Открытие счета в Панаме в 2024 году

Открытие счета в Панаме является важным этапом в процессе запуска бизнеса в данной юрисдикции. В сегодняшней статье описываются особенности открытия корпоративного счета в Панаме, а также требования, которые нужно выполнить для оформления банковского аккаунта.

Открытие банковского счета в Панаме: Преимущества и особенности

Открыть счет в Панаме может как местная компания, так и иностранное предприятие. иностранными компаниями. В 2016 году Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) исключила Панаму из списка стран с высоким уровнем риска с точки зрения финансовой безопасности. Страна взяла на себя обязательство внедрить стандарт отчетности ОЭСР в отношении AEOI, контролирующего автоматический обмен информацией. В стране нет валютного контроля в отношении входящих и исходящих денежных переводов. Панама, являясь одной из самых быстрорастущих экономик Латинской Америки, предлагает идеальное сочетание условий для инвестора.

Последовательный и стабильный экономический рост сделали Панаму региональным лидером в Латинской Америке. В результате доверие инвесторов возросло, и малые, средние и крупные компании стали рассматривать Панаму как привлекательную коммерческую юрисдикцию. Банки в Панаме считаются одними из самых безопасных и стабильных. Их стабильность в сочетании с одними из лучших в мире законов о банковской конфиденциальности делают их популярными как среди отечественных, так и среди иностранных инвесторов и владельцев бизнеса. В Панаме расположено около 100 международных банков, поэтому у вас много возможностей для инвестирования.

Помимо безопасности и стабильности, банки этой юрисдикции предлагают одни из самых низких процентных ставок в мире, что также является преимуществом оформления счета в банке Панамы.

Вы можете открыть счет на компанию в Панаме, выбрав учреждение, которое будет соответствовать вашим целям. В целом банковское законодательство устанавливает три типа финучреждений, которые вы можете выбрать для оформления аккаунта:

• банки с генеральной лицензией, которые работают в Панаме как финансовые учреждения с полным спектром услуг;
• организации с международной лицензией – оффшорные банки, которые могут принимать депозиты только от лиц или организаций, находящихся за границей;
• государственные депозитные учреждения.

В целом иностранные и панамские банки конкурируют на равных. Банковские учреждения подлежат регулированию и лицензированию Управлением банковского надзора. Важно отметить, что в банковской системе Панамы нет схемы страхования вкладов.

В Панаме действует один из самых строгих в мире законов о банковской тайне, обеспечивающий высокий уровень конфиденциальности. Иностранцы могут открыть банковский счет в Панаме удаленно.

Предложения местных банков

Каждый панамский банк предлагает сберегательные и текущие счета, а также срочные вклады (CD), банкоматы, дебетовые и кредитные карты, и многие предлагают полный онлайн-банкинг. Для получения кредитной карты банкам Панамы потребуется 125% от месячного максимального лимита кредитного лимита. Если вы хотите ежемесячный кредитный лимит в 1000 долларов, вам необходимо внести депозит в размере 1250 долларов до получения кредитной карты. VISA или MasterCard доступны во всех банках Панамы.

Правительство владеет двумя банками, которые пользуются популярностью среди местных жителей и предлагают те же услуги, что и другие банки. К самым популярным, надежным и надежным из них относятся Национальный банк Панамы, HSBC Bank Panama, Banistmo или Banco Del Istmo.

1. Национальный банк Панамы – один из государственных банков с депозитами в размере около 5 млрд USD;
2. HSBC Bank является дочерней компанией HSBC Holdings plc со штаб-квартирой в Панама-Сити и предоставляет стране банковские услуги для корпоративных клиентов и физических лиц;
3. Banco Del Istmo – крупнейший банк в Панаме и Центральной Америке, приобретенный HSBC Holdings plc в составе группы HSBC.

Как открыть счет в Панаме?

Как правило, каждое финансовое учреждение выдвигает свои требования в отношении необходимого пакета документов, что может включать личную информацию и подписи управляющих счетом.

Обычно перед подачей заявки на открытие бизнес-счета в Панаме нужно подготовить следующие документы:

1. Нотариально заверенная ксерокопия паспорта управляющего счетом;
2. Регистрационные документы;
3. Два финансовых рекомендательных письма. Письма должны быть представлены на фирменном бланке и подписаны уполномоченным лицом;
4. Описание деятельности компании. Письмо-резюме компании должно быть на фирменном бланке и содержать подробное описание предполагаемой ежемесячной банковской деятельности, контактную информацию, характер коммерческой деятельности, регионы, в которых фирма будет вести бизнес, а также описание предлагаемых товаров и услуг;
5. Подписи каждого, у кого есть доступ к учетной записи;
6. Доказательства происхождения средств;
7. Для корпораций требуется также сертификат о хорошей репутации из государственного реестра, выданный в течение последних 90 дней.

Если вы проживаете в Панаме по иммиграционной визе, вам необходимо будет предоставить копии иммиграционной визы и удостоверения личности (книжка).

Кроме того большинство банков требуют предоставления копии ваших налоговых деклараций за предыдущие два года. Все документы должны быть переведены на испанский язык.

Обычно на открытие счета на компанию в Панаме уходит около 2 недель. Однако этот срок рассмотрения заявки может быть увеличен, если финучреждению потребуются дополнительные документы или сведения.

Процесс оформления счета включает такие этапы:

1. Подготовка документации и заполнение заявления;
2. Интервью в банке. После получения заявки вам нужно будет назначить собеседование в банке. Сотрудник банка задаст вам более конкретные и подробные вопросы о целях и назначении счета и соберет дополнительную информацию о вашем бизнесе. Во время собеседования вы сможете задать любые дополнительные вопросы, которые могут у вас возникнуть.
3. Настройка учетной записи. По завершении собеседования будет заполнена и подписана банковская документация. После этого заявка на открытие счета и профиль клиента будут рассмотрены отделом соблюдения требований банка. После одобрения заявления будет присвоен номер счета.
4. Внесение средств на счет. Большинство панамских банков требуют наличия минимального остатка на счете. Требуемый минимальный платеж будет зависеть от типа учетной записи и того, какие услуги вы хотите связать с учетной записью (например, кредитная карта, дебетовая карта, электронные переводы, сберегательный счет, текущие счета и т. Д.). Оплата может производиться банковским переводом.

Интересует сопровождение в открытии счета в Панаме?

Свяжитесь с нами

Политика конфиденциальности

В целом, панамские банки предоставляют:

1. частные и корпоративные банковские продукты;
2. мультивалютные, текущие и сберегательные счета;
3. интернет- и телефонный банкинг;
4. услуги управления капиталом;
5. дебетовые и кредитные карты;
6. срочные вклады.

Существует несколько статей Конституции Панамы о конфиденциальности, в которых описывается политика конфиденциальности. Например, статья 44 защищает частную собственность на недвижимость и частные инвестиции, если они законно приобретены юридическим или физическим лицом. В Панаме также действуют специальные кодексы конфиденциальности, конвенции о конфиденциальности и законы Панамы о конфиденциальности (Закон 6; 11; 13; 26 и 51). Например, Судебный кодекс Панамы гласит, что личные данные могут быть раскрыты только заинтересованной стороне, и ограничивает предоставление той же информации посторонним лицам.

Как оформить счет в Панаме: Услуги YB Case

Если вам нужно начать предпринимательскую деятельность в Панаме или открыть счет на компанию в Панаме, вы можете обратиться к специалистам YB Case. Заполнив специальную форму ниже, вы сможете заказать персональную консультацию по вопросу оформления банковского счета в Панаме и других юрисдикциях. Также наши сотрудники окажут необходимое сопровождение на всех этапах.