Открыть счет на нерезидентную компанию в 2020 году

Открыть счет на нерезидентную компанию в 2020 году

Для того чтобы вести бизнес за границей, необходимо зарегистрировать компанию и открыть корпоративный счет. В данной статье описаны особенности открытия счета на компанию в 2020 году. В последние годы правительства многих стран ужесточили требования в отношении легального ведения бизнеса и подтверждения экономического присутствия. Такие действия направлены на повышение прозрачности предпринимательства и обеспечения поддержки политики борьбы с отмыванием денег. В частности, изменения коснулись большинства островных юрисдикций, которые пользовались большой популярностью среди бизнесменов.

Какие требования необходимо выполнить, чтобы открыть счет на компанию за границей

Если вы намерены начать бизнес в Европе, стоит учитывать, что Европейский Союз является одним из главных участников международного рынка, который поддерживает требования по соблюдению правил «Economic substance». Евросоюз создал так называемый «Чёрный список», в который были внесены юрисдикции, налоговые режимы которых не соответствуют критериям прозрачности. В связи с этим, большинство стран предприняли необходимые меры для изменения законодательства и ввели требование подтверждения реального присутствия бизнеса. Теперь бизнесменам, которые, например, планируют зарегистрировать компанию на Кипре, в Эстонии или других странах, необходимо внимательно изучить данный вопрос.

Обновленное законодательство усложняет процесс открытия счета на компанию-нерезидента для предприятий, которые по определенным причинам не соответствуют требованиям. К примеру, компании, у которых нет физического офиса, могут получить отказ. Также в эту категорию могут попасть стартапы и молодые предприятия, которые на данный момент не имеют достаточного оборота или рекомендаций.

ЧТО ЖЕ НУЖНО СДЕЛАТЬ, ЧТОБЫ ИМЕТЬ ВОЗМОЖНОСТЬ ОТКРЫТЬ СЧЕТ НА КОМПАНИЮ В 2020 ГОДУ:

  • Упростить структуру компании. Банкам важно видеть всю структуру компании, в особенности получить подтверждение того, что компания существует реально. Вы можете пересмотреть структуру вашей компании и перерегистрировать ее напрямую на бенефициара. Очень важно, чтобы именно директор компании являлся управляющим по счету. В случае если нет возможности раскрыть всю структуру до конечного бенефициара с документальным подтверждением, комплаенс не сможет осуществить проверку компании, что является достаточным основанием для отказа в открытии счета.
  • Зарегистрировать компанию в налогооблагаемой юрисдикции. Если у вас функционирующая компания, и вы хотите стабильно работать с банками без страха закрытия счета, стоит обратить внимание на страны, которые находятся в «Белом списке».
  • Открыть счет в платежной системе или финансовом учреждении. На данный момент существуют платежные системы, которые готовы открыть счет на нерезидентную компанию. Данные платежные системы действуют как банки в отношении осуществления транзакций, их интернет-банкинг аналогичен услугам финансовых учреждений и также удобен для использования. Доступна услуга получения корпоративных платежных карт.

ГДЕ МОЖНО ОТКРЫТЬ СЧЕТ В 2020 ГОДУ:

Польша

Если ваше предприятие имеет простую структуру, тогда вы можете рассмотреть вариант открытия счет на компанию в Польше. Стоит отметить, что согласно законодательству, для открытия счета в польском банке не требуется наличие офиса.

Болгария

Открытие счета в Болгарии доступно для резидентных компаний при наличии директора.

Чехия

Открыть счет в чешском банке вы сможете, если готовы зарегистрировать представительство в Чехии. Альтернативным вариантом может быть открытие счета в платежной системе.

Македония

Открытие счета в банке Македонии на данный момент доступно и для местных предприятий, и для нерезидентных компаний. Также обратите внимание, что банки лояльно относятся к любым компаниям, у которых могут быть потенциальные партнеры на территории страны. Вы также можете открыть счет в Македонии удаленно.

Венгрия

Венгрия – страна в Европейском союзе, которая внесла изменения в требования к открытию счета. Теперь открыть корпоративный счет в венгерском банке можно на местные компании. Что касается иностранных предприятий, процесс открытия может быть затруднительным и долгим.

Армения

Обратите внимание, что открыть расчетный счет в Армении могут нерезиденты. Однако стоит отметить, что процедура рассмотрения заявки может быть длительной.

Литва

Чтобы открыть счет в данной юрисдикции, бизнесменам требуется подтверждение реального присутствия компании в Литве.

Латвия

Латвия также внедрила требования по подтверждению экономического присутствия для открытия счета.

Австралия

Открыть счет в Австралии можно, подтвердив реальное экономическое присутствие на территории юрисдикции.

Эстония

В стране не так давно вступили в силу новые требования, согласно которым, для того чтобы открыть счет в эстонском банке, необходимо наличие местного директора. Если вам не подходит такой вариант, вы можете открыть счет на эстонскую компанию в другой юрисдикции.

Островные юрисдикции

Если вы намерены открыть счет на БВО, Сент-Винсенте или других островных государствах, стоит учитывать, что большинство юрисдикций этого региона также внесли изменения в законодательство, в результате чего многие банки лишились лицензий, а компании должны подтверждать реальное присутствие.

Кипр

Если вы намерены начать бизнес в этой стране, необходимо обеспечить подтверждение сабстенса на Кипре или воспользоваться услугами местной платежной системы.

Швейцария

Правительство страны ориентировано на инвестиционные проекты, поэтому если ваш бизнес связан со сферой инвестиций и инноваций, вы можете открыть счет в швейцарском банке. Важно учитывать, что неснижаемый остаток на расчетном счете должен составлять не менее 300 000 швейцарских франков.

Маврикий

Открытие счета в маврикийском банке доступно для для нерезидентных компаний, поскольку в стране нет требований к подтверждению сабстенса.

Заключение

Вы можете заполнить форму для быстрой связи, чтобы записаться на консультацию по открытию счета. Мы также готовы предоставить вам информацию о требованиях об экономическом присутствии в юрисдикции, которую вы выбрали для ведения бизнеса, а также оказать необходимые сопроводительные услуги в процессе учреждения компании за границей.

Поле должно быть заполнено
Как нам связаться с вами?*
Введите корректный e-mail
Введите корректный номер