在英国获取 VASP 许可证

英国是欧洲加密行业发展的领先国家之一。该国从事加密资产的公司数量正在增长，投资规模也在不断扩大。此外，英国政府对加密业务的发展持积极态度，并采取措施进行监管。因此，提供加密资产相关服务的本地公司必须从金融监管局（FCA）获得VASP许可证，以合法开展业务。这为企业家在这个拥有庞大且有前景的潜在客户市场的欧洲国家发展加密业务提供了巨大机会。

许可证特点概述

VASP（虚拟资产服务提供商）是指虚拟资产服务提供者。在英国获得VASP许可证对于那些计划向客户提供以下加密服务的公司在英国是必要的：

• 提供加密资产存储服务；
• 将加密资产兑换为法定货币，反之亦然；
• 发行和分发稳定币；
• 代表客户管理加密货币；
• 提供加密资产交换服务。

获得许可证可以让企业合法从事与加密货币相关的业务，这在英国非常有利。

З为何需要VASP许可证？

从事上述活动的公司必须获得金融监管局的许可证。值得注意的是，自2020年以来，英国实施了一项专门的加密资产监管制度，旨在打击恐怖主义融资。 为了在英国获得VASP许可证，公司需要：

• 在英国注册；
• 实施有效的反洗钱（AML）和打击资助恐怖主义（CFT）系统；
• 保障客户加密资产的安全；
• 定期进行审计；
• 雇佣合格的员工。

在英国获得VASP许可证的优势

以下是一些最明显的优势：

在英国获得VASP许可证的缺点

遗憾的是，该司法管辖区也存在一些缺点：

获得和维护许可证可能涉及大量成本，包括：

• 申请费，通常为几千英镑。
• 法律和合规服务费用，用于准备申请、实施AML/CFT系统以及通过审计。
• 准备定期报告的成本——公司必须向FCA报告并接受合规性检查。

获得许可证可能需要几个月，甚至超过一年。申请过程相当复杂，公司需要向FCA提供大量文件并进行面试。

FCA对公司在反洗钱（AML）和打击资助恐怖主义（CFT）方面有严格要求。公司必须建立有效的系统来识别客户、审查交易并防止洗钱和恐怖融资。

VASP在宣传其服务和吸引新客户方面受到限制。FCA对营销材料的使用有严格规定，禁止不正当广告。

VASP处于FCA的持续监管之下，监管机构可随时进行检查并要求公司提供相关信息。

在决定是否申请VASP许可证之前，需要仔细权衡这些缺点。此外，并非所有从事加密资产业务的公司都适合申请VASP许可证。然而，该司法管辖区的优势通常超过其缺点。获得此许可证意味着公司有机会进入一个充满潜力的新业务市场，这对加密公司来说具有巨大的盈利前景。

英国VASP许可证所需文件

为获得VASP许可证，您需要提供以下文件：

1. 申请表，用英文填写并包含FCA要求的所有必要信息，申请表必须由公司董事签署。
2. 商业计划。您的商业计划必须详细描述您的加密业务，包括目标和任务、目标受众、产品和服务、公司的业务模式以及财务预测。
3. 董事和股东信息 您需要提供公司所有董事和股东的信息，包括以下内容：
   • 董事和股东的姓名。
   • 地址。
   • 出生日期。
   • 国籍。
   • 持股比例。
   • 任何犯罪记录或金融制裁的信息。
4. 风险管理系统信息：您还需提供关于风险管理系统的信息，包括如何识别和评估洗钱和恐怖融资的风险，采取何种措施来降低这些风险，如何监控客户的交易，以及如何向FCA报告可疑交易。
5. 安全系统信. 您必须提供有关安全系统的详细信息，包括如何保护客户的加密资产，采取何种措施保护IT系统，以及如何确保员工的安全。
6. 其他文件：FCA可能要求您提供其他文件，如公司章程的副本、财务报告的副本或审计报告。

此文件清单并不详尽。FCA可能要求您提供额外文件，您需要对此做好准备。

英国的加密货币业务

在英国，加密公司拥有广阔的发展机会。随着加密资产在大众中的日益普及、新技术和加密货币产品的不断涌现，以及政府和监管机构的大力支持，英国成为企业家进行加密业务的理想选择。以下是对加密业务在英国发展前景的详细分析：

1. 有利的监管环境：英国是全球在加密资产监管框架开发和实施方面的领导者之一。
2. 强大的金融生态系统：英国拥有发达的金融生态系统，包括大型银行、投资公司和金融科技公司，这使得英国对想要进入全球市场并获得大量资本的加密公司非常具有吸引力。
3. 投资者兴趣日益增长：英国自信地定位为全球投资者进入加密市场的领先中心之一。这为希望吸引资金的加密公司创造了有利条件。
4. 人才储备充足：英国拥有众多金融、技术和法律领域的优秀人才，加密公司可以在这里找到高素质的员工。
5. 政府支持：英国政府明确表示支持加密行业的发展。2021年，政府宣布成立加密资产工作组，以研究进一步推动该行业发展的方式。

尽管前景广阔，英国加密业务仍面临一些风险：

• 加密市场的波动性：加密货币的价格可能会大幅波动，这对加密公司构成潜在风险。
• 监管变化：监管环境可能发生变化，这可能对公司的运营产生负面影响。

尽管存在这些风险，英国的加密业务潜力巨大。凭借有利的监管环境、强大的金融生态系统和投资者日益增长的兴趣，英国对那些希望在全球市场上取得成功的加密公司来说是一个有吸引力的地点。

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英国加密业务的监管法律

1. 2020年加密资产监管框架。该框架是反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）努力的一部分，将加密资产定义为“非法定货币的数字或虚拟资产，可用作支付手段”。它对提供加密资产相关服务的公司提出要求，包括VASP（虚拟资产服务提供商）许可证、AML/CFT系统的实施以及定期审计的义务。
2. 2002年《反洗钱法》。该法定义了“犯罪收益”并规定了其没收机制，要求包括VASP在内的金融机构识别其客户并监控交易，且包含打击恐怖主义融资的条款。
3. 2000年《金融服务与市场法》。该法确立了英国金融服务的监管制度。FCA根据该法律负责监管VASP，保护消费者并维护金融系统的稳定。
4. .其他法律：根据加密业务的具体活动，可能还会适用其他法律，例如《2018年数据保护法》（Data Protection Act 2018），该法规定了处理个人数据的规则。

英国的加密业务：税收制度

在英国加密资产需缴纳税款，具体税收制度取决于您的业务类型。

• 公司税（Corporation Tax）：加密公司需要为其加密资产相关活动的利润缴纳公司税。这包括出售加密资产、挖矿、提供服务等活动的利润。英国的公司税标准税率为25%。
• 增值税（VAT）：注册缴纳增值税的公司可能需要对与加密资产相关的商品和服务的销售支付增值税。VAT税率为20%。

其他税种：

• 印花税（Stamp Duty）：如果加密资产的价值超过一定门槛，印花税可能适用。
• 遗产税（Inheritance Tax）：遗产或赠与的加密资产可能需要缴纳遗产税。

获得VASP许可证的要求

加密公司必须符合英国金融行为监管局（FCA）设定的一系列严格要求。

您需要详细说明贵公司在加密资产方面的具体服务，并提交规范的商业计划书。该计划书应包括足够的细节，以展示您的方案经过了充分的考虑，并且考虑到了财务和非财务资源的适当性。它还应包含有关交易成本、客户数量、定价、主要收入和支出项，以及贵公司未来计划提供的任何附加产品或服务的详细信息。此外，您需要描述贵公司的组织结构（包括公司结构图和任何集团公司）。

还应提供公司目前运营的所有司法管辖区的清单。

请提供贵公司运营所需的关键IT系统的详细信息，包括IT安全政策和程序的相关信息。

监管机构期望看到贵公司及其代表的最新信息，并要求有文件证明公司没有未偿还的款项。

请包括描述贵公司如何遵守《反洗钱条例》（MLR）第64 A-H条要求的政策和程序，特别是在进行加密资产转账时，如何获取和传输有关受益人和发送方的数据。这应伴随资金流动的详细图表，说明与旅行规则相关的数据流动，以及任何技术解决方案的详细信息。

请提供有关检查制裁、政治公众人物和负面媒体的工具和流程的信息。

资金流动和客户路径图应包括对关联集团实体或其他第三方的任何依赖关系。

文件记录和注册程序应包括及时向FCA报告任何变更或更新。

除了这些基本要求外，FCA可能会根据每个申请者的具体情况提出额外要求。

申请流程：

• 填写申请表：您需要填写详细的申请表，提供有关公司业务、管理、风险管理系统和财务状况的信息。
• 支付费用：申请VASP许可证需要支付费用。

FCA将对公司的申请进行详细评估，可能会要求提供额外信息。您还需准备好接受FCA代表与公司董事及关键员工的面谈。通常，FCA会在6个月内审理VASP许可证申请，但在某些情况下，该过程可能会更长。

提交的信息和文件必须是最新的（以提交日期为准）、具体的（不要重复使用不符合要求的旧文件）、经过仔细审查的（最终版本），并在提交前通过相关管理部门签署。

确保您完全披露所有相关信息。

获取VASP许可证的成本取决于多个因素，例如公司的规模和业务量。通常费用为几千英镑。如果您希望在英国获得VASP许可证，建议咨询专门从事加密资产法律的经验丰富的律师。

如何在英国开设加密货币业务：

根据您的业务目标和财务状况，选择最适合公司发展的法律结构。在英国，所有公司都必须在公司注册处（Companies House）注册，这包括选择唯一的公司名称、提供注册地址、提供董事和股东信息等。根据欧盟第5号反洗钱指令（AML5）及英国金融行为监管局（FCA）的新规定，提供加密货币或虚拟资产服务的公司必须获得VASP许可证。

1. 选择业务类型：
   • 加密资产与法定货币之间的兑换服务；
   • 加密货币托管服务；
   • 为客户管理加密资产；
   • 发行和分发稳定币；
   • 提供加密资产兑换服务。
2. 了解法律和要求：遵守AML/CFT要求并定期接受审计，了解适用于您的业务类型的税务规定，并在英国税务海关总署（HMRC）注册纳税。确保遵守所有其他适用于您业务的法律，如数据保护法和竞争法。
3. 制定商业计划 确定目标客户群和竞争优势，描述您的产品和服务，制定市场营销和销售策略，并进行财务预测。
4. 组建团队 您将需要加密货币、区块链、金融、法律、营销等领域的专家。
5. 选择基础设施 可靠的托管服务提供商和软件将为您提供加密资产存储的安全保障。
6. 确保安全：实施可靠的安全措施，保护您的加密资产和客户数据免受网络攻击。
7. 遵守要求：密切关注法规和监管要求的变化，确保公司符合所有适用的规则和规范。
8. 确保高质量的服务：为客户提供优质的业务体验，确保快速有效的客户支持。

英国的加密公司形式

在英国，虚拟资产服务提供商（VASP）公司可以以以下几种形式注册：

有限责任公司（Limited Liability Company, LLC）：

这是企业家中最常见的选择之一，主要原因如下：

• LLC的注册过程相对简单，不需要深入的法律知识。
• 公司的结构可以根据业务的具体需求进行调整，您可以确定股东的数量、他们的权利和义务以及管理系统。

注册LLC的公司至少需要一名董事，该董事可以是任何国家的居民。公司还需要有一定的注册资本。LLC需要进行财务核算，并向公司注册处（Companies House）提交年度报告。

公众有限公司（Public Limited Company, PLC）：

这种法律形式比LLC更为复杂，但对计划从广泛的股东中筹集资金的大型加密公司来说是一个合适的选择。PLC的优点包括：

• PLC可以在证券交易所出售其股票，这使其能够为业务发展筹集大量资金。
• PLC比其他法律实体形式更为可靠和稳定，这可以增加客户和投资者对公司的信任。
• 与其他法律形式相比，PLC在调整公司结构和管理方面有更多的灵活性。

但需要注意的是：

• PLC的注册和管理比其他法律实体形式更为复杂，且需要更多资源。
• PLC需要遵守更严格的信息披露和公司治理要求。

在英国申请VASP许可证被拒的情况

金融行为监管局（FCA）可能会因为多种原因拒绝发放虚拟资产服务提供商（VASP）许可证：

1. 不符合VASP规则要求：这可能包括文件不全、风险管理系统和安全系统不符合要求，或公司董事或股东有负面的历史记录。
2. 信息不足：如果申请人没有提供足够的信息，无法让FCA全面评估业务并确认其符合所有要求，FCA可能会拒绝发放许可证。
3. FCA信任问题：如果FCA认为申请人不可信或可能对金融系统构成威胁，也可能会拒绝发放许可证。

如果您被拒绝VASP许可证，应该怎么做：

• 请求反馈：您可以向FCA请求反馈，了解拒绝发放许可证的原因。这样可以帮助您了解问题所在，并对申请进行必要的修改。
• 提出上诉：您可以在收到拒绝通知后三个月内向高等法院对FCA的决定提出上诉。
• 建议与专门处理加密资产法律事务的律师咨询，以获得专业的法律帮助。

我们可以帮助您在英国获取VASP许可证

获取英国的VASP许可证可以合法开展以下业务：将加密资产兑换为法定货币、存储和管理加密资产、发行和分发稳定币，以及提供各种加密资产兑换服务。在开始在英国从事加密货币业务之前，必须深入了解该国的现行法律法规以及当地监管机构的要求。为了确保您顺利获得许可证并成功启动加密货币业务，我们将为您提供全面支持。我们提供多种有用的服务，包括评估您的业务是否符合FCA的VASP许可证要求，并帮助您准备所有必要的文件和申请信息。通过我们的帮助，您将能够在英国顺利开展加密业务，并获得丰厚的利润和广阔的前景。