Отримання криптоліцензії в DAFZA

Отримання криптоліцензії в DAFZA відкриває доступ до легального та структурованого середовища для ведення криптобізнесу. Інтерес до криптоіндустрії не згасає у всьому світі, і Дубай закріпив за собою роль одного з провідних центрів для блокчейн-проєктів. Стартапи, які отримали дозвіл на діяльність, мають шанс швидко закріпитися на ринку та залучати інвестиції. Для нових учасників галузі отримання ліцензії на криптовалютну діяльність у DAFZA стає першим етапом на шляху довгострокового та сталого розвитку бізнесу.

Причини, через які Дубай привабливий для криптовалютних і блокчейн-стартапів

Дубай швидко зарекомендував себе як один з найперспективніших центрів для стартапів у сфері криптовалют завдяки цілеспрямованій державній стратегії та інвестиціям в інноваційні рішення. Влада емірату створює умови, за яких цифрові активи можуть безперешкодно інтегруватися в економічну систему, підтримуючи співпрацю з глобальними IT-компаніями та розвиваючи освітні програми для фахівців у сфері блокчейну.

Окрім цього, географічне розташування Дубая забезпечує стратегічні переваги для виходу на ринки Близького Сходу, Африки та Азії. Сучасна інфраструктура, включно з міжнародними аеропортами та морськими портами, полегшує ведення глобального бізнесу. Для підприємців, які планують отримати криптоліцензію, Дубай є не лише місцем з низькими податками, а й точкою старту для розширення бізнесу на перспективні ринки з високим потенціалом зростання.

Отримання криптоліцензії в DAFZA: аспекти регулювання

Висхідний інтерес до отримання криптоліцензій в ОАЕ зумовлений поєднанням трьох ключових аспектів:

• розвинена законодавча база;
• відкритість регуляторів до інновацій;
• стратегічна орієнтація держави на цифрову трансформацію економіки.

Сьогодні країна пропонує підприємцям унікальні можливості для побудови бізнесу нового покоління, де криптоактиви відіграють важливу роль.

Провідні позиції у цьому напрямку займають Дубай і Абу-Дабі. Особливу увагу привертає вільна економічна зона аеропорту Дубая (DAFZA), яка відкрила доступ до сучасних інструментів роботи з криптовалютами. Тут зареєстровані тисячі компаній з найрізноманітніших галузей, а також працює багатотисячний пул кваліфікованих фахівців. Компанії отримують вигідні умови для ведення бізнесу:

• можливість повного володіння капіталом та репатріації доходів;
• доступ до податкових пільг;
• комплексні сервіси світового рівня.

DAFZA після підписання угоди у 2021 році активно взаємодіє з Управлінням із цінних паперів і бірж (SCA), що дозволяє створювати прозорі та безпечні механізми випуску, лістингу, торгівлі криптоактивами. Таке співробітництво приваблює іноземних інвесторів, розширює можливості ліцензування та інтегрує бізнес з інфраструктурою вільної економічної зони.

Згідно з новими правилами, компанії, які мають намір працювати з віртуальними активами в Дубаї (на материку чи у вільних зонах), зобов’язані отримувати ліцензію саме від VARA. Після оформлення ліцензії через VARA організація автоматично реєструється у SCA, що забезпечує право законної діяльності на всій території ОАЕ.

Отримання криптовалютної ліцензії в DAFZA відкриває доступ до легалізації діяльності та масштабування бізнесу на глобальному рівні. Загалом криптоліцензія DAFZA (Дубай) є своєрідним показником зрілості й надійної ділової репутації.

Який тип криптоліцензії отримати в DAFZA

Процес отримання криптоліцензії в ОАЕ включає шість основних типів дозволів, кожен з яких супроводжується власним набором нормативних зобов’язань та вимогами до комплаєнсу. Перш ніж подати заявку, компанії проходять детальний юридичний аналіз операційної моделі, структури капіталу та потенційних ризиків. Залежно від обраного виду ліцензії склад пакета документів варіюється.

Головною умовою для легального функціонування у сфері віртуальних активів є відображення всіх операцій із токенами в установчих документах та бізнес-плані: випуск, зберігання, передача та обмін цифрових активів мають відповідати задекларованій моделі. Будь-яке відхилення потребує повторного погодження ліцензії, а порушення цього правила може призвести до відкликання дозволу. Нижче наведено таблицю основних типів ліцензій та мінімальних вимог до капіталу.

Особливості отримання криптовалютних ліцензій у DAFZA стосуються компаній, які планують працювати у кількох напрямках одночасно. У цьому випадку норми щодо капіталу розраховуються окремо для кожної категорії послуг, а кінцева сума не може бути меншою за максимальне порогове значення серед усіх напрямів діяльності.

Фінансове забезпечення ліцензій здійснюється через кілька механізмів:

• розміщення капіталу на трастовому рахунку в банку ОАЕ з вказанням VARA як бенефіціара;
• надання безвідкличної банківської гарантії, виданої місцевою установою;
• інше погоджене з регулятором фінансове забезпечення.

Основним аспектом є також відмінність у вимогах до компаній, які працюють з кастодіальними провайдерами, та тих, що діють самостійно. Використання ліцензованого кастодіала дозволяє знизити порогові рівні капіталу, тоді як самостійна діяльність передбачає жорсткіші фінансові критерії.

Порядок отримання ліцензії на криптодіяльність в DAFZA

Реєстрація криптовалютної компанії в DAFZA потребує дотримання нормативних вимог, прозорості корпоративної структури та підтвердження економічної надійності учасників. Нижче я поетапно резюмував увесь процес ліцензування.

На першому етапі визначається організаційно-правова форма майбутньої компанії. У вільних зонах доступні такі типи.

Процес включає підготовку установчих документів, призначення виконавчого директора та відкриття рахунку в ОАЕ в акредитованій фінансовій установі.

Наступний крок — формування юридично коректного пакета документів для подачі на оформлення криптоліцензії в DAFZA.

Будь-які невідповідності формальним вимогам або неповний пакет документів автоматично призводять до відмови у розгляді з можливим блокуванням повторного подання на обмежений строк.

Для того, щоб отримати криптовалютну ліцензію в DAFZA, компанія має продемонструвати наявність ефективної системи внутрішнього контролю, а також дотримання правил AML/CTF. Відповідно до вимог регулятора, необхідно виконувати такі законодавчі приписи.

Ефективна compliance-система забезпечує мінімізацію ризиків і підтверджує відповідність компанії міжнародним стандартам.

Заява на отримання ліцензії для криптобізнесу в DAFZA подається через офіційний портал регулятора та включає повний пакет документів. Регулятор може запросити додаткові відомості, провести інтерв’ю з керівництвом та оцінити ІТ-інфраструктуру компанії.

Після подання регулятор проводить всебічну перевірку компанії на відповідність нормативним вимогам. Середній строк розгляду становить до 90 днів. У разі необхідності поглибленої оцінки комплаєнсу процес можна продовжити.

Регулювання діяльності ліцензіатів після видачі ліцензії

Отримання криптовалютної ліцензії в Дубаї — це лише перший крок у формуванні правової та операційної бази компанії. Після видачі документа організація бере на себе низку зобов’язань, які регулюються як федеральними законами, так і нормами економічної зони DAFZA. Основна мета цих вимог — забезпечення прозорості операцій з цифровими активами, підтримання управлінських стандартів і дотримання правил фінансової безпеки.

Будь-які операції з токенами, їхнє зберігання або передача, зміни в управлінській структурі, впровадження нових процедур роботи з клієнтами повинні офіційно фіксуватися та включатися до корпоративної документації. Від регуляторів вимагається не лише стежити за дотриманням початкових норм, а й контролювати своєчасне впровадження змін у зв’язку з оновленням законодавства.

Організації зобов’язані систематично звітувати перед наглядовими органами. Типова звітність включає квартальні фінансові звіти, звіт за щорічним аудитом та перевірку дотримання вимог AML/KYC. Несвоєчасне подання звітності або ігнорування вимог може розцінюватися як порушення умов отримання криптоліцензії в DAFZA та може призвести до її анулювання.

Комплаєнс у постліцензійний період повинен мати безперервний характер. Внутрішні політики та технічні механізми мають залишатися актуальними для ідентифікації клієнтів, оцінки ризиків і запобігання незаконним транзакціям. Будь-які зміни у спектрі послуг, додавання нових токенів або модифікація способів зберігання активів потребують погодження з регулятором.

Серед обов’язкових дій компаній-ліцензіатів виділяють:

• регулярну квартальну та річну фінансову звітність із підтвердженням ліцензованого аудитора;
• актуалізацію AML/KYC-політик відповідно до інструкцій SCA та VARA;
• повідомлення регулятора про зміну директорів, акціонерів або бенефіціарних власників протягом двох тижнів;
• сертифікацію та перевірку технічних систем для захисту даних;
• коригування бізнес-моделі при виході на нові ринки або впровадженні нових активів;
• ведення детальної документації за всіма транзакціями;
• наявність страхування професійної відповідальності, якщо це передбачено ліцензією.

Оподаткування криптокомпаній у DAFZA

Якщо ви зацікавлені в отриманні криптоліцензії у вільній зоні DAFZA, зверніть увагу на актуальну інформацію з податкових питань. З 2025 року в ОАЕ набули чинності нові правила корпоративного оподаткування, встановлені Федеральним указом-законом №47 від 2022 року. Основні положення включають:

• 9% корпоративного податку на оподатковуваний дохід, що перевищує 375 000 AED.
• 0% податку на доходи, що не перевищують зазначену суму.

Однак для компаній, інкорпорованих у вільних зонах, діють додаткові умови застосування нульової ставки податку. Щоб криптобізнес у DAFZA міг претендувати на податкову ставку 0 % на кваліфікований дохід, має бути підтверджено відповідність таким критеріям:

• Компанія повинна здійснювати діяльність, що відповідає визначенню кваліфікованої діяльності.
• Фірма має мати фізичну присутність у DAFZA, включно з відповідними активами, працівниками та операційними витратами, пов’язаними з основною діяльністю.

Якщо суб’єкт господарювання не виконує ці умови, він втрачає статус кваліфікованої компанії у вільній зоні та підлягає оподаткуванню за стандартною ставкою. Звертаю вашу увагу на те, що з 1 січня 2025 року в ОАЕ набув чинності мінімальний додатковий податок (DMTT) у розмірі 15% для великих міжнародних компаній з консолідованим світовим доходом 750 мільйонів євро.

Висновок

ОАЕ, зокрема Дубай, займають провідні позиції у світі в галузі регулювання криптовалют, пропонуючи сприятливі умови для розвитку інноваційного бізнесу. Тут сформовано сучасну нормативну базу, що поєднує прозорість, високий рівень безпеки та гнучкість, що стосується нових технологій. Завдяки цьому Дубай стає не лише фінансовим, а й технологічним центром для компаній, які працюють з блокчейн-рішеннями та криптоактивами. Особливу увагу заслуговує Dubai Airport Free Zone Authority (DAFZA). У DAFZA компанії з відповідною ліцензією тепер можуть легально включати криптоактиви до переліку своїх послуг.

Вільна зона DAFZA забезпечує прозору правову та нормативно-правову базу, а також гнучку законодавчу підтримку, це дозволяє підприємцям безпечно та ефективно здійснювати діяльність у сфері цифрових активів. Сучасне законодавство спрямоване на стимулювання зростання торгівлі криптовалютами та розвиток блокчейн-індустрії в регіоні.