Чтобы зарегистрировать финтех компанию в Испании, стоит разобраться не только с технологической частью проекта. Осведомленность в юридических нюансах предложения финтех услуг и продуктов в Испании поможет масштабировать этот бизнес более уверенно. В этом материале мы разберем главные особенности финтех регулирования в Испании. Но в случае более специфического запроса вы всегда можете обратиться к нам, чтобы заказать консультацию по оформлению финтех бизнеса в Испании.
Какие органы регулируют предоставление финтех-продуктов и услуг в Испании?
Национальная комиссия по фондовому рынку (CNMV) вместе с Банком Испании и Главным управлением по страхованию и пенсионным фондам (DGSFP) отвечают за надзор за продуктами и услугами fintech.
Какие виды деятельности требуют получения лицензии в Испании?
Требования к лицензированию изложены в ряде различных нормативных актов, в том числе в тех, которые реализуют в Испании вторую Директиву о рынках финансовых инструментов (MiFID II), а также в законодательстве, регулирующем деятельность финансовых учреждений. Если вам нужно зарегистрировать финансовую компанию в Испании, свяжитесь с нами, чтобы узнать, как это сделать.
Оформить лицензию под финтех в Испании нужно для:
- организации приема и передачи заказов;
- выполнение заказов от имени клиентов;
- управление портфелем ценных бумаг;
- предоставление инвестиционного консалтинга;
- андеррайтинг или размещение финансовых инструментов;
- организация или осуществление сделок в области инвестиций.
Для того чтобы получить разрешение на финансовую деятельность в Испании, рекомендуем заказать сопровождение профильного эксперта по регистрации финансовой компании в Испании у сотрудников нашей компании.
Чтобы предоставлять маркетинговые услуги для финансовых инструментов в Испании, также нужно разрешение.
Чтобы узнать, сколько стоит оформление лицензии под финуслуги в Испании, свяжитесь с нами.
Важно! Если вы желаете зарегистрировать платежную систему в Испании, то также нужно получить лицензию.
Как регулируются финансовые компании, предоставляющие альтернативные финансовые продукты или услуги?
Общий режим регулирования для схем коллективных инвестиций в Испании состоит из Директивы по переводным ценным бумагам (Директива UCITS) и Директивы об управляющих альтернативными инвестиционными фондами (AIFMD).
Чтобы запустить платформу для коллективного инвестирования в Испании, ее нужно зарегистрировать.
Чтобы предоставлять услуги по маркетингу схем коллективного инвестирования в Испании, нужно получить лицензию. Маркетинг инвестиционных схем определяется как деятельность, направленная на привлечение средств клиентов посредством любой рекламной деятельности для их инвестирования.
В любом случае регистрация финтех компании в Испании должна проводиться после юридического анализа бизнеса на предмет необходимости получения лицензии.
Как регулируется краудфандинг в Испании?
Краудфандинг регулируется Законом 5/2015 о содействии финансированию бизнеса. Этот закон регулирует, среди прочего, нормальную модель работы и режим платформ, аккредитацию инвестора и ограничения, установленные для суммы инвестиций.
Если вы планируете зарегистрировать платформу под краудфандинг в Испании, свяжитесь с нами, чтобы узнать детали.
Ограничения сумм инвестиций для краудфандинга:
- привлечение средств для стартапов на сумму 5 млн. евро для аккредитованных инвесторов и 2 млн. евро для неаккредитованных инвесторов;
- проекты краудфандинга по принципу справедливости, которые не могут превышать 125% от запланированной цели проекта;
- платформы и проекты, которые будут инвестироваться неаккредитованными инвесторами, ограничены в 10 000 и 3 000 евро соответственно.
Мы предоставляем сопровождение инвестиционных проектов в Испании. Если у вас есть вопросы, задайте их нашим международным специалистам.
Как регулируются платежные услуги в Испании?
Платежные услуги регулируются Королевским декретом 19/2018 от 23 ноября о платежных услугах и других финансовых мерах, который внедряет PSD2 в Испании.
Платежные услуги включают в себя:
- услуги, позволяющие размещать денежные средства на платежном счете, а также все операции, необходимые для управления платежным счетом;
- услуги, позволяющие снимать наличные с платежного счета, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета;
- выполнение платежных операций;
- выполнение платежных операций, когда средства покрываются кредитной линией для пользователя платежного сервиса;
- выпуск и приобретение платежных инструментов;
- денежные переводы;
- выполнение платежных транзакций, когда согласие плательщика на выполнение платежной транзакции дается с помощью любого телекоммуникационного, цифрового или ИТ-устройства, а платеж производится оператору телекоммуникационной, ИТ-системы или сети, выступающему только в качестве посредника.
Чтобы предоставлять платежные услуги в Испании, компания должна подать заявку на регистрацию в качестве платежного учреждения в Испании.
Санкции могут быть наложены на любое физическое или юридическое лицо, предоставляющее платежные услуги без разрешения.
Если вам нужна помощь профильного эксперта в получении лицензии под платежные услуги в Испании, свяжитесь с нами. На любой из ваших запросов по оформлению бизнеса в Испании наши международные эксперты предложат оптимальное решение.
Комплексная юридическая проверка компании в Испании 
Регулирование IPO в Испании 
Открыть счет в Испании 
Альтернативы судебному разбирательству в Испании 
Регулирование процесса купли-продажи компаний в Испании 
