China Everbright Bank

Відкриття корпоративного банківського рахунку в Китаї є ключовим етапом для компаній, які ведуть бізнес у цій юрисдикції. Ця процедура не тільки дозволяє ефективно управляти фінансовими потоками, а й сприяє налагодженню довірчих відносин із китайськими партнерами. Багато представників бізнес-спільноти, які хочуть відкрити бізнес або розширюватися на китайському ринку, запитують, як відкрити рахунок у China Everbright Bank. Якщо для вас це питання актуальне, ця стаття може бути актуальною для прочитання.

Відкриття рахунку в China Everbright Bank: що потрібно знати про банк?

З моменту свого заснування в серпні 1992 року, China Everbright Bank (CEB) зі штаб-квартирою в Пекіні діє як національний акціонерний комерційний банк, який отримав схвалення Державної ради та Народного банку Китаю. CEB вийшов на Шанхайську фондову біржу в серпні 2010 року, а в грудні 2013 року був включений до лістингу Гонконгської біржі. CEB налічує не менше 1287 філій і відділень по всій країні.

Відкриття корпоративного рахунку в China Everbright Bank забезпечує низку переваг. Банк відрізняється високим ступенем захисту та надійністю, пропонуючи сучасні інструменти управління фінансами. Компанії отримують доступ до різноманітних фінансових продуктів, що сприяють ефективній оптимізації їхніх бізнес-процесів.

Постійні покращення в оптимізації дизайну продуктів, розширенні каналів збуту та модернізації сервісних моделей дозволили CEB зміцнити свої позиції на ринку, створивши унікальну конкурентну перевагу в таких галузях, як управління активами, інвестиційні послуги, електронні банківські рішення та кредитні продукти. China Everbright Bank співпрацює зі SWIFT. Банк надає не лише стандартні послуги міжнародних розрахунків і торговельного фінансування через SWIFT, але й пропонує своїм корпоративним клієнтам пряме підключення до SWIFTNet для задоволення потреб зростаючої кількості компаній.

Пропозиції China Everbright Bank для клієнтів

China Everbright Bank — один із провідних банків у Китаї, що пропонує широкий спектр фінансових послуг для приватних осіб, бізнесу та корпоративних клієнтів. Продукти та послуги для приватних клієнтів депозити в юанях та іноземній валюті, казначейські облігації, кредитні та дебетові картки, кредитні послуги, послуги з управління особистим капіталом, розрахунково-касове обслуговування.

Види послуг із депозитів в іноземній валюті, які пропонує CEB, включають термінові, поточні, великі депозити, міжнародні грошові перекази та обмін, інкасацію векселів в іноземній валюті тощо. Відкриття депозитного рахунку в China Everbright Bank в іноземній валюті дозволить працювати з валютами USD, JPY, HKD, GBP та EUR.

Строковий депозит в іноземній валюті може бути відкритий на різні терміни: 1 місяць, 3 місяці, 6 місяців, 1 рік та 2 роки. Для початкового внеску потрібна сума в іноземній валюті, еквівалентна щонайменше 50 юаням.

Поточний депозит. Гнучкість в управлінні депозитами та їх зняттям забезпечується для головних валют – таких, як USD, HKD та JPY, а також для інших валют, залежно від умов у філіях CEB. Для початкового внеску потрібна сума в іноземній валюті, еквівалентна щонайменше 20 юаням.

Послуги для тих, хто хоче відкрити особистий рахунок у китайському банку China Everbright Bank, включають видачу дебетових карток. Sunshine Card — інноваційний електронний фінансовий продукт від CEB, який призначений для забезпечення персоналізованого управління активами відповідно до потреб користувачів із різних верств суспільства.

Цей інструмент поєднує функції заощаджень, покупок, розрахунку, мережевих транзакцій, автоматичного управління капіталом, електронної торгівлі та управління особистими фінансами.

Sunshine Card пропонує передові технологічні рішення, швидку обробку платежів, широкий спектр застосування, високий рівень безпеки та конфіденційності, доступні транзакційні витрати. У 2006 році China Everbright Bank удосконалив картку Sunshine. Нова версія карти зберегла всі колишні функції, але додала міжнародні можливості, що дозволяє використовувати її не тільки в країні, але і за кордоном.

Основні функції дебетової карти Sunshine:

• Клієнт може зберігати кілька валют на одній карті Sunshine Card (у китайських юанях, доларах США, фунтах стерлінгів, євро, гонконгських доларах, японських ієнах, австралійських доларах, канадських доларах і швейцарських франках).
• Декілька заощаджень на одній картці з декількома періодами заощаджень (поточний депозит, строковий депозит з одноразовим поповненням і зняттям суми, зняттям відсотків за основним депозитом, невеликими заощадженнями для одноразового зняття суми, одноразовим заощадженням для невеликого зняття).
• Клієнт може скористатися національним сервісом поповнення та зняття ощадних вкладів у RMB та іноземній валюті в будь-якому відділенні CEB по всій країні.
• Карта Sunshine включена в мережу China Union Pay (CUP), що дозволяє її власнику здійснювати покупки в будь-якій торговій точці, яка приймає CUP, та знімати готівку в будь-якому банкоматі по всій країні.
• Індивідуальні послуги з управління активами.
• Переказ із картки на картку або з картки на ощадкнижку.
• Взаємний переказ між строковими та поточними вкладами на одній карті.

Крім вищезгаданих послуг, клієнти, які відкрили рахунок у китайському банку China Everbright Bank, можуть вимагати кредитні послуги, зокрема автокредит, кредит під особистий проєкт, персональний кредит під заставу цінних документів, іпотечний кредит на житло, особистий комерційний іпотечний кредит на житло, персональний комплексний споживчий кредит, кредит власнику бізнесу. Щодо останнього, то кредит, який надається власнику малого бізнесу, є позикою в юанях від CEB під заставу, видану законному представнику бізнесу для забезпечення оборотних коштів. З умовами кредитних карток ви можете ознайомитися за посиланням (https://www.cebbank.com/site/gdywwz/l%20Financial%20Service/Credit%20Card/Yanhuang%20credit%20card/index.html).

Відкриття корпоративного банківського рахунку в China Everbright Bank

Корпоративні фінансові послуги CEB включають поточні та ощадні рахунки, фінансування бізнесу, розрахунки в RMB, міжнародні розрахунки, міжбанківські послуги. Поточний рахунок у China Everbright Bank — депозитний рахунок в юанях або іноземній валюті (курси іноземних валют за посиланням https://www.cebbank.com/site/ygzx/whpj/index.html?page=1), який банк відкриває вкладнику для здійснення збору, виплати та розрахунку коштів. Корпоративний розрахунковий рахунок у China Everbright Bank включає основний, загальний, спеціальний і строковий рахунки.

Якщо Ви хочете відкрити поточний рахунок у China Everbright Bank в іноземній валюті, то є два види продуктів — корпоративний поточний рахунок в іноземній валюті та рахунок корпоративного капіталу в іноземній валюті. Фінансування бізнесу включає вексельне та торгове фінансування, комплексне кредитування, синдикований кредит, короткострокові, середньострокові та довгострокові кредити в національній та іноземній валюті, фінансування повного циклу придбання автомобіля та кредити під заставу складських розписок.

Рахунок на компанію в China Everbright Bank дасть доступ до низки вексельних продуктів, серед основних – стандартний акцептний вексель із повним кредитним плечем, знижки за векселями з виплатою відсотків за угодою та від покупця, викуп вексельних пакетів, купівля торгових акцептних векселів. Іншою послугою банку для корпоративних клієнтів є синдикований кредит. Це спосіб фінансування, коли кілька банків чи фінансових організацій об'єднуються, щоб надати позичальнику кошти за єдиною кредитною угодою. Такий кредит видається в RMB валюті і може бути легко конвертований в іноземну валюту.

Власникам бізнес-рахунків у China Everbright Bank є два основних види торговельного фінансування: внутрішнє та міжнародне. Внутрішнє торгове фінансування охоплює такі методи, як факторинг і фінансування через внутрішні акредитиви. Міжнародне торгове фінансування пропонує різноманітні рішення, серед яких вексель, придбаний за імпортним документарним акредитивом, інкасо імпортних векселів, вихідні грошові перекази, кредити на пакування товарів, експортні документарні акредитиви, знижки за експортними угодами, фортфейтинг, інкасо експортних векселів, вхідні грошові кошти та страхування експортних кредитів для торгівлі.

Короткострокові, середньострокові та довгострокові кредити для корпоративних клієнтів у China Everbright Bank можуть включати такі характеристики.

Доступні кредити на оборотний капітал, під заставу основних засобів, синдикований кредит, кредит на житлове будівництво, іпотечний кредит на комерційну нерухомість, довірчу позику, акцептний вексель, іпотечний кредит для корпоративних клієнтів, кредит на проєктне фінансування, ліміт овердрафту юридичної особи.

Реєстрація рахунку в China Everbright Bank у Китаї відкриє доступ до інвестиційно-банківського обслуговування. Фінансування угод щодо злиття та поглинання передбачає надання кредитів China Everbright Bank покупцю або його дочірнім компаніям для оплати вартості та пов'язаних витрат. Кредитування злиття та поглинання обмежується терміном у 7 років і сумою не більше 60% від вартості угоди. Для забезпечення кредитів такого виду позичальники повинні надати достатні гарантії, включаючи іпотеку активів, заставу акцій і гарантії третіх сторін тощо.

Також банк пропонує послуги сек'юритизації корпоративних і кредитних активів. Сек'юритизація дозволяє перетворити довгострокові активи на ліквідні цінні папери, які можуть бути продані на фінансових ринках. Це дозволяє знизити кредитні ризики, пов'язані з цими активами, та залучати додатковий капітал для фінансування нових кредитних операцій.

Банк пропонує спектр розрахункових послуг – таких, як гарантійний лист у юанях, внутрішній акредитив, внутрішній факторинг, а також імпортний та експортний акредитив, внутрішні грошові перекази, перекази за кордон, міжнародний факторинг, міжнародний гарантійний лист. У China Everbright Bank встановлено загальну систему контролю ризиків та обслуговування, управління депозитарною діяльністю, що діє по всій мережі банку.

Можна відкрити рахунок на компанію в China Everbright Bank і скористатися послугою кастодіального зберігання активів. Банк здійснює управління активами в індивідуальному порядку, що дозволяє пропонувати рішення, які відповідають профілю активів і потреб клієнтів. Основні категорії активів, що перебувають під управлінням, включають активи, розміщені в компаній по роботі з цінними паперами, страхові резерви, трастові фонди, інвестиційний промисловий фонд, особисті рахунки фонду базового накопичувального страхування та інше.

Sunshine Golden Butler – фінансова платформа від China Everbright Bank, яка пропонує комплексне управління грошовими потоками. За допомогою кількох каналів фінансування – наскрізного, прямого та хмарного – вона реалізує шість ключових функцій: управління рахунками, оплатою, ліквідністю, фінансуванням, бюджетуванням та ризиками. Ці функції допомагають бізнесам ефективно контролювати свої грошові ресурси, покращувати ліквідність і знижувати фінансові витрати та ризики.

Корпоративний онлайн-банкінг у China Everbright Bank

Корпоративний онлайн-банкінг China Everbright Bank є сервісом, побудованим на централізованій базі даних, що пропонує повний спектр послуг і перекази між рахунками в реальному часі. Загальні функції корпоративного онлайн-банкінгу:

• Запит балансу рахунку, даних рахунку, електронних квитанцій, загальної суми активів і зобов'язань, строкових депозитів, маржинального рахунку.
• Послуги грошових переказів (внутрішні, міжбанківські, пакетні перекази тощо).
• Фінансовий менеджмент.
• Депозити з повідомленням, взаємні перекази з фіксованим депозитом, депозитні сертифікати, банківські ф'ючерсні перекази.
• Групові послуги (поодинокий переказ, пакетний переказ).

Корпоративні користувачі, які хочуть подати заявку на онлайн-банкінг, мають відкрити корпоративний розрахунковий рахунок у China Everbright Bank у юанях (можна в будь-якій філії CEB і підписати «Угоду про обслуговування корпоративних клієнтів онлайн-банкінгу»).

За допомогою мобільного CEB-сервісу можна легко контролювати свої фінанси через смартфон. Ця програма забезпечує повний доступ до функцій контролю та моніторингу фінансових транзакцій незалежно від часу та локації. Основні можливості:

• Контроль за станом рахунку.
• Здійснення переказів та оплата рахунків.
• Управління картами та їх функціями.
• Доступ до інвестиційних можливостей.
• Отримання повідомлень про дії та зміни.

Як відкрити рахунок у банку China Everbright Bank?

Процес відкриття рахунку в China Everbright Bank передбачає кілька основних етапів, і цей процес починається з вибору виду рахунку. На наступному етапі необхідно заповнити заявку на відкриття рахунку China Everbright Bank (проілюстровано нижче). У заявці клієнт має вказати корпоративні та особисті дані, мету відкриття рахунку.

Для відкриття корпоративного рахунку в банку China Everbright потрібно надати установчі документи, копію Статуту та документи, які ідентифікують усіх засновників і директорів.

Після подання заявки можна зіштовхнутися з необхідністю надати додаткові документи або відповісти на додаткові запитання від банку для підтвердження інформації. Після схвалення заявки клієнт отримає реквізити нового рахунку. Загалом відкриття рахунку в китайському банку CEB організовано максимально доступно: можна подати заявку онлайн або відвідавши відділення банку.

Висновок

China Everbright Bank – це один із провідних банків Китаю, який надає широкий спектр банківських і фінансових послуг. Банк пропонує гнучкі тарифні рішення, адаптовані під індивідуальні вимоги клієнтів. CEB має широку мережу філій і відділень по всьому Китаю, а також міжнародні представництва в таких країнах, як США, Велика Британія, Сінгапур. Присутність на міжнародних ринках дозволяє банку обслуговувати клієнтів, які мають міжнародні інтереси та бізнес.

Іноземні клієнти можуть відкрити корпоративний чи особистий рахунок у China Everbright Bank та отримати доступ до великого переліку сервісів і продуктів. Бізнес-консультанти YB Case готові надати комплексний супровід під час відкриття рахунків у китайських банках, включаючи вибір найоптимальнішого виду рахунку, підготовку документів і консультативну підтримку після завершення процедури.