Отримання ліцензії на криптовалюту в Сингапурі

У 2020 році в Сингапурі було запроваджено Закон про платіжні системи (PSA Law), який встановив вимогу реєстрації ліцензії для здійснення діяльності з криптовалютою. Закон запровадив поняття "цифрових платіжних токенів" для позначення цифрових валют.

Для отримання ліцензії на криптовалюту в Сингапурі організація повинна дотримуватись правил, викладених у Законі про платіжні системи та здійснювати свою діяльність відповідно до цих правил. Це передбачає дотримання регулювання для забезпечення безпеки та надійності операцій із цифровими валютами.

Переваги реєстрації криптовалютної компанії з ліцензією в Сингапурі.

1. Репутація: Наявність ліцензії на криптовалюту в Сингапурі дозволяє організації зареєструвати рахунки в респектабельних банках – таких, як DBS, та співпрацювати з різними іншими банківськими установами, створюючи довіру та покращуючи репутацію компанії.
2. Перспективи: Сингапур має стратегічне значення для криптовалютних проектів, які планують працювати в Азії. Ліцензія з Сингапуру забезпечує ефективну взаємодію зі зростаючим ринком і використання його потенціалу.
3. Можливості: Реєстрація надає можливості для інвесторів вести криптовалютний бізнес у Сингапурі та пропонувати різноманітний спектр криптопослуг порівняно з ліцензіями, виданими в інших країнах. Завдяки гнучким правилам регулювання компанії можуть проводити операції як з традиційними фіатними валютами, так і з криптовалютами, розширюючи бізнес-можливості та забезпечуючи гнучкість у роботі з різними видами активів.
4. Вигідне оподаткування: Ця юрисдикція пропонує привабливі податкові умови для тих, хто хоче створити криптовалютну компанію в Сингапурі. Переваги включають відсутність податку на прибуток, отриманий за межами країни, виключення податку на дивіденди та відносно низькі ставки податку на доходи, сприяючи більш прибутковому бізнесу.

Схематична інформація для отримання ліцензії на криптовалюту в Сингапурі.

Регламентація відкриття криптовалютного бізнесу в Сингапурі

Інвестор, який розглядає можливість відкриття криптобіржі в Сингапурі, повинен бути обізнаний з регулюванням, встановленим MAS. Це орган, відповідальний за регулювання та нагляд у сфері фінансових послуг у Сингапурі. У контексті відкриття криптобіржі варто враховувати такі регулювальні заходи:

1. Керівництво з пропозицій цифрових токенів: У 2017 році MAS опублікувала керівництво, яке визначає правила та вимоги для випуску та продажу цифрових токенів (Initial Coin Offerings – ICO). Це керівництво встановлює принципи прозорості, захисту інтересів інвесторів і дотримання правил протидії відмиванню грошей.
2. Керівництво з регулювання ринків: MAS внесла зміни до керівництва з регулювання ринків. Тепер ведення криптовалюного бізнесу в Сингапурі підлягає регулюванню MAS, а операції з криптовалютами повинні відповідати правилам і стандартам, встановленим регулятором.
3. Правила протидії відмиванню грошей: Протидія відмиванню грошей є важливою сферою регулювання криптокомпаній. MAS встановила жорсткі правила, спрямовані на запобігання використанню криптовалюти для незаконних операцій і фінансування тероризму. Криптовалютні компанії повинні розробити та впровадити відповідні політики та процедури, щоб відповідати цим правилам.
4. Закон про ф'ючерси та цінні папери: У Сингапурі віртуальні гроші розглядаються як товари для торгівлі відповідно до Закону про ф'ючерси та цінні папери. При відкритті криптообмінника в Сингапурі, Ви повинні відповідати цим правилам та отримати відповідну ліцензію.

Важливо відзначити, що перед початком торговельних операцій криптобіржі в Сингапурі мають отримати ліцензію на обмін криптовалют від MAS. Для отримання докладнішої інформації про регулювання, пов'язане з відкриттям криптобізнесу в Сингапурі, рекомендується звернутися до фахівців з реєстрації компаній у Сингапурі, які можуть надати додаткову консультацію та допомогу в цьому процесі.

Необхідні документи для отримання ліцензії на віртуальну валюту в Сингапурі.

Для отримання ліцензії на віртуальну валюту в Сингапурі потрібні певні документи. Ось детальніший опис кожного з них:

1. Бізнес-план: Цей документ складається компанією та містить стратегію і плани для розвитку криптовалютного бізнесу. У ньому описується мета компанії, її бізнес-модель, прогнозовані доходи та витрати, а також маркетингові й операційні плани.
2. Політика KYC та AML: KYC (Know Your Customer) – це процес, який допомагає ідентифікувати та верифікувати клієнтів, щоб запобігти фінансовим шахрайствам. AML (Anti-Money Laundering) – це низка заходів, спрямованих на запобігання відмиванню грошей. Документ із політикою KYC та AML описує процедури, які компанія буде застосовувати для перевірки клієнтів і запобігання фінансовим злочинам.
3. Внутрішні політики компанії: Компанія має розробити внутрішні політики, що регулюють її роботу з криптовалютами. Це включає процедури з обробки транзакцій, безпеки коштів клієнтів, управління ризиками та дотримання нормативних вимог.
4. Оцінка ризиків і заходи щодо їх зниження: Компанія повинна провести оцінку ризиків, пов'язаних з її діяльністю, та вжити заходів щодо їх зниження. Це включає моніторинг ринку, ідентифікацію потенційних загроз і розроблення стратегій для запобігання можливим проблемам.
5. Річні внутрішні та зовнішні аудити: Компанія має надати звіти про проведені внутрішніми та зовнішніми аудиторами перевірки своїх фінансових операцій і відповідності правилам.
6. Доступ до достатнього капіталу: Зацікавлені особи в оформленні криптовалютної ліцензії в Сингапурі мають продемонструвати наявність достатнього статутного капіталу, необхідного для здійснення операцій із криптовалютою. Це може вимагати надання документів, які б підтверджували наявність коштів або фінансової підтримки.

Крім зазначених документів, MAS може вимагати надання додаткових документів або інформації відповідно до їхніх правил і вимог.

Банківські вимоги для відкриття рахунку криптокомпаній у Сингапурі

Для відкриття рахунку криптовалютної компанії в Смнгапурі є певні вимоги банків. Ось детальніший опис кожного з них:

1. Хороша репутація: Банк цікавитиметься репутацією компанії, а також директорів і засновників. Вони можуть запитати інформацію про попередні бізнес-операції та перевірити, чи відповідають вони стандартам і нормам банку.
2. Бізнес-план: Банк може вимагати надання докладного бізнес-плану, який описує діяльність компанії, її цілі, очікувані обороти та плани розвитку. Це допомагає банку оцінити фінансову стійкість і перспективи компанії.
3. Відповідність правилам: Ті, хто хоче відкрити криптообмінник у Сингапурі повинні дотримуватися всіх застосовних правил і регулювань, встановлених регуляторами. Банк перевірятиме, чи відповідає компанія вимогам, пов'язаним із боротьбою з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.
4. Реєстраційні документи: Банк вимагатиме надання відповідних документів, що підтверджують легальність організації та її діяльність. Це можуть бути установчі документи, ліцензія на криптовалютну діяльність у Сингапурі, договори з клієнтами та інша юридична документація.
5. Фінансові дані: Банк може запросити фінансові дані компанії – такі, як звіти про доходи та витрати, балансові відомості й інші пов'язані документи. Це допомагає банку оцінити фінансове становище компанії та її здатність виконувати фінансові зобов'язання.

Важливо, що кожен банк у Сингапурі має свої власні вимоги та політики, і ухвалення рішення про відкриття рахунку для криптовалютної компанії залежить від рішення банку. Тому рекомендується звернутися до конкретного банку для отримання детальної інформації про вимоги та процедури відкриття рахунку.

Вимоги після створення криптовалютної компанії в Сингапурі

Після створення криптобіржі в Сингапурі та оформлення ліцензії необхідно звернути увагу на ці вимоги:

1. Найм персоналу: Ті, хто хоче відкрити криптофонд у Сінгапурі, повинні найняти співробітників, які будуть проводити операції з криптовалютами відповідно до правил MAS. Ці співробітники повинні мати відповідні навички та знання в галузі криптовалюти.
2. Контроль за транзакціями й облік: Компанія повинна забезпечити контроль за всіма транзакціями, що проводяться на її платформі, та правильне ведення обліку. Це включає реєстрацію та відстеження всіх завершених операцій, а також забезпечення належного запису та зберігання даних.
3. Зберігання інформації про клієнтів і боротьба з відмиванням грошей: Зацікавлені особи в запуску криптобізнесу в Сингапурі повинні зберігати інформацію про своїх клієнтів та активно моніторити транзакції, щоб виявляти підозрілі операції. У випадку виявлення таких операцій компанія повинна повідомляти про них відповідним органам і співпрацювати в розслідуваннях.
4. Регулярне подання звітів: Компанія повинна регулярно подавати звіти про свою діяльність у MAS. Ці звіти можуть містити фінансову інформацію, статистику транзакцій, інформацію про клієнтів та інші відомості, необхідні для контролю з боку регулятора.
5. Навчання співробітників: Компанія має забезпечувати регулярне навчання своїм співробітникам, щоб вони мали достатні знання та навички для правильного функціонування криптовалютної компанії. Навчання може включати навчання за правилами та регулюванням, безпеки даних, протидії шахрайству й іншим важливим аспектам роботи з криптовалютами.

Ці вимоги допоможуть забезпечити дотримання нормативних вимог та ефективне функціонування криптовалютної компанії в Сингапурі. Якщо потрібна додаткова інформація та консультація рекомендується звернутися до спеціалістів з реєстрації компаній у Сингапурі.

Висновок

Відкриття криптовалютної компанії в Сингапурі надає привабливі можливості для підприємців у цій галузі. Сингапур пропонує сприятливе ділове середовище, добре розвинену фінансову інфраструктуру та центр інновацій. Однак, процес отримання ліцензії від MAS вимагає виконання певних умов, включаючи підтвердження позитивної репутації, надання бізнес-плану, реєстраційних документів та інформації про кінцевого бенефіціарного власника.

Банки можуть мати додаткові вимоги для відкриття рахунку криптовалютної компанії. Щоб успішно отримати ліцензію на обмін криптовалюти в Сингапурі, компанії повинні дотримуватися правил і політики боротьби з відмиванням грошей, контролювати операції та подавати звіти до MAS.