Получить криптолицензию в Польше

Получить криптолицензию в Польше стало одной из ключевых задач для компаний, занимающихся криптовалютными операциями и блокчейн-технологиями, стремящихся к легализации своей деятельности на территории ЕС. Получение криптолицензии в Польше открывает доступ к европейскому рынку, предоставляя возможность работать в стабильной правовой среде с прозрачной правовой системой.

В данной статье рассмотрим основные шаги и требования для получения криптолицензии в Польше, а также актуальные законодательные изменения, внесенные регламентом MiCA.

Преимущества получения криптолицензии в Польше

Польша, как субъект международного права, характеризуется высоким уровнем экономического развития и устойчивой политической системой. Криптовалюты и блокчейн технологии получили значительное внимание от правительства, бизнес-сообщества и инвесторов в последние годы.

Рост популярности криптовалют в Польше подтверждается ростом числа пользователей, принимающих участие в обмене, инвестировании и использовании криптовалют в повседневных платежах. Это обусловлено не только глобальным интересом к криптовалютам, но тем, что государство активно поддерживает развитие цифровых технологий и создает благоприятные условия для легализации оборота криптовалют, предоставляя участникам рынка виртуальных активов широкий спектр правовых инструментов.

Польша активно привлекает криптовалютные стартапы благодаря своей динамичной экономике, развитой инфраструктуре и инновационной среде. Криптовалютные биржи и обменники имеют возможность успешно развиваться на польском рынке. Крипто-лицензия в Польше выступает в качестве весомого аргумента при привлечении инвестиций, поскольку свидетельствует о соответствии бизнеса высоким стандартам финансовой безопасности и регуляторным требованиям, что, в свою очередь, минимизирует риски для инвесторов и повышает инвестиционную привлекательность проекта.

Регулирование криптовалютной деятельности в Польше остается важной задачей для правительства, продолжается модернизация законодательства, чтобы обеспечить безопасность инвесторов и предотвратить негативные практики. В целом, криптовалютный рынок в Польше демонстрирует динамичный рост и растет интерес к нему со стороны различных игроков. Правительство стремится создать прозрачную среду для криптовалютных предприятий, что делает эту страну привлекательным местом для инвестирования и развития криптовалютного бизнеса.

На какие виды деятельности возможно получить крипто лицензию в Польше?

Прежде чем приступить к осуществлению предпринимательской деятельности, следует детально изучить перечень видов экономической активности, подлежащих обязательному лицензированию в соответствии с действующими нормативно-правовыми актами, предусматривающими необходимость оформить криптолицензию в Польше.

Регулирование криптовалют в Польше

Если вы хотите получить крипто-лицензию в Польше, то примите к сведению, что деятельность участников польского финансового рынка подлежит лицензированию и контролю со стороны уполномоченного государственного органа — Комиссии по финансовому надзору (AFM). AFM осуществляет надзор за соблюдением участниками рынка установленных законодательством требований, разрабатывает проекты нормативных правовых актов, направленных на совершенствование правового регулирования финансового рынка.

С целью обеспечения соблюдения правил о пресечении финансовых махинаций и мошенничества, Министерство финансов осуществляет контроль за реестром участников рынка криптоактивов, который был запущен 1-го ноября 2021 года.

Соблюдение требований по мониторингу транзакций клиентов криптокомпаний

Соблюдение требований по мониторингу транзакций клиентов компаний, имеющих криптовалютную лицензию в Польше, имеет важное значение с точки зрения соблюдения законодательства о борьбе с отмыванием денег и финансированием преступных организаций. Компании, предоставляющие криптовалютные услуги, обязаны следить за финансовыми операциями своих клиентов и проводить тщательный мониторинг транзакций сумм превышающих отметку в 1000 евро в соответствии с установленными стандартами.

Важные аспекты соблюдения требований по мониторингу транзакций включают:

1. Верификацию клиентов. После запуска криптообменника в Польше компании обязаны проводить верификацию личности своих клиентов. Это включает проверку личных данных, включая имя, адрес, дату рождения, идентификационные документы и другие реквизиты.
2. Мониторинг подозрительных транзакций. Компании с лицензией на криптовалютную деятельность в Польше должны установить системы мониторинга для выявления подозрительных транзакций, которые могут указывать на возможные случаи отмывания денег или финансирования преступных организаций. Подозрительные операции и иные транзакции превышающие отметку в 1000 евро должны быть детально проверены и, при необходимости, переданы ответственным органам.
3. Сохранение данных. Криптокомпании обязаны сохранять данные о своих клиентах и их транзакциях в соответствии с законодательством о сроках хранения информации. Это может включать данные о транзакциях, верификации личности клиентов и другие связанные документы.
4. Сотрудничество с регуляторами. При регистрации криптобиржи в Польше и ее функционировании необходимо сотрудничать с регуляторами и предоставлять информацию о транзакциях и клиентах по запросу. Это важно для обеспечения прозрачности и предотвращения незаконной деятельности.
5. Обучение сотрудников. Сотрудники криптокомпаний, занимающиеся мониторингом транзакций, должны быть обучены правилам и процедурам мониторинга, уметь распознавать подозрительные ситуации.

Налоговое регулирование криптодеятельности в Польше

Налоговое регулирование рынка криптовалют в Польше предполагает учет как налогов на доходы корпоративных структур, так и налоги для физических лиц. Деятельность, связанная с торговлей криптовалютами и брокерскими услугами, регламентируется местным налоговым кодексом. Для юридических лиц действует корпоративный подоходный налог, ставка которого составляет 19% от прибыли. Тем не менее компаниям, у которых годовой доход не превышает 2 миллиона евро, предлагается льготная ставка в 9%.

Стоит учитывать, что налоговые ставки подвержены изменениям на основе решений польского законодательства. Поэтому для желающих создать криптобизнес в Польше крайне важно применять детализированный подход к ведению бухгалтерского учета и своевременно выполнять налоговые обязанности.

Получение криптовалютной лицензии в Польше: условия и процедура

В силу интеграции этой страны в правовое пространство Евросоюза, получение VASP лицензии в Польше обязывает учитывать как национальное, так и общеевропейское законодательства (соответствующие директивы, регламенты и другие нормативные акты ЕС). Ниже описан порядок действий, которые необходимо выполнить перед началом деятельности.

1. Зарегистрировать компанию в Польше (в форме частного или публичного общества с ограниченной ответственностью, SP zoo или SA).
2. Подготовить пакет учредительных документов и внутренних регламентов.
3. Подать заявку в компетентный орган, сопровождается этот этап уплатой законодательно установленных лицензионных сборов.

В таблице резюмированы этапы подготовки документов для регистрации криптолицензии в Польше, а именно ее перечень и особенности.

Далее детально разъясним требования для регистрации криптокомпании в Польше. С начала 2021 года Польша ввела систему регистрации криптовалютных предприятий. Все зарегистрированные здесь компании должны представлять конкретные данные и следовать определенным нормам.

Для регистрации в польском криптореестре предусмотрены следующие условия:

1. Согласно актуализированным нормативам, криптокомпании обязаны пройти процедуру регистрации в реестре криптовалютных предприятий, контролируемой местным регулятором. Это обеспечивает открытость и надзор за их деятельностью.
2. Организации, работающие в сфере криптовалют, должны сообщать детали своей деятельности, информацию о бенефициарах, управленческой структуре и другую важную информацию для регуляционного контроля.
3. Может потребоваться представление документов, подтверждающих отсутствие судимости для бенефициаров компании, обеспечивая тем самым доверие к участникам рынка.
4. Компании в области криптовалют должны придерживаться мер против отмывания денег и противодействия финансированию преступных организаций, что включает верификацию клиентов, отслеживание сделок и регулярную отчетность.
5. Зарегистрированные криптофирмы обязаны регулярно предоставлять финансовые отчеты для анализа их экономической стабильности.
6. Криптокомпании должны уведомлять регулятора о любых существенных изменениях в их деятельности или организационной структуре.
7. Регулятор имеет право на проведение инспекций и аудитов у криптокомпаний для проверки соблюдения установленных стандартов.

Нормативным актом, устанавливающим базовые принципы для осуществления предпринимательской деятельности, связанной с виртуальными активами на территории Республики Польша, выступает Закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, от 1 марта 2018 года. Указанный нормативный акт содержит исчерпывающий перечень требований, предъявляемых к субъектам, осуществляющим операции с криптоактивами. Детальная регламентация функционирования Польского реестра предприятий, занимающихся деятельностью, связанной с виртуальными активами, содержится в статьях 129m–129z вышеуказанного акта.

Свяжитесь с нами

Возможные препятствия и методы их устранения при запуске криптостартапа в Польше

Создание криптовалютного бизнеса в Польше может иметь ряд препятствий, но с правильным планированием и подходом эти препятствия можно преодолеть.

• Финансовая волатильность. Изменчивость курсов криптовалют может подвергать риску финансы организации. Важно разработать методы минимизации рисков и диверсифицировать активы.
• Технологические вызовы. Криптоорганизации базируются на сложных технологиях. Важно гарантировать надежность своей платформы, защиту пользовательских данных и стабильность оборудования.
• Конкурентная борьба. Польский крипторынок быстро растет, что влечет за собой усиленную конкуренцию. Должно быть составлено уникальное коммерческое предложение, что поможет выделиться и привлечь клиентов.
• Сложности с открытием счетов для криптокомпаний. Некоторые банковские учреждения могут избегать работы с криптоорганизациями из-за ассоциируемых рисков. Нужно ориентироваться на банки, которые имеют опыт в сотрудничестве с криптосектором.
• Изменчивое законодательство. Правовая база в области криптовалют может пересматриваться. В связи с этим, нужно следить за правовыми новациями и поправками, что позволит оперативно адаптироваться к ним.
• Защита от угроз. При запуске криптобизнеса в Польше компании часто становятся целью хакерских вторжений. Инвестиции в надежные средства защиты, анализ потенциальных угроз и проведение обучения по кибербезопасности помогут снизить эти риски.
• Образовательный барьер. Из-за своей новизны многие могут не разбираться в особенностях криптовалют. Важно продвигать образовательные программы и помогать вашим клиентам разбираться в предоставляемых услугах.

Чтобы минимизировать возможные риски и быть уверенными в том, что ваша деятельность соответствует законодательным регламентам, стоит обратиться к консультантам в области права, финансов и криптотехнологи, которые детально проконсультируют по особенностям регулирования рынка цифровых активов в Польше или окажут комплексное сопровождение в получении криптолицензии в Польше.

Почему важно иметь корпоративный счет в банке Польши?

Открытие корпоративного счета в польском банке — обязательное условие для успешного функционирования криптовалютных компаний. Несколько причин, почему важно иметь такой счет, указаны ниже.

1. Корпоративный счет позволяет проводить операции со средствами компании, включая получение платежей от клиентов, оплату поставщиков и выполнение других финансовых операций. Это обеспечивает бесперебойность бизнес-процессов.
2. Криптокомпании могут хранить средства на корпоративном счете, обеспечивая ликвидность и возможность оперативных действий. Это особенно важно в условиях высокой волатильности криптовалютного рынка.
3. Зарегистрированный корпоративный счет позволяет криптокомпаниям в Польше принимать платежи от клиентов, предоставлять возможность пополнения счетов и выплаты средств. Это упрощает взаимодействие с клиентами и создает удобные условия для использования услуг компании.
4. Наличие корпоративного счета может служить подтверждением финансовой стабильности компании перед клиентами, партнерами и регуляторами.
5. Корпоративный счет упрощает учет и отчетность компании, так как все финансовые операции остаются на одной платформе. Это помогает вести документацию и следить за финансовыми потоками.
6. Корпоративный счет позволяет строго соблюдать правила и нормы в сфере финансовой деятельности, дает возможность реагировать на регуляторные изменения и требования.

С учетом вышеперечисленных преимуществ, открытие счета для криптокомпании в Польше становится важным шагом для эффективной и безопасной работы. Основные требования к документам для оформления счета для бизнеса в Польше описаны ниже.

Список банков, работающих с криптовалютными компаниями

Если вы ищете банк, в котором можно открыть счет для криптобизнеса в Польше, ниже приведен список некоторых банков, которые готовы работать с бизнесами из категории высокорисковых и обслуживать их финансовые операции.

Криптолицензирование в Польше — новые правила

Регулирование рынка криптоактивов в Польше, занимающей ключевые позиции в европейском цифровом пространстве, вступает в новую фазу, связанную с вступлением 30 декабря 2024 года Регламента ЕС о рынках криптоактивов (MiCA). MiCA, направленный на гармонизацию национальных правовых систем в области регулирования криптоактивов, вводит единый европейский стандарт для осуществления деятельности на данном рынке. Лицензия CASP, выдаваемая в соответствии с MiCA, легализует деятельность ее обладателя на территории всех государств-членов ЕС, предоставляя ему право на осуществление трансграничного предоставления услуг, аналогично режиму лицензирования эмитентов электронных денег.

Регулирующим органом, назначенным ответственным за соблюдение компаниями-лицензиатами требований MiCA, назначена Комиссия финансового надзора (KNF). Прием заявок на получение лицензий CASP в Польше доступен с 1 января 2025 года. Комиссия финансового надзора обнародовала официальную свою позицию относительно порядка применения директив MiCA в переходный период. В соответствии с указанным документом, на протяжении переходного этапа регулируемые лица обязаны соблюдать предписания национального законодательства, действовавшие до 30 декабря 2024 года. Применение норм MiCA к их деятельности станет обязательным с момента получения ими лицензий, предусмотренных данной директивой, но не позднее 30 сентября 2025 года. Указанное условие подлежит исполнению при условии своевременной подачи полной заявки на получение криптовалютной лицензии в Польше (не позднее 1 мая 2025 года) и получения от KNF уведомления о ее надлежащем оформлении.

Новые субъекты хозяйствования, желающие вести деятельность в сфере криптоактивов, подпадают под действие как положений MiCA, так и национального законодательства Польши. Для субъектов, осуществляющих криптодеятельность и получивших соответствующие разрешения до вступления в силу положений MiCA, устанавливается переходный период до момента вынесения KNF решения о лицензировании либо отказа в таковом, но не позднее 31 декабря 2025 года.

Также, были внесены изменения в финансовые аспекты лицензирования. Регистрации криптовалютного бизнеса в Польше требует внесения минимальной суммы капитала, который может быть использован для покрытия начальных расходов, обеспечения финансовой стабильности и соблюдения требований регуляторов. После введенных MiCA поправок, чтобы открыть криптовалютный бизнес в Польше, требуется иметь минимальный капитал от 50 000 евро (детально ниже в таблице). Целью данных мер является укрепление финансовой стабильности, защита интересов потребителей финансовых услуг и создание прозрачного конкурентного окружения.

Важно отметить, MiCA требует физического офиса, руководства с минимум одним директором-резидентом Польши или другой страны ЕС и старших исполнителей в области соответствия AML, таких как генеральный директор (CEO), главный специалист по соблюдению нормативных требований (CCO) и сотрудник по отчетности об отмывании денег (MLRO).

• Надзор за внутренним контролем и обеспечение надлежащего управления данными.
• Предоставление отчетов в соответствующие органы, такие как органы статистики и защиты данных.
• Соблюдение местных требований AML, защиты данных, предотвращения мошенничества, ИТ-безопасности и процедур конфиденциальности.

• Контроль за соблюдением требований и выполнение обязанностей по предоставлению отчетности.
• Управление коммуникациями с клиентами для сбора документов по расширенной комплексной проверке (EDD), комплексной проверке клиентов (CDD) и иным видам комплексной проверки (ODD).
• Проверка отчетов KYC (Знай своего клиента), KYB (Знай свой бизнес) и KYT (Знай свою транзакцию) и предоставление отчетов генеральному директору/CCO и властям.

Итоговые рекомендации для желающих открыть криптовалютную компанию в Польше

Приняв решение создать криптобизнес в Польше, важно учитывать транснациональные аспекты регулирования криптоиндустрии, в частности, введенные регламентом MiCA и национальным законодательством Польши, что позволит разработать эффективную стратегию адаптации к новым требованиям ЕС.

Заключение

Получение криптолицензии в Польше предоставляет компаниям возможность легально и безопасно заниматься криптодеятельностью, получить доверие клиентов и партнеров. Строгие регуляторные меры обеспечивают контроль над рынком и защиту всех сторон, что способствует устойчивому развитию криптовалютного бизнеса в Польше. Для прохождения процесса регистрации соблюдение законодательных норм и сотрудничество с опытными экспертами в данной области являются первоочередными задачами. Ведущие специалисты нашей компании могут провести детальную консультацию и предложить полное сопровождение на всех этапах регистрации криптобизнеса в Польше.