Regtech и криптовалюта: методы финансового регулирования будущего

Regtech и криптовалюта: методы финансового регулирования будущего
Для быстрой связи с консультантом

Регистрация финтех-компании может стать выигрышным решением для успешного международного бизнеса. Однако, в сегодняшней быстро меняющейся среде перед регулируемыми предприятиями, предоставляющими финансовые услуги, постоянно стоят задачи по поиску инновационных способов использования возможностей стратегического роста, управления затратами на соблюдение требований и оптимизации процессов, при этом обеспечивая соблюдение меняющихся нормативных требований и предоставляя лучший клиентский опыт.

Следует помнить, что способы обмена финансовыми данными между учреждениями и компаниями по всему миру становятся все более автоматизированными и сложными. На финансовый сектор влияют новые и возникающие тенденции, такие как цифровизация и новые бизнес-модели. За последние несколько лет в сфере финансовых услуг произошли глубокие технологические изменения.

Эти изменения влияют на потоки связи бизнес-операций с финансовыми данными. Внедрение RegTech в бизнес коренным образом изменило способ работы финтех-компаний, автоматизировало большую часть процесса регулирования для групп по управлению рисками и соответствию требованиям. Как технологии регулирования (RegTech) влияют на бизнес речь пойдет в статье.

Запуск финтех-проекта: как технологии регулирования влияют на бизнес?

Поскольку криптовалюты и технология блокчейн с каждым днем ​​становятся все более популярными, органы финансового регулирования также стараются соответствовать событиям в этих областях и управлять ими. Необходимость в надзоре и контроле отрасли существует с целью защиты потребителей, предотвращения незаконных операций в рамках политики AML.

Regtech — это

технологический подсектор, который использует информационные технологии (ИТ) для улучшения процессов регулирования деятельности финтех компаний и других регулируемых предприятий.

Хотя внедрение Regtech в бизнес сопряжено с трудностями, оно значительно экономит время и финансовые ресурсы. Многие финтех-платформы внедряют решения Regtech, которые используют блокчейн для улучшения процессов KYC и AML. Запуск криптостартапа за рубежом с использованием технологий регулирования позволит оптимизировать процесс соблюдения правил AML.

Что такое Regtech?

Развитие новых технологий может вывести финансовый сектор на новый уровень и привлечь больше инвесторов, желающих зарегистрировать финтех компанию. Regtech охватывает технологию регулирования, и эта технология направлена ​​на улучшение процесса выполнения законодательных правил и положений, которые применяются при размещении продукта или услуги на рынке. Целью этой технологии является поддержание рыночного порядка и защита прав потребителей.

При правильном внедрении RegTech может помочь компаниям реализовать целостный и последовательный подход к качеству данных, начиная с этапа регистрации компании и заканчивая постоянным мониторингом и управлением клиентом. RegTech можно использовать в самых разных областях. Например, управление финансовыми операциями. Программное обеспечение Regtech автоматически сканирует финансовые транзакции и проверяет, соответствуют ли эти транзакции их правилам. Таким образом, скорость финансовых транзакций увеличивается, а количество ошибок снижается. RegTech, который делает соответствие более эффективным, включает цифровые решения, такие как искусственный интеллект, машинное обучение и большие данные.

Как блокчейн технология работает в банковской сфере?

Создание более интеллектуальных решений в области RegTech сделает регулирование финансовых услуг более простым, понятным и эффективным. Блокчейн позволяет безопасно хранить и распространять данные. Сочетание Regtech с технологией блокчейн может изменить деловую практику в банковской отрасли. В традиционном банковском деле некоторые процедуры могут занимать много времени. Блокчейн (в комплексе с RegTech) предлагает решения многих из этих процедурных проблем. Члены Европейского платежного совета заявили, что блокчейн в соответствии с требованиями законодательства коренным образом изменит бизнес к 2025 году.

Технология Blockchain предоставляет своим пользователям такие преимущества, как обеспечение прозрачности их операций, предложение трансграничных транзакций в режиме реального времени и ускорение обработки платежей. Использование блокчейна и Внедрение регуляторных технологий в бизнес, в том числе в банковском секторе, поможет сэкономить время и трудозатраты, необходимые для подтверждения транзакций и выполнения сложных процедур. Банк может осуществлять денежные переводы своим клиентам через платформы на основе блокчейн быстрее и безопаснее.

К слову, если вам нужна консультация по практическому применению RegTech в бизнесе, то специалисты компании будут рады помочь.

Благодаря инновационной регуляторной технологии в сочетании с блокчейном банки могут более безопасно хранить данные клиентов и предотвращать их изменения. Это помогает банкам получать информацию для различных процессов должной осмотрительности, не прибегая к помощи третьей стороны.

Regtech и криптовалюта: как блокчейн влияет на систему RegTech

Блокчейн имеет много преимуществ, способствующих революции RegTech: децентрализация, повышенная прозрачность, оперативная и более экономичная обработка, а также повышенная безопасность за счет криптографии. Финансовые регуляторы и поставщики услуг ищут лучшее экономичное решение, которое поможет финансовым учреждениям соблюдать международные стандарты. Эксперты по борьбе с отмыванием денег могут еще больше автоматизировать свою деятельность с помощью технологии блокчейн.

Борьба с отмыванием денег (AML) и знание своих клиентов (KYC).

Бизнес существует только благодаря клиентам, поэтому обеспечение учета их интересов при разработке процессов и процедур является важным, особенно в том, что касается текущих требований к должной осмотрительности клиентов. Финансовые учреждения должны собирать данные о клиентах в рамках своих процессов соблюдения требований AML и KYC. Данные должны быть проверены и поддерживаться в актуальном состоянии.

Текущие системы KYC часто полагаются на стороннюю проверку личности пользователя, что представляет еще один риск. С помощью системы на основе блокчейна полученные данные можно сравнивать с текущими данными, а смарт-контракты могут выполняться автоматически и проверяться в режиме реального времени.

Между тем, наша команда может предложить помощь в проведении due diligence для Fintech/Regtech компаний.

Мониторинг и проверка транзакций.

Возможность мониторинга и сканирования транзакций клиентов, предлагаемая поставщиками Regtech, стала выгодной для финтех-компаний. Наборы правил создаются для обнаружения возможных финансовых преступлений, а затем они запускаются в режиме реального времени, чтобы предупредить команду по обеспечению соответствия требованиям о любых подозрительных действиях. Блокчейн можно использовать для повышения скорости и безопасности автоматического мониторинга транзакций в случаях использования виртуальной валюты.

Хранение записей.

В процессе регистрации криптокомпаний за рубежом и их деятельности могут возникать разного рода риски и проблемы. Одна из таких заключается в том, что хранение и извлечение данных могут быть сложными для аудита. Еще одной проблемой является повышенная киберуязвимость. Технология блокчейн позволяет криптовалютным компаниям получать доступ к надежной и актуальной информации в режиме реального времени. Таким образом, может быть обеспечен быстрый доступ к необходимым данным для выполнения всех процессов в соответствии с правилами.

Предотвращение мошенничества.

Хотя Regtech часто ассоциируется с соблюдением требований AML, эти технологии также помогают предотвратить мошенничество. Финтех активизировал свои стратегии предотвращения мошенничества, используя регтех. Блоки данных шифруются с помощью криптографии, чтобы предотвратить доступ к конфиденциальным данным. Итак, блокчейн делает шаг вперед в предотвращении мошенничества с помощью криптографии.

Заключение

Финансовое регулирование является основным условием финансовой стабильности. В последнее время регуляторные технологии стали одной из основных тем исследований в области повышения финансовой стабильности. RegTech стремится использовать технологии искусственного интеллекта для реализации интеллектуальной идентификации и раннего предупреждения о рисках. Это мощный инструмент, способствующий информатизации и повышению эффективности финансового регулирования. Вы можете больше узнать по теме статьи на консультации по внедрению RegTech в бизнес.

Форма обратной связи
Имя
Поле должно быть заполнено
Email
Введите корректный e-mail
Как связаться с Вами?*
Контактный номер
  • United States+1
  • United Kingdom+44
  • Afghanistan (‫افغانستان‬‎)+93
  • Albania (Shqipëri)+355
  • Algeria (‫الجزائر‬‎)+213
  • American Samoa+1
  • Andorra+376
  • Angola+244
  • Anguilla+1
  • Antigua and Barbuda+1
  • Argentina+54
  • Armenia (Հայաստան)+374
  • Aruba+297
  • Australia+61
  • Austria (Österreich)+43
  • Azerbaijan (Azərbaycan)+994
  • Bahamas+1
  • Bahrain (‫البحرين‬‎)+973
  • Bangladesh (বাংলাদেশ)+880
  • Barbados+1
  • Belarus (Беларусь)+375
  • Belgium (België)+32
  • Belize+501
  • Benin (Bénin)+229
  • Bermuda+1
  • Bhutan (འབྲུག)+975
  • Bolivia+591
  • Bosnia and Herzegovina (Босна и Херцеговина)+387
  • Botswana+267
  • Brazil (Brasil)+55
  • British Indian Ocean Territory+246
  • British Virgin Islands+1
  • Brunei+673
  • Bulgaria (България)+359
  • Burkina Faso+226
  • Burundi (Uburundi)+257
  • Cambodia (កម្ពុជា)+855
  • Cameroon (Cameroun)+237
  • Canada+1
  • Cape Verde (Kabu Verdi)+238
  • Caribbean Netherlands+599
  • Cayman Islands+1
  • Central African Republic (République centrafricaine)+236
  • Chad (Tchad)+235
  • Chile+56
  • China (中国)+86
  • Christmas Island+61
  • Cocos (Keeling) Islands+61
  • Colombia+57
  • Comoros (‫جزر القمر‬‎)+269
  • Congo (DRC) (Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo)+243
  • Congo (Republic) (Congo-Brazzaville)+242
  • Cook Islands+682
  • Costa Rica+506
  • Côte d’Ivoire+225
  • Croatia (Hrvatska)+385
  • Cuba+53
  • Curaçao+599
  • Cyprus (Κύπρος)+357
  • Czech Republic (Česká republika)+420
  • Denmark (Danmark)+45
  • Djibouti+253
  • Dominica+1
  • Dominican Republic (República Dominicana)+1
  • Ecuador+593
  • Egypt (‫مصر‬‎)+20
  • El Salvador+503
  • Equatorial Guinea (Guinea Ecuatorial)+240
  • Eritrea+291
  • Estonia (Eesti)+372
  • Ethiopia+251
  • Falkland Islands (Islas Malvinas)+500
  • Faroe Islands (Føroyar)+298
  • Fiji+679
  • Finland (Suomi)+358
  • France+33
  • French Guiana (Guyane française)+594
  • French Polynesia (Polynésie française)+689
  • Gabon+241
  • Gambia+220
  • Georgia (საქართველო)+995
  • Germany (Deutschland)+49
  • Ghana (Gaana)+233
  • Gibraltar+350
  • Greece (Ελλάδα)+30
  • Greenland (Kalaallit Nunaat)+299
  • Grenada+1
  • Guadeloupe+590
  • Guam+1
  • Guatemala+502
  • Guernsey+44
  • Guinea (Guinée)+224
  • Guinea-Bissau (Guiné Bissau)+245
  • Guyana+592
  • Haiti+509
  • Honduras+504
  • Hong Kong (香港)+852
  • Hungary (Magyarország)+36
  • Iceland (Ísland)+354
  • India (भारत)+91
  • Indonesia+62
  • Iran (‫ایران‬‎)+98
  • Iraq (‫العراق‬‎)+964
  • Ireland+353
  • Isle of Man+44
  • Israel (‫ישראל‬‎)+972
  • Italy (Italia)+39
  • Jamaica+1
  • Japan (日本)+81
  • Jersey+44
  • Jordan (‫الأردن‬‎)+962
  • Kazakhstan (Казахстан)+7
  • Kenya+254
  • Kiribati+686
  • Kosovo+383
  • Kuwait (‫الكويت‬‎)+965
  • Kyrgyzstan (Кыргызстан)+996
  • Laos (ລາວ)+856
  • Latvia (Latvija)+371
  • Lebanon (‫لبنان‬‎)+961
  • Lesotho+266
  • Liberia+231
  • Libya (‫ليبيا‬‎)+218
  • Liechtenstein+423
  • Lithuania (Lietuva)+370
  • Luxembourg+352
  • Macau (澳門)+853
  • Macedonia (FYROM) (Македонија)+389
  • Madagascar (Madagasikara)+261
  • Malawi+265
  • Malaysia+60
  • Maldives+960
  • Mali+223
  • Malta+356
  • Marshall Islands+692
  • Martinique+596
  • Mauritania (‫موريتانيا‬‎)+222
  • Mauritius (Moris)+230
  • Mayotte+262
  • Mexico (México)+52
  • Micronesia+691
  • Moldova (Republica Moldova)+373
  • Monaco+377
  • Mongolia (Монгол)+976
  • Montenegro (Crna Gora)+382
  • Montserrat+1
  • Morocco (‫المغرب‬‎)+212
  • Mozambique (Moçambique)+258
  • Myanmar (Burma) (မြန်မာ)+95
  • Namibia (Namibië)+264
  • Nauru+674
  • Nepal (नेपाल)+977
  • Netherlands (Nederland)+31
  • New Caledonia (Nouvelle-Calédonie)+687
  • New Zealand+64
  • Nicaragua+505
  • Niger (Nijar)+227
  • Nigeria+234
  • Niue+683
  • Norfolk Island+672
  • North Korea (조선 민주주의 인민 공화국)+850
  • Northern Mariana Islands+1
  • Norway (Norge)+47
  • Oman (‫عُمان‬‎)+968
  • Pakistan (‫پاکستان‬‎)+92
  • Palau+680
  • Palestine (‫فلسطين‬‎)+970
  • Panama (Panamá)+507
  • Papua New Guinea+675
  • Paraguay+595
  • Peru (Perú)+51
  • Philippines+63
  • Poland (Polska)+48
  • Portugal+351
  • Puerto Rico+1
  • Qatar (‫قطر‬‎)+974
  • Réunion (La Réunion)+262
  • Romania (România)+40
  • Russia (Россия)+7
  • Rwanda+250
  • Saint Barthélemy+590
  • Saint Helena+290
  • Saint Kitts and Nevis+1
  • Saint Lucia+1
  • Saint Martin (Saint-Martin (partie française))+590
  • Saint Pierre and Miquelon (Saint-Pierre-et-Miquelon)+508
  • Saint Vincent and the Grenadines+1
  • Samoa+685
  • San Marino+378
  • São Tomé and Príncipe (São Tomé e Príncipe)+239
  • Saudi Arabia (‫المملكة العربية السعودية‬‎)+966
  • Senegal (Sénégal)+221
  • Serbia (Србија)+381
  • Seychelles+248
  • Sierra Leone+232
  • Singapore+65
  • Sint Maarten+1
  • Slovakia (Slovensko)+421
  • Slovenia (Slovenija)+386
  • Solomon Islands+677
  • Somalia (Soomaaliya)+252
  • South Africa+27
  • South Korea (대한민국)+82
  • South Sudan (‫جنوب السودان‬‎)+211
  • Spain (España)+34
  • Sri Lanka (ශ්‍රී ලංකාව)+94
  • Sudan (‫السودان‬‎)+249
  • Suriname+597
  • Svalbard and Jan Mayen+47
  • Swaziland+268
  • Sweden (Sverige)+46
  • Switzerland (Schweiz)+41
  • Syria (‫سوريا‬‎)+963
  • Taiwan (台灣)+886
  • Tajikistan+992
  • Tanzania+255
  • Thailand (ไทย)+66
  • Timor-Leste+670
  • Togo+228
  • Tokelau+690
  • Tonga+676
  • Trinidad and Tobago+1
  • Tunisia (‫تونس‬‎)+216
  • Turkey (Türkiye)+90
  • Turkmenistan+993
  • Turks and Caicos Islands+1
  • Tuvalu+688
  • U.S. Virgin Islands+1
  • Uganda+256
  • Ukraine (Україна)+380
  • United Arab Emirates (‫الإمارات العربية المتحدة‬‎)+971
  • United Kingdom+44
  • United States+1
  • Uruguay+598
  • Uzbekistan (Oʻzbekiston)+998
  • Vanuatu+678
  • Vatican City (Città del Vaticano)+39
  • Venezuela+58
  • Vietnam (Việt Nam)+84
  • Wallis and Futuna (Wallis-et-Futuna)+681
  • Western Sahara (‫الصحراء الغربية‬‎)+212
  • Yemen (‫اليمن‬‎)+967
  • Zambia+260
  • Zimbabwe+263
  • Åland Islands+358
Введите корректный номер
messenger
Поле должно быть заполнено
Ваш комментарий