Криптоліцензія в Гонконгу

Не варто забувати, що віртуальні активи та технологія блокчейн можуть радикально змінити спосіб здійснення фінансових транзакцій і платежів, що призведе до виникнення ризиків відмивання грошей. Відповідно такі ризики були предметом керівництва та рекомендацій Групи розроблення фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей. Уряди по всьому світу запроваджують регулювання ринків криптовалют із метою відповідності глобальним тенденціям боротьби з фінансовими махінаціями.

Гонконгська криптоліцензія

Місто прагне позиціонувати себе як регіональний центр блокчейну та цифрових активів, тому уряд активізував свої зусилля щодо регулювання криптовалют у Гонконгу. Минулого року уряд заявив, що хоче підтримати галузі Web 3.0 та фінтех у Гонконгу після того, як жорсткі обмеження змусили багатьох розробників конкурувати з такими юрисдикціями, як Сингапур і Лондон.

У жовтні 2022 року було опубліковано програмну заяву про розвиток віртуальних активів, що відкрило шлях регульованим організаціям для пропозиції криптопродуктів. Регулювальні органи скоригували правила цінних паперів наприкінці минулого року, щоб дозволити регульованим організаціям управляти біржовими фондами (ETF), які відстежують віртуальні активи (VA). Цього року Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів (SFC) випустила нову нормативну базу, в якій повідомляється, що платформи для торгівлі криптовалютою мають отримати криптоліцензію в Гонконгу.

Регулювання криптовают у Гонконгу: деталі нового режиму

SFC минулого року розпочала консультації із зацікавленими сторонами щодо запропонованих нормативних вимог для криптовалютних бірж. Відповідно до нового режиму регулювання та ліцензування криптовалют у Гонконгу, який набув чинності 1 березня 2023 року, всі централізовані криптоплатформи, що ведуть бізнес у Гонконгу або активно просувають свої товари/послуги гонконгським інвесторам, повинні отримати ліцензію на обмін криптовалют від SFC.

Однак після набуття чинності змін регулювання встановлено тримісячний перехідний період (до 1 червня 2023 року), який дозволяє вести діяльність без ліцензії.

У 2019 році SFC запровадила обмежену нормативну базу для централізованих платформ торгівлі VA, які пропонують послуги, пов'язані з токенами безпеки. Новий режим ліцензування криптовалютної діяльності в Гонконгу змінить ці вимоги та застосує їх до всіх криптоплатформ.

Почнемо з того, що для того, щоб подати заявку на ліцензію, заявник має бути зареєстрованою в Гонконгу компанією з постійним офісом у місті. SFC вимагає, щоб вище керівництво і ключовий персонал фірми мали достатні знання та досвід у галузі віртуальних активів і пов'язаних із ними технологій. Компанія також повинна мати достатні фінансові ресурси для ведення бізнесу та належного обліку.

Основні вимоги, які застосовуються до ліцензіатів, охоплюють такі ключові сфери:

• надійне зберігання активів;
• перевірки «Знай свого клієнта»;
• усунення конфліктів інтересів;
• критерії допуску віртуальних активів до торгів;
• кібербезпека, бухгалтерський облік та аудит;
• управління ризиками;
• протидія фінансовим махінаціям;
• запобігання зловживанням на ринку.

У межах консультації SFC запитала думки зацікавлених сторін, зокрема, про те, чи дозволяти ліцензованим операторам платформ обслуговувати роздрібних інвесторів. SFC зазначила, що вона пропонує дозволити роздрібним інвесторам доступ до віртуальних активів за умови дотримання додаткових заходів захисту інвесторів – таких, як тести на придатність та обмеження впливу. Зазначимо, що у світлі нещодавнього краху деяких провідних криптовалютних торговельних платформ по всьому світу є явний консенсус серед регулювальних органів у всьому світі щодо регулювання ринків криптовалют, щоб забезпечити надійний захист інвесторів та ефективне управління основними ризиками.

Консультації були останнім кроком, зробленим гонконгським урядом у спробі відновити статус міста як головного центру віртуальних активів в Азії. Це йде за підтвердженням Валютного управління в січні поточного року про те, що до 2024 року воно встановить режим обов'язкового ліцензування діяльності стейблкоїнів у Гонконгу.

Цікавить супровід отримання криптоліцензії в Гонконгу?

Зв'яжіться з нами

Новий режим ліцензування VASP у Гонконгу: 5 ключових пунктів нового законопроекту

1. Законопроект запроваджує режим ліцензування для постачальників послуг віртуальних активів у Гонконгу, щоб накласти на сектор зобов'язання щодо AML/CTF. Визначення "фінансової установи" в Додатку 1 AMLO змінено, щоб включити до нього ліцензованих VASPs. На ліцензованих VASPs поширюються всі вимоги AML/CTF, які застосовуються до регульованих фінансових установ, якщо не зазначено інше. Ба більше, законопроект містить нові положення щодо дисциплінарних повноважень і повноважень про втручання SFC щодо VASPs.
2. Ліцензовані VASPs повинні виконувати вимоги належної перевірки клієнтів (CDD) та ведення обліку, що стосуються правил AML/CTF. Розширена перевірка повинна застосовуватися, коли в транзакції бере участь політично значуща особа і раніше відома як політично значуща особа відповідно до рекомендацій FATF.
3. Законопроект закликає до регулювання реклами, пов'язаної з криптоактивами, та накладення штрафів на сторони, які беруть участь у шахрайських, що вводять в оману, спотворених угодах з VA. Відповідно до нового законодавства особи, визнані винними в шахрайських транзакціях з використанням віртуальних активів – таких, як криптовалюта, можуть бути оштрафовані на суму до 10 млн гонконгських доларів і засуджені до 10 років ув'язнення (розділ 53ZRF).
4. VASPs, які подають заявку на отримання ліцензії на криптобіржу в Гонконгу, відповідно до розділу 53ZRK, повинні мати щонайменше двох відповідальних осіб. FCS має шістнадцять умов для видачі ліцензії, включаючи процедури управління ризиками, внутрішню політику AML/CTF, розкриття фінансової інформації, політику лістингу та торгівлі VA, а також кібербезпеку, з-поміж іншого.
5. Через місяць після отримання ліцензії VASP у Гонконгу необхідно призначити аудитора для виконання необхідних аудиторських функцій. Відповідно до підрозділу 1 розділу 53ZSB організація повинна подавати до SFC річну фінансову звітність та аудиторські звіти.

Перехідні положення для криптобірж, які раніше існували

Гонконг — досить приваблива юрисдикція для відкриття бізнесу та отримання криптоліцензії. Новий законопроект встановлює перехідні заходи для бірж обміну віртуальними активами, які раніше існували. Якщо оператор, що існував раніше, подає заявку до SFC протягом перших 9 місяців після початку дії нового режиму і підтверджує, що він буде відповідати нормативним вимогам, встановленим SFC, оператор може пропонувати послуги VA доти, доки SFC розглядатиме його заявку на отримання гонконгської криптолицензії.

Законопроект встановлює аналогічні перехідні заходи для відповідальних посадових осіб і ліцензованих представників криптобірж, які раніше існували.

Крипторегулювання в Гонконгу: як це впливає на криптогравців?

Що новий гонконгський режим ліцензування криптобірж означає для гравців криптоіндустрії? – Більше вимог відповідності. Вимоги важливі для забезпечення того, щоб постачальник послуг, інвестор, керуючий фондом тощо залишався на стороні регулювальної юрисдикції. Ця нормативно-правова база в Гонконгу може зумовити додатковий тягар звітності для суб'єктів криптовалюти, оскільки суворіші заходи CDD та AML застосовуються до VASPs, а також до гравців.

Також у зв'язку з тим, що регулювальні органи приділяють все більше уваги санкційним ризикам, пов'язаним з VA, постачальники послуг віртуальних активів і традиційні фінансові установи повинні розглянути можливість включення віртуальних активів у свої процедури інформування відповідних органів про відхилені транзакції, активно керувати санкційними ризиками, пов'язаними з VA, і бути в курсі змін у глобальному нормативному просторі.

Висновок

У міру того, як криптоінвестиції стають все популярнішимиими, а повсякденне застосування та використання віртуальних активів швидко зростає, немає сумнівів у тому, що конче потрібне ефективне регулювання криптоактивів у Гонконгу. Суворо регульоване середовище принесе користь як інвесторам, так і зацікавленим сторонам криптоіндустрії. Регуляторний розвиток у Гонконгу є позитивним кроком для всієї криптоіндустрії.