Новые правила "Должной осмотрительности" в США : снижение привлекательности оффшорных штатов

Новые правила "Должной осмотрительности" в США : снижение привлекательности оффшорных штатов
Для быстрой связи с консультантом

В предпринимательской сфере постоянно происходят изменения или нововведения. На этот раз, в мае 2018 года американских предпринимательств коснулись новые правила «Должной осмотрительности», которые вступили в силу 11 мая этого года. С этого момента, если Вы планируете зарегистрировать компанию в США и, спустя время, открыть счет на компанию в США, по требованиям американского казначейства финансовым учреждениям необходимо будет подтвердить личности бенефициаров. Следовательно, вполне вероятно, по первому требованию нужно будет являться в филиал банка в США для подтверждения своего личности. Вся информация будет передаваться правоохранительным органам США.

Закон о раскрытии конечного бенефициара в США вступил в силу в мае 2018 года. Первые попытки ввода новых правил начались еще в 2016 году, когда президентом страны был Барак Обама. В планах страны было принятие новых правил для корпораций или любых иных юридических лиц, которые владеют бизнесом на территории США подавать в Службу Внутренних Доходов (IRS) полноценные сведенья о бенефициарных владельцах. С целью борьбы с «отмыванием денег», либералы требовали:

  • Раскрыть личности бенефициаров американских компаний.
  • Ввести в действие правила о свободном доступе информации о бенефициарных владельцах американских компаний.
  • Ввести в действие правила о современном обновлении личных сведений о бенефициарных владельцах американских компаний.

По итогу, принятие закона растянулось на два года. Ранее, мы рассказывали про политику борьбы с легализацией денежных средств AML, а также принципа Знай своего клиента KYC. В 2003 году в США был введен в действие регламент «Знай своего клиента». Поэтому первоначально предпринимателю, желающему открыть счет в американском банке нужно будет пройти процедуру идентификации (CIP), которую банковские финансовые учреждения проводят новым клиентам. Чтобы защитить финансовую систему от «отмывания денежных средств» (AML) были введены регламенты KYC. Если Вы решили открыть корпоративный счет в Америке Вы никак не сможете миновать данную процедуру. Процесс идентификации осуществляется в личном присутствии в письменном виде и тщательно документируется. Также происходит собеседование на предмет происхождения стартового капитала и наличия местных партнеров. Финансовые учреждения проводят такую процедуру для того чтобы понять и оценить «происхождение» денежных средств, и выяснить могут ли они быть получены незаконным путем. Как видите, предоставление информации о конечных бенефициарах в США – процедура, требуящая проработки на территории США уже сейчас.

Читать также:

Следующим этапом есть этап «должной осмотрительности» (CDD – Customer Due diligence). Информация CDD содержит сведенья о клиенте, позволяющие организации оценить степень, в которой клиент подвергает ее воздействию ряда рисков. Эти риски исключают отмывание денег и финансирование преступной деятельности. Организации должны «знать своих клиентов» для того чтобы не подвергаться мошенничеству со стороны своих клиентов. Поэтому раскрытие бенефициарных владельцев в США сможет обеспечить государству некую защиту и дать уверенность, что страна не «покрывает» незаконную или преступную деятельность. В дальнейшем, страна планирует запустить открытый реестр бенефициарных владельцем США, где будут видны состояния счетов. В основном, второй этап включает в себя пристальное внимание и анализ нового банковского клиента. На втором этапе финансовые учреждения запрашивают информацию о происхождении денежных средств.

Американские банки в 2018 году стараются не предоставлять свои банковские услуги компаниям, в которых бенефициарами являются граждане Российской Федерации во избежание возможной связи с санкционными списками, введёнными правительством США.

В апреле 2016 года, после публикации СМИ «Панамских документов», где были выдвинуты обвинения об укрытии доходов от налогообложения, общество пристально стало следить за такими американскими штатами как Делавэр, Невада, Вайоминг и Южной Дакотой. Также подача отчётности в низконалоговых штатах запрашивается банковскими учреждениями Америки. Предприниматели, которые планировали открыть компанию в США знали, что некторые штаты данного государства называется некими «налоговым убежищем».

Сотрудникам американских банковских учреждений и соответственно их клиентам непременно следует выполнять требования CDD и руководствоваться правилами FinCEN. Таким образом, если Вы хотите открыть счет на компанию в американском банке, Вы можете столкнуться с тем, что помимо предусмотренных норм правил и процедур AML и KYC, банк может ввести свои более строгие правила и проверки информации о бенециарных собственниках американских компаний. Информация также может быть запрошена, если банк хочет оценить риски клиента, который владеет долей компании в пороге 25%. Ведь, по закону о раскрытию конечных бенефициаров в США, информация запрашивается лишь о владельцах, которые располагают более 25% компании. Избежать подачи инофрмации могут избежать лица, у которых уде был открыт счет.

Избежать подачи информации могут избежать лица, у которых уже был открыт счет. Тогда банк может пользоваться уже существующими данными CIP.

На данный момент, мы активно следим за последними новостями, что происходят по всему миру, и готовы проконсультировать вас по вопросам регистрации компании в США.

Форма обратной связи
Имя
Поле должно быть заполнено
Email
Введите корректный e-mail
Как связаться с Вами?*
Контактный номер
  • United States+1
  • United Kingdom+44
  • Afghanistan (‫افغانستان‬‎)+93
  • Albania (Shqipëri)+355
  • Algeria (‫الجزائر‬‎)+213
  • American Samoa+1
  • Andorra+376
  • Angola+244
  • Anguilla+1
  • Antigua and Barbuda+1
  • Argentina+54
  • Armenia (Հայաստան)+374
  • Aruba+297
  • Australia+61
  • Austria (Österreich)+43
  • Azerbaijan (Azərbaycan)+994
  • Bahamas+1
  • Bahrain (‫البحرين‬‎)+973
  • Bangladesh (বাংলাদেশ)+880
  • Barbados+1
  • Belarus (Беларусь)+375
  • Belgium (België)+32
  • Belize+501
  • Benin (Bénin)+229
  • Bermuda+1
  • Bhutan (འབྲུག)+975
  • Bolivia+591
  • Bosnia and Herzegovina (Босна и Херцеговина)+387
  • Botswana+267
  • Brazil (Brasil)+55
  • British Indian Ocean Territory+246
  • British Virgin Islands+1
  • Brunei+673
  • Bulgaria (България)+359
  • Burkina Faso+226
  • Burundi (Uburundi)+257
  • Cambodia (កម្ពុជា)+855
  • Cameroon (Cameroun)+237
  • Canada+1
  • Cape Verde (Kabu Verdi)+238
  • Caribbean Netherlands+599
  • Cayman Islands+1
  • Central African Republic (République centrafricaine)+236
  • Chad (Tchad)+235
  • Chile+56
  • China (中国)+86
  • Christmas Island+61
  • Cocos (Keeling) Islands+61
  • Colombia+57
  • Comoros (‫جزر القمر‬‎)+269
  • Congo (DRC) (Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo)+243
  • Congo (Republic) (Congo-Brazzaville)+242
  • Cook Islands+682
  • Costa Rica+506
  • Côte d’Ivoire+225
  • Croatia (Hrvatska)+385
  • Cuba+53
  • Curaçao+599
  • Cyprus (Κύπρος)+357
  • Czech Republic (Česká republika)+420
  • Denmark (Danmark)+45
  • Djibouti+253
  • Dominica+1
  • Dominican Republic (República Dominicana)+1
  • Ecuador+593
  • Egypt (‫مصر‬‎)+20
  • El Salvador+503
  • Equatorial Guinea (Guinea Ecuatorial)+240
  • Eritrea+291
  • Estonia (Eesti)+372
  • Ethiopia+251
  • Falkland Islands (Islas Malvinas)+500
  • Faroe Islands (Føroyar)+298
  • Fiji+679
  • Finland (Suomi)+358
  • France+33
  • French Guiana (Guyane française)+594
  • French Polynesia (Polynésie française)+689
  • Gabon+241
  • Gambia+220
  • Georgia (საქართველო)+995
  • Germany (Deutschland)+49
  • Ghana (Gaana)+233
  • Gibraltar+350
  • Greece (Ελλάδα)+30
  • Greenland (Kalaallit Nunaat)+299
  • Grenada+1
  • Guadeloupe+590
  • Guam+1
  • Guatemala+502
  • Guernsey+44
  • Guinea (Guinée)+224
  • Guinea-Bissau (Guiné Bissau)+245
  • Guyana+592
  • Haiti+509
  • Honduras+504
  • Hong Kong (香港)+852
  • Hungary (Magyarország)+36
  • Iceland (Ísland)+354
  • India (भारत)+91
  • Indonesia+62
  • Iran (‫ایران‬‎)+98
  • Iraq (‫العراق‬‎)+964
  • Ireland+353
  • Isle of Man+44
  • Israel (‫ישראל‬‎)+972
  • Italy (Italia)+39
  • Jamaica+1
  • Japan (日本)+81
  • Jersey+44
  • Jordan (‫الأردن‬‎)+962
  • Kazakhstan (Казахстан)+7
  • Kenya+254
  • Kiribati+686
  • Kosovo+383
  • Kuwait (‫الكويت‬‎)+965
  • Kyrgyzstan (Кыргызстан)+996
  • Laos (ລາວ)+856
  • Latvia (Latvija)+371
  • Lebanon (‫لبنان‬‎)+961
  • Lesotho+266
  • Liberia+231
  • Libya (‫ليبيا‬‎)+218
  • Liechtenstein+423
  • Lithuania (Lietuva)+370
  • Luxembourg+352
  • Macau (澳門)+853
  • Macedonia (FYROM) (Македонија)+389
  • Madagascar (Madagasikara)+261
  • Malawi+265
  • Malaysia+60
  • Maldives+960
  • Mali+223
  • Malta+356
  • Marshall Islands+692
  • Martinique+596
  • Mauritania (‫موريتانيا‬‎)+222
  • Mauritius (Moris)+230
  • Mayotte+262
  • Mexico (México)+52
  • Micronesia+691
  • Moldova (Republica Moldova)+373
  • Monaco+377
  • Mongolia (Монгол)+976
  • Montenegro (Crna Gora)+382
  • Montserrat+1
  • Morocco (‫المغرب‬‎)+212
  • Mozambique (Moçambique)+258
  • Myanmar (Burma) (မြန်မာ)+95
  • Namibia (Namibië)+264
  • Nauru+674
  • Nepal (नेपाल)+977
  • Netherlands (Nederland)+31
  • New Caledonia (Nouvelle-Calédonie)+687
  • New Zealand+64
  • Nicaragua+505
  • Niger (Nijar)+227
  • Nigeria+234
  • Niue+683
  • Norfolk Island+672
  • North Korea (조선 민주주의 인민 공화국)+850
  • Northern Mariana Islands+1
  • Norway (Norge)+47
  • Oman (‫عُمان‬‎)+968
  • Pakistan (‫پاکستان‬‎)+92
  • Palau+680
  • Palestine (‫فلسطين‬‎)+970
  • Panama (Panamá)+507
  • Papua New Guinea+675
  • Paraguay+595
  • Peru (Perú)+51
  • Philippines+63
  • Poland (Polska)+48
  • Portugal+351
  • Puerto Rico+1
  • Qatar (‫قطر‬‎)+974
  • Réunion (La Réunion)+262
  • Romania (România)+40
  • Russia (Россия)+7
  • Rwanda+250
  • Saint Barthélemy+590
  • Saint Helena+290
  • Saint Kitts and Nevis+1
  • Saint Lucia+1
  • Saint Martin (Saint-Martin (partie française))+590
  • Saint Pierre and Miquelon (Saint-Pierre-et-Miquelon)+508
  • Saint Vincent and the Grenadines+1
  • Samoa+685
  • San Marino+378
  • São Tomé and Príncipe (São Tomé e Príncipe)+239
  • Saudi Arabia (‫المملكة العربية السعودية‬‎)+966
  • Senegal (Sénégal)+221
  • Serbia (Србија)+381
  • Seychelles+248
  • Sierra Leone+232
  • Singapore+65
  • Sint Maarten+1
  • Slovakia (Slovensko)+421
  • Slovenia (Slovenija)+386
  • Solomon Islands+677
  • Somalia (Soomaaliya)+252
  • South Africa+27
  • South Korea (대한민국)+82
  • South Sudan (‫جنوب السودان‬‎)+211
  • Spain (España)+34
  • Sri Lanka (ශ්‍රී ලංකාව)+94
  • Sudan (‫السودان‬‎)+249
  • Suriname+597
  • Svalbard and Jan Mayen+47
  • Swaziland+268
  • Sweden (Sverige)+46
  • Switzerland (Schweiz)+41
  • Syria (‫سوريا‬‎)+963
  • Taiwan (台灣)+886
  • Tajikistan+992
  • Tanzania+255
  • Thailand (ไทย)+66
  • Timor-Leste+670
  • Togo+228
  • Tokelau+690
  • Tonga+676
  • Trinidad and Tobago+1
  • Tunisia (‫تونس‬‎)+216
  • Turkey (Türkiye)+90
  • Turkmenistan+993
  • Turks and Caicos Islands+1
  • Tuvalu+688
  • U.S. Virgin Islands+1
  • Uganda+256
  • Ukraine (Україна)+380
  • United Arab Emirates (‫الإمارات العربية المتحدة‬‎)+971
  • United Kingdom+44
  • United States+1
  • Uruguay+598
  • Uzbekistan (Oʻzbekiston)+998
  • Vanuatu+678
  • Vatican City (Città del Vaticano)+39
  • Venezuela+58
  • Vietnam (Việt Nam)+84
  • Wallis and Futuna (Wallis-et-Futuna)+681
  • Western Sahara (‫الصحراء الغربية‬‎)+212
  • Yemen (‫اليمن‬‎)+967
  • Zambia+260
  • Zimbabwe+263
  • Åland Islands+358
Введите корректный номер
messenger
Поле должно быть заполнено
Ваш комментарий