Отримання форекс ліцензії в Новій Зеландії

Отримання форекс-ліцензії в Новій Зеландії – це перехід на ринок, який сильно регулюється, із суворими вимогами FMA. Підприємства мають продемонструвати грамотні стратегії контролю за ризиками і регламентовані процедури боротьби з незаконним оборотом коштів (AML). Розберемо основні правила та покроковий процес.

Форекс ліцензія в Новій Зеландії: цифри та факти

Після отримання форекс-ліцензії в Новій Зеландії можна працювати на прозорому та надійному ринку під суворим наглядом FMA. Згідно зі звітом Банку міжнародних розрахунків (BIS) за 2022 рік, щоденний обсяг світових операцій на валютному ринку перевищував 7,5 трильйона доларів США, при цьому частка новозеландського долара (NZD) становила близько 2,1% від загального обороту.

Ліцензія на форекс у Новій Зеландії вигідна компаніям, які працюють з валютними парами NZD/USD та NZD/AUD. Азіатсько-Тихоокеанський регіон – основна зона таких угод.

Статистика економічного зростання та інвестиційного клімату

У 2023–2024 роках новозеландський долар демонстрував волатильність через коливання світових цін на сировинні товари, а також монетарну політику, яка змінюється в США і державах Океанії. Трейдери заробили мільйони доларів, граючи на курсі та укладаючи супутні угоди. Попит на оформлення форекс-ліцензії в Новій Зеландії суттєво виріс.

Новозеландський долар (NZD) займає важливе місце в розрахунках з азіатськими та австралійськими партнерами. Валюта часто використовується в експортно-імпортних операціях: постачання сільськогосподарської продукції, природних ресурсів, молочних продуктів, м'яса, деревини.

Завдяки партнерству та тісній співпраці країн Океанії, NZD залишається однією з головних валют для торгівлі в Австралії. Валютна пара NZD/AUD часто використовується компаніями для хеджування валютних ризиків, пов'язаних зі зміною обмінних курсів. Це актуально для експортерів та імпортерів, які працюють в обох напрямках, а також брокерів із новозеландською ліцензією на форекс.

NZD популярний серед інституційних інвесторів, які використовують валюту в стратегіях хеджування (банки, фонди). Великі організації користуються волатильністю NZD, пов’язаною зі змінами ціни на сировинні товари та відсоткові ставки. Оформляючи форекс-ліцензію в Новій Зеландії, брокери розширюють інструменти ліквідності, проводять конкурентні операції з валютними парами (насамперед NZD/USD і NZD/AUD).

Хоча NZD не є основною резервною валютою, він часто входить у кошик валют, які використовуються ЦБ країн Азіатсько-Тихоокеанського регіону для диверсифікації резервів. На нього є попит, він демонструє стабільність.

Ключові макроекономічні показники

У 2024 році економіка Нової Зеландії зіштовхнулася з серйозними викликами. За даними NZT, реальний ВВП скоротиться на 0,2% через уповільнення попиту. Відсоткова ставка RBNZ сягнула 5,5%, а інфляція перевищила 3%.

Висока ставка подобається інвесторам, які шукають статичність за умов глобальної невизначеності. Стабільність курсу NZD особливо цінується для операцій хеджування, що дозволяє брокерам залучати інституційних клієнтів.

Крім того, експортно-орієнтована економіка Нової Зеландії підвищує чутливість місцевого форекс-ринку до змін у світових цінах на молочні продукти, деревину та інші сировинні товари. Загалом юрисдикція пропонує хороші торгові умови та опції управління валютними ризиками.

Динаміка припливу іноземних інвестицій у фінсектор

У 2024 році надходження іноземних інвестицій в країну обмежено через уповільнення глобальної економіки та високі процентні ставки в основних економічних центрах (США, ЄС). За даними Stats NZ, загальний обсяг новозеландських прямих іноземних інвестицій (FDI) у першому півріччі 2024 року становив близько 2,3 млрд NZD.

Отримання форекс-ліцензії в Новій Зеландії має попит незважаючи на високу відсоткову ставку (5.5%) та загальну невизначеність у світовій економіці. Основні драйвери припливу капіталу:

• Відкритість і заходи безпеки для клієнтів у сфері фінансів. FMA – це один із найсуворіших регуляторів, його активна боротьба з будь-якими правопорушеннями підвищує впевненість вкладників і знижує ризики.
• Модернізація фінтех-стартапів і цифрових платформ. У 2025 році очікується підвищення попиту на автоматизацію та онлайн-торгівлю. Форекс ліцензія в Новій Зеландії робить доступними десятки перспективних напрямів для цих сфер.

З іншого боку, високі відсоткові ставки, встановлені RBNZ на рівні 5,5% для контролю інфляції, обмежують активність ринку нерухомості і знижують внутрішній попит, що стримує приплив нового капіталу. Інвестори вважають це фактором ризику, який уповільнює загальний обсяг вкладень у державу.

Значення фінансової галузі економіки Нової Зеландії

У 2024 році сектор вніс близько 6-7% до загального ВВП. У країні активно розвиваються регульовані фінансові послуги. Згідно зі звітами Financial Markets Authority (FMA), кількість ліцензованих брокерів продовжує зростати. Навіть жорсткі вимоги щодо ліцензування та посилений нагляд за прозорістю операцій не здатні зупинити розвиток ринку.

Динаміка NZD/JPY та інших популярних валютних пар (насамперед — NZD/USD) демонструє позитивні показники, незважаючи на коливання курсу валют і трансформації в глобальній економіці. Така ситуація створює сприятливе середовище для фірм, які отримали ліцензії на форекс у Новій Зеландії. Їм відкриваються ліквідні ринки, інструменти зростання прибутку за рахунок волатильності.

Новозеландське регулювання

Financial Markets Authority – незалежний регулятор, який контролює ринок фінансів юрисдикції з 2011 року. Його головна місія – підтримувати відкритість та ефективність сектору, підвищуючи впевненість інвесторів. Для отримання форекс-ліцензії в Новій Зеландії доведеться відповідати десяткам норм FMA.

• Ліцензування брокерських та економічних структур.
• Нагляд за дотриманням FMC Act: відповідність законодавчим вимогам.
• Контроль прозорості: гарантія розкриття інформації інвесторам.
• Антифрод та антимонополія: запобігання злочинним схемам і монопольним практикам.
• Контроль за клієнтськими активами: дотримання норм AML/CFT для захисту інвесторів.

Компанії, які планують оформлення форекс-ліцензії в Новій Зеландії, зобов'язані виконувати всі стандарти забезпечення відкритості та безпеки для інвесторів.

Законодавчі зміни у 2024 році

FMA посилила умови роботи з деривативами та форекс-продуктами, наголосивши на прозорості клієнтської інформації. Тепер брокери зобов'язані надавати деталізовані дані через Product Disclosure Statements (PDS). Це документ, в якому описуються ключові характеристики продукту, потенційні ризики та структура комісій.

Кожен PDS складають відповідно до вимог FMC Act, використовуючи зрозумілу мову, що забезпечує можливість свідомо оцінювати загрози та приймати рішення. Це важливий момент для компаній, які вирішили отримати форекс-ліцензію в Новій Зеландії.

FMA запровадила нові стандарти для ліцензіатів: фірми зобов'язані аналізувати, наскільки їхні продукти підходять до різних категорій інвесторів, особливо роздрібних клієнтів, включно з оцінкою рівня ризику при використанні продуктів – таких, як контракти на різницю (CFD) та інші деривативи. Підприємці повинні регулярно оновлювати інформацію про ринкові загрози та зміни, забезпечуючи доступність до актуальних даних для інвесторів перед укладанням угоди.

Ці заходи спрямовані на запобігання необґрунтованим втратам серед менш досвідчених інвесторів і захист їхніх інтересів. При отриманні форекс ліцензії в Новій Зеландії, фірму чекають більш суворі та регламентовані практики.

У наступних розділах ми докладно розглянемо актуальні вимоги для отримання форекс ліцензії в Новій Зеландії.

Вимоги до звітності

Для отримання форекс ліцензії в Новій Зеландії потрібно відповідати таким стандартам:

Ліцензовані компанії зобов'язані детально описувати методи захисту клієнтських коштів – такі, як сегрегація рахунків і зберігання грошей у надійних фінансових установах. Тепер всі ліцензовані компанії (включно з форекс-брокерами) зобов'язані повідомляти про значні міжнародні транзакції до Управління фінансових ринків (FMA). Вимога стосується операцій, які перевищують встановлені пороги. Регулятор отримує можливість ретельніше відстежувати рух капіталу та оцінювати потенційні загрози для економіки.

Власники форекс-ліцензії Нової Зеландії обов'язково подають квартальні звіти з інформацією про ліквідність і капітал. Включаючи дані про структуру капіталу, фінансові показники, зміни в політиці управління ризиками. Звітність FMA дозволяє своєчасно виявляти порушення та втручатися, якщо виявляються відхилення від нормативних вимог. Рекомендуємо розібратися в питанні до отримання ліцензії на форекс у Новій Зеландії.

Здобувачі форекс-ліцензії в Новій Зеландії зобов'язані щороку проходити незалежну перевірку. Аудит включає оцінку дотримання норм AML, аналіз методів контролю ризиків і перевірку внутрішньої документації. Це гарантує прозорість операцій, надійність ринку та безпеку для клієнтів.

FMA проводить вибіркові перевірки окремих брокерів та їхніх секторів, щоб визначити ризики в операційній діяльності. Нововведення покликані посилити відповідність актуальним нормам щодо контролю ризиків і захисту клієнтських коштів. Ще одна важлива деталь при отриманні форекс-ліцензії в Новій Зеландії.

З 2024 року FMA вимагає від ліцензованих компаній звітності щодо кожної транскордонної операції. Нові правила спрямовані на контроль обороту фінансів і запобігання відмиванню грошей.

Кандидати на новозеландську форекс-ліцензію мають розробити процедури передачі даних FMA щодо операцій із деривативами. Дані угод включають обсяги, терміни, типи деривативів. Перш ніж передати інформацію, її оформлюють відповідно до встановлених стандартів. До звітів входять характеристики контрагентів.

Усі ліцензовані компанії повинні надавати повну інформацію про структуру володіння та ключових бенефіціарів. Це допомагає FMA оцінювати ризики та запобігати конфліктам інтересів, забезпечуючи стабільне функціонування ринку.

Обов'язкова звітність щодо великих транскордонних переказів

Претенденти на форекс ліцензію в Новій Зеландії повинні налаштувати свої процеси та системи за інструкціями FMA.

Необхідно інформувати FMA про будь-які грошові перекази від 10 000 новозеландських доларів, спрямованих за кордон або отриманих із-за кордону. Ця сума відповідає рекомендаціям FATF та спрямована на виявлення підозрілих операцій.

Звіти про такі перекази подають протягом 5 робочих днів з моменту здійснення транзакції. Якщо компанія виявляє взаємопов'язану серію транзакцій для обходу порогового значення, вони також повідомляють контролювальні органи.

Фінансові організації, які отримали форекс-ліцензії в Новій Зеландії, зобов'язані реєструватися у Фінансовій розвідці Нової Зеландії (Financial Intelligence Unit, FIU) та подавати звітність про сумнівні транзакції (Suspicious Transaction Reports, STR).

Ці документи повинні включати повну інформацію про клієнта, джерело коштів, а також опис мети та характеру переказу. Подібні звіти дозволяють FIU проводити поглиблений аналіз фінансових потоків і запобігати використанню новозеландської фінансової системи для незаконних дій.

Вимоги до зберігання даних

У 2024 році посилили зобов'язання щодо зберігання даних для всіх ліцензованих форекс-компаній у Новій Зеландії. Включаючи зберігання документації, пов'язаної з транскордонними операціями та виконанням норм AML і CFT. Основні вимоги:

Підприємства зобов'язані зберігати всю документацію щодо транскордонних переказів та інших фінансових операцій не менше 7 років. Включаючи відомості про перекази, копії ідентифікаційних документів клієнтів, внутрішні записи та коментарі, пов'язані з аналізом ризиків щодо кожної операції. Такі заходи забезпечують прозорість операцій і забезпечення клієнтської безпеки.

Компанії, які оформили форекс-ліцензії в Новій Зеландії, зобов'язані забезпечувати доступність даних для запитів від FMA та FIU. Це дозволяє регуляторам оперативно відстежувати необхідні відомості під час перевірок чи розслідувань. Недотримання вимог призводить до штрафів і санкцій, включаючи тимчасове зупинення дії ліцензії.

У 2024 році уточнили терміни подачі запитуваної інформації по AML/CFT. FMA очікує, що компанії нададуть необхідну документацію протягом 7 робочих днів з моменту отримання запиту. Ця вимога відповідає міжнародним стандартам FATF і спрямована на прискорення перевірки даних і забезпечення ефективного моніторингу за дотриманням стандартів.

Недотримання термінів зберігання або відмова в наданні даних призводить до штрафів, анулювання отриманих форекс-ліцензій у Новій Зеландії. FMA має право ініціювати розслідування при виявленні невідповідностей даних, зупиняти діяльність фірм на ринку.

Контроль відкритості та збереження клієнтських активів

Актуальні вимоги для отримання форекс ліцензії в Новій Зеландії:

• Клієнтські кошти зберігаються окремо від активів компанії на трастових рахунках. Це запобігає їх використанню для фінансування витрат фірми. Відповідно до FMC Act, провайдери стабільно проходять аудит і надають у FMA звітність про стан рахунків.
• Обов'язкове повідомлення. Власники форекс-ліцензії в Новій Зеландії мають надавати клієнтам фінансову звітність. Вимогу виконують раз на півроку або частіше, оптимальна періодичність – щокварталу.
• Щоденна звірка коштів: якщо фірма зберігає кошти клієнтів, вона має щодня звіряти баланси на клієнтських і трастових рахунках. Великим фірмам рекомендують автоматизувати процеси.

Повідомлення про підозрілі дії (STR)

Претендентам на отримання форекс-ліцензії в Новій Зеландії потрібно підготуватися до подання повідомлень про підозрілі дії у FMA та FIU.

Терміни подання звітів. Фірми зобов'язані подавати STR негайно після виявлення підозрілої транзакції чи дій, які можуть свідчити про спроби відмивання грошей чи фінансування тероризму. Оптимальний термін: до 3 робочих днів із моменту виникнення підозр. В ідеалі миттєво.

Критерії для STR. Звіт подається при виявленні будь-якої операції, яка не відповідає профілю клієнта, має необґрунтовані відхилення в сумі чи частоті транзакцій. Також документ готують у випадку виникнення підозр до джерела коштів. Норма є актуальною для фірм, які планують оформлення форекс-ліцензії в Новій Зеландії або її поточних власників. Вона відіграє центральну роль у належній реалізації правил AML/CFT.

Стандарти змісту звіту. STR відображає детальну інформацію про клієнта, опис підозрілої активності, суму та дати транзакцій, а також пояснення причин, через які активність викликає підозри. Дані дозволяють FIU проводити поглиблений аналіз і запобігати можливим порушенням.

Зберігання даних і доступність інформації. Усі ліцензовані компанії зобов'язані зберігати документи, пов'язані з поданими STR протягом як мінімум 7 років. Це дозволяє FMA і FIU оперативно перевіряти підозрілі транзакції під час аудитів і розслідувань, що є важливою частиною процесу для компаній, які пройшли отримання ліцензії на форекс у Новій Зеландії.

Актуальні правила AML/CFT

У 2023-2024 роках введено нові заходи, які посилюють вимоги до фінансових компаній і підвищують стандарти звітності та прозорості.

Посилення процедур KYC (Знай свого клієнта)

Компанії, які планують отримання форекс-ліцензії в Новій Зеландії, мають відповідати стандартам KYC.

Обов'язкове підтвердження джерела доходів і коштів для клієнтів, які здійснюють операції на суму понад 10 000 новозеландських доларів або належать до категорії політично значимих осіб (PEP). У випадках, коли транзакції викликають підозри, компанії зобов'язані проводити поглиблений аналіз транзакцій і подавати звіт до Financial Intelligence Unit (FIU).

Перевірка клієнтів повинна включати підтвердження документів та особи через надійні бази даних, використання двофакторної автентифікації для дистанційної ідентифікації.

Компанії зобов'язані щорічно оновлювати процедури KYC, відображаючи останні зміни в законодавстві та вимогах FMA (Financial Markets Authority). При виявленні нових ризиків компанії мають оперативно коригувати свої процедури та документувати ці зміни. Така практика допомагає мінімізувати ризики та відповідати міжнародним стандартам FATF (Financial Action Task Force).

Компанії повинні здійснювати постійний моніторинг транзакцій, використовуючи автоматизовані системи виявлення аномалій. Це включає відстеження транзакцій, які не відповідають профілю клієнта, та сигналізацію про підозрілі дії. Ліцензовані брокери подають звітність протягом 3 днів після виявлення підозрілих операцій.

Виникли питання?

Зв’яжіться з нашими спеціалістами

відправити заявку

Проведення оцінки ризиків AML/CFT

Новозеландські підприємства, які прагнуть отримати на форекс-ліцензію, зобов'язані проводити регулярний аналіз загроз фінансового шахрайства та підтримки протиправних операцій. Ці зобов'язання регулюються AML/CFT Act 2009, оновленим у 2024 році для посилення контролю та підвищення ефективності моніторингу.

Процедури при невідповідності даних

Якщо інформація про відправника або одержувача відсутня, власник новозеландської форекс-ліцензії зобов'язаний дотримуватись регламенту.

Перевірка походження коштів

Компанії з форекс-ліцензіями Нової Зеландії зобов'язані:

• Перевіряти джерела коштів: походження оцінюють під час первинної перевірки, під час великих транзакцій або після зміни рівня ризику клієнта. Перевірка включає збирання та аналіз документів, які підтверджують джерело коштів: банківські виписки, договори про продаж активів.
• Документувати та зберігати дані: усі отримані дані про походження коштів мають бути задокументовані та доступні для перевірки протягом як мінімум 7 років. Ця вимога поширюється на випадки великих операцій із високим ризиком відмивання грошей. Порушення вимог може призвести до скасування форекс-ліцензії в Новій Зеландії.
• Інформація про клієнтів повинна оновлюватися регулярно: перевірка джерел коштів проводиться перед початком співробітництва та триває до завершення. Необхідний контроль операцій та оновлення даних за зміни ризиків (стандарти FMA).

Вимоги до капіталу для отримання форекс-ліцензії в Новій Зеландії

Умови залежать від виду ліцензованої діяльності та корпоративної структури. FMA встановлює вимоги індивідуально (після розгляду заявки). Для брокерів стандартна сума складає від 1 мільйона NZD (близько 550 000 євро), це мінімальний бюджет для забезпечення стабільності та контролю ризиків. Підприємствам, які керують клієнтськими активами або працюють з деривативами, знадобиться значно більший капітал.

Активи для операційних резервів і ліквідності мають походти з перевірених і прозорих джерел, які відповідають міжнародним стандартам AML та CFT. Застосування незаконного капіталу – це підстава для відмови в заявці чи анулювання отриманої форекс-ліцензії в Новій Зеландії.

Додатково потрібні резерви для підтримки платоспроможності та забезпечення можливості адаптуватися до економічних змін. FMA зазначає, що компанії повинні проводити регулярні стрес-тести, щоб оцінити свою здатність витримувати фінансові потрясіння та зберігати стійкість в умовах кризи. Сума визначається індивідуально.

Підприємства, які планують отримання форекс ліцензії Нової Зеландії, повинні мати постійний доступ до ліквідності. Це дозволяє їм дотримуватися прав клієнтів. Наприклад: здійснювати виведення коштів. Компаніям потрібні стратегії управління ліквідністю, які охоплюють як повсякденні операції, так і кризові ситуації.

Вимоги до керівництва

Щоб отримати форекс ліцензію в Новій Зеландії, необхідно відповідати таким вимогам до керівництва:

• Управлінський досвід: робота у фінансових структурах з акцентом на деривативи та валютну торгівлю. Необхідні глибокі знання регулювань і навички контролю ризиків.
• Стратегічне управління та нагляд: FMA вимагає, щоб директори підтримували активну участь у розробці стратегій з управління ризиками та дотримання стандартів протидії відмиванню грошей (AML/CFT). Це включає проведення регулярних внутрішніх перевірок та участь у розробці політики компанії. Одне з найскладніших завдань при отриманні форекс-ліцензії Нової Зеландії.
• Надійність і перевірка сумлінності: кандидати на роль директорів проходять перевірку на наявність судимостей, банкрутства чи фінансових порушень. Це необхідно для забезпечення прозорості та захисту інтересів клієнтів. FMA перевіряє здатність керівників виконувати функції відповідно до норм Закону про фінансові ринки (FMC Act).

Якщо кандидат успішно пройшов перевірку, його дані вносять до списку постачальників фінансових послуг (FSPR). З цього моменту він може виконувати свої обов'язки. Компанії з форекс-ліцензією потрібна наявність щонайменше одного директора-резидента місцевого походження. Ця умова допомагає забезпечувати місцеве управління та спрощує взаємодію з FMA.

Стандарти навчання персоналу

Фірми, які отримують форекс-ліцензію в Новій Зеландії, зобов'язані регулярно навчати своїх співробітників процедурам AML/CFT. Навчання має включати:

• Ідентифікацію підозрілих дій: вміння розпізнавати транзакції, які відхиляються від типової поведінки клієнта.
• Актуалізацію знань: щорічне оновлення програм і додаткові уроки при великих законодавчих змінах. Це гарантує, що співробітники залишаються в курсі актуальних загроз і схем легалізації незаконних доходів.
• Документування: компанії зобов'язані вести записи про проведені навчання і надсилати їх на запит FMA. Це демонструє здатність компанії дотримуватися норм AML/CFT та дотримуватися встановлених правил.

Вимоги до офісу

Для отримання форекс-ліцензії в Новій Зеландії потрібно відповідати стандартам FMA:

• Фізична присутність: необхідно відкрити офіс у державі (офіційно), який використовуватиметься як реальне місце ведення бізнесу.
• Адреса реєстрації: адреса вказується в реєстрі постачальників фінансових послуг (FSPR). Там розміщують ключову документацію компанії: фінансові звіти, дані щодо AML/CFT.
• Доступність для перевірок: FMA може будь-коли прибути за вказаною адресою. Вкрай важливо, щоб перевіряльників безперешкодно пустили до будівлі та відповіли на їхні запитання. В іншому випадку отримана форекс-ліцензія в Новій Зеландії перетвориться на втрачену.

Документація для отримання форекс-ліцензії

Потрібно надати бізнес-план, який включає:

• План контролю ризиків: повинен описувати, як компанія справлятиметься з ринковими коливаннями та змінами ліквідності.
• Характеристика бізнес-моделі: вона має включати стратегію, цільові ринки та перелік фінансових послуг. Нереалістичні дані можуть спричинити відмову в отриманні форекс-ліцензії Нової Зеландії.
• Стратегії з AML/CFT: скрупульозний опис того, як компанія дотримуватиметься норм протидії незаконним операціям. Включаючи механізми для ідентифікації підозрілих дій і звітності щодо підозрілих транзакцій.
• Структура управління: інформація про ключових осіб, їх обов'язки та кваліфікацію. Особлива увага приділяється кваліфікації керівників і Compliance Officer, який повинен мати знання в сфері AML/CFT для взаємодії з FMA.

Інші документи для отримання форекс-ліцензії

1. Резюме ключових керівників: CV, підтвердження досвіду директорів і вищого керівництва. Документальне підтвердження кваліфікації, достатньої для керування бізнесом у сфері фінансових послуг, особливо у сфері контролю ризиків і відповідності AML та CFT.
2. Фінансова звітність: для отримання форекс-ліцензії в Новій Зеландії потрібно надати документи, які підтверджують капітал і стабільність організації:
   • Поточні балансові звіти показують стабільність підприємства на момент подання заявки.
   • Аудитовані фінансові звіти: відображають здатність фірми підтримувати платоспроможність протягом тривалого часу та впоратися з можливими фінансовими кризами.
3. Операційні документи: опис використовуваних систем управління ризиками та внутрішнього контролю, а також політики захисту коштів клієнтів. Ці документи повинні відображати механізми забезпечення безпеки операцій і збереження клієнтських активів.
4. Документи про походження коштів: компанії повинні підтвердити законність походження всіх коштів, особливо у випадку великих інвестицій чи переказів. Ця вимога важлива для запобігання спробам використання новозеландського ринку для легалізації незаконних доходів. Документи повинні бути доступні для перевірки на запит FMA не менше 7 років, це залізний стандарт AML/CFT.

Терміни та процедура отримання форекс-ліцензії в Новій Зеландії

Форекс-ліцензія в Новій Зеландії оформляється за три місяці. Заявник реєструється в реєстрі FSPR та завантажує документи через портал FMA.

Процес включає кілька етапів:

1. Заявка: для отримання форекс-ліцензії необхідно надати FMA документи з деталями корпоративної структури, підтвердження адреси офісу в країні, плани ризик-контролю та заходи для дотримання норм AML/CFT.
2. Перевірка: FMA оцінює подані документи та запитує додаткові папери (опційно). Якщо компанія відповідає вимогам форекс діяльності, вона отримує ліцензію на надання форекс послуг.

Терміни залежать від специфіки заявки та повноти документації, орієнтовно процес триває близько трьох місяців.

Вимоги до бухгалтерської звітності для власників форекс-ліцензії в Новій Зеландії

FMA визначає суворі норми до бухгалтерської звітності. Основні вимоги:

Квартальні фінансові звіти: після отримання новозеландських форекс-ліцензій потрібно подавати квартальні звіти з інформацією про ліквідність і капітал. До документів включаються дані про поточні активи та пасиви. Їх подають протягом 20 робочих днів після закінчення кварталу.

Річний звіт: фірми щорічно подають фінансовий звіт. Документ готує незалежна аудиторська фірма, зареєстрована в Новій Зеландії. До нього включають баланс, звіти про прибутки та збитки, а також звіт про рух коштів. Аудитований звіт подається не пізніше ніж за 4 місяці після завершення фінансового року.

Для коректного виконання умов форекс-ліцензії в Новій Зеландії компанії повинні подавати річну податкову декларацію IR4 в Inland Revenue до 7 липня кожного року, якщо не використовують акредитованого податкового агента. У випадку продовження діяльності через агента термін подачі може бути збільшений до 31 березня наступного року.

Обов'язкові щоквартальні звіти по GST повинні подаватися до 28 числа місяця, що йде після закінчення кварталу. Наприклад, звіт за квітень-червень подається до 28 липня.

Податкова політика для компаній з форекс-ліцензією в Новій Зеландії

Ставка CIT складає 28%. Податок нараховується на чистий прибуток за фінансовий рік, що триває з 1 квітня до 31 березня.

ПДВ (GST)

Ставка GST у Новій Зеландії становить 15%, і реєстрація обов'язкова, якщо річний оборот компанії перевищує 60 000 NZD (приблизно $35 000). Правило поширюється попри всі компанії, включно з тими, які отримали форекс-ліцензію.

Для експортованих послуг (наприклад, міжнародні фінанси) може застосовуватися нульова ставка GST. Але лише за умови, якщо послуги надаються за межами юрисдикції.

Угоди про уникнення подвійного оподаткування (DTA)

Форекс-ліцензія в Новій Зеландії відкриває доступ до широкої мережі податкових угод із понад 40 державами, включаючи Австралію, Китай і Велику Британію. Ці домовленості дозволяють зараховувати податкові платежі, зроблені за кордоном, при обчисленні податків усередині країни, запобігаючи повторному оподаткуванню доходів.

Нагляд FMA після отримання форекс-ліцензії в Новій Зеландії

FMA проводить обов'язкові перевірки компаній, щоб гарантувати відповідність стандартам прозорості та ефективного управління ризиками.

Основні види перевірок і контролю

Перед початком моніторингу FMA оцінює профіль ризику кожної ліцензованої компанії, щоб виявити вразливі місця. Аналізуються звітність, історія дотримання правил і структура фірм. На основі цих даних регулятор визначає, які підприємства вимагають пріоритетної уваги: ​​фірми з підвищеним ризиком перевіряються частіше та глибше.

У 2025 році FMA активізувала моніторинг ліцензованих компаній у межах плану Auditor and Regulation Oversight Plan 2023-2026. Тепер після отримання форекс ліцензії фірми в Новій Зеландії проходять щорічні перевірки для виявлення можливих невідповідностей в операціях і фінансах.

FMA контролює дотримання стандартів управління клієнтськими активами, дотримання норм звітування та положень Закону FMC Act. Потрібно подавати дані клієнтських рахунків і фінансової політики фірми, щоб скоротити інвестиційні ризики.

Тематичні перевірки FMA фокусуються на певних аспектах роботи компаній: управління ліквідністю, дотримання практик AML/CFT тощо. Це спрощує виявлення слабких місць у системі ризик-менеджменту та внутрішнього контролю.

В межах нового плану FMA активізувала співпрацю з іншими міжнародними регуляторами для забезпечення глибшого нагляду за діяльністю фінансових компаній. Кооперація допомагає дотримуватися міжнародних стандартів і захищати інтереси як місцевих, так і закоржонних інвесторів.

Чек-лист і рекомендація для кандидатів на форекс-ліцензію в Новій Зеландії

Документи: подайте точну та повну документацію. Перевірте, що всі форми заповнені коректно та надані актуальні дані про компанію.

• Дотримання норм AML/CFT. Продемонструйте наявність процедур протидії відмиванню грошових засобів, систем внутрішнього нагляду та інструментів контролю.
• Системи моніторингу. Без них неможливо отримати форекс-ліцензію в Новій Зеландії.
• Регламенти штату. Потрібен навчений персонал та інструкції для дотримання AML/CFT.
• Програми управління ризиками. Підготуйте документацію, яка підтверджує контроль за розпорядженням клієнтськими активами та контролем ліквідності.

Зареєструйтесь у реєстрі FSPR та переконайтеся в актуальності даних до подання заявки. І, звичайно, будьте готові до перевірок.

Висновок

Після оформлення форекс-ліцензії в Новій Зеландії відкривається доступ до міжнародних ринків із високою прозорістю та стабільністю. З'являється вихід на ліквідні пари NZD/USD та NZD/AUD, що є актуальним для активного Азіатсько-Тихоокеанського регіону. Розширюються можливості залучення капіталу великих азіатських і австралійських інвесторів, і, навіть, глобальних інституційних організацій.

Отримання форекс-ліцензії має багато переваг, але в Новій Зеландії процедура гранично ускладнена. Рекомендуємо уважно ознайомитися з правилами регулятора, а, за можливості, проконсультуватися з юристами.