Получение криптолицензии в Эстонии. Последние обновления

Получение криптолицензии в Эстонии. Последние обновления
Для быстрой связи с консультантом

Эстонская Республика считается одной из первых стран в Европе, которые установили нормативный режим для криптовалют. Соответствующее законодательство было принято еще в 2017 году. Регулирование криптодеятельности в Эстонии предусматривало довольно гибкие требования к поставщикам услуг виртуальных активов (VASP) и характеризовалось дружественным отношением к криптовалютам. Это способствовало росту популярности юрисдикции в качестве площадки для финтех-компаний. Однако последние несколько лет законодательная база страны в отношении криптобизнеса претерпевала некоторые изменения, направленные на повышение контроля и надзора со стороны государственных органов для обеспечения прозрачности и урегулированности этой сферы деятельности. Если вы планировали получить криптолицензию в Эстонии, стоит учитывать обновленные требования к VASP.

Регулирование криптоактивов в Эстонии в 2022 году

Внедрение более строгих правил в отношении получения лицензии на криптообмен в Эстонии осуществлялось несколько раз. В 2019 году Подразделение финансовой разведки объявило о разработке дополнительных правил лицензирования крипто бизнеса в Эстонии, которые регламентировали условия в отношении местного офиса, уплаты соответствующего лицензионного сбора и обязательной идентификации клиентов для поставщиков услуг, связанных с криптовалютами. Были также пересмотрены положения о регулировании криптоактивов и криптофондов. В 2020 году было установлено, что VASP будут рассматриваться как финучреждения для целей Закона об AML. После в стране было отозвано большое количество лицензий, владельцы которых не привели свою деятельность в соответствие новым правилам.

В соответствии с действующим законодательством криптовалюты не являются законным платежным средством. Власти классифицируют такие активы как стоимость, представленная в цифровой форме. Это означает, что они не облагаются НДС, но рассматриваются как цифровые активы для целей налогообложения.

Ранее криптокомпании могли получить лицензию на криптодеятельность в Эстонии в зависимости от типа предлагаемых услуг:

  • на услуги криптокошелька;
  • на криптоомен.

Разрешения выдавались Подразделением финансовой разведки (ПФР).

После внесения поправок в нормативную базу вышеуказанные лицензии были объединены, и теперь для того чтобы учредить биржу криптовалют в Эстонии или криптообменник эмитентам нужно получить одно разрешение, которое предоставляет право вести бизнес с криптовалютами на территории страны. Предотвращение отмывания денег и финансирования преступных действий в настоящее время является основной обязанностью всех коммерческих и некоммерческих организаций Регулирующая ответственность за надзор в этой сфере была передана Эстонской службе финансового надзора и урегулирования.

В Эстонии обсуждался ряд криптовалютных инициатив с потенциально значительными регуляторными последствиями, в том числе план по запуску национальной криптовалюты под названием Estcoin, который вскоре был отменен. Комиссия правительства Эстонии по AML заявила, что в 2021 году она сосредоточится на надзоре за криптовалютой, при этом на будущее запланирован «ряд важных нормативных изменений», включая улучшения обязательств по идентификации клиентов, платежных услуг и ведения учета.

Эстония одобрила законопроект, который ужесточает требования AML для операторов услуг виртуальной валюты и проектов DeFi. Одобренный правительством Эстонии 23 декабря 2021 года законопроект внесет поправки в Закон о AML. По словам законодателей, поправки направлены на снижение рисков, связанных с финансовыми преступлениями, и основаны на руководящих принципах, изложенных в Обновленном руководстве по риск-ориентированному подходу к виртуальным активам и поставщикам услуг виртуальных активов, разработанному Целевой группой по финансовым мероприятиям (FATF). .

До законопроекта услуги виртуальной валюты в Эстонии ограничивались только обменом криптовалют и услугами кошелька. Актуальные требования к криптолицензии в Эстонии и новые правила расширяют объем услуг виртуальной валюты, чтобы охватить все виды транзакций с виртуальными активами, включая криптопереводы, выпуск виртуальных валют или токенов, брокерские услуги, одноранговые услуги и DeFi. Таким образом, расширенное определение услуги виртуальной валюты будет означать, что все компании, зарегистрированные в Эстонии, которые предлагают любой тип услуг криптовалюты или DeFi, будут подчиняться требованиям законопроекта.

Тем, кто планирует получить лицензию на криптообмен в Эстонии, важно знать, что в соответствии с обновленными правилами операторы услуг виртуальной валюты должны будут пройти дополнительную комплексную проверку и внедрить более строгие меры «знай своего клиента» (KYC), которые соответствуют руководящим принципам «Travel Rule», установленным FATF. Это означает, что операторы должны будут собирать идентифицирующие данные об отправителе транзакции в виртуальной валюте и делиться ими с поставщиком услуг получателя. Это включает имена, уникальные идентификаторы, даты рождения, адреса проживания и регистрационные коды. Кроме того, операторы услуг виртуальной валюты должны будут попросить отправителей предоставить доказательства наличия средств и документы с указанием источника их средств. Последний пункт существенно усложняет работу компаний в сфере DeFi, учитывая децентрализованный характер вовлеченных транзакций.

лицензия в эстонии

Крипто лицензия в Эстонии: новые требования к кандидатам

Поправки также вносят существенные изменения в лицензионные сборы и требования к минимальному капиталу. Операторы услуг виртуальных активов, желающие получить лицензию VASP в Эстонии, должны будут заплатить административный сбор в размере 10 000 евро сверх мин. уставного капитала.

Что касается капитала, то новые правила регламентируют такие критерии:

  • от 100 тыс. EUR для тех, кто предлагает услуги кошелька или платформы; и
  • от 250 тыс. EUR для операторов, предлагающих услуги по переводу.

Кроме того, с 1 апреля 2022 года Эстонское подразделение финансовой разведки (ПФР) будет взимать плату за надзор , которая составит 1% от уставного капитала оператора и 0,035% от всех инициированных и принятых транзакций в виртуальной валюте.

В дополнение к существующим требованиям в соответствии со статьей 70 Закона о AML, заявителям нужно будет предоставить следующее:

  1. Финансовую информацию, включая любые активы, которые может иметь оператор, его акционерный капитал, а также сводную информацию о доходах, денежных потоках и обязательствах;
  2. Бизнес-план, который иллюстрирует деловую деятельность оператора, организационную структуру и операционные процедуры;
  3. Документы по оценке рисков;
  4. Информацию с описанием технологических систем, которые будут использоваться для предлагаемых услуг, особенно в отношении безопасности, непрерывности бизнеса и операций;
  5. Информацию о финансовой аудиторской компании заявителя; а также
  6. Документацию с указанием количества акционеров, акций, которыми они владеют.

Кроме того, требуется чтобы члены правления имели высшее образование и стаж работы по специальности не менее двух лет. Они также не должны занимать более двух должностей в VASP.

Министерство финансов пояснило, что закон не будет применяться к клиентам и будет конкретно нацелен на операторов услуг виртуальной валюты, базирующихся в Эстонии, независимо от деятельности или услуг, которые они предлагают. Это будет включать криптовалютные биржи, поставщиков услуг кошельков и платформы DeFi. По сути, такие субъекты будут регулироваться так же, как местные финансовые учреждения.

Интересует сопровождение в получении криптолицензии?

Заключение

Обновленное регулирование криптобизнеса в Эстонии существенно усложняет процесс получения эстонской лицензии на криптовалюты. Хотя предстоящие нормативные изменения направлены на повышение прозрачности бизнеса и обеспечение защиты инвесторов, и конкретно не запрещают платформы DeFi, строгие требования, установленные законопроектом, вынудили многих предпринимателей искать альтернативные варианты юрисдикций для запуска криптобизнеса. Наблюдается растущий интерес к такому направлению как Литва, которая на данный момент предлагает более гибкий режим для поставщиков услуг криптовалют. Наши специалисты отслеживают актуальную ситуацию в сфере регулирования криптодеятельности в ЕС, поэтому вы можете обратиться к нам за дополнительной информацией по теме статьи.

Форма обратной связи
Имя
Поле должно быть заполнено
Email
Введите корректный e-mail
Как связаться с Вами?*
Контактный номер
  • United States+1
  • United Kingdom+44
  • Afghanistan (‫افغانستان‬‎)+93
  • Albania (Shqipëri)+355
  • Algeria (‫الجزائر‬‎)+213
  • American Samoa+1
  • Andorra+376
  • Angola+244
  • Anguilla+1
  • Antigua and Barbuda+1
  • Argentina+54
  • Armenia (Հայաստան)+374
  • Aruba+297
  • Australia+61
  • Austria (Österreich)+43
  • Azerbaijan (Azərbaycan)+994
  • Bahamas+1
  • Bahrain (‫البحرين‬‎)+973
  • Bangladesh (বাংলাদেশ)+880
  • Barbados+1
  • Belarus (Беларусь)+375
  • Belgium (België)+32
  • Belize+501
  • Benin (Bénin)+229
  • Bermuda+1
  • Bhutan (འབྲུག)+975
  • Bolivia+591
  • Bosnia and Herzegovina (Босна и Херцеговина)+387
  • Botswana+267
  • Brazil (Brasil)+55
  • British Indian Ocean Territory+246
  • British Virgin Islands+1
  • Brunei+673
  • Bulgaria (България)+359
  • Burkina Faso+226
  • Burundi (Uburundi)+257
  • Cambodia (កម្ពុជា)+855
  • Cameroon (Cameroun)+237
  • Canada+1
  • Cape Verde (Kabu Verdi)+238
  • Caribbean Netherlands+599
  • Cayman Islands+1
  • Central African Republic (République centrafricaine)+236
  • Chad (Tchad)+235
  • Chile+56
  • China (中国)+86
  • Christmas Island+61
  • Cocos (Keeling) Islands+61
  • Colombia+57
  • Comoros (‫جزر القمر‬‎)+269
  • Congo (DRC) (Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo)+243
  • Congo (Republic) (Congo-Brazzaville)+242
  • Cook Islands+682
  • Costa Rica+506
  • Côte d’Ivoire+225
  • Croatia (Hrvatska)+385
  • Cuba+53
  • Curaçao+599
  • Cyprus (Κύπρος)+357
  • Czech Republic (Česká republika)+420
  • Denmark (Danmark)+45
  • Djibouti+253
  • Dominica+1
  • Dominican Republic (República Dominicana)+1
  • Ecuador+593
  • Egypt (‫مصر‬‎)+20
  • El Salvador+503
  • Equatorial Guinea (Guinea Ecuatorial)+240
  • Eritrea+291
  • Estonia (Eesti)+372
  • Ethiopia+251
  • Falkland Islands (Islas Malvinas)+500
  • Faroe Islands (Føroyar)+298
  • Fiji+679
  • Finland (Suomi)+358
  • France+33
  • French Guiana (Guyane française)+594
  • French Polynesia (Polynésie française)+689
  • Gabon+241
  • Gambia+220
  • Georgia (საქართველო)+995
  • Germany (Deutschland)+49
  • Ghana (Gaana)+233
  • Gibraltar+350
  • Greece (Ελλάδα)+30
  • Greenland (Kalaallit Nunaat)+299
  • Grenada+1
  • Guadeloupe+590
  • Guam+1
  • Guatemala+502
  • Guernsey+44
  • Guinea (Guinée)+224
  • Guinea-Bissau (Guiné Bissau)+245
  • Guyana+592
  • Haiti+509
  • Honduras+504
  • Hong Kong (香港)+852
  • Hungary (Magyarország)+36
  • Iceland (Ísland)+354
  • India (भारत)+91
  • Indonesia+62
  • Iran (‫ایران‬‎)+98
  • Iraq (‫العراق‬‎)+964
  • Ireland+353
  • Isle of Man+44
  • Israel (‫ישראל‬‎)+972
  • Italy (Italia)+39
  • Jamaica+1
  • Japan (日本)+81
  • Jersey+44
  • Jordan (‫الأردن‬‎)+962
  • Kazakhstan (Казахстан)+7
  • Kenya+254
  • Kiribati+686
  • Kosovo+383
  • Kuwait (‫الكويت‬‎)+965
  • Kyrgyzstan (Кыргызстан)+996
  • Laos (ລາວ)+856
  • Latvia (Latvija)+371
  • Lebanon (‫لبنان‬‎)+961
  • Lesotho+266
  • Liberia+231
  • Libya (‫ليبيا‬‎)+218
  • Liechtenstein+423
  • Lithuania (Lietuva)+370
  • Luxembourg+352
  • Macau (澳門)+853
  • Macedonia (FYROM) (Македонија)+389
  • Madagascar (Madagasikara)+261
  • Malawi+265
  • Malaysia+60
  • Maldives+960
  • Mali+223
  • Malta+356
  • Marshall Islands+692
  • Martinique+596
  • Mauritania (‫موريتانيا‬‎)+222
  • Mauritius (Moris)+230
  • Mayotte+262
  • Mexico (México)+52
  • Micronesia+691
  • Moldova (Republica Moldova)+373
  • Monaco+377
  • Mongolia (Монгол)+976
  • Montenegro (Crna Gora)+382
  • Montserrat+1
  • Morocco (‫المغرب‬‎)+212
  • Mozambique (Moçambique)+258
  • Myanmar (Burma) (မြန်မာ)+95
  • Namibia (Namibië)+264
  • Nauru+674
  • Nepal (नेपाल)+977
  • Netherlands (Nederland)+31
  • New Caledonia (Nouvelle-Calédonie)+687
  • New Zealand+64
  • Nicaragua+505
  • Niger (Nijar)+227
  • Nigeria+234
  • Niue+683
  • Norfolk Island+672
  • North Korea (조선 민주주의 인민 공화국)+850
  • Northern Mariana Islands+1
  • Norway (Norge)+47
  • Oman (‫عُمان‬‎)+968
  • Pakistan (‫پاکستان‬‎)+92
  • Palau+680
  • Palestine (‫فلسطين‬‎)+970
  • Panama (Panamá)+507
  • Papua New Guinea+675
  • Paraguay+595
  • Peru (Perú)+51
  • Philippines+63
  • Poland (Polska)+48
  • Portugal+351
  • Puerto Rico+1
  • Qatar (‫قطر‬‎)+974
  • Réunion (La Réunion)+262
  • Romania (România)+40
  • Russia (Россия)+7
  • Rwanda+250
  • Saint Barthélemy+590
  • Saint Helena+290
  • Saint Kitts and Nevis+1
  • Saint Lucia+1
  • Saint Martin (Saint-Martin (partie française))+590
  • Saint Pierre and Miquelon (Saint-Pierre-et-Miquelon)+508
  • Saint Vincent and the Grenadines+1
  • Samoa+685
  • San Marino+378
  • São Tomé and Príncipe (São Tomé e Príncipe)+239
  • Saudi Arabia (‫المملكة العربية السعودية‬‎)+966
  • Senegal (Sénégal)+221
  • Serbia (Србија)+381
  • Seychelles+248
  • Sierra Leone+232
  • Singapore+65
  • Sint Maarten+1
  • Slovakia (Slovensko)+421
  • Slovenia (Slovenija)+386
  • Solomon Islands+677
  • Somalia (Soomaaliya)+252
  • South Africa+27
  • South Korea (대한민국)+82
  • South Sudan (‫جنوب السودان‬‎)+211
  • Spain (España)+34
  • Sri Lanka (ශ්‍රී ලංකාව)+94
  • Sudan (‫السودان‬‎)+249
  • Suriname+597
  • Svalbard and Jan Mayen+47
  • Swaziland+268
  • Sweden (Sverige)+46
  • Switzerland (Schweiz)+41
  • Syria (‫سوريا‬‎)+963
  • Taiwan (台灣)+886
  • Tajikistan+992
  • Tanzania+255
  • Thailand (ไทย)+66
  • Timor-Leste+670
  • Togo+228
  • Tokelau+690
  • Tonga+676
  • Trinidad and Tobago+1
  • Tunisia (‫تونس‬‎)+216
  • Turkey (Türkiye)+90
  • Turkmenistan+993
  • Turks and Caicos Islands+1
  • Tuvalu+688
  • U.S. Virgin Islands+1
  • Uganda+256
  • Ukraine (Україна)+380
  • United Arab Emirates (‫الإمارات العربية المتحدة‬‎)+971
  • United Kingdom+44
  • United States+1
  • Uruguay+598
  • Uzbekistan (Oʻzbekiston)+998
  • Vanuatu+678
  • Vatican City (Città del Vaticano)+39
  • Venezuela+58
  • Vietnam (Việt Nam)+84
  • Wallis and Futuna (Wallis-et-Futuna)+681
  • Western Sahara (‫الصحراء الغربية‬‎)+212
  • Yemen (‫اليمن‬‎)+967
  • Zambia+260
  • Zimbabwe+263
  • Åland Islands+358
Введите корректный номер
messenger
Поле должно быть заполнено
Ваш комментарий