Получение криптолицензии в Литве

Криптолицензия в Литве открывает широкие возможности для работы в границах ЕС, предоставляя компаниям правовую определенность и доступ к общему европейскому рынку. Начиная с 2020 года Литва стала одной из ведущих стран в мире для криптовалютных компаний. Литва сделала значительные шаги в усовершенствовании своей финансовой системы и правовой базы.

Правительство, в тесной координации со Службой расследования финансовых преступлений (FCIS), способствует продвижению финтех-стартапов в Литве и стоит у истоков внедрения инновационных стратегий. В стране сформирована правовая база, которая способствует развитию крипто-бизнеса в Литве, строго регламентируя и контролируя его для предотвращения случаев финансовых махинаций.

Стратегический пересмотр процесса получения лицензии на криптообмен в Литве привел к значительному росту инвестиций в отрасль. Эти законодательные трансформации способствовали утверждению репутации Литвы как надежной юрисдикции для предоставления криптоуслуг. Отметим, что отдельного понятия, как «литовская крипто-лицензия», не существует. Это понятие используется условно, поскольку фактически соискатели, претендующие на создание криптобизнеса в Литве, должны получить специальное разрешение, а не лицензию.

Литва остается одной из самых дружелюбных к криптовалюте юрисдикций в ЕС. В ближайшие несколько лет ее законодательство не предусматривает существенных изменений, которые, к примеру, уже произошли в Эстонии. В условиях возрастающих ограничений в Балтийском регионе, Литва фокусируется на продвижении Web3 экономики через внедрение более доступных механизмов регистрации и лицензирования. Для инвесторов, интересующихся получением криптолицензии в Литве, этот материал может быть полезен к прочтению.

Крипто лицензия в Литве: основные конкурентные преимущества региона

Литва в настоящее время считается предпочтительным местом для получения крипто-лицензии. Благодаря правительственным мерам Литва заняла позицию одного из главных европейских центров для FinTech-проектов. Ее привлекательность обусловлена бизнес-ориентированным законодательством и относительно низкими затратами на открытие и обслуживание фирм, что позволяет минимизировать начальные расходы и облегчить процесс ведения предпринимательской деятельности. Законодательство обеспечена гибкость в управлении бизнесом.

Другие преимущества, влияющие на решение иностранных соискателей получить криптолицензию в Литве:

• В Литве система разработана на основе передовых стандартов, обеспечивая высокий уровень защиты как для инвесторов, так и для потребителей. FCIS отвечает за выдачу лицензий на операции с криптовалютами. Поддерживая сбалансированный подход, FCIS старается обеспечить соответствие криптокомпаний высоким стандартам без необоснованных ограничений. Организация признает важность инноваций в криптовалютной сфере и осознает, что излишние барьеры могут замедлить развитие новых технологий и ухудшить конкурентоспособность. В то же время FCIS придерживается строгих норм, чтобы гарантировать безопасность финансовых систем и защиту прав потребителей.
• Получение крипто лицензии в Литве дает право оперировать на условиях паспортизации. Это указывает на то, что лицензированные учреждения вправе оказывать свои услуги во всех государствах Евросоюза без необходимости проходить дополнительные процедуры лицензирования в каждой из них. Помимо этого, поскольку Литва является членом Еврозоны, то это дает криптокомпаниям доступ к одной из самых стабильных валют в мире, что позволяет облегчить проведение транзакций и обмена с другими странами Еврозоны без необходимости конвертации валюты.
• Литва открыта к инновациям. В стране создается среда, способствующая развитию и росту технологий, связанных с криптовалютами и блокчейном. Предпринимателям доступны различные программы финансовой поддержки, доступ к экспертам, инкубаторам, акселераторам и другим важным ресурсам для развития криптобизнеса в Литве.
• Без лишней бюрократии. Дополнительным плюсом стало внедрение прозрачных правил выдачи криптолицензий, минимизирующих бюрократическую нагрузку. Иными словами, регулирование криптовалют в Литве являет собой гибкую модель в сравнении, например, с соседней Эстонией.

Регулирование рынка криптовалюты в Литве: юридические аспекты

Законодательство в отношении литовского рынка криптовалют является достаточно сложным, и поделено между двумя основными категориями, которые варьируются в зависимости от предоставленных прав. Категории токенов:

• Те, что не предоставляют прав на управление или прибыль. Они могут использоваться только внутри определенной платформы, служить средством обмена или предоставлять какие-то определенные услуги.
• Те, что предоставляют права на получение прибыли и управление. Это означает, что их держатели могут участвовать в принятии решений по развитию проекта и получать дивиденды или доходы от его деятельности.

Токены и ICO в Литве, что не предлагают управляющих прав и долю в прибыли, законодательно разделены на два типа. Таким образом, в Литве существуют ICO и токены, подпадающие под регулирование Гражданского кодекса и предоставляющие права на использование продукта/услуги. Такие токены называются utility-токенами. Они представляют собой цифровые активы, которые дают право на доступ к определенному продукту или услуге, разработанному компанией. Владение такими токенами обычно предоставляет дополнительные возможности или преимущества пользователям данного продукта или сервиса.

А также существуют ICO и токены, используемые в качестве платежных инструментов или те, которые используются в благотворительных целях. Оба типа напрямую регулируются Законом о противодействии отмыванию денег. Регулирование криптовалют во всех трех категориях проводится согласно упомянутым ранее законам, с той разницей, что первая категория изначально регулируется Гражданским кодексом, учитывая ее более простой характер.

Регулирование ICO и предложений токенов, которые предлагают право на управление и прибыль, регламентировано многочисленными правовыми актами (зависит от специфики криптовалюты):

• ICO и токены, предоставляющие права, аналогичные ценным бумагам, подчиняются регулированию согласно Закону о ценных бумагах. Это означает, что они подлежат соответствующему финансовому регулированию и требуют разрешения или регистрации со стороны компетентных органов.
• Если ICO проводится на краудфандинговых платформах согласно Закону о краудфандинге, то криптотокены, выпущенные в результате таких ICO, будут регулироваться этим законом. Закон о краудфандинге может регулировать различные аспекты, к примеру, ограничения на суммы сбора средств, требования к раскрытию информации и т.д.
• ICO и токены, что относятся к финансовым инструментам, в зависимости от их конкретных характеристик и способа использования, могут регулироваться Законом о рынках финансовых инструментов.

В целом, Литва нацелена на то, чтобы стать важным игроком в установлении будущих правил для блокчейн-технологий и криптовалют в Европе. Ее современный регуляторный подход делает страну привлекательным местом для компаний, стремящихся укрепить свои позиции на европейском рынке. Эксперты нашей фирмы на консультации разъяснят все нюансы лицензирования и могут предложить сопровождение при получении крипто лицензии в Литве.

Получить лицензию на криптовалюту в Литве: типы разрешений и процедура

Инвесторам, которых интересует создание крипто компании в Литве, следует внимательно ознакомиться с правовой базой, применимой к выбранной ими криптовалютной деятельности, налоговыми обязательствами, процедурами бухучета и любыми другими аспектами проведения крипто-операций. Отметим, что Литва, благодаря своей прогрессивной и активно развивающейся криптосистеме, завоевывает статус одной из ведущих юрисдикций ЕС для блокчейн-проектов, способствующих этическим инновациям в цифровых финансах.

Типы разрешений на криптовалютную деятельность в Литве (к слову, разрешено параллельно запрашивать оба разрешения):

• Литовская лицензия на криптобиржу. Это разрешение позволяет официально заниматься обменом виртуальных валют на фиатные средства и обратно, выполнять криптовалютные обменные транзакции.
• Литовская лицензия оператора криптокошелька. Эта разрешение, которое позволяет хранить и управлять криптовалютами в интересах клиентов.

Срок рассмотрения заявки примерно 1-2 месяца. Профильные специалисты помогут в процессе оформления заявки на получение криптовалютной лицензии в Литве, проконтролировав процесс подготовки всей юридической документации, удаленно управляя процессом от Вашего имени.

1. Конвертировать крипто в фиат и наоборот. Криптовалютная лицензия Литвы делает процесс обмена криптовалют на фиатные валюты более доступным для бизнеса, предоставляя клиентам возможность легко осуществлять сделки с Utility токенами за USD,EUR, GBP и прочие валюты.
2. Стейкинг. Поставщики крипто услуг (VASP) могут использовать стейкинг, чтобы генерировать пассивный доход от своих криптовалютных активов, опираясь на консенсусные механизмы, по типу Proof-of-Stake, которые применяются в различных блокчейн-сетях. Вместо традиционного хранения криптовалюты, стейкинг предлагает выгодную альтернативу с потенциальной доходностью 10% годовых и более. Этот процесс заключается в том, что пользователи блокируют свои криптовалютные активы в сети блокчейн для поддержки операций и безопасности сети, взамен получая вознаграждение в виде дополнительных токенов. Подобный доход сравним с выплатой процентов по депозитам в банках, однако стейкинг предлагает дополнительные преимущества, такие как возможность участия в управлении сетью и получение вознаграждений в криптовалюте.
3. Доверенные решения для защиты криптовалютных средств. Владельцы лицензий могут хранить цифровые активы своих клиентов в безопасных виртуальных кошельках. Такой метод позволяет VASP защищать частные ключи пользователей, которые используются с этими кошельками. Использование такого подхода помогает гарантировать, что ключи, критически важные для доступа к активам, остаются защищенными от несанкционированного доступа и возможных угроз.
4. Услуга информирования по счету. Литовская лицензия на криптовалюту дает право ее держателю управлять и обеспечивать защиту крипто-депозитов клиентов. Речь идет о функциях мониторинга и контроля балансов пользователей, обработки, отслеживания входящих и исходящих транзакций.
5. Обмен фиатными валютами. В Литве лицензия на криптовалютные услуги позволяет принимать фиатные средства как предоплату за услуги, затем их можно обменять на криптовалюту. Операторы могут оставлять ее на неопределенный срок в форме обеспечения исполнения обязательств, а затем конвертировать в цифровую валюту. При этом в аккаунте клиента сохраняется информация о произведенной предоплате, что обеспечивает прозрачность и учет финансовых операций.
6. Оптимизация процедур передачи криптовалют между пользователями. VASPs могут выполнять переводы в крипте между кошельками клиентов, выполняя роль посредника. Это криптовалютный аналог стандартных электронных переводов фиатных валют.
7. Проведение ICO в Литве. VASPs имеют право проводить ICO, но при этом существуют определенные ограничения. Согласно литовскому законодательству, в ходе ICO разрешается выпуск исключительно Utility-токенов. Напомним, что Utility-токены представляют собой цифровые активы, которые предоставляют доступ к определенным услугам или функциям в рамках системы проекта, но не являются инвестиционными инструментами.

Как получить криптолицензию в Литве?

Оформление литовской крипто-лицензии требует соблюдения определенных процедур и прохождения проверок. Установлены правила о прозрачности, обеспечении безопасности и комплаенсе. FCIS требует, чтобы компании подали информацию о своей структуре, владельцах и управляющих, внедрили методы защиты конфиденциальности данных и финансов клиентов (передовые системы шифрования данных, многоуровневую аутентификацию, патчинг программного обеспечения для защиты от уязвимостей и новых угроз), установили и поддерживали процедуры по исполнению обязательств по AML/CFT.

Чтобы оформить крипто лицензию в Литве, основной шаг — регистрация литовской компании в форме общества с ограниченной ответственностью (UAB). Необходимо выполнить такие этапы:

1. Проверить и зарезервировать уникальное наименование криптовалютной фирмы.
2. Подготовить учредительную документацию и оформить регистрационную форму.
3. Подать документы на регистрацию.

После выдачи сертификата, подтверждающего юридический статус фирмы, подается заявка в FCIS на получение лицензии на криптовалютные операции в Литве.

Регистрация крипто компании в Литве

Создание крипто бизнеса в Литве является экономически эффективным выбором. До недавних пор бизнесмены рассматривали запуск криптостартапа в Эстонии, поскольку юрисдикция характеризовалась довольно либеральными требованиями лицензирования. Однако, как в 2020-2021 гг. в законодательство Эстонской Республики были внесены поправки, согласно которым VASPs должны соблюдать те же правила, что и финансовые учреждения.

После законодательных изменений в стране были отозваны более 1000 крипто лицензий. Регулирующие органы ужесточили требования к лицензиатам, что повлекло не только обязательства в сфере AML и сабстенс, но и существенное увеличение необходимой суммы уставного капитала. Ранее Эстония была приоритетным направлением для желающих начать криптобизнес в Европе, однако в свете последних событий предприниматели в поисках альтернативных вариантов.

Требования к компании для получения крипто лицензии:

• Обеспечение наличия по меньшей мере 1 учредителя и 1 директора (без требований к гражданству или месту проживания).
• Назначение 1 члена правления, не обязательно резидента этого государства.
• Назначение менеджера по AML, он будет сотрудничать с FCIS. Лучшим вариантом для компании может стать назначение местного сотрудника, который будет оказывать представительство интересов фирмы перед регулятором.
• Внесение минимального капитала от 125 000 EUR (детальнее ниже).

Член правления, отвечающий за внедрение процедур AML, и сотрудник по соблюдению нормативных требований, отвечающий за переговоры и отчитывающийся перед FCIS, обязательно должны быть отдельными лицами. Каждый учредитель и UBO должен быть одобрен Комиссией по оценке инвесторов (IAC). Исполнение вышеуказанных требований обеспечивает прозрачность операций и защиту интересов пользователей. Лицензированная компания обязана отслеживать все операции, совершаемые клиентами, согласно AML/KYC.

Следующим этапом является открытие счета для криптокомпании. Отдельно открываются счета для B2B и C2B (для крипто-ориентированной деятельности). Чтобы открыть корпоративный банковский счет в Литве, нужно подготовить определенные документы (регистрационную форму, AoA, MoA, др.). Все документы должны иметь переводы на английский и быть заверены нотариусом.

Организация надлежащей подготовки документов для компании и ее ключевых участников требует равного внимания.

Также для оформления компании под криптобизнес в Литве требуется включить в пакет документов комплаенс-программы, в рамках которых определены меры по пресечению финансовых преступлений. При лицензировании регулятор имеет право запросить дополнительные документы и информацию.

Все вышеупомянутые документы должны быть нотариально заверены у государственного нотариуса, также будет необходим апостиль на английском языке. Если эти документы поданы в соответствии с требованиями, регулятор начнет процедуру выдачи лицензии на криптовалюту Литвы. Для снижения вероятности ошибок в процессе подготовки документов и регистрации, рекомендуется прибегнуть к помощи специалистов. Учитывая, что это сложная процедура, команда бизнес-консультантов YB Case может предложить нашим клиентам консультации и юридическое сопровождение в получении крипто лицензии в Литве.

Помимо этого, провайдеры должны будут оформлять письменные договоры с клиентами, внедрять меры по возмещению убытков от кибератак и обеспечивать большую прозрачность в предоставлении информации. Эти инициативы подчеркивают цель MiCA повысить операционную стабильность и защиту потребителей в области криптоактивов.

Изменения крипто регулирования в Литве в отношении подтверждения поддержки собственного капитала

С 1 августа 2024 года в Литовской Республике официально вступили в действие обновления в Законе об AML. Теперь компании в форме акционерных обществ в Литве, занимающиеся крипто обменом или депозитарным обслуживанием кошельков, обязаны иметь и поддерживать капитал в пределах 125 000 евро.

Эти средства должны быть перечислены на счет в кредитном учреждении Литовской Республики либо в банке, находящемся в одном из государств ЕС и имеющем филиал на территории Литвы. Юрлицо, зарегистрированное и имеющее лицензию на крипто деятельность в Литовской Республике, должно иметь на весь период своей деятельности страховой или финансовый гарантийный документ на сумму от 100 000 евро для покрытия одного требования клиента и 500 000 евро для всех требований клиентов за год.

Документы, которые должны предоставить операторы с лицензией на деятельность с виртуальной валютой в Литве для подтверждения поддержания минимального собственного капитала:

• Финансовые отчеты за первую половину 2024 года.
• Отчет Главной книги, полученный из системы учета компании на 30 июня 2024 года или позже.
• Документ по итогам инвентаризации денежных средств за июнь-июль 2024 года и банковская выписка от 1 августа 2024 года, подтверждающая остаток не менее 125 000 евро.
• Страховой полис или финансовое обязательство.

Список не является исчерпывающим, могут потребоваться дополнительные документы. Важно! Предоставление выписки из банка или сертификата, подтверждающего формирование уставного капитала от 125 000 евро не будет достаточным доказательством для соответствия требованиям законодательства.

Есть возможность купить готовую компанию в Литве с уже оформленной крипто-лицензией. Это решение значительно ускорит запуск Вашего крипто-проекта.

Есть вопросы?

Свяжитесь с нашими специалистами

отправить заявку

Актуальность MiCA для литовской криптоиндустрии

Особенностью MiCA является внимание к аспектам устойчивого развития и ESG (экологические, социальные и управленческие факторы). Это согласуется с целью Литвы развивать устойчивую финансовую систему.

Основной фокус MiCA сосредоточен на минимизации воздействия криптоактивов на окружающую среду, особенно в отношении энергоемких механизмов, таких как Proof of Work (PoW). В соответствии с постановлением, эмитенты криптовалют, оказывающие заметное воздействие на климат, должны раскрывать информацию о потреблении энергии. Эта прозрачность, как предполагается, будет способствовать переходу к более устойчивым системам, таким как Proof of Stake (PoS), которые потребляют гораздо меньше энергии.

Для перехода с энергоемкого PoW на более эффективный PoS потребуется как техническая модернизация инфраструктуры, так и возможная корректировка бизнес-моделей, основанных на PoW. Тем не менее, соответствие этим требованиям повысит привлекательность компаний для инвесторов, улучшит имидж Литвы как ответственного криптовалютного центра. Литва имеет возможность превратить требования MiCA по ESG из нагрузки в преимущество, укрепляя свое лидерство в области устойчивых криптоинноваций.

Каковы правила налогообложения криптовалютной деятельности в Литве?

Что касается налогообложения, инвесторы должны знать, что основные налоги: корпоративный налог, НДС и подоходный налог с физических лиц. Начисление любого из этих налогов может производиться в определенных ситуациях. Например, освобождение от налога на прибыль может применяться к токенам, которые могут быть идентифицированы как ценные бумаги или используются в качестве средства платежа.

Когда токены признаются как заработанный доход, то в некоторых случаях может потребоваться уплата корпоративного налога. Ставка налога будет равна 16% (с 2025 года, один из низких тарифов в ЕС). С инвесторов может взиматься подоходный налог с физических лиц по ставке 15%.

Правила для криптовалютных компаний в Литве

Для исключения возможностей для легализации доходов от преступной деятельности, крипто компании в Литве обязаны следовать строгим регламентам. К ним относятся внедрение строгих внутренних контрольных процедур, оценка рисков в соответствии с нормативными актами и контроль со стороны надзорных структур.

Основные контрольные меры, охватывающие внутренние и внешние аспекты, включают:

• Следование принципам должной осмотрительности включает обязательную верификацию всех потенциальных клиентов в соответствии с правилами AML/KYC. Необходимо также проверять операции текущих клиентов, если они превышают 15 000 EUR или эквивалент в другой валюте, и в случаях наличия других (сигнализирующих о махинациях) признаков.
• Учет данных о пользователях с опцией их передачи по запросу регулирующих ведомств.
• Периодическая отчетность в FCIS.
• Наблюдение (мониторинг) за финансовыми операциями и приостановка транзакций, вызывающих подозрения.
• Назначение Compliance Officer. Назначение этой должности должно быть согласовано с FCIS.

Здесь же отметим, что большинство компаний, работающих в сфере криптовалют, независимо от того, имеют ли они лицензию на криптообменник в Литве или другой европейской юрисдикции, пользуются преимуществами дружественных к криптовалютам финтех-банков, работающих по лицензии EMI. Наша компания взаимодействует с банками, которые открыты для работы с crypto, чтобы обеспечить открытие банковского счета для криптобизнеса. Результат будет зависеть от Вашей бизнес-модели, опыта и уровня взаимодействия в ходе процедуры KYC.

В настоящее время с традиционными литовскими банками может быть сложно работать в отношении нерезидентов и особенно крипто компаний, но у литовских финтех-банков нет таких проблем, в дальнейшем мы можем предложить альтернативные варианты банковского обслуживания в Европе. Примите к сведению, что для криптокомпаний банками применяются принципы AML/KYC более высокого уровня.

Если говорить об отзыве лицензий, то Закон о предотвращении финансовых махинаций устанавливает случаи, в которых криптовалютная лицензия в Литве может быть отозвана:

• предприятие неоднократно не соблюдает предписания надзорного органа;
• предприятие не начало операции в запрашиваемой сфере деятельности.

Регламентация деятельности AML-специалиста

Компании с лицензией на обмен и хранение криптовалют в Литве обязаны, как мы сказали, иметь в структуре Compliance Officer.

Политики AML/KYC для крипто компании

В условиях увеличения числа финансовых операций в цифровом пространстве, исполнение предписаний Anti-Money Laundering и Know Your Customer становится ключевым аспектом деятельности компаний, получивших разрешение на услуги по обмену и хранению криптовалют в Литве от FCIS.

1. Предотвращение финансовых преступлений. Обеспечение соответствия законодательству и предотвращение использования платформы для незаконных целей.
2. Защита репутации компании. Соблюдение нормативных требований помогает поддерживать доверие со стороны клиентов и регуляторов.
3. Снижение рисков. Минимизация финансовых и юридических рисков, связанных с потенциально опасными клиентами.

Эффективная реализация AML/KYC требует комплексного подхода. Основные процедуры в рамках политик AML/KYC описаны ниже.

• Сбор информации о клиентах, включая личные данные, документы, подтверждающие личность, и адрес проживания.
• Проверка предоставленной информации с помощью различных источников, таких как государственные базы данных и сторонние сервисы проверки.
• Определение уровня риска клиента в зависимости от его деятельности и страны проживания.

• Регулярный мониторинг операций на предмет подозрительных действий, таких как аномальные суммы или частые транзакции.
• Внедрение систем, которые автоматически сигнализируют о потенциально подозрительных операциях для дальнейшего расследования.

• Обязанность сообщать о подозрительных транзакциях и клиентах в компетентные органы.
• Сохранение записей о клиентах и их транзакциях в течение установленного законодательством периода.

• Регулярное обучение сотрудников для обеспечения их знаний о текущих нормативных требованиях и процедурах.
• Проведение регулярных тестов и оценок для проверки усвоения знаний и навыков.

• Проведение регулярных аудитов политик AML/KYC для проверки их эффективности и соответствия законодательным требованиям.
• Внесение изменений в политику и процедуры на основе результатов аудита и изменений в законодательстве.

Заключение

С ростом популярности криптовалютного рынка, регулирующие органы заинтересованы в регулировании этой сферы, прилагая усилия для создания законодательной базы,обеспечивающей безопасность и защиту интересов всех участников рынка. Институциональные инвесторы проявляют растущий интерес к криптовалютам, что может помочь внести больше стабильности и регуляторного надзора на рынок.

Криптолицензирование в Литве регламентирует, что компания отвечает международным критериям, что может повысить к ней доверие. Можно открыть крипто фирму в Литве в довольно сжатые сроки (процедура может занять всего несколько месяцев), что обеспечивает относительно низкие входные барьеры для новых игроков на рынке.

Если какая-либо информация остается для Вас неясной или у Вас есть вопросы по теме статьи, то специалисты YB Case готовы детально разъяснить требования лицензирования в этой стране, оказать комплексное юридическое сопровождение крипто-стартапов.