Открыть личный счет в иностранном банке

Открыть личный счет в иностранном банке

Открытие личного счета в иностранном банке имеет ряд нюансов, которые следует учитывать. В сегодняшнем материале мы рассмотрим основные вопросы, на которые нужно обратить внимание, если вы намерены открыть личный счет за рубежом.

Можно ли открыть счет в иностранном банке физическому лицу

Если вы хотите открыть счет в иностранном банке, стоит заручиться профессиональной помощью в этом вопросе. Сегодня большинство банковских учреждений применяют строгие процедуры должной осмотрительности при обслуживании иностранных клиентов.

Среди преимуществ оформления персонального счета за границей можно выделить:

  1. Снижение экономических рисков из-за политической нестабильности в стране проживания;
  2. Надежность иностранных банков и защита активов;
  3. Получение возможности инвестировать в перспективные бизнес-проекты за рубежом;
  4. Повышение скорости оборачиваемости капитала;
  5. Мультивалютные счета;
  6. Получение качественных банковских услуг;
  7. Использование профессиональных консультаций по банковским вопросам и т.д.

Раньше можно было быстро и легко открыть личный счет в иностранном банке, однако в связи с глобальной тенденцией повышения прозрачности бизнеса и борьбой с отмыванием денег финансовые учреждения ужесточили требования и процедурные правила регистрации счетов. К примеру, для открытия счета в европейском банке вам нужно будет пройти процедуру KYC, лично посетить банковское учреждение, предоставить обширный пакет документов и подтверждение легальности происхождения средств. Специалисты YB Case могут оказать вам комплекс сопроводительных услуг чтобы разобраться в требованиях конкретного банка.

Как открыть персональный счет за рубежом в 2021 году?

Документы, которые могут понадобиться для открытия личного банковского счета за рубежом:

  1. Во-первых, вы должны предоставить документ, удостоверяющий личность.
  2. Второй ключевой документ – это подтверждение адреса проживания (чаще всего вам необходимо подать недавний счет за коммунальные услуги).
  3. Выписка из банка за последние шесть месяцев как подтверждение законности источников дохода.
  4. Резюме, отражающее ваше образование и опыт работы.
  5. Рекомендательное письмо от банка или от профессионала, такого как юрист, бухгалтер, нотариус и т.д.

Важно понимать, что некоторые банки могут запрашивать дополнительные документы или данные. Это может быть, например, налоговая декларация, которая требуется при открытии инвестиционного счета в иностранном банке.

Чтобы выбрать юрисдикцию для оформления личного счета за рубежом важно учитывать такие аспекты как:

  1. репутация страны и ее банковских учреждений. Открытие счета в Швейцарии и оформление личного счета в Лихтенштейне – варианты, которые следует рассмотреть, если вам нужны проверенные надежные банки. Эти две юрисдикции считаются одними из самых престижных и профильных юрисдикций в сфере банкинга.
  2. вопросы защиты активов и информации. В таком случае наиболее популярным вариантом является открытие личного счета в США (например, открытие банковского счета в Делавэре), поскольку законодательство страны предусматривает защиту информации в сочетании с относительно простой процедурой оформления.
  3. возможность русскоязычного обслуживания. Если этот пункт также является актуальным для вас, можно рассмотреть варианты:
  • открытия счета в Эстонии;
  • оформления персонального счета в Литве;
  • открытия личного счета в Латвии.
  1. Качество удаленного банковского обслуживания и уровень развития банкинга. Все чаще предприниматели и деловые люди принимают решение открыть счет в Сингапуре или Гонконге, поскольку эти юрисдикции считаются лидерами азиатского региона. Кроме того оформление личного счета в Гонконге или Республике Сингапур может быть перспективным с точки зрения дальнейшей инвестиционной деятельности, поскольку они являются признанными мировыми финансовыми центрами.

Кроме того, важно учитывать стоимость обслуживания счета, банковские тарифы, возможность удаленного открытия личного счета в иностранном банке и вопросы регулирования банкинга в стране в целом.

Заключение

Открытие счета за границей в 2021 году сопровождается процедурами должной осмотрительности, что объясняется более строгими международными стандартами и глобальной политикой AML. Это относится как к оформлению личного счета нерезиденту, так и открытию корпоративных счетов за рубежом. Поэтому для того чтобы подготовить пакет документов и пройти процедуру оформления стоит заручиться поддержкой квалифицированных специалистов YB Case. готовы помочь в Если у вас есть вопросы по данной теме, вы можете задать их нашим экспертам в рамках персональной консультации по открытию счета для нерезидента. Заполните специальную форму ниже чтобы заказать консалтинговые или сопроводительные услуги в:

Поле должно быть заполнено
Как нам связаться с вами?*
Введите корректный e-mail
Введите корректный номер