Получение лицензии на криптовалюту в Сингапуре

В 2020 году в Сингапуре был введен Закон о платежных системах (PSA Law), который установил требование регистрации лицензии для осуществления деятельности с криптовалютой. Закон ввел понятие "цифровых платежных токенов" для обозначения цифровых валют.

Для получения лицензии на криптовалюту в Сингапуре организация должна соблюдать правила, изложенные в Законе о платежных системах и осуществлять свою деятельность в соответствии с этими правилами. Это включает соблюдение регуляций для обеспечения безопасности и надежности операций с цифровыми валютами.

Преимущества регистрации криптовалютной компании с лицензией в Сингапуре.

1. Репутация: Наличие лицензии на криптовалюту в Сингапуре позволяет организации зарегистрировать счета в респектабельных банках, таких как DBS, и сотрудничать с различными другими банковскими учреждениями, создавая доверие и улучшая репутацию компании.
2. Перспективы: Сингапур имеет стратегическое значение для криптовалютных проектов, планирующих работать в Азии. Лицензия из Сингапура обеспечивает эффективное взаимодействие с растущим рынком и использование его потенциала.
3. Возможности: Регистрация предоставляет возможности для инвесторов вести криптовалютный бизнес в Сингапуре и предлагать разнообразный спектр криптоуслуг по сравнению с лицензиями, выданными в других странах. Благодаря гибким правилам регулирования, компании могут проводить операции как с традиционными фиатными валютами, так и с криптовалютами, расширяя бизнес-возможности и обеспечивая гибкость в работе с различными видами активов.
4. Выгодное налогообложение: Данная юрисдикция предлагает привлекательные налоговые условия для тех, кто желает создать криптовалютную компанию в Сингапуре. Преимущества включают отсутствие налога на прибыль, полученную за пределами страны, исключение налога на дивиденды и относительно низкие ставки налога на доходы, способствуя более прибыльному бизнесу.

Схематическая информация для получения лицензии на криптовалюту в Сингапуре.

Регламентация открытия криптовалютного бизнеса в Сингапуре.

Инвестор, рассматривающий возможность открытия криптобиржи в Сингапуре, должен быть осведомлен о регулировании, установленном MAS. Это орган, ответственный за регулирование и надзор в сфере финансовых услуг в Сингапуре. В контексте открытия криптобиржи, следует учитывать следующие регулятивные меры:

1. Руководство по предложениям цифровых токенов: В 2017 году MAS опубликовала руководство, которое определяет правила и требования для выпуска и продажи цифровых токенов (Initial Coin Offerings - ICO). Это руководство устанавливает принципы прозрачности, защиты интересов инвесторов и соблюдения правил противодействия отмыванию денег.
2. Руководство по регулированию рынков: MAS внесла изменения в руководство, касающееся регулирования рынков. Теперь ведение криптовалюного бизнеса в Сингапуре подлежит регуляции MAS, а операции с криптовалютами должны соответствовать правилам и стандартам, установленным регулятором.
3. Правила противодействия отмыванию денег: Противодействие отмыванию денег является важной областью регулирования для криптокомпаний. MAS установила жесткие правила, направленные на предотвращение использования криптовалют для незаконных операций и финансирования терроризма. Криптовалютные компании должны разработать и внедрить соответствующие политики и процедуры, чтобы соответствовать этим правилам.
4. Закон о фьючерсах и ценных бумагах: В Сингапуре виртуальные деньги рассматриваются как товары для торговли в соответствии с Законом о фьючерсах и ценных бумагах. При открытии криптообменника в Сингапуре, вы должны соответствовать этим правилам и получить соответствующую лицензию.

Необходимые документы для получения лицензии на виртуальную валюту в Сингапуре.

Для получения лицензии на виртуальную валюту в Сингапуре требуются определенные документы. Вот более подробное описание каждого из них:

1. Бизнес-план: Этот документ составляется компанией и содержит стратегию и планы для развития криптовалютного бизнеса. В нем описывается цель компании, ее бизнес-модель, прогнозируемые доходы и расходы, а также маркетинговые и операционные планы.
2. Политика KYC и AML: KYC (Know Your Customer) - это процесс, который помогает идентифицировать и верифицировать клиентов, чтобы предотвратить финансовые мошенничества. AML (Anti-Money Laundering) - это набор мер, направленных на предотвращение отмывания денег. Документ с политикой KYC и AML описывает процедуры, которые компания будет применять для проверки клиентов и предотвращения финансовых преступлений.
3. Внутренние политики компании: Компания должна разработать внутренние политики, которые регулируют ее работу с криптовалютами. Это включает процедуры по обработке транзакций, безопасности средств клиентов, управлению рисками и соблюдению нормативных требований.
4. Оценка рисков и меры по их снижению: Компания должна провести оценку рисков, связанных с ее деятельностью, и принять меры по их снижению. Это включает мониторинг рынка, идентификацию потенциальных угроз и разработку стратегий для предотвращения возможных проблем.
5. Годовые внутренние и внешние аудиты: Компания должна предоставить отчеты о проведенных внутренними и внешними аудиторами проверках своих финансовых операций и соответствия правилам.
6. Доступ к достаточному капиталу: Заинтересованные лица в оформлении криптовалютной лицензии в Сингапуре должны продемонстрировать наличие достаточного уставного капитала, необходимого для осуществления операций с криптовалютой. Это может потребовать предоставления документов, подтверждающих наличие средств или финансовой поддержки.

Помимо указанных документов, MAS может потребовать предоставления дополнительных документов или информации в соответствии с их правилами и требованиями.

Банковские требования для открытия счета криптокомпаний в Сингапуре.

Для открытия счета криптовалютной компании в Сингапуре существуют определенные требования со стороны банков. Вот более подробное описание каждого из них:

1. Хорошая репутация: Банк будет интересоваться репутацией компании, а также директоров и учредителей. Они могут запросить информацию о предыдущих бизнес-операциях и проверить, соответствуют ли они стандартам и нормам банка.
2. Бизнес-план: Банк может потребовать предоставления подробного бизнес-плана, который описывает деятельность компании, ее цели, ожидаемые обороты и планы развития. Это помогает банку оценить финансовую устойчивость и перспективы компании.
3. Соответствие правилам: Желающие открыть криптообменник в Сингапуре должны соблюдать все применимые правила и регуляции, установленные регуляторами. Банк будет проверять, соответствует ли компания требованиям, связанным с борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма.
4. Регистрационные документы: Банк потребует предоставления соответствующих документов, подтверждающих легальность организации и ее деятельность. Это может включать учредительные документы, лицензию на криптовалютную деятельность в Сингапуре, договоры с клиентами и другую юридическую документацию.
5. Финансовые данные: Банк может запросить финансовые данные компании, такие как отчеты о доходах и расходах, балансовые ведомости и другие связанные документы. Это помогает банку оценить финансовое положение компании и ее способность выполнять финансовые обязательства.

Важно отметить, что каждый банк в Сингапуре имеет свои собственные требования и политики, и принятие решения об открытии счета для криптовалютной компании зависит от суждения банка. Поэтому рекомендуется обратиться к конкретному банку для получения подробной информации о требованиях и процедурах открытия счета.

Требования после создания криптовалютной компании в Сингапуре.

После создания криптобиржи в Сингапуре и оформления лицензии необходимо обратить внимание на данные требования:

1. Найм персонала: Желающие открыть криптофонд в Сингапуре должны нанять сотрудников, которые будут проводить операции с криптовалютами в соответствии с правилами MAS. Эти сотрудники должны иметь соответствующие навыки и знания в области криптовалют.
2. Контроль за транзакциями и учет: Компания должна обеспечить контроль за всеми транзакциями, проводимыми на ее платформе, и правильное ведение учета. Это включает регистрацию и отслеживание всех завершенных операций, а также обеспечение надлежащей записи и хранения данных.
3. Хранение информации о клиентах и борьба с отмыванием денег: Заинтересованные лица в запуске криптобизнеса в Сингапуре должны хранить информацию о своих клиентах и активно мониторить транзакции, чтобы выявлять подозрительные операции. В случае обнаружения таких операций, компания должна сообщать о них соответствующим органам и сотрудничать в расследованиях.
4. Регулярное представление отчетов: Компания должна регулярно представлять отчеты о своей деятельности в MAS. Эти отчеты могут включать финансовую информацию, статистику транзакций, информацию о клиентах и другие сведения, необходимые для контроля со стороны регулятора.
5. Обучение сотрудников: Компания должна предоставлять регулярное обучение своим сотрудникам, чтобы они имели достаточные знания и навыки для правильного функционирования криптовалютной компании. Обучение может включать обучение по правилам и регуляциям, безопасности данных, противодействию мошенничеству и другим важным аспектам работы с криптовалютами.

Эти требования помогут обеспечить соблюдение нормативных требований и эффективное функционирование криптовалютной компании в Сингапуре. В случае необходимости дополнительной информации и консультации рекомендуется обратиться к специалистам по регистрации компаний в Сингапуре.

Заключение

Открытие криптовалютной компании в Сингапуре предоставляет привлекательные возможности для предпринимателей в этой области. Сингапур предлагает благоприятную деловую среду, хорошо развитую финансовую инфраструктуру и центр инноваций. Однако процесс получения лицензии от MAS требует выполнения определенных условий, включая подтверждение положительной репутации, предоставление бизнес-плана, регистрационных документов и информации о конечном бенефициарном собственнике.

Банки могут иметь дополнительные требования для открытия счета криптовалютной компании. Чтобы успешно получить лицензию на обмен криптовалюты в Сингапуре, компании должны соблюдать правила и политику борьбы с отмыванием денег, контролировать операции и представлять отчеты в MAS.