизнес-план, подтверждение достаточности капитала, а также разработать комплекс необходимых мер по борьбе с отмыванием денег в соответствии с законодательством.

• Регистрация криптообменника в Сингапуре

Сингапур укрепил свои позиции в качестве одного из предпочтительных направлений в сфере финансовых технологий для иностранных инвесторов по всему миру. Этому способствует благоприятная система налогообложения и современная нормативно-правовая база, охватывающая широкий спектр деятельности, связанной с финансовой отраслью. Криптовалюты легальны в Сингапуре, но для ICO и криптобирж требуется лицензия на работу с криптовалютами. Трейдеры также обязаны получить криптолицензию для ведения профессиональной деятельности. Помимо лицензий, связанных с ценными бумагами, существует лицензия финансового консультанта, которую должны получить компании, предоставляющие консультации по финансовым операциям с токенами. В некоторых случаях такие компании должны соблюдать как SFA, так и FAA (Закон о финансовых консультантах). Для получения криптолицензии в Сингапуре необходимо следовать рекомендациям MAS по соответствующим вопросам.

Хотя на данный момент требования KYC отсутствуют, рекомендуется запрашивать у клиентов идентификацию, чтобы избежать сборов за несоблюдение требований по борьбе с отмыванием денег.

• Регистрация криптокомпании в США

Криптовалюта в Соединенных Штатах считается децентрализованной и работает так же, как фиатная валюта. Это означает, что биржи и другие организации, осуществляющие операции с ними, обязаны:

1. зарегистрироваться в качестве Money Services Business;
2. получить лицензии на такую ​​деятельность (bitlicense);
3. предоставлять уведомления правоохранительным органам о подозрительных транзакциях.

Чтобы работать в качестве оператора денежных переводов, MSB должен подать заявку на получение лицензии на перевод денежных средств (MTL) для каждого штата, в котором он намеревается вести бизнес. В то время как правила на федеральном уровне в первую очередь предназначены для обеспечения финансовой безопасности и предотвращения отмывания денег, лицензирование перевода денег на уровне штатов направлено на защиту потребителей и обеспечение безопасности, надежности и платежеспособности заявителей. Лицу (будь то физическое или юридическое лицо), которое занимается бизнес-деятельностью с виртуальной валютой, требуется BitLicense. В соответствии с действующим законодательством коммерческая деятельность с виртуальной валютой может относиться к одному из пяти типов деятельности:

1. получение виртуальной валюты для передачи или передача виртуальной валюты;
2. хранение или управление виртуальной валютой от имени других лиц;
3. покупка и продажа виртуальной валюты в качестве клиентского бизнеса;
4. выполнение обменных услуг; или
5. контроль, администрирование или выпуск виртуальной валюты.

• Регистрация криптообменника в Австралии

Австралия также является довольно перспективным направлением для финтех-компаний, поскольку законодательная база страны характеризуется дружественным отношением к криптовалютам и устанавливает благоприятный режим регулирования. Юрисдикция предоставляет возможность вести бизнес, связанный с обменом криптовалют, цифровых валют на фиат и наоборот.

Цифровая валюта – это цифровое представление стоимости, которое функционирует как средство расчета, может быть получено посредством обмена и не выпускается под контролем какого-либо государственного органа.

Зарегистрировавшись в качестве поставщика цифровой валюты, вы будете авторизованы в Реестре обмена цифровой валюты, который ведется AUSTRAC. Существуют обязательства по соблюдению требований, такие как отчеты о подозрительных делах, отчеты о пороговых транзакциях, принятие программы AML/CTF, которая отражает ваши бизнес-риски, операции и ведение документации. Предоставление услуг по обмену цифровой валюты без регистрации является правонарушением.

Квалификационные требования для оформления криптолицензии в Австралии:

• получить справку национальной полиции или чек национальной полиции перед подачей заявления;
• заполнить и отправить форму бизнес-профиля AUSTRAC (ABPF);
• представить подробную информацию о характере, организационно-правовой форме, статусе и структуре вашего бизнеса;
• предоставить информацию о том, были ли учредители, руководящие лица или ключевые сотрудники обвинены, привлечены к ответственности или осуждены в связи с отмыванием денег, мошенничеством и другими серьезными преступлениями или являлись объектом какого-либо гражданского или уголовного разбирательства;
• оплатить любые соответствующие сборы.

Заключение

Если вас интересует регистрация криптообменника, вы можете также рассмотреть другие страны, которые характеризуются благоприятными условиями для криптодеятельности. Вы можете:

• Открыть обмен криптовалют в Швейцарии.
• Зарегистрировать компанию под обмен криптовалют на Филиппинах.
• Оформить криптовалютный обменник в Японии.
• Открыть обмен криптовалют в Чехии.
• Зарегистрировать обмен криптовалют на Кайманах.

Более детальную информацию по регулированию криптодеятлеьности в каждой из этих стран вы можете получить у сотрудников компании YB Case. Для того чтобы записаться на консультацию по регистрации криптообменника за границей заполните специальную форму ниже.