Як отримати криптовалютну ліцензію в Абу-Дабі

Отримати криптовалютну ліцензію в Абу-Дабі необхідно фірмам, щоб офіційно працювати у сфері електронних активів і пропонувати послуги з токенами. Столиця ОАЕ стрімко перетворюється на хаб для фінтехнологій і процесів із криптою.

Отримати криптовалютну ліцензію в Абу-Дабі важливо, щоб легалізувати свою справу та бути присутнім на світовому ринку. Зробити це можна в міжнародному фінансовому центрі Abu Dhabi Global Market (ADGM). Він був заснований у 2015 році та функціонує як економічна спеціальна зона, що пропонує компаніям й інвесторам середовище для бізнесу, а також інноваційні правові й регуляторні умови. Працює центр, ґрунтуючись на юридичній системі за принципами англійського загального права. Це перспективно для іноземних інвестицій, оскільки забезпечує високий рівень правової прозорості й захисту.

ADGM має три ключові структури:

• Реєстраційна служба (Registration Authority), що займається реєстрацією компаній.
• Фінансовий регулятор (Financial Services Regulatory Authority, FSRA), що забезпечує регулювання фінансової діяльності.
• Суди ADGM є незалежним органом для вирішення спорів, що працює за стандартами загального права.

ADGM — значний хаб для Близького Сходу, що пропонує компаніям гнучкість, міжнародні стандарти й доступ до ринку, що динамічно розвивається. Цей центр впровадив чітку й сувору регуляторну систему для організацій, які працюють із цифровими активами. Його діяльність спрямована на захист інвесторів, відповідність міжнародним стандартам і сприяння інноваціям у секторі фінтеху.

Однак при процедурі реєстрації криптоліцензії в Абу-Дабі потрібне дотримання величезної кількості вимог – від доказу фінансової стійкості до створення надійної інфраструктури для зберігання диджитал-активів.

Розвиток криптовалютного ринку Абу-Дабі

Ринок криптовалют в Абу-Дабі активно розвивається, демонструючи постійне зростання інтересу серед локальних і міжнародних гравців фінтех-галузі. Столиця Еміратів у межах ADGM прагне стати одним із провідних світових центрів. Тому отримання криптоліцензії в Абу-Дабі відкриває великі можливості.

Регулювання цифрових активів, створене ADGM, створює чіткі межі для компаній, що приваблює серйозних учасників ринку, як-от міжнародні криптовалютні біржі, блокчейн-розробники та фінтех-стартапи. Таке регулювання робить ринок передбачуванішим і знижує ризики для інвесторів та фірм.

Завдяки гнучкому, але жорсткому регулюванню ADGM стає привабливим хабом для криптовалютних компаній в Абу-Дабі, які прагнуть працювати в легальній і безпечній юрисдикції. Наявність ліцензій від нього є важливим елементом, що підтверджує відповідність високим стандартам безпеки та прозорості.

За стратегією Vision 2030 столиця ОАЕ прагне диверсифікувати економіку й знизити залежність від нафти, роблячи ставку на розвиток технологій і криптовалютного сектора. Так відбувається збільшення кількості нових робочих місць і розвиток інфраструктури для підтримки стартапів, що формує впевненість у тому, що отримання криптоліцензії в Абу-Дабі – це перспективно.

Ще одним важливим напрямом є зростання інтересу до децентралізованих фінансів (DeFi) та стейблкоїнів. Регулятори ADGM виявляють гнучкість щодо нових технологій. Це дозволяє компаніям запускати проєкти, пов'язані з DeFi-платформами й випуском стейблкоїнів, дотримуючись регуляторних стандартів.

Криптовалютний ринок в Абу-Дабі активно розвивається завдяки підтримці регуляторів, наявності чіткої правової бази та створення умов для залучення великих гравців і стартапів. ADGM вже зарекомендував себе як надійний і передбачуваний фінансовий центр, що сприяє зміцненню позицій регіону як одного з провідних світових хабів для роботи з цифровими активами та блокчейн-технологіями.

Чому важливо оформити ліцензію на криптовалютні операції в Абу-Дабі?

ADGM пропонує одну з найпросунутіших і найпрозоріших регулювальних систем у світі для криптовалютних операцій та енергоплатформ. Криптоліцензія в Абу-Дабі забезпечує повну відповідність міжнародним стандартам.

Столиця ОАЕ є основою та комерційним домом для MENA (регіон, що поєднує Північну Африку та Близький Схід). Криптовалютна ліцензія Абу-Дабі відкриває шлях до величезного ринку як для європейських клієнтів, так і для великих інституційних гравців. Для криптовалютних фірм це дає можливість працювати у стабільній юрисдикції й залучати клієнтів із ключових економічних зон регіону.

З криптовалютною ліцензією Абу-Дабі компанії отримують міжнародний авторитет. Правила ADGM визнані на глобальному рівні, що забезпечує законність, яка допомагає залучати інвесторів, клієнтів і партнерів, які обережно ставляться до взаємодії з нерегульованими організаціями. Ця глобальна довіра особливо важлива в криптоіндустрії, де регуляторний нагляд часто є визначальним фактором у ділових відносинах.

Зусилля Абу-Дабі щодо регулювання криптопростору відповідають ширшій стратегії ОАЕ, щоб охопити блокчейн і цифрові фінанси. Регіон бачив зростання інтересу від міжнародних криптобірж, фінансових установ, що призвело до розвитку ринку цифрових активів. При оформленні криптоліцензії в Абу-Дабі фірми отримують доступ до мережі потенційних партнерів, клієнтів й інвестиційних можливостей на ринку, що швидко зростає.

Яку бізнес-діяльність можна вести після реєстрації криптовалютної ліцензії в Абу-Дабі?

З ліцензією організації мають можливість займатися різними операціями з криптою. Зона ADGM відома своєю всеосяжною та складною нормативною базою, розробленою для задоволення потреб індустрії цифрових активів.

Торгівля криптоактивами

Компанії з криптоліцензією Абу-Дабі можуть керувати платформами, які полегшують торгівлю криптоактивами. Вони регулюються як багатосторонні торгові майданчики (MTF), повинні дотримуватися суворих вимог щодо нагляду за ринком, моніторингу транзакцій, прозорості та звітності. ADGM була першою, хто регулював MTF для криптоактивів, забезпечуючи безпечне та прозоре торгове середовище.

Посередництво

Ліцензовані в Абу-Дабі криптоорганізації можуть пропонувати послуги з купівлі та продажу криптовалют. Це передбачає забезпечення заходів щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.

Випуск цифрових цінних паперів ADGM дозволяє компаніям з отриманням криптовалютної ліцензії в Абу-Дабі випускати цифрові цінні папери та керувати ними. Мова йде про токени, що дають право власності на активи чи акції. Ці види діяльності розглядаються аналогічно традиційним цінним паперам, причому з тим самим акцентом на захист інвесторів і прозорість ринку.

Послуги зі зберігання

Фірми можуть пропонувати рішення щодо зберігання цифрових активів, захищаючи криптовалюти клієнтів. Це вимагає надійної системи контролю та технологій для ефективного управління й захисту цифрових активів. Послуги зберігання повинні відповідати суворим рекомендаціям ADGM для гарантування безпеки й цілісності активів клієнтів.

Управління фондами та інвестиціями

Організації можуть створювати й управляти інвестиційними фондами, орієнтованими на цифрові активи. Сюди входить торгівля деривативами, пов'язаними з криптовалютами, та колективні інвестиційні схеми, які включають цифрові активи. Керівники фондів повинні відповідати вимогам, включно з демонстрацією надійної структури управління та фінансової стабільності.

Послуги з оплати та переказу грошей

Деякі цифрові активи, як-от стейблкоїни, розглядаються як цифрові уявлення фіатної валюти. Згідно з правилами ADGM, компанії з криптоліцензією Абу-Дабі можуть використовувати ці активи для обробки платежів і послуг з переказу грошей. Так вони створюють альтернативу традиційним фінансовим системам.

Нормативна база ADGM відрізняється прозорістю та стабільністю, залучаючи глобальні криптокомпанії в Абу-Дабі, які шукають безпечне, інноваційне та дружнє бізнесове середовище. Вона містить керівні принципи відповідності AML/CTF, технологічні стандарти й захист прав споживачів, що робить столицю ОАЕ тим місцем, де фірми хочуть закріпитись у секторі криптовалют і цифрових активів.

Отримавши криптоліцензію в Абу-Дабі, фірми працюють у юридично захищеному середовищі, яке підтримує міжнародну експансію й зміцнює довіру інвесторів. Це робить ADGM стратегічним центром для криптобізнесу, який прагне вийти на ринки Близького Сходу, Африки та Південної Азії.

Яка діяльність не допускається для отримання криптоліцензії в Абу-Дабі?

Сьогодні в столиці Еміратів у межах криптовалютної ліцензії існує кілька видів діяльності, які не допускаються або обмежені відповідно до правил, встановлених FSRA.

Не дозволяється продаж або торгівля криптовалютами з високим ступенем ризику. Зокрема, криптовалюти, які вважаються нестабільними або криптоактиви, що зазнають значних коливань цін, обмежуються при публічній торгівлі. Особливо це актуально, якщо вони не відповідають встановленим нормативним вимогам безпеки та прозорості.

Ліцензовані фірми мають працювати лише з перевіреними учасниками. Компанії, які працюють із необґрунтованими чи підозрілими контрагентами, можуть отримати відмову в ліцензуванні криптокомпанії в Абу-Дабі.

Деякі види децентралізованих фінансових послуг, що не відповідають стандартам FSRA, можуть бути виключені з видів діяльності, за яких можна отримати криптоліцензію в Абу-Дабі. Це стосується випадків, коли проєкти або послуги не можуть бути адміністровані відповідно до встановлених регламентів.

Подібні обмеження спрямовані на підтримку безпечної та стабільної криптовалютної екосистеми, а також на запобігання ризикам, пов'язаним з фінзлочинами й маніпуляціями.

Які види криптоліцензій можна отримати в Абу-Дабі?

Із ліцензією компанії можуть отримати доступ до ринку, що добре регулюється, який забезпечує баланс між захистом інвесторів і перспективами для бізнес-діяльності. Це дозволяє фірмам працювати легально, підвищуючи їх авторитет серед глобальних інвесторів і клієнтів, і має вирішальне значення для компаній, які прагнуть зарекомендувати себе як надійні гравці в екосистемі цифрових активів. Нижче розглянемо основні види криптоліцензій, які можна отримати в Абу-Дабі.

Ліцензія щодо обміну криптоактивами

Ця криптоліцензія в Абу-Дабі дозволяє організаціям управляти платформою торгівлі цифровими активами, включно зі сприянням купівлі, продажу й обміну криптовалют. Такі біржі мають дотримуватися жорстких умов, охоплюючи боротьбу з відмиванням грошей (AML), фінансуванням тероризму (CFT), і навіть захист прав споживачів. Це гарантує, що платформи працюють прозоро й безпечно, усуваючи ключові ризики на ринку криптовалют.

Криптоліцензія в Абу-Дабі на зберігання

Фірми, які прагнуть пропонувати послуги зберігання, як-от зберігання й гарантування безпеки цифрових активів від імені клієнтів, можуть подати відповідну заявку на отримання криптоліцензії в Абу-Дабі. Такий дозвіл передбачає високий стандарт управління технологіями й вимагає від зберігачів мати надійні заходи кібербезпеки для захисту активів клієнтів. Структура зберігання розроблена для забезпечення впевненості в збереженні криптоактивів, особливо для інституційних інвесторів.

Ліцензія брокера-дилера для криптоактивів

Ця криптоліцензія в Абу-Дабі призначена для посередників. Організації, які її мають, можуть сприяти торгівлі між покупцями і продавцями, а також пропонувати послуги інвестиційного консультування. Дотримання прозорості, стандартів звітності й моніторингу транзакцій наголошується для підтримки цілісності ринку.

Ліцензія багатостороннього торгового майданчика (MTF)

Ліцензія MTF дозволяє компаніям керувати цифровою платформою, яка пропонує торговий майданчик для багатьох покупців і продавців криптоактивів. Це схоже на роботу мінібіржі, але з іншими технічними й експлуатаційними вимогами. Такі об'єкти повинні відповідати певним правилам поведінки на ринку й мати системи для зниження торговельних ризиків.

Заявники зобов'язані показати свою відповідність стандартам FSRA щодо фінансової стабільності, дотримання нормативних вимог й операційної цілісності, а також MTF повинні впровадити надійні системи нагляду за ринком для моніторингу торговельної діяльності й забезпечення дотримання відповідних законів і правил. Це включає реєстрацію транзакцій, прозорість торгів і запобігання маніпулювання ринком.

Платформи повинні створити надійні системи захисту інвесторів, зокрема й чіткі механізми вирішення спорів і заходи щодо зниження ризиків, пов'язаних із ринковими зловживаннями або фінансовими злочинами. Компанії з криптоліцензією MTF в Абу-Дабі повинні дотримуватися суворих вимог щодо управління технологіями, включно з безпечним зберіганням віртуальних активів і використанням сучасних систем для запобігання порушенням або втраті активів. Також фірми повинні продемонструвати, що мають необхідні ресурси, внутрішній контроль і досвідчене керівництво до роботи в межах нормативної бази, встановленої ADGM.

Ліцензія керівника фондів криптоактивів

Ця криптоліцензія в Абу-Дабі підходить для організацій, які хочуть керувати інвестиційними фондами, які фокусуються на цифрових активах. Ліцензовані керівники фондів повинні відповідати стандартам, які аналогічні стандартам традиційних керівників фондів, включно з розумною обережністю, управлінням ризиками й зобов'язаннями за звітністю. Ціль полягає в тому, щоб забезпечити регулювальний нагляд, який підвищує привабливість Абу-Дабі як центру для інвестиційних фондів, що фокусуються на криптовалюті.

Структура FSRA розроблена для усунення таких ризиків, як ринкові маніпуляції, шахрайство, технологічні вразливості та фінансові злочини.

Процедура реєстрації криптоліцензії в Абу-Дабі

Оформлення ліцензії складається з низки етапів, які необхідно виконати ретельно, щоб не отримати відмову під час перевірки заявки.

На першому етапі важливо провести ретельний аналіз бізнесу, щоб переконатися, що він відповідає вимогам FSRA та може бути зареєстрований в Абу-Дабі. Також потрібно зібрати усі документи.

FSRA регламентує декілька видів діяльності, що підходять для криптовалютних компаній Абу-Дабі, як-от обмін криптовалют, управління криптовалютними активами, зберігання та захист активів, а також проведення ICO (Initial Coin Offerings).

Компанії, які хочуть отримати ліцензію, мають продемонструвати достатній капітал для забезпечення своєї діяльності. Згідно з останніми даними, регулювання криптовалютних компаній в Абу-Дабі ґрунтується на чітких фінансових вимогах, що різняться залежно від специфіки бізнесу.

Зазвичай для отримання ліцензії необхідно показати наявність певного рівня капіталу, що дозволяє не лише покрити операційні витрати, а й забезпечити фінансову стабільність бізнесу в умовах високої волатильності криптовалютних ринків. У деяких випадках капітал може починатися з суми 100 000 доларів США, тоді як для складніших або великих операцій потрібно більше фінансів.

Компанії також мають продемонструвати наявність фінансових засобів для покриття всіх витрат протягом певного часу (наприклад, від 6 до 12 місяців), що підтверджує їхню здатність підтримувати свою діяльність у довгостроковій перспективі.

На цьому етапі необхідно подати офіційну заяву до FSRA, зокрема бізнес-план і всі необхідні документи. FSRA проведе оцінку відповідності заявника нормативним вимогам.

Для подання заявки на криптоліцензію в Абу-Дабі також потрібні такі установчі документи фірми, як статут, документи про реєстрацію, а також відомості про власників і керівництво. Усі документи мають бути актуальними й відображати правовий статус компанії.

Ви повинні подати фінансовий звіт: документи, які показують фінансовий стан організації на момент подання заявки, а також прогнози.

FSRA вимагає підтвердження, що компанія дотримуватиметься місцевих і міжнародних законів у галузі боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CFT). Це включає впровадження відповідних процедур для моніторингу й перевірки клієнтів.

Для всіх співробітників, які працюють із криптовалютами й активами компанії, необхідно надати дані про кваліфікацію та досвід, що підтверджують їхню здатність працювати відповідно до вимог FSRA.

Також знадобиться заповнити офіційну форму заявки на криптовалютну ліцензію, в якій мають бути зазначені всі дані про організацію й її операції.

Як тільки вищеописані документи зібрані та подані, FSRA розпочне процес перевірки та розгляду заявки на оформлення криптовалютної ліцензії в Абу-Дабі.

FSRA проводить перевірку спираючись на критерії сумлінності та благонадійності (fit and proper). Також перевіряється історія засновників і ключових осіб компанії, яка подає заявку на отримання криптоліцензії в Абу-Дабі, щоб переконатися, що вони не пов'язані з такими фінансовими злочинами, як відмивання грошей чи шахрайство.

FSRA оцінює бізнес-план фірми, яка хоче отримати криптоліцензію в Абу-Дабі, щоб переконатися, що вона має чітко визначену й законну модель роботи з криптовалютами. Компанія має надати детальний опис своїх послуг, зокрема операції з криптовалютами, обмін, управління активами й інші пов'язані дії.

Організація, що подала заявку на оформлення ліцензії на крипту в Абу-Дабі, має продемонструвати наявність ефективних систем управління ризиками й внутрішніх процедур щодо запобігання злочинній діяльності.

Програми AML та KYC (протидія відмиванню грошей і перевірка клієнтів) – обов'язкові. Компанії потрібно продемонструвати, як вона перевірятиме й відстежуватиме свою клієнтуру. FSRA перевіряє, як фірма планує стежити за підозрілими транзакціями й запобігати фінансовим злочинам. Важливо, щоб компанії забезпечували високий рівень захисту даних і транзакцій, особливо у сфері криптовалют, де загрози кібератак можуть бути суттєвими. Потрібно показати наявність захищених платформ для обміну криптовалютами, продемонструвати систему зберігання криптоактивів у безпечних гаманцях, як-от холодне зберігання.

Установа, яка претендує на отримання криптоліцензії в Абу-Дабі, має довести, що вона виконує свої податкові зобов'язання, включно зі звітністю й виконанням усіх регулювальних вимог. FSRA перевіряє, чи має компанія підтвердження від податкових органів про її платоспроможність і дотримання податкових зобов'язань. Також підтверджується, що всі юридичні й адміністративні аспекти бізнесу відповідають місцевим законам.

Якщо були дотримані всі вимоги, FSRA видає криптовалютну ліцензію, що дозволяє компанії легально займатися бізнесом. Документ може охоплювати такі види діяльності, як обмін й управління криптоактивами, а також проведення консультаційних послуг у галузі криптовалют.

Податкові послаблення під час реєстрації криптоліцензії в Абу-Дабі

Податок на прибуток становить 9%, але лише для компаній, дохід яких перебуває на рівні понад 375 тисяч дирхамів, що рівноцінно $102 000. При прибутковості нижче за цю суму нараховується нульове мито. Це приваблює підприємців отримувати криптоліцензію в Абу-Дабі, адже податкове навантаження на криптокомпанії мінімальне. Також у столиці ОАЕ немає валютного контролю, що полегшує операції з криптою.

Крім того, діють особливі умови для вільних економічних зон. Якщо суб'єкт підпадає під умови й вважається кваліфікованою особою вільної зони (QFZP), то для нього діятиме нульова ставка податку на кваліфікаційний дохід. На той дохід, що не є кваліфікованим, податок становитиме 9%.

Під кваліфікований дохід потрапляє:

• Дохід, одержуваний від операцій із контрагентами вільної зони, крім прибутку від «виключених видів діяльності».
• Дохід від угод із суб'єктами, які не є резидентами вільної економічної зони, але тільки в межах “кваліфікованих видів діяльності”, які не належать до “виключених”.
• Дохід, який отримується від права власності або використання відповідної інтелектуальної власності (ІВ).
• Будь-який інший прибуток, якщо QFZP відповідає мінімальним вимогам.

Виключені види діяльності – це операції з фізособами; регульована банківська, фінансова, лізингова або страхова діяльність; володіння й експлуатація нерухомості.

Мінімальні вимоги, яким має відповідати QFZP, – це некваліфікований дохід, що не перевищує 5% від загального доходу або 5 мільйонів дирхамів.

Розмір зборів за реєстрацію криптовалютної ліцензії в Абу-Дабі

Отримання ліцензії складається з кількох етапів, кожен із яких вимагає сплати певних зборів. Розмір цих платежів залежить від виду ліцензії та характеру діяльності підприємства.

Початковий реєстраційний збір потрібний для подання документів із реєстрації криптоліцензії в Абу-Дабі до FSRA для розгляду. Цей збір може варіюватися в межах $20–50 тис. залежно від конкретних видів діяльності, як-от управління біржею віртуальних активів або надання послуг зі зберігання. Після схвалення стягується щорічна плата за криптоліцензію в Абу-Дабі, яка може становити від $15 000 до $40 000. Ця вартість залежить від обсягу ліцензії й масштабу операцій. Кандидати мають продемонструвати фінансову стабільність і відповідати мінімальним вимогам до капіталу. Для більшості підприємств, пов'язаних із криптовалютою, початковий сплачений капітал починається приблизно з 250 000 доларів і може значно збільшуватися залежно від ризиків і масштабу діяльності.

Додатковими є витрати на забезпечення відповідності, а також витрати на поточний аудит. Компанії повинні інвестувати в надійну інфраструктуру кібербезпеки й захисту даних, як вимагають правила ADGM.

Оскільки ADGM працює як вільна фінансова зона, фірми повинні мати там зареєстровану присутність. Це передбачає плату за оренду офісу, яка залежно від місця розташування та розміру може становити від $15 000 до $50 000 на рік.

Часто потрібно наймати консультантів, юристів й інших спеціалістів для управління процесом ліцензування.

Приклади компаній, які отримали криптоліцензію в Абу-Дабі

Декілька великих світових компаній нещодавно вибрали Абу-Дабі як базу для своїх операцій із криптовалютами через зростання репутації міста як фінансового центру зі сприятливим для криптовалют нормативним середовищем.

Paxos – лідер у сфері блокчейну та токенізації. Компанія отримала схвалення від FSRA у 2023 році на випуск стейблкоїнів і надання послуг цифрових активів в Абу-Дабі. Paxos підтвердила прагнення дотримання нормативних вимог, прозорості й безпечних послуг цифрових активів, що стало ключовим фактором у її рішенні працювати в столиці ОАЕ.

Багато інших компаній, як Laser Digital, обрали столицю Еміратів через її стабільне й далекоглядне нормативне середовище, що створює основу для зростання й глобального розширення цифрових активів і технології блокчейну. Унікальне розташування міста, нормативна підтримка і цифрове середовище – небагато з головних причин, через які ці фірми обрали Абу-Дабі для реєстрації криптовалютних ліцензій і виконання операцій там. Оформлення ліцензії стає важливим кроком для підприємств, які прагнуть розвивати бізнес у галузі цифрових валют і технологій.

Висновок

Одна криптоліцензія в Абу-Дабі, оформлена через ADGM, покриває широкий спектр криптодіяльності. Ризики для інвесторів тут мінімальні. ADGM також активно залучає міжнародних венчурних інвесторів.

Абу-Дабі активно розвиває свою фінструктуру й регуляторні механізми, що залучає міжнародні криптовалютні компанії. Розташування столиці ОАЕ, її податкові привілеї та підтримка цифрових фінансових технологій створюють привабливі умови як для стартапів, так і великих гравців у сфері криптовалют.

Оформлення ліцензії на крипту в Абу-Дабі дозволяє працювати в повному обсязі відповідно до міжнародних стандартів. Це сприяє налагодженню партнерських відносин із закордонними клієнтами й інвесторами. FSRA встановлює жорсткі вимоги, спрямовані на захист користувачів, запобігання нелегальним операціям і забезпечення стабільності фінансових процесів. Завдяки цим суворим заходам столиця ОАЕ є безпечним майданчиком для розвитку бізнесу у сфері диджитал-активів. Ліцензія дає бізнесу міцну юридичну основу й доступ до ринків як на регіональному, так і на глобальному рівні.

Якщо ви орієнтовані на успішний розвиток у криптовалютній індустрії й плануєте отримання криптоліцензії в Абу-Дабі, рекомендуємо звернутися до професіоналів нашої компанії. Ці процеси складні, а незнання вимог чи законодавства може спричинити ризики. Ми допоможемо вам пройти всі етапи оформлення криптовалютної ліцензії в Абу-Дабі без зайвих складнощів і максимальної ефективності.