Получение информации во время проверки на благонадежность

Получение деликатной информации во время проверки на благонадежность

05.06.2019

Для быстрой связи с консультантом

WeChat

Проведение проверки на благонадежность или due diligence все чаще интересует владельцев бизнеса. Во время приобретения, слияния и поглощения компаний или инвестирования, например, в ценные бумаги, лицо должно как подобает защитить себя и свои средства. По этой причине, любому, кто работает с деловыми партнерами, следует ознакомиться с наиболее важными ключевыми данными, проведя проверку партнера до заключения сделки или принятия другого важного решения.

В этом случае, процедура проверки на благонадежность – обеспечивает большую прозрачность для составления объективного представления о покупаемом бизнесе, новом партнере, коммерческих взаимоотношениях или конкурентах. В особенности, это эффективно работает, когда речь заходит о каких-либо международных контактах.

Поскольку любая компания старается предотвратить убытки или негативные последствия, процедура комплексной проверки позволяет минимизировать следующие возможные риски:

Ущерб репутации и имиджу. Если компания была поймана на коррупции или имеет отношение к какой-либо противоправной деятельности, она неизбежно потеряет доверие клиентов, в том числе, и потенциальных, а также своих деловых партнеров. Таким образом, если окажется, что вы работаете с такими людьми, тень упадет и на вашу репутацию. Получение специфической информации о таком потенциальном партнере может стать причиной своевременного прекращения отношений, и сведения к нулю любых нежелательных результатов.
Финансовые риски в существующих и потенциально возможных финансовых отношениях. Даже длительные отношения на доверительной основе не исключают возможности того, что партнер занимается незаконной практикой. Связь и взаимодействие с такими партнерами может привлечь внимание государственных служб, и повлечь за собой другие более серьезные проблемы. Раскрытие информации о взаимодействии (потенциального) партнера с теми или иными лицами, фактической информации о переводах средств – может помочь вовремя среагировать и предпринять соответствующие действия по избеганию финансовых последствий.
Экономические риски. Сильные и слабые стороны целевой компании могут быть предоставлены не совсем точно, скорее даже, в искаженном виде. В этом случае ошибочные суждения могут привести к слишком высоким инвестициям. К примеру, если заблаговременно раскрыть информацию об искусственных оборотах, предлагаемая к покупке компания может значительно упасть в цене, либо даже потерять интерес для покупателя.
Юридические риски. Процедура должной осмотрительности может требоваться законами той или иной юрисдикции. Поэтому, прежде чем приступать к действиям по приобретению или слиянию компаний, следует проконсультироваться с юристами.

Проведение процедуры due diligence

Как уже можно было догадаться на основе вышеизложенной информации, целевое лицо или компания проходит проверку на наличие финансовых ошибок, на предмет юридических нарушений, а также на предмет сокрытия информации от партнера.

Проверка на благонадежность обычно проводится в следующих областях:

Проверка финансовой благонадежности. Финансовая проверка заключается в определении истинных сильных и слабых сторон, и дальнейший объективный анализ текущей ситуации и прогнозирование будущей. Во время такой проверки существует возможность проверить финансовое состояние, формат денежного потока, определить рисковые зоны и получить другую, более важную информацию.
Проверка коммерческой благонадежности. В этом случае рассматривается конкурентоспособность компании, в частности специфические аспекты. Во время анализа определяются фактические обороты компании, контакты, информация о взаимодействии компании с поставщиками, клиентами и конкурентами, информация о контрактах, масштабах ведения деятельности и успехах, информация о разработках и их количестве, и другие данные. На такой основе гораздо легче определить реальное положение вещей и будущий потенциал.
Оперативная проверка на благонадежность. Проводится по отношению к рабочим процессам рассматриваемой компании, поскольку их эффективность влияет на создание стоимости. Во время экспертной оценки определяется соответствие между составленным бизнес-планом и реальными возможностями компании.
Налоговая проверка. Поскольку покупка компании сама по себе уже несет налоговые последствия, анализ ожидаемых фактических налогов и связанных с ними рисков особенно важен. Если компания все еще участвует в налоговом судопроизводстве, либо не завершила налоговую проверку, то это, очевидно, повлечет дополнительные расходы. Покупка компании также должна вызвать вопросы о движении денежных средств, привлечении капитала, финансовой структуре и реальной прибыли.
Юридическая проверка на благонадежность. Проводится проверка структуры компании, а также проверка дочерних компаний, разъяснение патентных прав и процесс должной осмотрительности в области интеллектуальной собственности. Наличие споров на почве ИС могут в значительной степени снизить стоимость компании.

Упрощенная или полная проверка на благонадежность?

Упрощенная проверка проводится на основе регистрационных данных, и направлена на создание предварительного мнения. Поиск и сбор информации проводится в национальных и международных контрольных списках, списках санкций и многих других базах данных.Во время анализа информации о компании, ее VAT номера и других данных, складывается предварительное мнение. Польза тут заключается в том, что из некоторого количества претендентов, быстро отсеиваются по определению неблагонадежные.
Полная проверка необходима, когда речь заходит о крупных международных компаниях, или компаниях с наличием определенного особого актива на балансе. Риск, который они за собой несут, кроме необходимости соблюдать законы конкретной страны и международное право, представляется множеством различных переменных.

Во время проверки благонадежности компании, и, в том числе, проверки на благонадежность партнеров, проводится тщательный анализ по выявлению, среди прочего, таких индикаторов как: непоследовательные балансы; наличие сотрудников или партнеров, связанных с чиновниками; наличие компаний в известных налоговых убежищах, рисковых зонах, или странах с высокими показателями коррупции; непрозрачная информация о бенефициарах, выявления истинных бенефициаров и др.

Информация, которую мы предоставляем, не относится к общедоступной, носит характер закрытой, с вполне определенными значениями по части финансовой деятельности компании.

Что нужно, чтобы провести проверку на благонадежность?

Как уже отмечалось в первой половине статьи, для начала необходимо получить консультацию у нашего профильного специалиста. Эксперты YB Case готовы проконсультировать вас относительно интересующих вас вопросов по процедуре проверки на благонадежность, оказать сопровождение при проверке компании на благонадежность в Швейцарии, Люксембурге и Лихтенштейне. Перечень юрисдикций, в которых наши профильные специалисты готовы вам оказать содействие в бизнесе также включает: США, Панаму, Великобританию, Сейшелы, другие страны Европы, Азии и Америки.