Получение форекс лицензии в Германии - YB Case 2024

Получение форекс лицензии в Германии: преимущества, сложности, возможности

Получение форекс лицензии в Германии: преимущества, сложности, возможности

Германия – одна из самых привлекательных стран Европы для ведения бизнеса, в том числе - для получения форекс-лицензии. Страна обладает крупнейшей экономикой в Европе. Высокая политическая стабильность, квалифицированные кадры, развитая инфраструктура - все это делает ее подходящим выбором для юрисдикции. Кроме того, Германия является членом Европейского Союза, что предоставляет компаниям доступ к рынку с населением более 450 миллионов человек. Если вы решили зарегистрировать форекс-фирму и развивать бизнес, перед вами открываются большие возможности.

Форекс-бизнес в Германии

Ведение бизнеса в Германии привлекательно благодаря следующим преимуществам:

  • Высококвалифицированная рабочая сила: Германия может похвастаться одними из самых квалифицированных кадров в мире.
  • Развитая инфраструктура: страна обладает отлично развитой инфраструктурой, включая транспортную сеть, телекоммуникации и энергетику.
  • Германия является членом Европейского Союза, что дает доступ к развитому бизнес - рынку.
  • Государственная поддержка: правительство Германии предлагает ряд программ поддержки для малого и среднего бизнеса.
  • Стабильная экономика, создающая благоприятные условия для инвестиций.
  • Рынок форекс регулируется строгими требованиями, что гарантирует надежность и безопасность для инвесторов.
  • Цифровая экономика: страна - один из лидеров в области развития цифровой экономики, что открывает новые возможности для компаний, занимающихся интернет-технологиями.
Сложности:
  • Высокие налоги: страна известна одной из самых высоких систем налогообложения в мире.
  • Бюрократия: процесс создания бизнеса и ведения его деятельности может быть осложнен бюрократическими процедурами.
  • Конкуренция: немецкий рынок является высококонкурентным, что означает, что новым фирмам может быть сложно пробиться.
  • Получение форекс-лицензии - довольно сложный и длительный процессом.
  • Форекс-брокеры в Германии должны обладать большим уставным капиталом.
  • Форекс-компании обязуются предоставлять регулятору детальную отчетность о своей деятельности.

Германия - привлекательный рынок для форекс-брокеров, но открытие и ведение бизнеса в этой стране сопряжено с рядом сложностей.

Требования к форекс-брокерам в Германии

К форекс-брокерам в стране предъявляется ряд требований:

  • Форекс-брокеры должны получить лицензию, выданную BaFin (Федеральным управлением финансового надзора).
  • Форекс-брокеры должны иметь значительный уставный капитал: 25 000 евро для GmbH и 50 000 евро для AG. Это требование направлено на то, чтобы у брокеров были достаточные финансовые ресурсы для выполнения своих обязательств перед клиентами.
  • Для получения лицензии брокеры должны предоставить BaFin ряд документов, включая бизнес-план, финансовый план, информацию о бенефициарах компании, документы, подтверждающие квалификацию сотрудников, внутренние политики и процедуры компании, программы управления рисками, системы контроля AML/CFT (форекс-брокеры должны соблюдать требования законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).
  • Персонал должен быть квалифицированным.
  • Форекс-брокеры обязаны иметь эффективные системы управления рисками.
  • Необходимо регулярно отчитываться перед BaFin.
  • Компании должны защищать интересы своих клиентов и предоставлять им честную и прозрачную информацию.

Требования к форекс-фирмам довольно высоки. Так что соберите максимально детальную информацию о процессе приобретения форекс-лицензии и заручитесь поддержкой квалифицированных юристов.

Как начать форекс-бизнес в Германии (пошаговый план)

Представляем вам пошаговый план по открытию бизнеса в Германии:

  1. Создайте юридическое лицо. Для этого вам необходимо выбрать правовую форму вашей фирмы (GmbH, AG или другую) и зарегистрировать ее в соответствующих органах.
  2. Откройте банковский счет на имя вашей форекс-компании в Германии.
  3. Разработайте и пропишите подробный бизнес-план, в котором будут описаны все ваши задачи и вся ваша бизнес-деятельность.
  4. Подайте заявку на получение форекс-лицензии в BaFin и соблюдайте все требования.

Преимущества и особенности приобретения форекс-лицензии в Германии

Получение форекс-лицензии в Германии связано с рядом преимуществ, но также имеет некоторые особенности:

Преимущества:

  • Репутация и доверие: форекс-лицензия в Германии является престижным знаком качества, который позволяет компании завоевать доверие своих клиентов и партнеров.
  • Легальная деятельность: данная лицензия позволяет фирме законно осуществлять форекс-деятельность в соответствии с немецким законодательством.
  • Доступ к рынку: форекс-лицензия предоставляет доступ к немецкому форекс-рынку, который является одним из крупнейших и наиболее ликвидных в мире.
  • Защита клиентов: форекс-брокеры должны защищать интересы своих клиентов. Это включает в себя предоставление клиентам честной и прозрачной информации, обеспечение справедливых и честных условий торговли, защиту средств клиентов и своевременное разрешение возможных споров.
  • Финансовая стабильность: приобретение данной лицензии требует от компании поддерживать определенный уровень капитала, что обеспечивает ее финансовую стабильность.
Особенности:
  • Процесс получения форекс-лицензии в Германии является сложным и длительным.
  • ВaFin (Федеральное управление финансового надзора) предъявляет к форекс-фирмам строгие требования к капиталу, управлению, отчетности и так далее.
  • Высокие расходы: получение и поддержание форекс-лицензии в Германии связано с довольно высокими расходами.
  • Форекс-компания обязана соответствовать изменениям в немецком законодательстве.

Подходит ли вам форекс-лицензия в Германии

Решение о том, стоит ли получать форекс-лицензию в Германии, зависит от ряда факторов:

  • Размер и структура вашей компании.
  • Объем ваших инвестиций.
  • Ваши бизнес-цели.
  • Ваша готовность нести высокие расходы.
  • Ваша способность соответствовать строгим требованиям.

Важно тщательно проанализировать все факторы, прежде чем принимать решение. Рекомендуем вам проконсультироваться с юристом, специализирующимся на форекс-деятельности, чтобы получить профессиональную консультацию по этому вопросу. Получение форекс-лицензии в Германии является серьезным шагом, который требует тщательной подготовки и значительных финансовых затрат.

Сроки получения форекс-лицензии в Германии

Сроки получения форекс-лицензии в Германии могут значительно отличаться в зависимости от нескольких факторов:

  • Сложности заявки: чем сложнее заявка, тем больше времени потребуется BaFin (Федеральному управлению финансового надзора) на ее рассмотрение.
  • Качества подготовленных документов: если документы будут неполными или будут содержать ошибки, BaFin может вернуть их на доработку, что приведет к задержке в получении лицензии.
  • Рабочей нагрузки BaFin: в периоды повышенной рабочей нагрузки рассмотрение заявок может занять больше времени.

В среднем, процесс получения форекс-лицензии в Германии занимает от 6 до 12 месяцев.

Вот некоторые этапы процесса, которые могут влиять на его продолжительность:

  • Подача заявки: заявка на получение лицензии подается в электронной форме на веб-сайте BaFin.
  • Анализ заявки: BaFin проводит тщательный анализ заявки и приложенных к ней документов.
  • Запрос дополнительной информации: BaFin может запросить у заявителя дополнительную информацию или документы.
  • Личные встречи: в некоторых случаях BaFin может провести личные встречи с представителями заявителя.
  • Принятие решения: BaFin принимает решение о выдаче или отказе в выдаче лицензии.

Сроки получения форекс-лицензии в каждом конкретном случае могут отличаться. Рекомендуется подать заявку на получение лицензии заранее, чтобы иметь достаточно времени на прохождение всех этапов процесса.

Выбор правовой формы для форекс-компании в Германии

Процесс получения форекс-лицензии в Германии сложен и требует тщательной подготовки, соблюдения строгих требований регулирующего органа и значительных финансовых затрат.

Выбор правовой формы для вашей форекс-фирмы в Германии - это важное решение, которое может оказать влияние на многие аспекты вашего бизнеса, включая налогообложение, отчетность и управление.

Вот некоторые из наиболее известных правовых форм для форекс-фирм в Германии:

Общество с ограниченной ответственностью (GmbH):

Это самая популярная правовая форма для малого и среднего бизнеса в стране. Представляет собой юрлицо, отдельное от своих участников. То есть, в таком случае, акционеры несут ответственность только своим собственным вкладом в капитал фирмы, а фирма несет ответственность своими активами за свои обязательства.

Преимущества GmbH:

  • Ограниченная ответственность: это основное преимущество GmbH.
  • Процесс создания относительно прост.
  • Может быть устроена в соответствии с потребностями владельцев.
  • Создание и ведение GmbH относительно недорого.

Недостатки GmbH:

  • Обязательная ведение бухгалтерской отчетности: GmbH обязаны вести бухгалтерскую отчетность в соответствии с немецкими стандартами.
  • Обязательные ежегодные собрания акционеров: GmbH обязаны проводить ежегодные собрания акционеров.

Управление GmbH:

  • GmbH управляется руководителями, которые назначаются участниками.
  • Руководители несут всю полноту ответственности за повседневную деятельность фирмы.
  • Участники собираются ежегодно, чтобы утвердить годовую отчетность и избрать руководителей.

GmbH считается подходящим выбором для предпринимателей, которые желают ограничить свою ответственность и иметь гибкую структуру бизнеса.

Акционерное общество (AG):

Это более сложная правовая форма, чем общество с ограниченной ответственностью (GmbH). AG представляет собой юрлицо, отдельное от своих акционеров. В таком случае акционеры несут ответственность только своим вкладом в капитал фирмы, а фирма несет ответственность своими активами за свои обязательства.

Преимущества AG:

  • Легкость привлечения капитала: могут привлекать капитал путем выпуска акций.
  • Более высокий престиж: считаются более престижными, чем GmbH.
  • Гибкость структуры: могут иметь более сложную структуру управления, чем GmbH.
  • Возможность листинга на бирже: акции AG могут быть листингованы на бирже.

Недостатки AG:

  • AG обладает более сложной структурой, чем GmbH.
  • Создание и ведение AG более дорогостоящее, чем GmbH.
  • AG должны соблюдать более строгие требования к отчетности, чем GmbH.

Управление AG:

  • AG управляется правлениями и наблюдательным советом.
  • Правление несет ответственность за повседневную деятельность компании.
  • Наблюдательный совет контролирует деятельность правления.
  • Акционеры собираются ежегодно, чтобы утвердить годовую отчетность и избрать наблюдательный совет.
AG считается подходящим выбором для крупных фирм, которые хотят привлечь большой объем капитала и иметь сложную структуру управления.
Партнерство

Это простая и недорогая правовая форма для ведения бизнеса в Германии.

Существует два основных типа партнерств:

  • Общество гражданского права (GbR) - простейший тип партнерства.
  • Открытое торговое общество (OHG) - более сложный тип партнерства, чем GbR.

Преимущества партнерства:

  • Партнерство можно создать очень просто.
  • Ведение партнерства относительно недорого.
  • Может быть устроено в соответствии с потребностями партнеров.

Недостатки партнерства:

  • Неограниченная ответственность - некоторые партнеры могут нести неограниченную ответственность.
  • Управление партнерством может быть сложным, если в нем много партнеров.
  • Ограниченные возможности для привлечения капитала.

Управление партнерством:

  • Партнерство управляется всеми партнерами совместно.
  • Каждый партнер имеет право голоса по всем вопросам.
  • Решения принимаются большинством голосов.

Партнерство может быть хорошим выбором для небольших форекс-компаний, которые хотят простую и недорогую правовую форму.

Unternehmergesellschaft (UG) в Германии:

Unternehmergesellschaft (UG) – это вид общества с ограниченной ответственностью (GmbH) в Германии, который отличается более низким минимальным уставным капиталом. Является относительно новой правовой формой для бизнеса в Германии. Она была введена в 2008 году как простая и недорогая альтернатива обществу с ограниченной ответственностью (GmbH).

UG обладает рядом особенностей, которые делают ее привлекательной для небольших форекс-компаний:

  • Минимальный уставный капитал: требует минимальный уставный капитал всего в 1 евро.
  • Простота создания: UG можно создать очень просто.
  • Низкие расходы: относительно недорого в создании и ведении.
  • Гибкость: UG может быть устроена в соответствии с потребностями владельцев.

Однако UG также имеет ряд ограничений:

  • Ограничение на распределение прибыли: прибыль, полученная компанией, может быть выплачена собственникам только в размере 75% от прибыли, остальное должно идти на формирование уставного капитала до достижения 25 000 евро
  • Ограничение на смену названия: UG не может изменить свое название в течение первых пяти лет после регистрации.

UG может быть хорошим выбором для небольших форекс-компаний, которые:

  • Хотят создать бизнес просто и недорого.
  • Не ожидают больших прибылей в первые годы.
  • Не планируют менять название компании в ближайшее время.
Важно
Важно отметить, что UG не подходит для фирм, которые нуждаются в большой сумме капитала, планируют распределять прибыль своим акционерам в первые годы, хотят изменить название фирмы в ближайшее время.

Форма фирмы

Минимальный уставный капитал

Ограниченная ответственность

Уровень сложности

Преимущества

Недостатки

Общество с ограниченной ответственностью (GmbH)

€25.00

Да

Средний

  • Ограниченная ответственность участников.
  • Простота создания и управления.
  • Доступ к финансированию.
  • Подходит для компаний с несколькими участниками.
  • Необходимость регистрации в торговом реестре.
  • Ведение бухгалтерского учета.
  • Ограниченные возможности для выплаты дивидендов в первые годы.

Unternehmergesellschaft (UG)

€1

Да

Низкий

  • Низкий минимальный уставный капитал.
  • Простота создания и управления.
  • Ограниченная ответственность участников.
  • Менее привлекательна для инвесторов, чем GmbH.
  • Необходимость резервного капитала.
  • Ограничения по выплате дивидендов.

Акционерное общество (AG)

€50.00

Да

Высокий

  • Ограниченная ответственность акционеров.
  • Доступ к капиталу через выпуск акций.
  • Подходит для крупных фирм.
  • Сложная структура управления.
  • Высокие расходы на создание и регистрацию.
  • Жесткие требования к раскрытию информации.

Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) является ответственным органом за выдачу форекс-лицензий.

Налогообложение форекс-фирм в Германии

Налогообложение в стране является сложным и многогранным вопросом.

Прибыль, полученная фирмой, облагается налогом на прибыль, а еще торговым торговым.

Налог на прибыль
  • Ставка составляет 15% + 5,5% надбавка за солидарность (итого: 15,825%).
  • Объект налогообложения: прибыль компании, полученная за отчетный период.
  • Налоговые льготы: предусмотрены различные льготы и вычеты, например, для инвестиций в НИОКР, энергосбережение, поддержку благотворительности.
Торговый налог
  • Ставка равна 3,5% + муниципальная надбавка (Hebesatz). Муниципальная надбавка варьируется в зависимости от региона и может составлять от 8,75% до 20,3%.
  • Объект налогообложения: скорректированная прибыль компании. Корректировка: 25% всех финансовых затрат на сумму свыше 200 000 евро добавляются к налогооблагаемой базе.

Перечень документов, необходимых для получения форекс-лицензии в Германии

Перечень документов, необходимых для получения лицензии, может меняться.

Рекомендуется уточнить актуальный перечень документов в BaFin (Федеральном управлении финансового надзора).

Тем не менее, обычно для подачи заявки на приобретение форекс-лицензии требуется следующий перечень документов:

  1. Заявление:
    • Заявление должно быть заполнено на немецком языке и подписано всеми руководителями компании.
    • В заявлении должна содержаться информация о фирме, ее руководителях, акционерах, деятельности и финансовом положении.
  2. Бизнес-план:
    • Бизнес-план должен описывать бизнес-модель компании, ее цели, стратегии и прогнозы развития.
  3. Финансовая информация:
    • Годовая бухгалтерская отчетность за последние три года.
    • Прогноз денежных потоков.
    • План финансирования.
  4. Информация о квалификации и опыте:
    • Резюме всех руководителей и ключевых сотрудников компании.
    • Документы об образовании и профессиональной квалификации руководителей и ключевых сотрудников.
  5. Информация о внутреннем контроле:
    • Описание системы внутреннего контроля компании.
    • Правила и процедуры управления рисками.
  6. Дополнительные документы:
    • Копии учредительных документов компании.
    • Свидетельства о регистрации компании.
    • Информация о акционерах компании.
    • Письма от деловых партнеров и клиентов (рекомендуется, но не обязательно).

Помимо перечисленных документов, BaFin может запросить дополнительную информацию.

Процесс получения форекс-лицензии в Германии может занять несколько месяцев.

Важно тщательно подготовить нужные документы и информацию, чтобы увеличить шансы на успешное прохождение процедуры лицензирования. Если вы проконсультируюсь с квалифицированными юристами, вы сможете увеличить свои шансы на приобретение данной лицензии.

Законы, регулирующие деятельность форекс-брокеров в Германии

Деятельность форекс-брокеров в Германии регулируется рядом законов, нормативных актов и правил:

Закон о ценных бумагах (Wertpapiergesetz - WpHG)

Является основным законом, регулирующим деятельность форекс-брокеров в Германии. Устанавливает общие требования к лицензированию, деятельности, отчетности и другим аспектам работы форекс-брокеров.

Положение о рынках капитала (Verordnung über die Märkte für Finanzinstrumente und Organisierte Märkte - MiFID II)

Является директивой Европейского Союза, которая была имплементирована в немецкое законодательство. Устанавливает более детальные требования к форекс-брокерам, таким как: требования к капиталу, к к управлению рисками, к прозрачности и к защите клиентов

Правила BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) является федеральным органом финансового надзора, который отвечает за регулирование деятельности форекс-брокеров в Германии. Издает правила, которые дополняют WpHG и MiFID II. Эти правила охватывают такие аспекты, как: процесс лицензирования, отчетность, аудит, управление рисками и разрешение споров

Законодательство и правила, регулирующие деятельность форекс-брокеров в Германии, постоянно меняются. Рекомендуется регулярно отслеживать изменения. Перед тем, как открыть счет у форекс-брокера, важно тщательно изучить его лицензию, условия работы и правила.

ВНЖ для предпринимателей в Германии

Получение вида на жительство (ВНЖ) для предпринимателей представляет собой выгодную возможность для тех, кто хочет развивать бизнес-деятельность в Европе.

Есть несколько вариантов ВНЖ для бизнесменов:

Национальная виза для стартапа - выгодный вариант для тех бизнесменов, которые намереваются создать новый бизнес в стране, способны инвестировать не менее 50 000 евро и готовы создать минимум пять рабочих мест.

Требования:

  1. экономический или региональный интерес в стране.
  2. ожидается, что данная деятельность окажет положительное влияние на экономику.
  3. финансирование обеспечивается собственным капиталом или кредитным обязательством.

Данная виза предоставляет право на проживание и работу в стране для бизнесмена и членов его семьи.

Требования

Описание

Быть гражданином страны, не входящей в ЕС/ЕЭП

Иметь бизнес-план

Бизнес-план должен быть реалистичным, иметь потенциал для создания рабочих мест и соответствовать экономическим интересам Германии.

Обеспечить финансирование

У вас должны быть достаточные финансовые ресурсы для реализации вашего бизнес-плана.

Иметь необходимые навыки и квалификацию

У вас должны быть необходимые навыки и опыт для ведения вашего бизнеса.

Не иметь судимости

У вас не должно быть судимости за серьезные преступления.

Владеть немецким языком

Вам необходимо будет владеть немецким языком на уровне B1 или выше.

Открытие банковского счета

Процесс открытия счета в Германии для форекс-компании может быть более сложнее, чем для обычного физического лица.

Вот некоторые дополнительные шаги, которые форекс-компаниям необходимо предпринять:

  • Выбрать банк, который работает с форекс-компаниями. Не все банки в Германии готовы предоставлять услуги форекс-компаниям. Вам необходимо будет провести исследование и найти банк, который имеет опыт работы с этим типом клиентов и понимает их специфические потребности.
  • Предоставить банку дополнительную документацию. В дополнение к документам, которые требуются от обычных физических лиц, форекс-компаниям, скорее всего, потребуется предоставить банку следующие документы:
    • Лицензия на осуществление форекс-деятельности: Вам необходимо будет предоставить банку копию вашей лицензии на осуществление форекс-деятельности, выданной соответствующим регулирующим органом.
    • Бизнес-план: необходимо предоставить банку подробный бизнес-план, который описывает ваш бизнес, вашу целевую аудиторию и ваши планы на будущее.
    • Финансовая отчетность: Вам следует также предоставить банку свою финотчетность, включая баланс, отчет об убытках и прибылях и отчет о движении денежных средств.
    • Сведения о бенефициарах: следует предоставить банку сведения о своих бенефициарах, включая их имена, адреса и доли владения в компании.
  • Соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CFT). Форекс-компании подлежат строгим требованиям AML/CFT. Вам необходимо будет внедрить в своей компании надлежащие процедуры AML/CFT и регулярно предоставлять банку отчеты о своей деятельности в этой области.

Пошаговый план открытия форекс-фирмы в Германии

  1. Выберите правовую форму.
  2. Зарегистрируйте свою фирму в торговом реестре (Handelsregister), и вам будет присвоен регистрационный номер (Registernummer).
  3. Откройте банковский счет.
  4. Получите лицензию.

Получение форекс-лицензии в Германии с помощью YB CASE

YB CASE – консалтинговая компания, которая специализируется на помощи компаниям в получении форекс-лицензий в Германии. Мы предлагаем своим клиентам следующие услуги:

  • Консультации по требованиям к получению лицензии.
  • Помощь в подготовке документации.
  • Представление интересов клиента в BaFin (Федеральном управлении финансового надзора).
  • Сопровождение на всех этапах процесса приобретения лицензии.

Преимущества работы с YB CASE: опытные юристы и консультанты, глубокое знание законодательства и регуляторных требований, персональный подход к каждому клиенту и высокая степень конфиденциальности.

YB CASE проводит тщательный анализ бизнеса клиента и его соответствия требованиям BaFin, поможет подготовить все необходимые документы, включая заявление на приобретение лицензии, бизнес-план. финансовую отчетность, информацию о руководителях и сотрудниках и так далее. Сопровождаем на всех этапах процесса получения лицензии, включая переговоры с BaFin и устранение недостатков. После успешного прохождения всех этапов процесса BaFin выдает клиенту форекс-лицензию.

Форма заказа услуги
Имя
Поле должно быть заполнено
Как связаться с Вами?*
Введите корректный e-mail
Введите корректный номер
Ваш комментарий