Отримання ліцензії VASP на Кіпрі

Основна інформація про Кіпр

Кіпр, острівна держава, стратегічно розташована у східній частині Середземного моря, посідає третє місце за площею серед островів регіону і є членом Європейського Союзу з 2004 року. Столиця Кіпру - Нікосія.

Кіпр вирізняється різноманітним рельєфом - від гірських хребтів у центральній частині острова до рівнин і прибережних територій. Клімат на острові середземноморський, зі спекотним і сухим літом і м'якою, дощовою зимою.

Економіка Кіпру здебільшого базується на сфері послуг, особливо на туризмі, фінансових послугах і судноплавстві. Також країна є привабливою юрисдикцією для реєстрації компаній і ведення міжнародного бізнесу завдяки низьким податковим ставкам і сприятливим умовам для підприємництва.

Населення Кіпру становить близько 1,2 мільйона осіб, з яких більша частина проживає в містах. Основні мови - грецька та турецька, проте англійська широко використовується в діловому середовищі.

Також Кіпр має багату історію, яка налічує тисячі років і включає періоди панування різних цивілізацій, таких як стародавні греки, римляни, візантійці та османці. Це відбивається в культурній спадщині країни, архітектурі та традиціях. Кіпр також відомий своїми археологічними пам'ятками, включно з античними містами та середньовічними замками.

Крім того, Кіпр - це незалежна республіка з президентською системою управління. Політична ситуація на острові ускладнюється наявністю невизнаної Турецької Республіки Північного Кіпру, яка контролює північну частину острова з 1974 року. Офіційно весь острів визнано Республікою Кіпр, проте фактично він розділений на грецьку і турецьку частини.

Як отримати ліцензію VASP на Кіпрі?

Оформлення ліцензії VASP на Кіпрі включає кілька ключових етапів, кожен з яких вимагає уважного підходу і дотримання всіх нормативних вимог. Процедура ліцензування забезпечить відповідність вашої компанії законодавству і регуляторним стандартам, що є необхідним для легальної та успішної діяльності у сфері віртуальних активів.

Етап 1Налагодження структури бізнесу. На цьому етапі вам слід зареєструвати свою компанію на Кіпрі, вибравши відповідну юридичну форму, як-от акціонерне товариство або товариство з обмеженою відповідальністю. Реєстрація проводиться в Реєстрі компаній Кіпру. Важливо також організувати фізичну присутність, включно з повноцінним офісом і штатом співробітників на території Кіпру.

Етап 2 Розробка системи комплаєнсу. Створіть програму відповідності вимогам AML/CTF. Впровадження процедур «Знай свого клієнта» (KYC) є обов'язковим для підтвердження особи ваших клієнтів і запобігання ризикам, пов'язаним із шахрайством.

Етап 3 Подання заявки. Сформуйте вичерпний пакет документації для успішного проходження процедури ліцензування VASP у CySEC. До пакета документації мають входити:

1. Офіційна заява на отримання ліцензії, оформлена та підписана уповноваженим представником або представниками.
2. Бізнес-план із детальним описом бізнесу, включно з описом пропонованих послуг, цільової аудиторії, маркетинговим планом, фінансовими прогнозами та іншими важливими аспектами.
3. Комплект установчих документів, що містить статут, установчий договір і списки директорів та акціонерів, який повністю відображає юридичну структуру компанії.
4. Резюме та професійні рекомендації ключових членів команди, таких як генеральний директор, менеджери з комплаєнсу, технічний директор та інші.
5. Всеосяжна система заходів і процедур, спрямованих на забезпечення відповідності законодавству, включаючи суворі політики протидії фінансовим злочинам.
6. Комплекс фінансових документів, таких як баланси, звіти про доходи та інші фінансові показники, що забезпечує прозорість і відкритість фінансової діяльності компанії.
7. Детальний опис технічних рішень і процедур, що застосовуються компанією для захисту конфіденційності даних користувачів і забезпечення безпеки операцій з цифровими активами.

Етап 4 Перевірка та оцінка. Після подання заявки CySEC проведе перевірку, щоб переконатися, що ваша компанія відповідає всім вимогам законодавства і нормативним стандартам. Цей процес включає аналіз бізнес-плану, політики комплаєнсу, фінансової звітності та перевірку ключового персоналу. Можуть знадобитися додаткові документи або пояснення, які потрібно надати у встановлений термін.

Етап 5Видача ліцензії. Після завершення процесу перевірки та виконання всіх вимог CySEC видасть ліцензію VASP. Якщо в заявці будуть виявлені недоліки або невідповідності, вона може бути відхилена. У такому разі вам потрібно буде усунути зауваження і повторно подати заявку.

Отримавши ліцензію, ваша компанія вступає в безперервний процес забезпечення відповідності регуляторним вимогам. Регулярна звітність, аудити та оновлення політики комплаєнсу - це не разові заходи, а невід'ємна частина вашої повсякденної діяльності, спрямована на підтримання високого рівня прозорості та надійності бізнесу.

Ліцензії VASP підлягають періодичному оновленню. Переконайтеся, що ваша компанія продовжує відповідати всім нормативним вимогам і підтримує актуальність усіх необхідних процедур і документації для запобігання втрати ліцензії.

Консультуйтеся з юридичними та регуляторними експертами, щоб ефективно пройти процес ліцензування та забезпечити повну відповідність усім застосовним законам і вимогам.

Привілеї отримання кіпрської ліцензії VASP

Отримання криптовалютної ліцензії VASP на Кіпрі надає значні переваги, підкріплені конкретними даними і цифрами.

Перша перевага - приваблива податкова система. На Кіпрі діє одна з найнижчих корпоративних податкових ставок у Європейському Союзі - лише 12,5%. Компанії, які отримали ліцензію VASP, можуть скористатися цією пільговою ставкою, що робить Кіпр привабливою юрисдикцією для розміщення крипто-бізнесу. Крім того, Кіпр надає можливість використання пільгового оподаткування на прибуток від продажу цінних паперів, що може включати криптоактиви.

Друга перевага - доступ до європейського ринку. Ліцензія VASP, видана на Кіпрі, автоматично дає право надавати послуги в інших країнах ЄС завдяки принципу «паспортизації». Це означає, що компанія може пропонувати свої послуги на ринку з населенням понад 447 мільйонів осіб, що істотно розширює ділові можливості та потенціал зростання.

Третя перевага - регулювання відповідно до європейських стандартів. CySEC здійснює суворий нагляд за VASP відповідно до європейських норм, включаючи MiCA. Це забезпечує високий рівень довіри з боку міжнародних інвесторів і партнерів. Згідно з даними CySEC, кількість зареєстрованих криптовалютних компаній на Кіпрі збільшилася на 50% за останні два роки, що підтверджує привабливість юрисдикції.

Четверта перевага - розвинена інфраструктура та професійні послуги. Кіпр пропонує розвинену ділову інфраструктуру і доступ до висококваліфікованих професійних послуг у сферах права, аудиту та консалтингу. Понад 2400 професійних сервісних компаній надають підтримку криптовалютному бізнесу, що дає змогу мінімізувати ризики та прискорити процес отримання ліцензії VASP.

П'ята перевага - стабільне політичне та економічне середовище. Кіпр стабільно посідає високі позиції в рейтингах ділової активності та стійкості. Наприклад, в індексі економічної свободи Кіпр перебуває на 37 місці серед 180 країн, що відображає надійність і стабільність юрисдикції для ведення бізнесу.

Ці переваги роблять Кіпр однією з провідних юрисдикцій для компаній, які прагнуть легалізувати свою діяльність у сфері криптоактивів і використати вигідні умови для зростання та розширення на міжнародні ринки.

Що таке ліцензія VASP?

Ліцензія VASP зазвичай охоплює широкий спектр пропозицій, включаючи, але не обмежуючись:

1. Обмін різними видами віртуальних активів, що передбачає конвертацію однієї криптовалюти в іншу, наприклад, біткойна в ефіріум.
2. Операції з обміну між криптовалютами і традиційними грошовими одиницями. Це охоплює операції з обміну криптовалют на звичні гроші, такі як долари або євро.
3. Передача віртуальних активів. Ця послуга включає перекази криптовалюти між користувачами або різними платформами.
4. Надання послуг з кастодіального зберігання та управління криптовалютами та іншими цифровими активами. Ліцензовані VASP гарантують збереження коштів клієнтів і здійснюють професійне управління портфелями.
5. Участь у фінансових послугах, пов'язаних із пропозиціями емітентів і продажем віртуальних активів. Сюди входять послуги з організації первинних пропозиції токенів (ITO), управління процесом продажу токенів та інші фінансові рішення, пов'язані з віртуальними активами.

Регулювання ліцензії VASP на Кіпрі

Регулювання ліцензії VASP на Кіпрі здійснюється відповідно до законодавства Європейського Союзу та національних законів, спрямованих на забезпечення безпеки та прозорості в секторі фінансових послуг.

Діяльність провайдерів послуг, пов'язаних із віртуальними активами (VASP), на Кіпрі перебуває під пильною увагою Кіпрської комісії з цінних паперів і бірж (CySEC). Цей орган не тільки видає ліцензії, а й здійснює жорсткий нагляд за дотриманням усіма ліцензіатами високих стандартів, встановлених на міжнародному рівні.

Підпис до зображення: офіційний сайт регулятора.

Ліцензування VASP на Кіпрі ґрунтується на кількох ключових законодавчих актах:

The Electronic Money Law of 2012. Закон про електронні гроші 2012 року регулює випуск, поширення і використання електронних грошей на Кіпрі. Цей закон встановлює правову основу для діяльності емітентів електронних грошей, таких як електронні гаманці та інші цифрові платіжні засоби. Основні положення закону включають:

• закон вимагає, щоб усі емітенти електронних грошей отримували відповідну ліцензію від Кіпрської Комісії з цінних паперів і бірж (CySEC) або Центрального банку Кіпру;
• закон встановлює мінімальні вимоги до капіталу для емітентів, що гарантує їхню фінансову стійкість;
• закон зобов'язує емітентів вживати заходів для захисту коштів, що зберігаються в електронних гаманцях користувачів, включно зі створенням спеціальних резервних фондів;
• CySEC або Центральний банк Кіпру здійснюють нагляд за діяльністю емітентів, проводячи регулярні перевірки та аудит.

Закон про запобігання та протидію відмиванню грошей 2007 року. Законодавство про запобігання та боротьбу з відмиванням грошових коштів, ухвалене в 2007 році, є основоположним актом на Кіпрі, який встановлює норми для боротьби з відмиванням грошей (AML) і фінансуванням тероризму (CTF). Основні елементи цього закону включають в себе:

• усі фінансові установи, як-от банки, страхові компанії та компанії, що надають платіжні послуги, зобов'язані здійснювати процедуру ідентифікації клієнтів для перевірки їхньої автентичності та легітимності джерел доходів;
• закон встановлює вимоги до фінансових установ відстежувати та аналізувати операції клієнтів на наявність підозрілої активності. У разі виявлення таких операцій, необхідно інформувати відповідні органи;
• фінансові організації повинні надавати відомості про підозрілі транзакції в Спеціальний відділ по боротьбі з відмиванням грошей (MOKAS);
• закон надає можливість призупинити доступ до активів, які підозрюються у відмиванні грошей або фінансуванні тероризму, до завершення розслідування.

Law on the Provision and Use of Payment Services and Access to Payment Systems. Закон про надання та використання платіжних послуг і доступ до платіжних систем 2018 року регулює діяльність постачальників платіжних послуг і встановлює правила доступу до платіжних систем на Кіпрі. Основні аспекти регулювання включають:

• закон вимагає, щоб усі постачальники платіжних послуг, включно з банками, фінтех-компаніями та іншими фінансовими установами, отримували відповідні ліцензії або реєстрацію у компетентних органів;
• закон встановлює права та обов'язки як постачальників платіжних послуг, так і користувачів, забезпечуючи захист даних клієнтів, прозорість умов договорів і процедур вирішення спорів;
• закон включає заходи щодо забезпечення безпеки платіжних операцій, зокрема вимоги щодо двофакторної автентифікації та захисту від шахрайства;
• закон регулює умови доступу постачальників платіжних послуг до національних і міжнародних платіжних систем, забезпечуючи конкуренцію і рівні умови для всіх учасників ринку.

Ці закони формують основу для регулювання фінансових послуг на Кіпрі, забезпечуючи прозорість, безпеку та захист прав усіх учасників фінансового ринку.

Для отримання та підтримки ліцензії VASP компанія повинна дотримуватися таких вимог:

1. Реєстрація та фізична присутність. Компанія повинна бути зареєстрована на Кіпрі та мати повноцінний офіс зі штатним персоналом.
2. Репутація та перевірка учасників. Важливо ретельно перевіряти репутацію всіх ключових учасників, включно з бенефіціарами та постачальниками послуг.
3. Корпоративна документація. Особливу увагу слід приділити оформленню звітів про бенефіціарів і корпоративній політиці.
4. Заповнення заявок. Усі анкети та форми мають бути акуратно заповнені та включені в пакет заявок.
5. Капітал. Обмеження за величиною статутного капіталу залежать від спектра послуг, що надаються. Для базової брокерської ліцензії достатньо 125 тисяч євро. Однак, якщо компанія має намір надавати послуги кастодіального зберігання, то розмір капіталу має бути збільшений до 150 тисяч євро.
6. Моніторинг операцій. Важливо мати систему для планування фінансових операцій і постійного моніторингу для виявлення підозрілих транзакцій.
7. Політичні та процедурні рамки. Наявність чітко сформульованих внутрішніх політик і процедур вкрай важлива для мінімізації ризику виникнення конфліктів інтересів з клієнтами.
8. Дотримання норм AML/CTF. Організація зобов'язана розробити і підтримувати дієві механізми з протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, що включає в себе ідентифікацію клієнтів, відстеження транзакцій і ведення звітності.
9. Прозорість і звітні процеси. Ліцензіат повинен регулярно подавати Фінансовій комісії Кіпру (CySEC) свої фінансові звіти, а також інформацію про будь-які підозрілі угоди. Регулятор має повноваження проводити планові перевірки з метою підтвердження дотримання норм.
10. Кваліфікація співробітників. Ключовий персонал компанії повинен володіти необхідними знаннями та досвідом у сфері фінансових послуг і регулювання цифрових активів. CySEC також може вимагати докази професійної репутації керівних кадрів.

Після отримання ліцензії VASP компанія підлягає постійному моніторингу з боку CySEC. Регулятор може проводити регулярні перевірки, вимагати звітність і проводити розслідування в разі виявлення порушень. У разі невідповідності стандартам, ліцензію може бути відкликано або призупинено.

Отже, регулювання ліцензії VASP на Кіпрі забезпечує високий рівень довіри та безпеки у сфері віртуальних активів, створюючи сприятливі умови для ведення бізнесу, але також вимагає суворого дотримання всіх встановлених стандартів і нормативних актів.

Послуги YB Case в рамках отримання ліцензії VASP на Кіпрі

Компанія YB Case пропонує всебічну допомогу в процесі отримання ліцензії VASP на Кіпрі, включаючи такі послуги:

1. Ми проведемо глибокий аналіз ліцензій VASP на Кіпрі та надамо рекомендації щодо оптимізації вашої бізнес-моделі відповідно до чинних законів і регуляторних вимог.
2. Допоможемо вам зареєструвати юридичну особу на Кіпрі, включно з вибором оптимальної форми компанії та організацією робочого офісу. Ми підготуємо всі необхідні документи для реєстрації в Реєстрі компаній Кіпру.
3. Розробимо комплексну стратегію дотримання AML/CTF, включно з KYC-процедурами, безперервним моніторингом транзакцій, оцінкою ризиків і навчанням співробітників.
4. Складемо детальну заявку на ліцензію, яка включатиме бізнес-план, фінансову звітність, інформацію про ключовий персонал і документи, що підтверджують правову структуру компанії. Подамо заявку до Кіпрської Комісії з цінних паперів і бірж (CySEC).
5. Забезпечимо підтримку в процесі розгляду вашої заявки, надаючи необхідну додаткову інформацію та роз'яснення за запитами регулятора.
6. Також ми допоможемо вам отримати ліцензію VASP і забезпечимо підтримку в дотриманні всіх нормативних зобов'язань, як-от регулярна звітність, аудити та оновлення комплаєнс-політик.

Наші експерти володіють глибокими знаннями і досвідом у сфері криптовалютного регулювання та ліцензування, що дозволяє нам ефективно супроводжувати ваші кроки до отримання ліцензії VASP на Кіпрі. Зв'яжіться з нами для отримання кваліфікованої консультації та професійної допомоги на кожному етапі процесу.

Висновок

Отримання ліцензії VASP на Кіпрі є ключовим етапом для підприємств, які бажають законно й ефективно функціонувати в галузі віртуальних активів. Цей процес вимагає уважного дотримання всіх нормативних актів і підготовки великої документації. Однак успішне завершення процедури ліцензування відкриє двері для нових можливостей і сприяє розвитку вашого бізнесу.

Якщо ви розглядаєте можливість отримання ліцензії VASP на Кіпрі або у вас виникли запитання щодо цього процесу, ми готові запропонувати вам професійну допомогу. Наші експерти допоможуть вам розібратися в складнощах регулювання, підготувати необхідну документацію та успішно пройти процес ліцензування. Зв'яжіться з нами для отримання докладної консультації та забезпечення надійного й успішного старту вашого бізнесу у сфері віртуальних активів на Кіпрі.