Требования Великобритании по борьбе с отмыванием денег и финансированием неправомерных действий

Управление по денежному поведению Англии (FCA) с 10 января 2020 года является надзирательным органом по выполнению притязаний по AML/CTF (были внесены исправления, дабы внести конкретные криптоактивы в сферу их воздействия) фирмами, осуществляющими криптооперации. Фирмы обязаны блюсти ряд нормативных правил, которые в реальное время обязаны исполнять иные регулируемые субъекты (банки и организации, специализирующиеся на валютных операциях). Правки реализуют пятую Директиву ЕС по отмыванию средств (5MLD) в Англии.

Требуется консультация по притязаниям AML/CTF или консультация по соблюдению 5MLD в Британии? Обращайтесь к экспертам нашей компании.

Желающим получить разрешение на криптовалюты в Англии, советуем заказать консультацию по регулированию FCA у квалифицированных экспертов YB Case.

Криптотокены становятся более распространенными и интегрироваными в глобальную платежную систему. Британская целевая группа по криптотокенам выдвинула на первый план свидетельство незаконной деятельности в секторе криптоактивов, представляющей рыночные и потребительские риски, и что снижение этих рисков должно быть “первоочередной задачей”. Все силы были сосредоточены на устранении рисков отмывания денег. FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering - Международная группа по противодействию отмыванию денег) постаралась внести ясность и предусмотреть меры для юрисдикций по устранению потенциальных рисков AML/CTF в своем отчете о виртуальных валютах “Основные определения и потенциальные риски AML/CTF” в 2014 году. В июне 2019 года FATF обновила этот отчет новыми определениями и выпустила Пояснительную записку к Рекомендации 15 FATF, требующие эффективного регулирования, надзора и мониторинга деятельности “поставщиков услуг виртуальных активов”.

Если вы планируете создать криптовалютную биржу в Британии, получить лицензию в качестве поставщика криптокошельков в Соединенном Королевстве, или открыть сеть криптобанкоматов в Англии, напоминаем, что с 10 января требования 5MLD официально вступили в силу и обязательны для выполнения.

Управление заявило, что компании, занимающиеся криптоактивами, которые осуществляют перечисленные ниже действия, должны соблюдать MLR, несмотря на тот факт, что Казначейство Соединенного Королевства может принять решение о сокращении или расширении спектра видов деятельности:

Провайдер криптокошельков – это фирма или лицо, предоставляющие услуги по защите/администрированию криптоактивов и личных криптоключей от имени клиентов для хранения/передачи криптотокенов. “Поставщик криптообмена” – это фирма/лицо, предоставляющие:

Возникли какие-либо вопросы, связанные с получением лицензий на криптобизнес в Великобритании, или вы хотите получить разрешение на деятельность криптобиржи, обсудите пути решения этих вопросов во время проведения персональной консультации по крипторегулированию с сотрудниками YB Case.

“Криптотокен” - это “криптографически защищенное определение цены/договорных прав, который использует технологию распределенной бухгалтерской книги, и может храниться и продаваться в цифровом виде”. Это широкое определение включает: продуктовые токены, секьюрити токены и электронные деньги.

Регистрация в FCA

Фирмы обязаны внести свои данные в Реестр агентства FCA, у которого будет 3 месяца, чтобы оценить: отвечают ли организации условиям MLR (если условия не выполняются, организации получают отказ). Фирма, которая собирается оформить лицензию на криптоактивы в Соединенном Королевстве, обязана заполнить бланк в системе Connect FCA, оплатить регистрационный сбор. Кроме того, FCA может запрашивать дополнительную информацию, если они считают это необходимым.

Фирмы, которые планируют вести криптодеятельность после 10 января 2020 года, обязаны быть зарегистрированы до этого времени. Уже существующие до этой даты компании имеют право продолжить деятельность согласно MLR, но обязаны внести свои данные в Реестр до 10 января 2021 года. Также организации должны проводить меры по выявлению рисков AML/CTF.

Обязательства по раскрытию информации для клиентов

Провайдеры криптовалют и криптокошельков должны сообщать клиентам, подпадают ли их действия под юрисдикцию Службы финансового омбудсмена (FOS) и подлежат ли защите в соответствии с Системой компенсации финансовых услуг (FSCS).

Для получения более подробной информации по работе с клиентами, вам потребуется персональная консультация по работе с данными клиентов, которую вы можете получить у квалифицированных экспертов нашей компании.

Что такое FOS? - Это форум, на котором клиенты могут оставлять жалобы о фирмах, с которыми они имеют дело. Это не судебный орган, но он стремится к достижению справедливых и разумных результатов. FSCS - это схема компенсации, цель которой состоит в предоставлении компенсации клиентам в случае несостоятельности фирмы.

Как правило, криптовалюты выходят за рамки FOS и FSCS, если они не регулируются по другим причинам. Это связано с тем, что большинство криптоактивов не считаются инвестициями в соответствии с “Законом о финансовых услугах и рынках” 2000 года (FSMA). Следовательно, маловероятно, что клиенты получат доступ к Службе финансового омбудсмена или FSCS, и предприятия должны будут четко заявить об этом потребителям.

Обязательства по отчетности

Провайдеры обязаны направить в FCA информацию о согласовании бизнеса с правилами AML/CTF. Это способствует планированию надзорных затрат и исполнению собственных правоприменительных функций FCA.

Дальнейшие шаги

Внедрение 5MLD в Англии упрощает доступ к обновленным правилам для криптоорганизаций, которые раньше оставались нерегулируемыми. Предприятия должны открывать информацию о покупателях. Криптофирмы в реальном времени входят в зону ответственности FCA и обязаны быть готовы к проверке внутренних процедур.

Чтобы получить детальную информацию об ассортименте наших услуг, а также заказать консультацию по требованиям AML/CTF, обращайтесь к нам напрямую, любым удобным для вас способом, по указанным на сайте контактам.