Криптоконсалтинг

В данном материале речь пойдет о том, что такое юридический крипто-консалтинг, в чем заключается его ценность, кому он может быть полезен.

Что такое криптоконсалтинг?

Растущее использование криптовалют и других цифровых активов привело к возникновению сложных юридических вопросов, связанных с регулирующим статусом (включая требования о регистрации в качестве брокеров-дилеров, консультантов по инвестициям, криптобирж и т.п.), соблюдением требований (включая оценку, хранение и отчетность), корпоративным правом, операциями с ценными бумагами (включая первичное размещение монет), соблюдением стандартов AML/CTF.

Основные аспекты криптоконсалтинга включают:

• Регулирование и соответствие. Начнем с того, что в разных странах действуют различные режимы регулирования криптовалют. Нормативно-правовая база постоянно меняется, но при запуске криптокомпаний необходимо учитывать аспекты регулирования. Юридические консультанты в области крипто консалтинга помогают компаниям и индивидуальным предпринимателям соблюдать местное и международное законодательство в сфере криптовалют. Это включает соблюдение нормативов в области борьбы с отмыванием денег (AML) и борьбы с финансированием противозаконных операций (CFT).
• Организация ICO и STO. Крипто-консультанты могут предоставлять правовую поддержку при организации и проведении Initial Coin Offerings (ICO) или Security Token Offerings (STO), включая разработку правовой документации и обеспечение соблюдения законов о ценных бумагах.
• Соглашения и контракты. Консалтинг по лицензионным соглашениям и договорным соглашениям, необходимым для защиты конфиденциальной информации, включая соглашения о неразглашении и неконкуренции. Разработка и анализ соглашений и контрактов, связанных с использованием блокчейн-технологий и смарт-контрактов.
• Безопасность и конфиденциальность данных. Обеспечение соблюдения стандартов безопасности и конфиденциальности данных в контексте использования блокчейн-технологий.
• Вопросы защиты прав интеллектуальной собственности, в частности, консультирование клиентов по корпоративной структуре, которая наилучшим образом поможет извлечь выгоду из их активов ИС.
• Разрешение споров. Решение правовых споров и конфликтов, связанных с криптовалютами и блокчейн.
• Аспекты налогообложения криптовалют, возникающие при покупке и продаже криптовалюты.

Консалтинг в области криптовалют важен на ранних стадиях запуска проекта, что позволит (посредством проведения аудита портфеля клиента) проанализировать, какие потенциальные риски могут возникнуть в процессе запуска проекта, и разработать политики их минимизации. Поскольку криптовалюта превратилась в важный инструмент управления цепочками поставок, то криптовалютный консалтинг также востребован компаниями, которые хотят убедиться, что у них есть все основания для покрытия любых будущих юридических требований.

Резюмируя все вышесказанное, криптовалютный консалтинг помогает клиентам разобраться в сложной правовой среде цифровых активов и обеспечивает соблюдение законов при разработке и внедрении блокчейн-проектов. Команда финтех-юристов поможет достичь поставленных бизнес-целей, при этом обеспечив соблюдение правовых норм соответствующего государства.

Для кого нужен юридический криптоконсалтинг?

Крипто консалтинг, или консультационные услуги в области криптовалют, могут быть полезными для различных категорий частных лиц и организаций. Несколько примеров:

1. Инвесторы:
   • Инвесторы, рассматривающие возможности вложений в криптовалюты или блокчейн-проекты, могут обратиться к криптоконсультантам для получения советов по стратегии инвестирования и оценке рисков.
2. Предприниматели и стартапы:
   • Предприниматели, создающие блокчейн-стартапы, могут воспользоваться криптоконсалтингом для разработки бизнес-стратегии, технической консультации, а также для привлечения инвестиций через проведение ICO (Initial Coin Offering) или других методов краудфандинга.
3. Крупные корпорации:
   • Большие компании, исследующие возможности применения блокчейн-технологий в своих бизнес-процессах, могут обращаться за помощью к криптоконсультантам для разработки и внедрения стратегии блокчейн.
4. Разработчики и майнеры:
   • Лица, разрабатывающие программное обеспечение или занимающиеся майнингом криптовалют, могут нуждаться в консультации по законодательным вопросам.

Законность криптовалюты — мировой опыт

С увеличением влияния криптовалют и блокчейна в обществе, правительства активизируют свои усилия в области регулирования криптоактивностей, чтобы обеспечить безопасность и защиту инвесторов. В настоящее время нет общепринятых мировых стандартов регулирования рынков криптовалют. Различные страны имеют разные подходы к регулированию криптодеятельности. Некоторые страны принимают благоприятное отношение к инновациям в этой области, в то время как другие более консервативны и стремятся внедрять строгие нормы.

Сложность регулирования криптовалют в значительной степени обусловлена их уникальной природой. Ниже перечислены некоторые аспекты, которые усложняют процесс регулирования:

• Криптовалюты оперируют в децентрализованной среде, что означает отсутствие центрального контроля. Это создает сложности при определении, кто и как должен регулировать криптовалютные операции.
• Некоторые криптовалюты обеспечивают высокий уровень анонимности и конфиденциальности. Это может создавать проблемы в области противодействия отмыванию денег (AML) и знанию своего клиента (KYC), что является ключевыми аспектами финансового регулирования.
• Техническая сторона криптовалют, такая как блокчейн, требует от регуляторов понимания новых технологий. Это может создавать определенные сложности, поскольку многие представители законодательной власти не обладают достаточным техническим пониманием.
• Криптовалюты не ограничиваются границами отдельных стран. Это создает сложности в координации международных усилий по регулированию.
• Криптовалюты быстро развиваются, что может привести к тому, что законы и положения могут устаревать.

Из-за этих сложностей многие страны и регионы все еще находятся в процессе разработки и уточнения своего подхода к регулированию криптовалют.

Несколько примеров криптодружественных стран, правительства которых внедрили отраслевое регулирование для данной сферы:

Гонконг и Сингапур относятся к криптовалютам и блокчейн-технологиям с интересом и взглядом на поддержку инноваций. Однако регулирование криптовалют в Гонконге и Сингапуре имеют определенные отличия.

В Сянгане операции с криптовалютами регулируются через Комиссию по ценным бумагам и фьючерсам (SFC). Биржи, предоставляющие услуги торговли цифровыми активами, должны получить лицензию SFC. Криптовалютные компании в Гонконге обязаны соблюдать стандарты противодействия отмыванию денег (AML) и знанию своего клиента (KYC). Гонконгское правительство призвало местные банки обслуживать лицензированные криптофирмы.

В Сингапуре регулирование криптовалют осуществляется Денежно-кредитным управлением (MAS). Криптовалютные биржи и компании, предоставляющие услуги обмена, должны получить лицензию от MAS. Строгие нормы AML и KYC применяются к криптовалютным компаниям для предотвращения противозаконной деятельности. Сингапур активно поддерживает инновации и является дружелюбным к стартапам регионом. В рамках стратегии Smart Nation сингапурское правительство стремится внедрять технологии, включая блокчейн, для улучшения различных аспектов общества.

Здесь же отметим, что подход к регулированию криптовалют в Китае контрастирует с тем, который применяется в Гонконге. В Китае криптовалюты подверглись запрету в отношении предоставления финансовых услуг, связанных с ними.

В целом, проблема с регулированием заключается в том, что во многих странах различные регулирующие органы участвуют в надзоре за криптовалютными компаниями, а это означает, что у потребителей отсутствует ясность в отношении того, к кому обращаться, если у них есть вопросы или возникли проблемы.

Участие юриста в создании криптопроекта может быть ценным на начальных стадиях регистрации криптовалютной компании, поскольку профильный юрист проконсультирует по правовым формальностям данного процесса и окажет юридическое сопровождение криптопроектов, начиная от разработки правовых документов и заканчивая представительством интересов клиента в процессе лицензирования криптовалютной деятельности.

Как начать работать на крипторынке?

Инвесторы, планирующие осуществлять криптовалютную деятельность, должны зарегистрировать юридическое лицо и получить криптолицензию в одной из юрисдикций, где цифровые валюты признаны законодательно.

Требования могут различаться в зависимости от юрисдикции, и важно внимательно ознакомиться с нормативными актами той страны, где компания планирует вести свою деятельность. Несколько ключевых моментов:

1. Регистрация криптокомпании. Прежде всего, компания должна быть зарегистрирована в соответствии с местным законодательством. Это может включать в себя выбор формы юрлица (например, корпорация, LLC) и получение соответствующих документов.
2. Лицензирование. Большинство стран требуют, чтобы компании, предоставляющие услуги, связанные с криптовалютами, были лицензированы. Лицензии могут быть различными в зависимости от характера деятельности, такой как обмен, хранение или передача криптовалют.
3. Соблюдение AML и KYC. Компании, работающие с криптовалютами, обязаны соблюдать нормы AML и KYC для предотвращения незаконных действий и обеспечения безопасности транзакций.
4. Налоговые обязательства. Компании должны соблюдать налоговые обязательства в соответствии с законами страны, в которой они зарегистрированы.
5. Обязательства перед регуляторами. Компании могут быть обязаны предоставлять регуляторам отчеты о своей деятельности и соблюдении стандартов безопасности.
6. Обязательства перед клиентами. Компании должны обеспечивать прозрачность и соблюдение обязательств перед своими клиентами, включая условия предоставления услуг и защиту данных.

Юридическое сопровождение в создании криптопроектов

Запуск крипто стартапа за рубежом требует выполнения внушительного количества практических действий. Необходимо предоставить внушительный пакет документов, включая информацию об учредителях и директорах, детальный бизнес план, финансовый план компании на несколько лет, подробные внутренние политики поддержания безопасности и противодействия мошенничеству. Также необходимо иметь бизнес-счета в одном из международно-присутствующих банков.

Подача подробной и точной финансовой отчетности является ключевым элементом бизнес-процесса. Ошибки/недочеты в документах или игнорирование законодательных норм могут иметь серьезные последствия (вплоть до анулирования лицензии). Поэтому, верным решением для криптоинвесторов станет привлечение грамотного юриста.

Крипто консалтинг включает обширный перечень вопросов. Ниже в таблице описаны некоторые проекты, для реализации которых рекомендуется привлекать опытных специалистов.

Каковы преимущества привлечения криптовалютного юриста?

Привлечение криптовалютного юриста имеет несколько преимуществ. Криптовалютный консалтинг включает в себя предоставление рекомендаций по инвестициям в криптовалюту, торговле и ICO. Такие специалисты знакомы с нормативной базой, действующей в разных странах, что означает меньший риск для инвестора.

Другие важные преимущества привлечения юриста по криптовалютам включают:

• Оценка того, являются ли криптовалюты подходящими инвестициями, исходя из ваших потребностей.
• Нормативно-правовое соответствие вашего проекта.
• Выявление и понимание рисков, связанных с криптовалютой, и разработка стратегии их снижения, что позволит защитить ваши инвестиции.

Услуги по криптоконсалтингу от специалистов нашей компании

Технология блокчейн является одной из самых прорывных инноваций текущего поколения. Предприятия, применяющие блокчейн, более ориентированы на будущее. Но блокчейн и виртуальная валюта используются в быстро меняющейся нормативно-правовой среде. Криптоконсалтинг является ценным ресурсом для бизнеса и помогает создавать индивидуальные решения, отвечающие потребностям различных клиентов.

Наша команда обладает опытом и следит за меняющимися тенденциями в отрасли криптовалют. Мы оказываем сопровождение финтех-проектов в разных странах. Наша помощь в криптосфере достаточно обширна: от обеспечения законности бизнес-моделей до уточнения конкретных договорных условий, чтобы максимально использовать потенциал технологии. Мы готовы помочь компаниям определить юридические риски и понять правовые границы, в которых должны работать их бизнес-модели.

Наши специалисты предоставляют обширный перечень услуг по криптоконсалтингу и сопровождению, в частности:

• консультации по вопросам регулирования криптовалют;
• консалтинг по смарт-контрактам и структурам управления токенами;
• сопровождение в регистрации компании под криптодеятельность, получении необходимых лицензий, открытии корпоративных счетов;
• консультирование по предложению токенов безопасности (STO) и первичным предложениям монет (ICO), включая проверку и консалтинг по содержанию технических документов, составление договоров;
• помощь и консультации по созданию криптофондов и криптобирж;
• представительство интересов клиентов на переговорах по регистрационным заявлениям и другим документам с регуляторами.

Услуги в контексте ICO-проектов

Юридическая консультация в области криптовалют от экспертов нашей компании предлагает комплексные ICO-решения:

• Полная поддержка и сопровождение ICO-проектов.
• Комплексные юридические консультации, создание надежной структуры проекта, юридический аудит проекта.

Специалисты помогут подобрать оптимальную страну для запуска проекта, чтобы избежать юридических нюансов при проведении ICO, помогут зарегистрировать компанию под ICO и открыть счет для такой компании.

Криптолицензирование

Процесс получения криптолицензий — кропотливый и трудоемкий, требующий определенного уровня знаний и опыта. Криптоконсалтинговые компании предлагают профессиональные консультации по получению лицензии на обмен криптовалют с последующим сопровождением данного процесса. Юридическое сопровождение в процессе получения криптолицензий является критическим аспектом, поскольку требования и процедуры могут сильно различаться в зависимости от страны и типа лицензии.

• Юрист проведет детальное исследование законов в стране, где вы планируете получить криптовалютную лицензию. Это включает в себя понимание требований регулятора и законов, касающихся криптовалютной деятельности.
• В соответствии с вашими бизнес-целями и потребностями, юрист может помочь в выборе оптимальной юрисдикции для получения криптолицензии. Разные страны могут предоставлять различные преимущества и условия для криптовалютных предприятий.
• Юрист поможет разработать все необходимые документы для подачи заявки на криптолицензию.
• Юрист будет представлять ваши интересы и взаимодействовать с регуляторами в процессе подачи заявки.
• Юрист поможет подготовить вашу компанию к возможным аудитам и проверкам со стороны регуляторов, обеспечивая соответствие всем необходимым требованиям.
• Юридическое сопровождение может продолжаться и после получения криптолицензии, включая разрешение возможных юридических вопросов, которые могут возникнуть в процессе деятельности.

Крипто консалтинг касательно правового статуса криптовалют

На сегодняшний день нет единой директивы или международной законодательной базы, которая могла бы дать точное понимание о регулировании криптовалютных рынков, однако есть определенные тенденции в отдельных регионах, к примеру, страны южноамериканского региона не поддерживают криптовалютную индустрию, в свою очередь, США, Канада имеют благоприятное законодательство. Большинство предпринимателей, особенно начинающих, сталкиваются с вопросами какую страну выбрать для запуска крипто проекта, как обеспечить соблюдение всех законодательных норм и правил. Наша команда профессиональных консультантов поможет найти лучшее решение для вашего проекта.

Майнинг криптовалют

Готовые решения для стартапов, которые хотят стать частью индустрии криптомайнинга, также является частью услуг по криптовалютному консалтингу. Эксперты нашей компании могут помочь с юридическими аспектами, решениями по выводу комиссий на банковский счет и многими другими аспектами, связанными с проектами майнинга криптовалюты.

Заключение

Криптовалютный рынок характеризуется высокой динамикой и быстрым темпом развития. Компании из разных отраслей видят большой потенциал во внедрении технологий блокчейн. Следовательно, спрос на консалтинговые услуги в области криптовалют растет. Консультанты помогают предприятиям разрабатывать стратегии роста и оптимизировать эффективность бизнеса. Они информируют о том, какие технологии стоит внедрить и об их влиянии на компанию.

Чтобы определить наиболее подходящие страны для запуска криптостартапа, стоит заручиться поддержкой специалистов. Эксперты YB Case проведут тщательный анализ вашей бизнес-модели и предоставит список требований в соответствии с законодательством выбранной вами страны для запуска проекта.