Отримання ліцензії VASP в Англії - YB Case 2024

Отримання ліцензії VASP в Англії

Отримання ліцензії VASP в Англії

Велика Британія є одним із лідерів у Європі з розвитку криптосфери. У країні спостерігається зростання кількості компаній, які займаються криптоактивами, і навіть збільшується обсяг інвестицій у цю галузь. Крім того, місцевий уряд позитивно ставиться до розвитку криптобізнесу та робить кроки для його регулювання. Отже, для легального провадження діяльності місцеві фірми, які надають послуги, пов'язані з криптоактивами, зобов'язані отримати ліцензію VASP від ​​Управління з фінансового регулювання та нагляду (FCA). Це відкриває перед підприємцями великі можливості в розвитку криптобізнесу в європейській країні з великим і перспективним ринком потенційних клієнтів.

Короткий огляд особливостей ліцензії

VASP (Virtual Asset Service Provider) – постачальник послуг віртуальних активів. Отже, отримання VASP- ліцензії в Англії необхідне фірмам, які мають намір надавати клієнтам такі види послуг у криптосфері:

  • послуги зберігання криптоактивів;
  • обмін криптоактивів на фіатні валюти та навпаки;
  • випуск і поширення стейблкоїнів;
  • управління криптовалютами від імені клієнтів;
  • послуги з обміну криптоактивами.

Наявність ліцензії допомагає легально займатися діяльністю, пов'язаною з криптовалютами, а це дуже вигідно в Англії.

Навіщо потрібна VASP-ліцензія?

Ліцензія від Управління з фінансового регулювання та нагляду є обов'язковою для всіх фірм, які займаються перерахованими вище видами діяльності. Зазначимо, що з 2020 року в країні діє спеціальний режим регулювання криптоактивів, спрямований на боротьбу з фінансуванням тероризму.

Щоб оформити ліцензію VASP в Англії, фірмі потрібно:

  • бути зареєстрованою у Великій Британії;
  • впровадити ефективні системи AML/CFT;
  • забезпечити надійний захист криптоактивів клієнтів;
  • проводити регулярні аудити;
  • найняти кваліфікований персонал.

Переваги отримання VASP-ліцензії в Англії

Відзначимо найочевидніші переваги.

Підвищення довіри та авторитету:

Наявність VASP-ліцензії демонструє клієнтам і партнерам вашу відданість високим стандартам AML/CFT і легітимність вашого бізнесу. Це може підвищити довіру до вашої компанії та зробити її привабливішою для інвестицій і співробітництва.

Доступ до нових ринків:

VASP-ліцензія дозволяє фірмі легально надавати послуги, пов'язані з криптоактивами на території Великої Британії, що відкриває доступ до нового, перспективного ринку з великим потенціалом зростання.

Конкурентна перевага:

Набуття VASP-ліцензії може стати вашою конкурентною перевагою, виділивши вас на тлі інших фірм, які не мають такого підтвердження. Це здатне привести до вас нових клієнтів.

Доступ до експертної підтримки:

FCA надає ліцензованим VASP доступ до експертної підтримки та необхідних ресурсів, які можуть допомогти їм розвивати бізнес відповідно до місцевого законодавства.

Отримання ліцензії VASP в Англії пов'язане з відповідальністю та вимагає від компанії дотримання суворих умов FCA.

Мінуси отримання VASP-ліцензії в Англії

На жаль, у цієї юрисдикції є й низка негативних моментів:

Високі витрати:

Отримання та підтримка ліцензії може бути пов'язані зі значними витратами, що включають:

  • збори за подання заявки, які становлять приблизно кілька тисяч фунтів стерлінгів;
  • витрати на юридичні та комплаєнс-послуги, необхідні для підготовки заявки, впровадження систем AML/CFT та проходження аудитів;
  • вартість підготовки регулярних звітів – фірми зобов'язані звітувати перед FCA та проходити перевірки на відповідність вимогам.
Тривалий і непростий процес:

Набуття ліцензії може тривати кілька місяців, а в деяких випадках навіть більше року. Процес подання заявки досить складний і вимагає від фірми надання FCA великої кількості документів і проходження співбесіди.

Суворі вимоги до AML/CFT:

FCA пред'являє до фірм суворі вимоги в сері AML/CFT. Компаніям необхідно впровадити ефективні системи для ідентифікації клієнтів, перевірки транзакцій і запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.

Обмеження на рекламу та маркетинг:

VASP обмежені в можливостях рекламувати свої послуги і залучати нових клієнтів. Справа в тому, що FCA накладає досить суворі обмеження на використання маркетингових матеріалів і забороняє несумлінну рекламу.

Постійний контроль з боку FCA:

VASP знаходяться під постійним контролем. Регулятор може проводити перевірки в будь-який час і вимагати від компанії надання інформації.

Мінуси отримання VASP ліцензії необхідно ретельно зважити, перш ніж приймати рішення про її отримання.

Також потрібно враховувати, що VASP-ліцензія підходить не всім компаніям, які займаються криптоактивами. Однак вигоди цієї юрисдикції переважують над мінусами. Отримуючи цю ліцензію, ви отримуєте можливість вийти на новий перспективний бізнес-ринок, який обіцяє криптокомпаніям чималий прибуток.

Документи для отримання VASP-ліцензії в Англії

Для набуття ліцензії VASP вам необхідно надати такі документи:

  1. Заявка, заповнена англійською мовою і містить всю необхідну інформацію, яку запитує FCA. Заявка має бути підписана директором фірми.
  2. Бізнес-план повинен докладно описати ваш криптобізнес, включаючи ваші цілі та завдання, цільову аудиторію, продукти та послуги, бізнес-модель вашої фірми і фінансові прогнози.
  3. Інформацію про директорів та акціонерів. Вам необхідно надати інформацію про всіх директорів та акціонерів вашої компанії, включаючи такі відомості:
    • імена акціонерів і директорів;
    • адреси;
    • дата народження;
    • національність;
    • частка володіння у фірмі;
    • інформація про будь-які судимості або фінансові санкції.
  4. Відомості про систему управління ризиками. Вам також потрібно надати відомості про вашу систему управління ризиками, включаючи те, як ви ідентифікуватимете і оцінюватимете ризики відмивання грошей і фінансування тероризму, які заходи вживатимете для зниження цих ризиків, як відстежуватимете транзакції своїх клієнтів, а також те, як ви будете повідомляти про підозрілі транзакції у FCA.
  5. Інформація про систему безпеки. Вам необхідно надати детальну інформацію про вашу систему безпеки, включаючи те, як ви захищатимете криптоактиви своїх клієнтів, які заходи ви вживатимете для захисту своїх IT-систем, і як ви будете забезпечувати безпеку своїх співробітників.
  6. Інші документи: FCA може вимагати від вас надати додаткові документи – такі, як копії установчих документів, копії фінансових звітів або аудиторські висновки.

Список документів не є вичерпним. FCA може вимагати від вас надати додаткові документи. І вам потрібно бути готовим до цього.

Криптовалютний бізнес в Англії

Можливості для криптокомпаній в Англії справді великі. Зростаюча популярність криптоактивів серед населення, розвиток нових технологій і продуктів у сфері криптовалют, а також вагома підтримка з боку уряду та регуляторів роблять цю юрисдикцію хорошим вибором для підприємців. Розглянемо докладніше перспективи розвитку криптобізнесу країни:

  1. Сприятливе регуляторне середовище: Велика Британія є одним із лідерів у світі з розробки та впровадження регуляторних меж для криптоактивів.
  2. Сильна фінансова екосистема: тут розвинена фінансова екосистема: великі банки, інвестиційні компанії та фінансові технологічні компанії, що робить Велику Британію привабливим місцем для криптофірм, які хочуть отримати доступ до глобальних ринків і великого капіталу.
  3. Зростання інтересу інвесторів: Велика Британія впевнено позиціонує себе як один із провідних світових центрів для інвесторів, які бажають отримати доступ до крипторинку. Це створює сприятливі умови для криптокомпаній, які хочуть залучити кошти.
  4. Талановитий кадровий резерв: в Англії безліч талановитих фахівців у галузі фінансів, технологій та права. Криптокомпанії можуть знайти тут висококваліфікованих працівників.
  5. Підтримка з боку уряду: уряд Великої Британії заявив про підтримку розвитку криптосектора. У 2021 році було оголошено про створення робочої групи з криптоактивів для вивчення способів подальшого розвитку сектора.

Незважаючи на ці перспективи, існують і деякі ризики, пов'язані з криптобізнесом в Англії:

  • Волатильність крипторинка: ціни на криптовалюти можуть сильно коливатися, що може бути ризиком для криптокомпаній.
  • Регулювання: регуляторне середовище може змінитися, що може зашкодити діяльності компанії.

Незважаючи на ці ризики, криптобізнес в Англії має великий потенціал. Завдяки сприятливому регуляторному середовищу, сильній фінансовій екосистемі та зростаючому інтересу інвесторів Велика Британія є привабливим місцем для криптокомпаній, які хочуть досягти успіху на глобальному ринку.

Specialist icon
Виникли питання?

Зв’яжіться з нашими спеціалістами

Закони, які регулюють криптобізнес в Англії

  1. Режим регулювання криптоактивів був запроваджений у 2020 році в межах боротьби з відмиванням грошей (AML) і фінансуванням тероризму (CFT). Визначає криптоактиви як "цифрові або віртуальні активи, які не є фіатними валютами та можуть використовуватися як платіжний засіб". Встановлює вимоги до фірм, які надають послуги, пов'язані з крипто активами – такі, як наявність ліцензії VASP (Virtual Asset Service Provider), необхідність впровадження ефективних систем AML/CFT та обов'язок регулярно проходити аудити.
  2. Закон про боротьбу з відмиванням грошей 2002 року визначає "злочинні доходи" та встановлює режим їхньої конфіскації, зобов'язує фінансові установи, включаючи VASP, ідентифікувати своїх клієнтів і відстежувати транзакції, а також містить положення, спрямовані на боротьбу з фінансуванням тероризму.
  3. Закон про фінансові послуги та ринки 2000 року встановлює режим регулювання фінансових послуг у Великій Британії. FCA уповноважена регулювати VASP відповідно до цього закону, що містить положення, спрямовані на захист споживачів і забезпечення стабільності фінансової системи.
  4. Інші закони: залежно від виду діяльності криптобізнесу можуть застосовуватись й інші закони, наприклад, Закон про захист даних 2018 (Data Protection Act 2018), який визначає правила обробки персональних даних.

Криптобізнес в Англії: оподаткування

Криптоактиви у Великій Британії підлягають оподаткуванню. Податковий режим залежить від виду вашої діяльності.

  • Корпоративний податок (Corporation Tax): компанії повинні сплачувати корпоративний податок з прибутку від своєї діяльності, пов'язаної з криптоактивами. Це включає прибуток від продажу криптоактивів, майнінгу, надання послуг та інших видів діяльності. Стандартна ставка корпоративного податку у Великій Британії становить 25%.
  • Податок на додану вартість (VAT): фірми, зареєстровані для сплати ПДВ, можуть бути зобов'язані сплачувати ПДВ із продажу товарів і послуг, пов'язаних із криптоактивами. Податок VAT становить 20%.
Інші податки:
  • Гербовий збір (Stamp Duty) може застосовуватися до купівлі криптоактивів, якщо їхня вартість перевищує певний поріг.
  • Податок на спадщину (Inheritance Tax) може застосовуватися до передачі криптоактивів у спадок або в дар.

Вимоги до отримання ліцензії

Криптофірма повинна відповідати низці суворих вимог, встановлених Управлінням з фінансового регулювання та нагляду (FCA).

Основні умови

Необхідно розписати детально конкретні послуги з криптоактивів для вашого бізнесу. Потрібно надати нормативний бізнес-план. У ньому має бути достатньо подробиць, щоб показати, що пропозиція була добре продумана, було враховано адекватність фінансових і нефінансових ресурсів. Він також повинен включати докладну інформацію про вартість транзакцій, кількість клієнтів, ціни, основні статті доходів і витрат, а також будь-які додаткові продукти або послуги, які ваш бізнес планує пропонувати в майбутньому. Від вас буде потрібен опис організації вашого бізнесу (включаючи схему корпоративної структури, будь-які групи компаній).

Включити потрібно і список будь-яких юрисдикцій, у яких зараз працює ваша компанія.

Також потрібно подати детальну інформацію про ключові ІТ-системи, які ви будете використовувати для ведення свого бізнесу, включаючи детальну інформацію про політики та процедури ІТ-безпеки.

Регулювальний орган очікує побачити актуальну інформацію про ваш бізнес і його представників. Потрібно документально підтвердити відсутність непогашених платежів.

Треба включити також політики та процедури, які описують, як ви будете дотримуватись вимог Положення 64 A-H MLR щодо отримання та передачі даних про бенефіціара та відправника під час проведення переказів криптоактивів. Це має бути підкріплено докладною діаграмою руху коштів, що включає потік даних про правила переміщення, а також докладну інформацію про будь-які технологічні рішення.

Окрім того, необхідно надати інформацію про інструменти/процеси перевірки на наявність санкцій, політично значущих осіб і негативних ЗМІ.

Діаграма руху коштів і переміщень клієнта повинна включати будь-які залежності від зв'язаних групових об'єктів або інших третіх сторін.

Ведення документації та процедури реєстрації мають включати інформування FCA про будь-які зміни чи оновлення.

Крім цих основних вимог, FCA також може висувати додаткові вимоги залежно від конкретних обставин кожного заявника.

Процес подання заявки:
  • Заповнення форми заявки: необхідно заповнити докладну форму заявки, в якій необхідно надати інформацію про свою діяльність, керівництво, системи управління ризиками та фінансове становище.
  • Оплата зборів: за подання заявки на VASP ліцензію стягується плата.

FCA проведе ретельну оцінку заявки компанії та може запросити додаткову інформацію. Також будьте готові до інтерв'ю представників FCA з директорами та ключовими співробітниками компанії. FCA зазвичай розглядає заявки на отримання ліцензії VASP протягом шести місяців. Однак у деяких випадках цей процес може зайняти більше часу.

Інформація, яка надається, та документи повинні бути актуальними (на дату подачі), конкретними (не використовуйте повторно старі документи, якщо вони не відповідають призначенню), ретельно перевіреними (остаточні версії) та підписаними (через відповідне управління) перед подачею.

Переконайтеся, що ви повністю розкриваєте будь-яку інформацію.

Вартість отримання ліцензії VASP залежить від низки факторів – таких, як розмір компанії та її діяльність. Зазвичай вона становить кілька тисяч фунтів стерлінгів.

Якщо ви хочете отримати ліцензію VASP в Англії, рекомендується звернутися до досвідченого юриста, який спеціалізується на законодавстві про криптоактиви.

Як відкрити криптовалютний бізнес в Англії

Залежно від ваших бізнес-цілей і фінансового стану, виберіть найбільш підходящу правову форму для вашої компанії. Потрібно зареєструвати компанію у Companies House, що є обов'язковим для всіх компаній у Великій Британії. Це включає вибір унікального найменування компанії, вказівку адреси реєстрації, надання інформації про директорів і акціонерів тощо. Відповідно до нових правил, поданих у 5-й директиві ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей (AML5) та Комісією з фінансової поведінки (FCA) Великої Британії, компанії, які надають послуги обміну криптовалют або віртуальних активів, повинні отримати VASP-ліцензію.

  1. Виберіть вид діяльності:
    • обмін криптоактивів на фіатні валюти та навпаки;
    • зберігання криптовалюти;
    • управління криптоактивами від імені клієнтів;
    • випуск і поширення стейблкоїнів;
    • надання послуг з обміну криптоактивами.
  2. Вивчіть законодавство та вимоги: дотримуйтесь вимог AML/CFT та проходьте регулярні аудити. Дізнайтеся про податки, які застосовуються до вашого виду діяльності. Зареєструйтесь для сплати податків у HMRC. Переконайтеся, що ви відповідаєте всім іншим законам, які стосуються вашого бізнесу – таким, як закон про захист даних і закон про конкуренцію.
  3. Розробіть бізнес-план: визначте свою цільову аудиторію та конкурентну перевагу, опишіть свої продукти та послуги, розробіть стратегію маркетингу та продажу і складіть фінансовий прогноз.
  4. Створіть команду: вам знадобляться фахівці в галузі криптовалют, блокчейна, фінансів, права, маркетингу та інших галузях.
  5. Виберіть інфраструктуру: надійний хостинг-провайдер і програмне забезпечення гарантують вам безпеку зберігання криптоактивів.
  6. Забезпечте безпеку: впровадьте надійні заходи безпеки для захисту ваших криптоактивів і даних клієнтів від кібератак.
  7. Дотримуйтесь вимог: здійснюйте моніторинг щодо змін в законодавстві та вимог регуляторів. Дотримуйтесь всіх правил і норм, які застосовуються до вашого бізнесу.
  8. Забезпечте високу якість обслуговування: забезпечте своїм клієнтам прекрасний досвід роботи з вашим бізнесом. Гарантуйте швидку та ефективну підтримку клієнтів.

Форми криптокомпаній в Англії

В Англії VASP фірми можуть бути зареєстровані у таких формах:

Товариство з обмеженою відповідальністю (Limited Liability Company, LLC)

Це один із найпоширеніших серед підприємців варіантів. Ось основні причини:

  • Процес реєстрації LLC відносно простий і не вимагає глибоких юридичних знань.
  • Структура може бути адаптована до конкретних потреб вашого бізнесу. Ви можете визначити кількість акціонерів, їхні права та обов'язки, а також систему управління.

Однак важливо зазначити, що для реєстрації LLC у фірми має бути хоча б один директор, який може бути резидентом будь-якої країни. Також потрібен статутний капітал. LLC має вести бухгалтерський облік і подавати щорічні звіти до Companies House.

Акціонерне товариство (Public Limited Company, PLC)

Це складніша форма юридичної особи, ніж LLC, але цілком хороший вибір для великих криптокомпаній, які планують залучати інвестиції від широкого кола акціонерів.

Ось деякі з переваг PLC:

  • PLC можуть продавати свої акції на біржі, що дозволяє залучати значні кошти для розвитку бізнесу.
  • Сприймаються як надійніші та стабільніші фірми, ніж інші форми юридичних осіб. Це може збільшити довіру клієнтів та інвесторів до фірми.
  • Мають більше можливостей зміни своєї структури та управління, ніж інші форми юридичних.

Однак важливо зазначити, що:

  • реєстрація та управління PLC складніші та вимагають більше ресурсів, ніж інші форми юридичних осіб;
  • PLC підлягають суворішим вимогам до розкриття інформації та корпоративного управління.

Характеристика

Акціонерне товариство (PLC)

Товариство з обмеженою відповідальністю (LLC)

Складність реєстрації та управління

Складніша

Проста

Вимоги до капіталу

Мінімальний статутний капітал для PLC (публічної компанії з обмеженою відповідальністю) в Англії, яка займається криптовалютою, не встановлено.

Зазвичай мінімальний статутний капітал нижчий, ніж у PLC.

Можливість залучати інвестиції

Може продавати акції на біржі.

Не може продавати акції на біржі.

Вимоги до розкриття інформації

Суворіші.

Менш жорсткі.

Гнучкість у структурі

Більше можливостей для зміни структури та управління.

Менш гнучка структура.

Підходять для

Великих криптокомпаній, які планують залучати інвестиції від широкого кола акціонерів.

Невеликих і середніх криптокомпаній, які хочуть мати просту структуру управління та обмежену відповідальність акціонерів.

Відмови в отриманні VASP-ліцензії в Англії

FCA може відмовити у видачі VASP-ліцензії з низки причин:

  1. Невідповідність вимогам, встановленим у правилах VASP. Це може включати недостатню документацію, невідповідність системи управління ризиками та системи безпеки вимогам або наявність негативної історії у директорів чи акціонерів компанії.
  2. FCA може відмовити у видачі ліцензії, якщо ви не надали достатньо інформації для того, щоб вони могли оцінити ваш бізнес і переконатися, що ви відповідаєте всім вимогам.
  3. Також у видачі ліцензії може бути відмовлено, якщо представники FCA не довіряють заявнику або вважають, що він є загрозою для фінансової системи.

Що робити, якщо вам відмовили в отриманні ліцензії VASP:

  • Запросіть відгук: ви можете запитати FCA про причину відмови у видачі ліцензії. Це допоможе вам зрозуміти, що ви зробили неправильно, і внести необхідні зміни до вашої заявки.
  • Оскаржуйте рішення: можете оскаржити рішення FCA у Верховному суді. Це має бути зроблено протягом трьох місяців після отримання повідомлення про відмову.
  • Проконсультуйтеся з юристом, який спеціалізується на законодавстві про криптоактиви, щоб отримати правову допомогу в цій ситуації.

Ми допоможемо отримати ліцензію VASP в Англії

Отримати ліцензію VASP в Англії потрібно для того, щоб легально здійснювати такі види бізнес-діяльності: обмінювати криптоактиви на фіатну валюту, зберігати криптоактиви та керувати ними, випускати та розповсюджувати стейблкоїни, а також надавати різні послуги з обміну криптоактивами. Перед тим, як розпочати криптовалютний бізнес в Англії, необхідно ретельно вивчити чинне законодавство країни та вимоги місцевих регуляторів.

Щоб ви без проблем отримали ліцензію та змогли відкрити криптобізнес, ми раді надати вам свою підтримку. Пропонуємо безліч корисних послуг, включаючи оцінку відповідності вашого бізнесу вимогам FCA для отримання ліцензії VASP. Допоможемо вам підготувати всі необхідні документи та інформацію для подання заявки. І ви зможете почати успішний криптобізнес в Англії, який обіцяє хороший прибуток і великі перспективи.

Форма замовлення послуги
Ім’я
Поле має бути заповнено
Як зв'язатися із Вами?*
Введіть правильний e-mail
Введіть правильний номер
Ваш коментар