Технологии в борьбе с мошенничеством в финансовом секторе Великобритании

Ни для кого не секрет, что стремительное развитие технологий делает лиц, которые занимаются противоправной деятельностью гораздо более неуязвимыми перед законом и регулирующими органами. В то же время, приблизительно 1/10 населения Великобритании живут безналичным образом жизни, осуществляя подавляющее большинство финансовых операций при помощи интернета.

В результате, фишинговые атаки и кража личных данных с целью вымогательства денег наблюдаются чаще и чаще. Также растет число случаев мошенничества с кредитными и дебетовыми картами. Тем не менее, технологии, по мнению Управления по контролю над финансовой деятельностью (FCA), могут стать средством для борьбы с мошенничеством и противодействия отмыванию денег. И это открывает некоторые перспективы для предпринимателей, планирующих зарегистрировать компанию под финтех в Великобритании.

Технологические решения

Системы и средства контроля финансовых учреждений должны адаптироваться к изменениям в технологической среде так же быстро, как и потенциальные угрозы. И лучший способ достичь этого – использование инновационных технологий.

И не столь важно, к какому решению придет каждая из заинтересованных компаний, поскольку в FCA считают, что они сами будут нести ответственность за изучение доступных вариантов. Так некоторые фирмы в попытке идти в ногу с прогрессом и желая увеличить скорость работы, автоматизируют существующие процессы, а некоторые и вовсе идут еще дальше за счет внедрения интеллектуальных технологий в бизнес, таких как, например, обработка человеческой речи, или же искусственный интеллект.

Так при помощи искусственного интеллекта возможна мгновенная проверка соответствия документов, удостоверяющих личность, а использование машинного обучения позволяет идентифицировать клиентов с высоким риском, требующих особого подхода.

Работа и роль FCA

В FCA признают, что у Управления есть общественная обязанность исследовать новые возможности, которые открывают технологии. И эта обязанность выполняется путем внедрения инициатив и специальных нормативных песочниц.

Вместо того, чтобы прибегать к привычным инструментам надзора, в FCA решили использовать инновации для оптимизации своей работы. Например, для обработки ежедневных обращений, используются методы автоматизации работы с большими объемами неструктурированной информации.

О нейтральности FCA

Несмотря на то, что технологии будут и дальше повсеместно внедряться и в том же FCA, регулятор заявил, что останется технологически нейтральным при решении вопросов с фирмами, которые он регулирует. FCA не будет задаваться вопросами, почему фирмы не используют тот же искусственный интеллект в финансовом бизнесе, где это возможно, как и не будет принуждать внедрять машинное обучение в работу систем компаний.

Комментарии

Нельзя утверждать, что внедрение технологий в бизнес позволит предприятиям избежать мониторинга FCA. Регулятору важен результат, и не важно использовала ли компания какие-либо новые технологии, или же нет.

Как бы там ни было, регулирующим органам и финансовым компаниям всегда будет трудно реагировать на постоянно появляющиеся новые технологии, а также новые методы мошенничества и других видов противоправной деятельности. Тем не менее, позиция FCA предельно проста – предприятия могут смело работать с новыми технологиями, чтобы обеспечить безопасность своих клиентов от мошенников и вымогателей.

Технологии способны стать лучшим инструментом в этом деле, а также помочь компаниям повысить эффективность работы и снизить расходы на поддержание бизнеса. Взгляды FCA по этому – вполне разумны и адекватны.

Есть вопросы?

Свяжитесь с нашими специалистами

отправить заявку

Консультация по ведению бизнеса в Великобритании

Если у читателя возникли какие-либо правовые вопросы по поводу внедрения искусственного интеллекта или других передовых технологий в бизнес, либо вопросы, связанные с регистрацией fintech-компаний в Великобритании, разобрать пути их решения он может вместе с профильными экспертами YB Case во время проведения юридической консультации по ведению бизнеса в Великобритании.

Обращаем ваше внимание и на то, что наши специалисты оказывают услуги по сопровождению инвестиционных проектов в Англии, готовы помочь зарегистрировать финтех-компанию в Великобритании, получить лицензию на финансовую деятельность в Англии, а также предоставить многие другие сопутствующие услуги юридического плана.

Чтобы узнать больше деталей об услугах нашей компании, а также заказать консультацию по регулированию финтех-деятельности в Великобритании, обращайтесь к нам напрямую по контактам, что указаны в форме ниже.