Получение криптолицензии в Казахстане

На сегодняшний день в Казахстане действует эффективная система регулирования криптовалютного бизнеса, и государство активно рассматривает заявления от предпринимателей, желающих получить криптолицензию в Казахстане. Несмотря на ограничения, связанные с выпуском и оборотом цифровых активов без обеспечения, законодательством предусмотрена возможность осуществления этих операций через МФЦА (Международный финансовый центр Астана) как специальное исключение из общего правила. Получение криптолицензии в Казахстане стало более доступным и прозрачным процессом, способствующим развитию криптовалютной индустрии в стране.

Это позволяет легально вести криптовалютную деятельность в зоне МФЦА.

Данная юрисдикция открывает новые возможности для операций с криптовалютой в Республике при условии соблюдения установленных правил и ограничений. В частности, законодательство требует от криптовалютных компаний проводить дентификацию клиентов, соблюдать меры по противодействию легализации дохода, полученного преступным путем, и финансированию запрещенной деятельности и т. д.

Курирует этот вид бизнеса AFSA (Управление по финуслугам Астаны) – главный регулятор в регионе МФЦА.

Преимущества криптовалютной лицензии в Казахстане

Стоит упомянуть, что цена на электроэнергию, законодательство и расположение делают страну потенциальным мировым лидером в области криптомайнинга. Правительство активно участвует в адаптации существующих законов для улучшения возможностей существования различных типов криптокомпаний в стране.

В последнее время иностранные криптокомпании в Казахстане активно регистрируют свои дочерние компании в МФЦА.

В дополнение к этому, привлечению иностранных компаний способствует действие особого правового поля в отрасли финансов, разные виды налоговых льгот, наличие независимой судебной системы для рассмотрения возможных споров между компаниями.

Свяжитесь с нами

Требования для получения криптовалютной лицензии в Казахстане

• Организации, действующие в рамках МФЦА, обязаны зарегистрировать юр. лицо и открыть банковский бизнес-счет в Казахстане. Помимо этого, требуется регистрация по местному юридическому адресу.
• Сумма, равная шестимесячным операционным расходам, должна быть внесена в уставный капитал компании.
• Обязательное наличие определенных человеческих ресурсов, таких как старший исполнительный директор, финансовый директор, главный технический директор. Все эти должности клиент может занять самостоятельно при наличии соответствующего образования и опыта. Проживание в стране не требуется.
• Необходимо нанять местных сотрудников на должности сотрудника по борьбе с отмыванием денег, сотрудника по соблюдению требований по борьбе с финансированием преступной деятельности. На момент подачи заявки на лицензию эти должности может занимать один сотрудник, но позже регулятор может потребовать разделить их между двумя людьми.
• Компания должна иметь внутренние правила и политики, соответствующие стандартам Международной финансовой комиссии по регулированию криптовалютных бирж.
• Необходимо соблюдать требования кибербезопасности для защиты от взлома, кражи и других киберугроз.
• Бизнес должен разработать и представить документы, описывающие бизнес-процессы, такие как бизнес-план, содержащий финансовые прогнозы на 3 года, а также стратегию выхода.
• Для получения лицензии на криптовалютную деятельность в Казахстане необходимо наличие развитой цифровой платформы, отвечающей требованиям Международной финансовой комиссии, включая идентификацию клиента и возможность блокировки транзакций в случае подозрительных транзакций.
• Компания должна предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств, которые будут использоваться для транзакций с криптовалютой.
• Установить процедуры проверки личности клиента (KYC), а также процедуры AML.
• Регулярная отчетность перед AFSA и ежегодные аудиторские проверки для обеспечения соблюдения всех применимых законов и уставов.

Чтобы учредить компанию в МФЦА необходимо подготовить следующую документацию и данные:

• Описание планируемой деятельности компании.
• Подтверждение уплаты регистрационного сбора (300 USD).
• Финансовый и Бизнес-план с указанием ожидаемых доходов и расходов.
• ID (ИИН) директора фирмы.
• Паспорта всех членов организации.
• Договор аренды помещения в районе МФЦА, используемого при этом в качестве официального регистрационного адреса.

Регулирование криптовалютных биржевых операций

Законодательство Казахстана по криптовалютной деятельности претерпело существенные изменения за последние пять лет. В 2018 году был принят Закон, который внес изменения в несколько законодательных актов, включая "О Национальном Банке Республики Казахстан" и "О рынке ценных бумаг". В качестве регулятора рынка криптовалют выступал Национальный банк, который выдавал лицензии на основании нескольких требований и стандартов, включая достаточный капитал, соблюдение AML, использование безопасной криптовалюты, способы хранения и т.д.

Закон о цифровых финансовых активах, принятый в 2020 году, регулирует использование и обращение цифровых финансовых активов, включая криптовалюту, и устанавливает процедуры их регулирования и надзора.

МФЦА - это территория в г. Астана с особым правовым режимом в финансовой сфере, регулируемым AFSA, который был учрежден в качестве независимого регулятора.

Основной задачей AFSA является регулирование финуслуг и связанных с ними операций, а также деятельности рынка капиталов в зоне МФЦА. Регулятор также контролирует нефинансовые, сопутствующие услуги, предоставляемые участниками Центра.

В заключение

Чтобы зарегистрировать биржу криптовалют в Казахстане, следует получить лицензию в МФЦА. Это позволит предоставлять комплекс услуг по обмену, хранению, покупке, продаже цифровых активов за фиатные валюты или другие цифровые активы.

Криптовалютные лицензии в Казахстане имеют ограниченный срок действия в два года. По истечении этого периода необходимо уплатить ежегодную пошлину за продление.

Время, необходимое для получения криптолицензии в Казахстане, может варьироваться в зависимости от сложности заявки и степени требуемой должной осмотрительности, но обычно это может занять 5-7 месяцев.

Если вы планируете заниматься данной деятельностью, желательно получить консультацию у юридических экспертов, которые могут предоставить информацию и помощь в процессе регистрации и ведения для вашего криптовалютного бизнеса в Казахстане.