Успешно завершив процесс регистрации компании, предприниматели должны перейти к следующему шагу – открытие банковского счета, который необходим для совершения транзакций и решения других денежных вопросов. На Британских Виргинских Островах банковский сектор регулируется достаточно эффективно. Но прежде чем открыть банковский счет, важно помнить об определенных условиях, которым ваша компания должны соответствовать.
Требования к банковским счетам являются одними из наиболее популярных вопросов при формировании бизнеса. Команда экспертов нашей компании в этой статье постаралась ответить на некоторые из часто задаваемых вопросов о том, как открыть банковский счет на БВО в 2022 году.
Банковская система БВО
Комиссия по финансовым услугам Британских Виргинских Островов была создана в 2001 г. после принятия Закона о Комиссии по финансовым услугам. Это автономный орган для надзора и регулирования финансовых услуг на БВО, включая банковское дело, страхование, инвестиции, доверительное управление.
Из-за строгого контроля над лицензированием банков, сегодня на Британских Виргинских Островах действуют только 6 коммерческих банков и 1 банк с ограниченной лицензией. Другие банки концентрируются на частных банковских услугах и управлении активами. Одним из преимуществ для предпринимателей, желающих открыть банковский счет в этой юрисдикции, является возможность не посещать страну лично, чтобы открыть счет для компании.
Открытие банковского счета: общие правила
Информация, которую следует учитывать, прежде чем открыть счет оффшорной компании:
- Любой уважаемый банк потребует подробную бизнес-информацию от владельцев бизнеса и уполномоченных лиц с правом подписи. По-прежнему можно открыть счет на БВО без личного визита владельца компании в банк (особенно, если вся процедура проводится через утвержденного посредника), тем не менее, банкам необходимо знать своих клиентов в деталях. Этого требуют законы, регулирующие банковскую сферу.
- Основная информация, которая должна быть предоставлена банку, – это имя фактического бенефициарного собственника компании. Все бенефициарные владельцы, а также все, кому будут предоставлены права подписи, должны быть надлежащим образом идентифицированы и должны предоставить определенный набор документов.
- Несмотря на строгие требования банков при открытии оффшорных счетов, банковская тайна остается одним из основных преимуществ Британских Виргинских Островов. Конфиденциальная информация о клиенте банка может быть раскрыта только правительственным органам.
Необходимые процедуры для открытия счета на БВО
Чтобы открыть счет на оффшорную компанию в этой юрисдикции, необходимо:
- иметь подтверждение регистрации вашей компании;
- предоставить в банк, в котором вы хотите открыть счет, рекомендательные письма и документы, в которых указан тип деятельности вашего предприятия;
- иметь минимальный депозит и остаток на банковском счете, составляющий минимум 100 000 евро (на внесение депозита предоставляется 30 дней);
- подать информацию о директорах компании (в том числе копии документов, удостоверяющих личность директоров, CV и, в некоторых случаях, образцы подписей);
- чтобы все бенефициарные владельцы предоставили свои документы, подтверждающие личность.
Банки БВО подчиняются ряду правил и, следовательно, в большинстве случаев, чтобы открыть банковский счет для бизнеса, потребуется личный визит. Это означает, что учредители компании должны будут присутствовать в банке при подаче документов для открытия счета. Однако, некоторые банки все же предоставляют возможность открыть счет на БВО удаленно, через доверенное лицо, за имением всех необходимых документов/разрешений от владельца компании.
Необходимые документы для открытия счета на БВО онлайн
Документы, необходимые для того чтобы открыть банковский счет из-за границы, отличаются для компаний и физических лиц. Компании должны будут предоставить:
- Заявление на открытие банковского счета.
- Нотариально заверенные документы компании БВО (Свидетельство о регистрации, Меморандум об ассоциации, Протокол заседания совета директоров, сертификаты акций).
- Нотариально заверенное удостоверение личности для всех бенефициарных владельцев, директоров, номинальных держателей, должностных лиц и лиц, подписывающих счета (должны иметь дату истечения срока действия и подпись).
- Действующий паспорт или удостоверение личности с фотографией, выданное правительством.
- Нотариально заверенное подтверждение резидента (в зависимости от политики каждого банка), например, счет за комуслуги, выписка из банка, удостоверение личности государственного образца.
- Нотариально заверенное подтверждение первоначального фонда (рекомендательное письмо из банка (обязательно в некоторых банках), банковские выписки).
Некоторые банки могут потребовать минимальный начальный депозит. Этот аспект должен быть согласован до начала процедуры открытия банковского счета, и он может быть критерием выбора конкретного банка по сравнению с другими.
Процесс упрощен для физических лиц, которые открывают банковский счет (то есть личный банковский счет на БВО, а не корпоративный), поскольку им нужно будет предоставить документы, удостоверяющие личность, и, при необходимости, подтверждение места жительства или работы. Правила могут отличаться в зависимости от банка, с которым вы будете работать.
Предлагаемые услуги для банковской деятельности на БВО
Услуги будут зависеть от выбранного банка и, как правило, будут включать администрирование и управление банковским счетом, варианты онлайн-банкинга и ряд других услуг, если это необходимо. Инвесторы должны выбрать банк, основываясь на нескольких критериях, включая применимые комиссии и виды финансовых услуг, которые банки предоставляют предпринимателям, что регистрируют компанию на Британских Виргинских Островах.
Для компании, зарегистрированные на БВО, не обязательно должны открывать свой банковский счет на Островах. Корпоративный банковский счет может быть открыт в другой юрисдикции, по желанию иностранных инвесторов. Выбор банка – важный вопрос, который необходимо учитывать, в зависимости от услуг по управлению счетом и, что еще более важно, связанных с этим затрат. Некоторые инвесторы могут открыть корпоративный банковский счет в финансовом учреждении, с которым они сотрудничали в прошлом, и которое предлагает услуги, соответствующие их потребностям.
Банку потребуется некоторое время, чтобы проанализировать заявку клиента и оформить акцептное письмо. Это процесс, который может занять от нескольких дней до одного месяца. Если заявитель должным образом подал все документы заявки и запрошенные формы в соответствии с запросом банка, это поможет избежать каких-либо задержек.
Существующие банки на Британских Виргинских Островах
Перед тем как открыть счет на БВО, вам стоит ознакомиться со всеми возможными вариантами финансовых учреждений. Для примера, рассмотрим некоторые банки БВО немного подробнее.
|
CIBC FirstCar Caribbean International Bank (Cayman) Ltd |
Основанный в 2001 г., FirstCar Caribbean International Bank (Cayman) Ltd является дочерней компанией FirstCar Caribbean International Bank Ltd. Если вы хотите открыть счет в банке на БВО, обратите внимание, что данное банковское учреждение предоставляет полный спектр финансовых услуг в области розничного и корпоративного банкинга, управления капиталом, казначейских продаж и торговли, а также инвестиционного банкинга. У банка 59 филиалов, 22 банковских центра и 7 офисов на 17 региональных рынках. В феврале 2021 г. предложенное GNB Financial Group Limited приобретение контрольного пакета акций FirstCar Caribbean International Bank Limited не будет продолжено, поскольку сделка не получила одобрения со стороны регулирующих органов FirstCaribbean. |
|
Национальный банк Виргинских островов, ООО |
Национальный банк со штаб-квартирой в Тортоле был основан в 1974 г. Банк работает как коммерческий банк с полным спектром услуг, предоставляя продукты и услуги для физических и юридических лиц внутренним клиентам. |
|
VP Bank (BVI) Ltd |
Основанный в 1995 г., VP Bank Ltd специализируется на услугах по управлению активами для частных лиц и посредников. VP Bank Group – один из крупнейших банков финансового центра Лихтенштейна. Помимо штаб-квартиры в Княжестве Лихтенштейн, группа представлена в шести других местах, таких как Швейцария, Люксембург, Сингапур, Гонконг, Россия и Британские Виргинские Острова. Таким образом, речь идет об открытии банковского счета на БВО в VP Bank (BVI) Ltd, который является дочерней компанией VP Bank. |
|
Banco Popular de Puerto Rico |
Banco Popular de Puerto Rico предоставляет банковские и финансовые услуги физическим и юридическим лицам в Пуэрто-Рико, США и на Британских Виргинских Островах. На БВО банк предлагает розничные и коммерческие банковские услуги, а также фидуциарные услуги местным и международным клиентам. |
|
First Bank VI |
Банк был основан в 1984 г., его штаб-квартира находится в Тортоле. Банк предоставляет финансовые услуги физическим и юридическим лицам в Пуэрто-Рико, США и на Британских Виргинских Островах. На БВО FirstBank Puerto Rico предлагает местным клиентам розничные и коммерческие банковские услуги и страховые продукты. |
Консультация специалиста компании YB Case
Предприниматели, которые хотят открыть банковский счет на BVI, могут заказать персональную консультацию по регулированию финансовых услуг в этой юрисдикции у представителей компании YB Case. Для этого необходимо связаться с нашими специалистами по контактам, что указаны на сайте, или заполнить форму обратной связи ниже.
Обращаем внимание, что представители YB Case оказывают комплексное сопровождение в открытии счета на БВО.
