Получить криптолицензию в Греции

Получить криптолицензию в Греции от Комиссии по рынку капитала (HCMC) обязаны все биржи и операторы цифровых кошельков, что стало частью первого системного применения европейского регламента MiCA на территории страны. Такой подход демонстрирует стремление государства не только привести законодательство в соответствие с нормами ЕС, но и обеспечить защиту инвесторов, снизить риски налогового уклонения и минимизировать угрозы финансовых преступлений. Фактически Греция позиционирует себя страной, готовой создать прозрачный и безопасный рынок цифровых активов.

Регулирование криптовалют в Греции

Криптовалюты в Греции легальны, хотя они пока не приравнены к законному платежному средству. С целью реализации MiCA на национальном уровне Греция 11 апреля 2025 года приняла Закон 5193/2025. Физические и юридические лица вправе свободно покупать, продавать, хранить криптовалюту, заниматься криптомайнингом при условии выполнения обязательных требований AML и KYC. Для компаний, работающих в этой сфере, обязательной становится регистрация в контролирующих органах и получение криптолицензии в Греции. В противном случае предприниматели рискуют столкнуться с крупными штрафами, блокировкой активов или полной потерей лицензии. Также отмечу, что согласно закону, криптоактивы, квалифицируемые как финансовые инструменты, депозиты или страховые продукты, продолжают подпадать под регулирование MiFID II, CRD/CRR или Solvency II.

Ключевые регулирующие органы в Греции распределили полномочия между собой. Центральным ведомством выступает HCMC, осуществляющая надзор за поставщиками криптовалютных услуг (CASP). Банк Греции контролирует платежные организации и компании, связанные с криптоактивами, имеющими признаки финансовых инструментов.

Подразделение финансовой разведки отслеживает подозрительные транзакции, борется с незаконным оборотом средств и проводит расследования по случаям высокого риска. Министерство финансов Греции отвечает за внедрение европейских директив по противодействию отмыванию денег (AMLD5 и AMLD6) и участвует в разработке нормативно-правовой базы для цифровых активов. Оно также участвует в разработке политики развития цифровой экономики в стране. Ниже представлена таблица, отражающая основные аспекты регулирования криптовалют в Греции.

Кто должен зарегистрироваться в качестве CASP и получить криптолицензию в Греции

Любой бизнес, связанный с криптовалютой, обязан пройти официальную регистрацию и получить соответствующую лицензию в соответствии с действующим законодательством страны. Это требование распространяется на все ключевые направления криптоиндустрии, включая криптовалютные торговые платформы и биржи, которые предоставляют пользователям возможность покупать, продавать и обменивать цифровые активы. Также обязательная регистрация необходима для компаний, предлагающих услуги по хранению криптовалют, включая кастодиальные сервисы, обеспечивающие надежное хранение активов клиентов, а также цифровые кошельки, обеспечивающие безопасное управление личными средствами.

Кроме того, обязательное криптолицензирование в Греции охватывает проекты, выпускающие собственные токены или проводящие первичные предложения монет (ICO), поскольку такие инициативы связаны с привлечением инвестиций и обращением цифровых активов на рынке. Отсутствие лицензии рассматривается как серьезное нарушение, способное повлечь за собой строгие меры со стороны регулирующих органов. Для компаний это означает необходимость заранее учитывать правовые нюансы при запуске проектов, чтобы избежать санкций и сохранить деловую репутацию. Внедрение строгих правил также способствует росту доверия к криптовалютным сервисам в стране, что в долгосрочной перспективе может привлечь больше внешних инвестиций и стимулировать развитие отрасли.

Требования для регистрации CASP в Греции

Чтобы получить криптовалютную лицензию в Греции, компаниям необходимо строго соблюдать ряд нормативных условий, которые формируют основу для законной и прозрачной работы в криптосфере. Прежде всего претендент на получение MiCA-лицензии в Греции должен обладать статусом юридического лица, зарегистрированного в этой или другой стране Европейского союза. После этого начинается подготовка и заверение всех необходимых документов для подачи на получение лицензии MiCA в Греции. У HCMC есть два месяца на подтверждение получения документов, и контролирующее ведомство обычно завершает рассмотрение заявки и документов по существу в течение 40 рабочих дней. Для эмитентов ART/EMT процесс может занять до 60 рабочих дней.

Немаловажную роль играет внедрение и постоянное соблюдение внутренних политик KYC/AML. Согласно греческому законодательству, компании обязаны использовать расширенные механизмы идентификации клиентов и системы противодействия отмыванию средств, чтобы минимизировать риски незаконных операций. Каждая организация должна назначить специалиста по AML, который отвечает за контроль исполнения правил, разработку протоколов управления рисками и их практическую реализацию. Кроме того, держатели лицензий CASP в Греции обязаны предоставлять регулярные отчеты о транзакциях, что позволяет регулятору отслеживать подозрительные операции и вовремя реагировать на выявленные нарушения.

Мониторинг клиентов также проводится на постоянной основе: отслеживаются не только новые подключения, но и дальнейшие действия пользователей, включая движение средств и активность кошельков. Нарушение установленных требований может привести к серьезным последствиям. За деятельность без регистрации предусмотрен штраф, а также возможное приостановление или полный отзыв лицензии.

Документальное сопровождение процесса получения криптолицензии в Греции

Первым и ключевым документом является детализированное описание бизнес-модели компании, перечня предоставляемых услуг и стратегии выхода на целевые рынки. Помимо этого, важно указать планы трансграничной паспортизации, что позволяет показать регулятору готовность работать в различных юрисдикциях ЕС без нарушения нормативных требований.

Компании необходимо предоставить схему организационной структуры, включая распределение ролей и обязанностей, а также аттестации ключевого руководства, подтверждающие их профессиональную компетентность и добросовестность. Политика разрешения конфликтов интересов должна быть четко документирована, чтобы исключить риск коррупционных или иных недобросовестных действий внутри компании.

Также оценивается техническая и эксплуатационная устойчивость компании-претендента на оформление криптолицензии в Греции. Необходимо представить схемы ИТ-системы, протоколы кибербезопасности, отчеты о тестировании на проникновение и планы обеспечения непрерывности бизнеса. Эти документы демонстрируют способность компании выдерживать технологические сбои и минимизировать риск утраты данных или доступа к активам клиентов.

Финансовый аспект включает подтверждение соответствия требованиям к собственному капиталу, который в зависимости от категории деятельности варьируется от 50 000 до 150 000 евро.

Для обеспечения безопасности средств клиентов рекомендуется использовать многоуровневые собственные фонды, механизмы сегрегации активов и страхование профессиональной ответственности.

Если компания является эмитентом ART (Asset-Referenced Tokens) или EMT (E-Money Tokens), потребуется представить White Paper и сопутствующие документы, которые подробно раскрывают права на токены, структуру управления, условия комиссий и погашения, а также описание факторов риска и резервных механизмов. К слову, эмитенты токенов, связанных с активами, обязаны иметь капитал в сумме 350 000 евро или 2% от резервов. Ниже приведена структурированная таблица с ключевыми документами и основными требованиями, которые должна включать документация для получения криптолицензии по MiCA в Греции:

Получение криптовалютной лицензии в Греции: обязательства KYC и AML

Основное требование — внедрение внутренних процедур проверки клиентов, направленных на минимизацию рисков незаконного оборота средств. На первом этапе регистрация невозможна без подтверждения личности через официальные документы или современные KYC-инструменты, что обеспечивает высокий уровень достоверности данных. Далее компании обязаны сверять клиентов с международными базами, включая списки санкций ЕС, OFAC и HMT, а также проверять их статус как потенциально политически значимых лиц (PEP).

Еще одно обязательство держателей криптолицензий в Греции касается ведения документации — все записи и журналы операций должны храниться минимум пять лет, что обеспечивает возможность проведения последующих проверок и аудита. Такая многоуровневая структура контроля не только снижает вероятность использования криптовалют в целях финансирования незаконных операций, но и укрепляет доверие со стороны клиентов и международных партнеров.

Свяжитесь с нами

Налоговый контроль для претендентов на получение лицензии CASP в Греции

В Греции на рынке цифровых активов готовятся масштабные изменения, которые затронут как вопросы лицензирования, так и систему контроля за налогами и предотвращением отмывания средств. Власти планируют объединить надзор за криптокомпаниями с более строгими мерами финансового мониторинга. Управление по борьбе с отмыванием денег и Независимое управление государственных доходов (IAPR) получают право отслеживать денежные потоки, а при обнаружении подозрительных операций — проверять происхождение средств, блокировать активы и инициировать дополнительные расследования.

Что касается налогообложения, ожидается публикация нового свода правил, подготовленных рабочей группой при правительстве. Ключевым станет введение налога на прирост капитала от сделок с криптовалютами. Базовый вариант предусматривает ставку 15%, которая будет рассчитываться как разница между ценой покупки и продажи актива. Кроме того, обсуждается возможность применения стандартного НДС в размере 24% к ряду услуг, связанных с криптосферой. При этом сама торговля криптовалютами, по прогнозам, останется вне сферы действия НДС, что создаст баланс между налоговой нагрузкой и стимулом для развития сектора.

Регулирование MiCA в Греции: штрафы за несоблюдение

Новая процедура лицензирования поставщиков услуг криптоактивов (CASP) в Греции вступила в силу с апреля 2025 года. Новые требования гармонизированы с Регламентом Европейского союза Markets in Crypto-Assets, что позволяет интегрировать греческую правовую систему с общеевропейскими стандартами. В случае несоблюдения этих норм к компаниям могут применяться штрафные санкции, включая значительные финансовые взыскания, приостановку деятельности или отзыв лицензии.

Лицензирование MiCA в Греции: что изменилось в 2025 году

С 2025 года Греция в полной мере использует положения Регламента MiCA, который согласует ее национальную нормативно-правовую базу с подходом ЕС к цифровым активам. Среди наиболее значимых изменений в регулировании можно отметить следующие:

1. Паспортизация ЕС. CASP, зарегистрированные и лицензированные в Греции, смогут оказывать услуги во всех странах ЕС без необходимости получения дополнительных разрешений. Это значительно снижает административную нагрузку на трансграничные операции.
2. Более надежная защита прав потребителей. MiCA требует от CASP большей прозрачности в отношении комиссий за услуги, связанных рисков, а также обязательств пользователей. Это делается в целях дальнейшего повышения безопасности и информированности потребителей в сфере цифровых активов.
3. Правила выпуска токенов. Эмитенты утилитарных токенов и стейблкоинов обязаны соблюдать расширенные требования к раскрытию информации, включая документирование, аудит и соблюдение нормативных требований. Эти меры направлены на обеспечение надежности продукта и защиту инвесторов.
4. Надзор Европейского центрального банка. ECB рассчитывает взять на себя надзорную функцию за важными соглашениями о стейблкоинах, которые обеспечивают денежно-кредитную и операционную стабильность на всей территории ЕС.

Внедряя положения MiCA наряду с внутренними мерами по налогообложению и соблюдению нормативных требований, законодатели Греции стремятся позиционировать страну как регулируемый, прозрачный центр цифровых финансов в Евросоюзе.

Заключение

Внедрение требований Регламента MiCA и национального законодательства по лицензированию поставщиков услуг криптоактивов (CASP) в Греции отражает стратегический подход государства к формированию прозрачного и безопасного рынка цифровых финансов. Получение криптолицензии в Греции от Комиссии по рынку капитала становится обязательным условием для всех операторов криптовалютных бирж, сервисов хранения и эмитентов токенов, что обеспечивает соответствие деятельности компаний европейским стандартам и минимизирует правовые, финансовые и операционные риски. Компании, уже зарегистрированные согласно предыдущему режиму, могут продолжать свою деятельность до декабря 2025 года при условии подачи заявки на получение разрешения в соответствии с MiCA в установленный срок. Компании, не выполнившие переход, потеряют право на оказание услуг.

Компании, желающие работать на территории страны, обязаны строго соблюдать требования AML и KYC, внедрять внутренние процедуры мониторинга клиентов, отслеживать транзакции и своевременно предоставлять отчетность регулятору. Системный подход к лицензированию и контролю способствует укреплению доверия инвесторов и партнеров, повышает финансовую устойчивость отрасли и стимулирует приток иностранных инвестиций.