Криптоліцензія в ADGM

03.12.2021

Об'єднані Арабські Емірати стають популярним напрямом для криптобізнесу. Ринкова капіталізація криптовалюти в ОАЕ на 2020 рік становила близько 265 млрд USD. Ринок криптовалюти знаходиться у фазі зростання зі збільшенням кількості транзакцій із біткоїнами в усьому світі та виходом нових криптовалют. Щоб підвищити привабливість країни у сфері фінансових технологій і блокчейну, ОАЕ запустили Стратегію блокчейн ОАЕ. Якщо Ви також розглядаєте варіант запуску криптодіяльності в Еміратах, Ви можете зареєструвати криптокомпанію та отримати ліцензію на криптовалюти в ADGM – одну з найрозвиненіших вільних економічних зон країни.

Регулювання криптодійності в ОАЕ

Управління регулювання фінансових послуг (FSRA), яке є фінансовим регулятором Abu Dhabi Global Markets (ADGM), вільної зони в Абу-Дабі, стало першим регулювальним органом в ОАЕ, який випустив докладні інструкції та правила щодо здійснення діяльності, пов'язаної з криптовалютами. FSRA випустило додаткове керівництво з регулювання ICO в ОАЕ (первинної пропозиції монет), токенів і віртуальних валют (відповідно до його Положення про фінансові послуги та ринок).

Згідно з посібником, FSRA в кожному конкретному випадку визначатиме, є пропонований токен монети цінним папером або товаром. Якщо FSRA вважатиме, що токен є цінним папером, запуск ICO в ADGM підпадає під дію Положень про фінансові послуги та ринок, але якщо токен є товаром, ICO буде нерегульованим. Крім того, 25 червня 2018 року FSRA, опублікувавши Регламент діяльності з криптоактивами в ADGM (правила ADGM), запровадило регульовану діяльність з «ведення бізнесу криптоактивів», який включає роботу обмінних пунктів криптоактивів, але виключає випуск ICO.

Абу-Дабі, один із семи еміратів, який входять до складу Об'єднаних Арабських Еміратів (ОАЕ), є досить перспективним майданчиком для фінансових установ. Для залучення закордонних інвесторів та розвитку емірату в 2015 році було засновано Abu Dhabi Global Market, який є особливою економічною зоною (яку часто називають «вільною зоною») для банківських і фінансових компаній.

Багато в чому вона нагадує ще одну відому вільну зону ОАЕ – міжнародний Дубайський фінансовий центр (DIFC). Подібно до DIFC, ADGM розробляє власні закони, постанови та судову систему. Особлива економічна зона ADGM діє як окрема юрисдикція. ADGM має власні закони, засновані на загальному праві, що робить ВЕЗ дуже привабливим місцем для іноземних інвесторів, особливо для блокчейн-компаній.

Правила ADGM визначають обов'язкові вимоги для здійснення регульованої діяльності та спрямовані на забезпечення прозорості та управління технологіями, щоб впевнитися, що дотримуються вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей.

Виникли питання?

Зв’яжіться з нашими спеціалістами

Створення криптобіржі в Абу-Дабі: отримання криптоліцензії в ADGM

Глобальний ринок Абу-Дабі було розроблено, щоб стати каталізатором зростання динамічного сектора фінансових послуг в ОАЕ. Всього за кілька років роботи в ADGM було сформовано сприятливе середовище для роботи іноземних компаній.

До основних переваг роботи в зоні ADGM належать:

простий спосіб створення бізнесу;
100% іноземна власність;
0% особистий чи корпоративний податок;
відсутність обмежень щодо репатріації доходу;
регульоване середовище для криптобізнесу.

Як уже згадувалося вище, 25 червня 2018 року Глобальний ринок Абу-Дабі (ADGM) опублікував свої правила та супровідне керівництво з нормативної бази криптовалютного бізнесу. Новий режим дозволить фірмам подавати заявки на отримання ліцензії на ведення «бізнесу криптоактивів» в ADGM, що включає:

брокерсько-дилерську діяльність;
керування криптобіржею;
виконання функцій зберігача криптоактивів.

Новий режим є набором правил, призначених для того, щоб сприяти розвитку криптосектора, але з урахуванням основних ризиків, пов'язаних з інвесторами та фінансовою системою.

Завдяки цьому режиму Управління регулювання фінансових послуг ADGM (FSRA) зарекомендувало себе одним із провідних світових регуляторів крипторинку. Його правила та керівництво визначають нещодавно створену регульовану діяльність з управління бізнесом із криптоактивами та новий вид регульованої фірми, які підлягатимуть нагляду на основі орієнтованого на технології зведення правил ведення бізнесу, розробленого спільно з учасниками галузі.

Фірми можуть отримати криптовалютну ліцензію ADGM для:

Проведення брокерських операцій;
Купівлі та продажу криптоактивів за власний рахунок (для бізнесу);
Консультацій щодо криптовалютних угод;
Здійснення діяльності як криптобіржа та «зберігача криптоактивів».

Офіційною регульованою діяльністю для будь-якої фірми буде «ведення бізнесу криптоактивів» (OCAB). Однак така діяльність обмежуватиметься лише «прийнятими криптоактивами», список яких опубліковано FSRA. Схвалені криптоактиви розглядалися регулятором з урахуванням кількох факторів, наприклад:

поріг ринкової капіталізації конкретного криптоактиву. Зазвичай розраховується на момент звернення заявника за дозволом на надання фінансових послуг до FSRA. Хоча немає встановлених критеріїв для розрахунку ринкової капіталізації, FSRA може покладатися на певні визнані джерела, які можуть час від часу з'являтися;
чи здатен конкретний криптоактив адаптуватися, реагувати чи покращувати певні ризики та вразливості;
здатність забезпечувати належний захист безпечних закритих ключів;
чи відстежується конкретний криптоактив, тобто джерело та місце призначення такого криптоактиву;
історія торгівлі таким криптоактивом з погляду бірж, на яких такі криптоактиви торгувалися в минулому, юрисдикція, в якій такі криптоактиви були продані, та рівень регулювання в такій юрисдикції;
рівень попиту на криптоактив, частка криптоактивів, яка знаходиться у вільному обігу, та засоби контролю і процеси для управління волатильністю конкретного криптоактиву;
задіяна технологія розподіленого реєстру;
об'єктивна мета конкретного криптоактиву;
застосування та функціональність криптоактиву.

Тим, хто має намір отримати криптоліцензію в Абу-Дабі, варто враховувати, що в правилах викладено короткі, але вичерпні вимоги щодо ведення бізнесу з криптоактивами. Правила зосереджені на таких основних сферах для зниження ризиків для інвесторів:

AML (застосовуються повні правила);
захист споживачів (удосконалення правил поведінки, включаючи докладні вимоги до розкриття інформації);
управління технологіями (докладні системи та вимоги до контролю);
правила обміну (чинні правила MTF1 широко застосовуються до криптобірж);
правила зберігання (чинні правила застосовуватимуться для зберігання криптоактивів).

Нові правила також включають вимогу до власників OCAB щодо створення «Політики відповідності криптоактивів», яка має бути «максимально надійною» та охоплювати конкретні вимоги до криптовалют. Технології повинні піддаватися регулярному та ретельному тестуванню й оновленню. Також надаються посилання на стандарти мережевої безпеки та алгоритми шифрування, які відповідають прийнятим міжнародним стандартам.

Вимоги відповідності для фірм OCAB деталізовані та вимагатимуть активної взаємодії з FSRA протягом усього процесу ліцензування криптодіяльності в ADGM, щоб продемонструвати дотримання законодавчих норм, систем і засобів контролю, а також правил AML. Має бути доказ того, що системи та програмне забезпечення, яке використовуватиме фірма OCAB, є достатньо надійними.

Вимоги до капіталу прирівнюють фірми OCAB до «визнаних бірж». При цьому вимоги до капіталу необхідно виконувати у фіатній валюті, а не в криптоактивах.

Етапи отримання ліцензії на обмін криптовают в ADGM

Якщо Ви маєте намір отримати криптоліцензію в ADGM, варто враховувати, що процедура ліцензування включає такі етапи, як:

Етап 1

Комплексна перевірка компанії та обговорення з FSRA, що включає пояснення пропонованої бізнес-моделі, демонстрацію пропозицій щодо дотримання необхідних нормативних стандартів і надання докладних демонстрацій технологій з усіх аспектів пропонованої діяльності з віртуальними активами.

Етап 2

Подання відповідних форм і зборів після обговорень з FSRA, якщо регулятор переконався в тому, що процеси, можливості та технології заявника знаходяться на достатньому рівні.

Етап 3

Надання попереднього схвалення, яке буде надано після того, як FSRA розгляне відповідні форми та підтверджуючі документи і визнає, що заявник відповідає всім відповідним правилам і вимогам.

Етап 4

Надання остаточного затвердження, якщо умови FSRA виконані у встановлений термін.

Етап 5

Оперативне тестування під час запуску та стороння перевірка пропонованих віртуальних активів відповідно до вимог FSRA.

Зверніть увагу

FSRA може висунути додаткові вимоги до капіталу при розгляді заявки на підставі розміру, обсягу, складності та характеру діяльності та операцій пропонованої фірми.

Придбання криптоліцензії в ADGM: вимоги

Для ведення законної криптодіяльності в ОАЕ компанія має відповідати таким критеріям:

володіння достатнім капіталом, необхідним для ведення бізнесу (мінімум на 6 місяців наперед);
дотримання жорстких норм KYC;
обов'язкове розкриття інформації на запит регуляторів;
забезпечення захисту фінансової інформації клієнтів для запобігання кіберзлочинам.

Викладені вище міркування є лише орієнтовним списком та оглядом того, що необхідно врахувати перед поданням заявки до FSRA на здійснення регульованої діяльності щодо обміну криптоактивів.

Висновок

Отримання криптоліцензії в Абу-Дабі може стати вигідним бізнес-рішенням. ADGM – провідна світова юрисдикція щодо регулювання діяльності віртуальних активів. Законодавство юрисдикції враховує всі можливі супутні ризики, включно з ризиками, пов'язаними зі зловживанням на ринку і фінансовими злочинами, захистом споживачів, управлінням технологіями й операціями з криптоактивами. Якщо у Вас залишилися питання, Ви можете звернутися до наших фахівців за консультацією. Щоб отримати консультацію з отримання ліцензії на криптодіяльність в ОАЕ заповніть спеціальну форму нижче. Ми готові надати необхідні консалтингові та супровідні послуги.