Получение лицензии VASP в Англии - YB Case 2024

Получение лицензии VASP в Англии

Получение лицензии VASP в Англии

Великобритания является одним из лидеров в Европе по развитию криптосферы. В стране наблюдается рост числа компаний, занимающихся криптоактивами, а также увеличивается объем инвестиций в данную отрасль. Кроме того, местное правительство позитивно относится к развитию криптобизнеса и предпринимает шаги для его регулирования. Итак, для легального осуществления деятельности местные фирмы, предоставляющие услуги, связанные с криптоактивами, обязаны получить лицензию VASP от Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA). Это открывает перед предпринимателями большие возможности в развитии криптобизнеса в европейской стране с внушительным и перспективным рынком потенциальных клиентов.

Краткий обзор особенностей лицензии

VASP (Virtual Asset Service Provider) - поставщик услуг виртуальных активов. Итак, получение VASP - лицензии в Англии необходима фирмам, которые намерены предоставлять клиентам следующие виды услуг в криптосфере:

  • Предоставление услуг хранения криптоактивов.
  • Обмен криптоактивов на фиатные валюты и наоборот.
  • Выпуск и распространение стейблкоинов.
  • Управление криптовалютами от имени клиентов.
  • Предоставление услуг по обмену криптоактивами.

Приобретение лицензии помогает легально заниматься деятельностью, связанной с криптовалютами, а это исключительно выгодно в Англии.

Зачем нужна VASP-лицензия?

Лицензия от Управления по финансовому регулированию и надзору обязательна для всех фирм, занимающихся перечисленными выше видами деятельности. Отметим, что с 2020-го года в стране действует специальный режим регулирования криптоактивов, направленный на борьбу с финансированием терроризма.

Чтобы оформить лицензию VASP в Англии, фирме следует

  • Быть зарегистрированной в Великобритании.
  • Внедрить эффективные системы AML/CFT.
  • Обеспечить надежную защиту криптоактивов клиентов.
  • Проводить регулярные аудиты.
  • Нанять квалифицированный персонал.

Преимущества приобретения VASP-лицензии в Англии

Отметим самые очевидные преимущества.

Повышение доверия и авторитета:
Наличие VASP-лицензии демонстрирует клиентам и партнерам вашу приверженность высоким стандартам AML/CFT и легитимность вашего бизнеса. Это может повысить доверие к вашей компании и сделать ее более привлекательной для инвестиций и сотрудничества.
Доступ к новым рынкам:
VASP-лицензия позволяет фирме легально предоставлять услуги связанные с криптоактивами на территории Великобритании, что открывает доступ к новому, перспективному рынку с большим потенциалом роста.
Конкурентное преимущество:
Приобретение VASP-лицензии может стать вашим конкурентным преимуществом, выделив вас на фоне других фирм, не имеющих такого подтверждения. Это способно привести к вам новых клиентов.
Доступ к экспертной поддержке:
FCA предоставляет лицензированным VASP доступ к экспертной поддержке и требуемым ресурсам, которые могут помочь им развивать бизнес в соответствии с местным законодательством.

Получение лицензии VASP в Англии связано с ответственностью и требует от компании соблюдения строгих условий со стороны FCA.

Недостатки получения VASP-лицензии в Англии

К сожалению, у этой юрисдикции существует и ряд недостатков:

Высокие затраты:

Получение и поддержание лицензии может быть связано со значительными затратами, включающими:

  • Сборы за подачу заявки, которые составляют примерно несколько тысяч фунтов стерлингов.
  • Расходы на юридические и комплаенс-услуги, необходимые для подготовки заявки, внедрения систем AML/CFT и прохождения аудитов.
  • Стоимость подготовки регулярных отчетов - фирмы обязаны отчитываться перед FCA и проходить проверки на соответствие требованиям.
Длительный и непростой процесс:

Приобретение лицензии может занять несколько месяцев, а в некоторых случаях даже больше года. Процесс подачи заявки довольно сложен и требует от фирмы предоставления FCA большого числа документов и прохождения собеседования.

Строгие требования к AML/CFT:

FCA предъявляет к фирмам строгие требования в области AML/CFT. Компаниям необходимо внедрить эффективные системы для идентификации клиентов, проверки транзакций и предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

Ограничения на рекламу и маркетинг:

VASP ограничены в возможности рекламировать свои услуги и привлекать новых клиентов. Дело в том, что FCA накладывает довольно строгие ограничения на использование маркетинговых материалов и запрещает недобросовестную рекламу.

Постоянный контроль со стороны FCA:

VASP находятся под постоянным контролем. регулятор может проводить проверки в любое время и требовать от компании предоставления информации.

Недостатки получения VASP-лицензии необходимо тщательно взвесить, прежде чем принимать решение о ее получении.

Также следует учитывать, что VASP-лицензия подходит не всем компаниям, занимающимся криптоактивами. Однако преимущества данной юрисдикции перевешивают минусы. Приобретая данную лицензию, вы получаете возможность выйти на новый перспективный бизнес-рынок, который обещает криптокомпаниям немалую прибыль.

Документы для приобретения VASP-лицензии в Англии

Для приобретения VASP-лицензии вам необходимо предоставить следующие документы:

  1. Заявка, заполненная на английском языке и содержащая всю необходимую информацию, запрашиваемую FCA. Заявка должна быть подписана директором фирмы.
  2. Бизнес-план обязан подробно описать ваш криптобизнес, включая ваши цели и задачи, целевую аудиторию, продукты и услуги, бизнес-модель вашей фирмы и финансовые прогнозы.
  3. Информацию о директорах и акционерах. Вам необходимо предоставить информацию о всех директорах и акционерах вашей компании, включая следующие сведения:
    • Имена акционеров и директоров.
    • Адреса.
    • Даты рождения.
    • Национальность.
    • Долю владения в фирме.
    • Информацию о любых судимостях или финансовых санкциях.
  4. Сведения о системе управления рисками. Вам также следует предоставить сведения о вашей системе управления рисками, включая то, как вы будете идентифицировать и оценивать риски отмывания денег и финансирования терроризма, какие меры будете принимать для снижения этих рисков, как будете отслеживать транзакции своих клиентов, а также то, каким образом вы будете сообщать о подозрительных транзакциях в FCA.
  5. Информацию о вашей системе безопасности. Вам необходимо предоставить детальную информацию о вашей системе безопасности, включая то, как вы будете защищать криптоактивы своих клиентов, какие меры вы будете принимать для защиты своих IT-систем, и как вы будете обеспечивать безопасность своих сотрудников.
  6. Другие документы: FCA может потребовать от вас предоставить дополнительные документы, такие как копии ваших учредительных документов, копии финансовых отчетов или аудиторские заключения.

Список документов, не является исчерпывающим. FCA может потребовать от вас предоставить дополнительные документы. И вам следует быть готовым к этому.

Криптовалютный бизнес в Англии

Возможности для криптокомпаний в Англии действительно велики. Растущая популярность криптоактивов среди населения, развитие новых технологий и продуктов в сфере криптовалют, а также весомая поддержка со стороны правительства и регуляторов делают эту юрисдикцию подходящим выбором для предпринимателей. Рассмотрим подробнее перспективы развития криптобизнеса в стране:

  1. Благоприятная регуляторная среда: Великобритания является одним из лидеров в мире по разработке и внедрению регуляторных рам для криптоактивов.
  2. Сильная финансовая экосистема: здесь развитая финансовая экосистема: крупные банки, инвестиционные компании и финансовые технологические компании, что делает Великобританию привлекательным местом для криптофирм, желающих получить доступ к глобальным рынкам и значительному капиталу.
  3. Растущий интерес инвесторов: Великобритания уверенно позиционирует себя как один из ведущих мировых центров для инвесторов, желающих получить доступ к крипторынку. Это создает благоприятные условия для криптокомпаний, которые хотят привлечь средства.
  4. Талантливый кадровый резерв: в Англии множество талантливых специалистов в области финансов, технологий и права. Криптокомпании могут найти здесь высококвалифицированных сотрудников.
  5. Поддержка со стороны правительства: правительство Великобритании заявило о своей поддержке развития криптосектора. В 2021 году было объявлено о создании рабочей группы по криптоактивам для изучения способов дальнейшего развития сектора.

Несмотря на эти перспективы, существуют и некоторые риски, связанные с криптобизнесом в Англии:

  • Волатильность крипторынка: цены на криптовалюты могут значительно колебаться, что может представлять собой риск для криптокомпаний.
  • Регулирование: регуляторная среда может измениться, что может негативно сказаться на деятельности компании.

Несмотря на эти риски, криптобизнес в Англии имеет большой потенциал. Благодаря благоприятной регуляторной среде, сильной финансовой экосистеме и растущему интересу инвесторов Великобритания является привлекательным местом для криптокомпаний, которые хотят добиться успеха на глобальном рынке.

Законы, регулирующие криптобизнес в Англии

  1. Режим регулирования криптоактивов был введен в 2020 году в рамках борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Определяет криптоактивы как "цифровые или виртуальные активы, которые не являются фиатными валютами и могут использоваться в качестве платежного средства". Устанавливает требования к фирмам, предоставляющим услуги, связанные с криптоактивами, такие как наличие лицензии VASP (Virtual Asset Service Provider), необходимость внедрить эффективные системы AML/CFT и обязанность регулярно проходить аудиты.
  2. Закон о борьбе с отмыванием денег 2002 года определяет "преступные доходы" и устанавливает режим их конфискации, обязывает финансовые учреждения, включая VASP, идентифицировать своих клиентов и отслеживать транзакции, а также содержит положения, направленные на борьбу с финансированием терроризма.
  3. Закон о финансовых услугах и рынках 2000 года устанавливает режим регулирования финансовых услуг в Великобритании. FCA уполномочена регулировать VASP в соответствии именно с этим законом, содержащим положения, направленные на защиту потребителей и обеспечение стабильности финансовой системы.
  4. Другие законы: в зависимости от вида деятельности криптобизнеса могут применяться и другие законы, например, Закон о защите данных 2018 года (Data Protection Act 2018), который определяет правила обработки персональных данных.

Криптобизнес в Англии: налогообложение

Криптоактивы в Великобритании подлежат налогообложению. Налоговый режим зависит от вида вашей бизнес-деятельности.

  • Корпоративный налог (Corporation Tax): компании должны платить корпоративный налог с прибыли от своей деятельности, связанной с криптоактивами. Это включает в себя прибыль от продажи криптоактивов, майнинга, предоставления услуг и других видов деятельности. Стандартная ставка корпоративного налога в Великобритании составляет 25%.
  • Налог на добавленную стоимость (VAT): фирмы, зарегистрированные для уплаты НДС, могут быть обязаны уплачивать НДС с продажи товаров и услуг, связанных с криптоактивами. Налог VAT составляет 20%.

Другие налоги:

  • Гербовый сбор (Stamp Duty) может применяться к приобретению криптоактивов, если их стоимость превышает определенный порог.
  • Налог на наследство (Inheritance Tax) может применяться к передаче криптоактивов по наследству или в дар.

Требования к приобретению лицензии

Криптофирма должна соответствовать ряду строгих требований, установленных Управлением по финансовому регулированию и надзору (FCA).

Основные условия:

Необходимо расписать детально конкретные услуги по криптоактивам для вашего бизнеса.. Следует представить нрмативный бизнес-план. В нем должно быть достаточно подробностей, чтобы показать, что предложение было хорошо продумано, что была учтена адекватность финансовых и нефинансовых ресурсов. Он также должен включать подробную информацию о стоимости транзакций, количестве клиентов, ценах, основных статьях доходов и расходов, а также любых дополнительных продуктах или услугах, которые ваш бизнес планирует предлагать в будущем. От вас потребуется описание организации вашего бизнеса (включая схему корпоративной структуры, любые группы компаний).

Включить следует и список любых юрисдикций, в которых в настоящее время работает ваша компания.

Предоставьте подробную информацию о ключевых ИТ-системах, которые вы будете использовать для ведения своего бизнеса, включая подробную информацию о политиках и процедурах ИТ-безопасности.

Регулирующий орган ожидает увидеть актуальную информацию о вашем бизнесе и его представителях. Следует документально подтвердить отсутствие непогашенных платежей.

Включите политики и процедуры, описывающие, как вы будете соблюдать требования Положений 64 A-H MLR по получению и передаче данных о бенефициаре и отправителе при проведении переводов криптоактивов. Это должно быть подкреплено подробной диаграммой движения средств, которая включает поток данных о правилах поездок, а также подробную информацию о любых технологических решениях.

Предоставьте информацию об инструментах/процессах проверки на наличие санкций, политически значимых лиц и негативных СМИ.

Диаграмма движения средств и пути клиента должна включать любые зависимости от связанных групповых объектов или других третьих сторон.

Ведение документации и процедуры регистрации должно включать информирование FCA о любых изменениях или обновлениях.

Помимо этих основных требований, FCA также может выдвигать дополнительные требования в зависимости от конкретных обстоятельств каждого заявителя.

Процесс подачи заявки:

  • Заполнение формы заявки: необходимо заполнить подробную форму заявки, в которой необходимо предоставить информацию о своей деятельности, руководстве, системах управления рисками и финансовом положении.
  • Оплата сборов: за подачу заявки на VASP-лицензию взимается плата.

FCA проведет тщательную оценку заявки компании и может запросить дополнительную информацию. Также будьте готовы к интервью представителей FCA с директорами и ключевыми сотрудниками компании. FCA обычно рассматривает заявки на получение лицензии VASP в течение 6 месяцев. Однако в некоторых случаях этот процесс может занять больше времени.

Предоставляемая вами информация и документы должны быть актуальными (на дату подачи), конкретными (не используйте повторно старые документы, если они не соответствуют назначению), тщательно проверенными (окончательные версии) и подписанными ( через соответствующее управление) перед подачей.

Убедитесь, что вы полностью раскрываете любую информацию.

Стоимость получения лицензии VASP зависит от ряда факторов, таких как размер компании и объем ее деятельности. Как правило, она составляет несколько тысяч фунтов стерлингов.

Если вы хотите получить лицензию VASP в Англии, рекомендуется обратиться к опытному юристу, специализирующемуся на законодательстве о криптоактивах.

Как открыть криптовалютный бизнес в Англии

В зависимости от ваших бизнес-целей и финансового положения, выберите наиболее подходящую правовую форму для вашей компании. Следует зарегистрировать компанию в Companies House, что является обязательным для всех компаний в Великобритании. Это включает в себя выбор уникального имени компании, указание адреса регистрации, предоставление информации о директорах и акционерах, и т.д. В соответствии с новыми правилами, предоставленными в 5-й директиве ЕС по борьбе с отмыванием денег (AML5) и Комиссией по финансовому поведению (FCA) Великобритании, компании, предоставляющие услуги обмена криптовалют или виртуальных активов, должны получить VASP-лицензию.

  1. Выберите вид деятельности:
    • Обмен криптоактивов на фиатные валюты и наоборот.
    • Хранение криптовалюты.
    • Управление криптоактивами от имени клиентов.
    • Выпуск и распространение стейблкоинов.
    • Предоставление услуг по обмену криптоактивами.
  2. Изучите законодательство и требования: соблюдайте требования AML/CFT и проходите регулярные аудиты. Узнайте о налогах, которые применимы к вашему виду деятельности. Зарегистрируйтесь для уплаты налогов в HMRC. Убедитесь, что вы соответствуете всем другим законам, применимым к вашему бизнесу, таким как закон о защите данных и закон о конкуренции.
  3. Разработайте бизнес-план: определите свою целевую аудиторию и конкурентное преимущество, опишите свои продукты и услуги, разработайте стратегию маркетинга и продаж и составьте финансовый прогноз.
  4. Создайте команду: вам понадобятся специалисты в области криптовалют, блокчейна, финансов, права, маркетинга и других областях.
  5. Выберите инфраструктуру: надежный хостинг-провайдер и программное обеспечение гарнатируют вам безопасность хранения криптоактивов.
  6. Обеспечьте безопасность: внедрите надежные меры безопасности для защиты ваших криптоактивов и данных клиентов от кибератак.
  7. Соблюдайте требования: осуществляйте мониторинг за изменениями в законодательстве и требованиях регуляторов. Соблюдайте все правила и нормы, применимые к вашему бизнесу.
  8. Обеспечьте высокое качество обслуживания: предоставьте своим клиентам отличный опыт работы с вашим бизнесом. Гарантируйте быструю и эффективную поддержку клиентов.

Формы криптокомпаний в Англии

В Англии VASP фирмы могут быть зарегистрированы в следующих формах:

Общество с ограниченной ответственностью (Limited Liability Company, LLC):

Это один из самых распространенных среди предпринимателей вариантов. Вот основные причины:

  • Процесс регистрации LLC относительно прост и не требует глубоких юридических знаний.
  • Структура может быть адаптирована к конкретным потребностям вашего бизнеса. Вы можете определить количество акционеров, их права и обязанности, а также систему управления.

Однако важно отметить, что для регистрации LLC у фирмы должен быть хотя бы один директор, который может быть резидентом любой страны. Также требуется уставный капитал. LLC следует вести бухгалтерский учет и подавать ежегодные отчеты в Companies House.

Акционерное общество (Public Limited Company, PLC):

Это более сложная форма юридического лица, чем LLC, но вполне подходящий выбор для крупных криптокомпаний, которые планируют привлекать инвестиции от широкого круга акционеров.

Вот некоторые из преимуществ PLC:

  • PLC могут продавать свои акции на бирже, что позволяет им привлекать значительные средства для развития бизнеса.
  • Воспринимаются как более надежные и стабильные фирмы, чем другие формы юридических лиц. Это может увеличить доверие клиентов и инвесторов к фирме.
  • Имеют больше возможностей для изменения своей структуры и управления, чем другие формы юридических лиц.

Однако важно отметить, что:

  • Регистрация и управление PLC более сложны и требуют больше ресурсов, чем у других форм юридических лиц.
  • PLC подлежат более строгим требованиям к раскрытию информации и корпоративному управлению.

Характеристика

Акционерное общество (PLC)

Общество с ограниченной ответственностью (LLC)

Сложность регистрации и управления

Более сложная

Простая

Требования к капиталу

Минимальный уставной капитал для PLC (публичной компании с ограниченной ответственностью) в Англии, занимающейся криптовалютой, не установлен.

Обычно минимальный уставный капитал ниже, чем у PLC

Возможность привлекать инвестиции

Может продавать акции на бирже

Не может продавать акции на бирже

Требования к раскрытию информации

Более строгие

Менее строгие

Гибкость в структуре

Больше возможностей для изменения структуры и управления

Менее гибкая структура

Подходящие для

Крупных криптокомпаний, которые планируют привлекать инвестиции от широкого круга акционеров

Небольших и средних криптокомпаний, которые хотят иметь простую структуру управления и ограниченную ответственность акционеров

Отказ в получении VASP-лицензии в Англии

FCA может отказать в выдаче VASP-лицензии по ряду причин:

  1. Несоответствие требованиям, которые установлены в правилах VASP. Это может включать недостаточную документацию, несоответствие системы управления рисками и системы безопасности требованиям или наличие негативной истории у директоров или акционеров компании.
  2. FCA может отказать в выдаче лицензии, если вы не предоставили достаточно информации для того, чтобы они могли оценить ваш бизнес и убедиться в том, что вы соответствуете всем требованиям.
  3. Также в выдаче лицензии может быть отказано, если представители FCA не доверяют заявителю или считают, что он представляет угрозу для финансовой системы.

Что делать, если вам отказали в получении VASP-лицензии:

  • Запросите отзыв: вы можете запросить у FCA отзыв о причине отказа в выдаче лицензии. Это поможет вам понять, что вы сделали неправильно, и внести необходимые изменения в свою заявку.
  • Обжалуйте решение: можете обжаловать решение FCA в Верховном суде. Это должно быть сделано в течение трех месяцев после получения уведомления об отказе.
  • Проконсультируйтесь с юристом, специализирующимся на законодательстве о криптоактивах, чтобы получить правовую помощь в данной ситуации.

Мы поможем получить лицензию VASP в Англии

Получить лицензию VASP в Англии следует для того, чтобы легально осуществлять следующие виды бизнес-деятельности: обменивать криптоактивы на фиатную валюту, хранить криптоактивы и управлять ими, выпускать и распространять стейблкоины, а также предоставлять различные услуги по обмену криптоактивами. Перед тем, как начать криптовалютный бизнес в Англии, необходимо тщательно изучить действующее законодательство страны и требования местных регуляторов.

Чтобы вы без проблем получили лицензию и смогли открыть криптобизнес, мы рады предоставить вам свою поддержку. Предлагаем множество полезных услуг, включая оценку соответствия вашего бизнеса требованиям FCA для получения VASP-лицензии. Поможем вам подготовить все требуемые документы и информацию для подачи заявки. И вы сможете начать успешный криптобизнес в Англии, который обещает хорошую прибыль и большие перспективы.

Форма заказа услуги
Имя
Поле должно быть заполнено
Как связаться с Вами?*
Введите корректный e-mail
Введите корректный номер
Ваш комментарий