Отримання криптоліцензії в Казахстані

Зараз у Казахстані створено систему регулювання криптовалютного бізнесу і держава активно приймає заяви на отримання криптоліцензій.

Всупереч забороні на емісію та обіг незабезпечених цифрових активів, законами передбачена можливість їх випуску й обігу через МФЦА (Міжнародний фінансовий центр Астана) як виняток із загального правила.

Це дозволяє легально вести криптовалютну діяльність у зоні МФЦА.

Ця юрисдикція відкриває нові можливості для операцій із криптовалютою в Республіці за умови дотримання встановлених правил та обмежень. Зокрема, законодавство вимагає від криптовалютних компаній проводити ідентифікацію клієнтів, дотримуватись заходів щодо протидії легалізації доходу, отриманого злочинним шляхом, та фінансуванню забороненої діяльності тощо.

Курує цей вид бізнесу AFSA (Управління з фінпослуг Астани) – головний регулятор у регіоні МФЦА.

Переваги криптовалютної ліцензії, отриманої в Казахстані

Варто згадати, що ціна на електроенергію, законодавство та розташування роблять країну потенційним світовим лідером у галузі криптомайнінгу. Уряд бере активну участь в адаптації існуючих законів для поліпшення можливостей існування різних видів криптокомпаній в країні.

Останнім часом іноземні криптокомпанії в Казахстані активно реєструють свої дочірні компанії в МФЦА.

Окрім цього залученню іноземних компаній сприяє дія особливого правового поля в галузі фінансів, різні види податкових пільг, наявність незалежної судової системи для розгляду можливих спорів між компаніями.

Вимоги для отримання в Казахстані криптовалютної ліцензії

• Організації, які надають послуги в межах МФЦА, зобов'язані зареєструвати юрособу та відкрити банківський бізнес-рахунок в Казахстані. Крім цього, потрібна реєстрація за місцевою юридичною адресою.
• Сума, що дорівнює шестимісячним операційним витратам, має бути внесена до статутного капіталу компанії.
• Обов'язковою є наявність певних людських ресурсів – таких, як старший виконавчий директор, фінансовий директор, головний технічний директор. Всі ці посади клієнт може зайняти самостійно за наявності відповідної освіти та досвіду. Проживання в країні не потрібне.
• Необхідно найняти місцевих працівників на посади співробітника боротьби з відмиванням грошей, співробітника з дотримання вимог щодо боротьби з фінансуванням злочинної діяльності. На момент подання заявки на ліцензію ці посади може обіймати один співробітник, але пізніше регулятор може вимагати поділити їх між двома людьми.
• Компанія повинна мати внутрішні правила та політики, що відповідають стандартам Міжнародної фінансової комісії з регулювання криптовалютних бірж.
• Необхідно дотримуватись вимог кібербезпеки для захисту від злому, крадіжки й інших кіберзагроз.
• Бізнес повинен розробити та подати документи, що описують бізнес-процеси – такі, як бізнес-план, що містить фінансові прогнози на 3 роки, а також стратегію виходу.
• Для отримання ліцензії на криптовалютну діяльність у Казахстані потрібна наявність розвиненої цифрової платформи, що відповідає вимогам Міжнародної фінансової комісії, включаючи ідентифікацію клієнта та можливість блокування транзакцій у випадку підозрілих транзакцій.
• Компанія має надати документи, що підтверджують законність походження коштів, які будуть використовуватись для транзакцій із криптовалютою.
• Встановити процедури перевірки особи клієнта (KYC), а також процедури AML.
• Регулярна звітність перед AFSA та щорічні аудиторські перевірки для забезпечення дотримання всіх застосовних законів і статутів.

Щоб заснувати компанію в МФЦА, необхідно підготувати таку документацію та дані:

• Опис запланованої діяльності компанії.
• Підтвердження сплати реєстраційного збору (300 USD).
• Фінансовий і Бізнес-план із зазначенням очікуваних доходів та витрат.
• ID (ІВН) директора фірми.
• Паспорти всіх членів організації.
• Договір оренди приміщення в районі МФЦА, що використовується при цьому як офіційна реєстраційна адреса.

Регулювання криптовалютних біржових операцій

Законодавство Казахстану щодо криптовалютної діяльності зазнало суттєвих змін за останні п'ять років. У 2018 році було прийнято Закон, який вніс зміни до кількох законодавчих актів, включаючи "Про Національний Банк Республіки Казахстан" та "Про ринок цінних паперів". Як регулятор ринку криптовалют виступав Національний банк, який видавав ліцензії на підставі декількох вимог і стандартів, включаючи достатній капітал, дотримання AML, використання безпечної криптовалюти, способи зберігання тощо.

Закон про цифрові фінансові активи, прийнятий у 2020 році, регулює використання й обіг цифрових фінансових активів, включаючи криптовалюту, та встановлює процедури їх регулювання й нагляду.

МФЦА – це територія в м. Астана з особливим правовим режимом у фінансовому секторі, що регулюється AFSA, який був заснований як незалежний регулятор.

На завершення

Щоб зареєструвати біржу криптовалют у Казахстані, потрібно отримати ліцензію у МФЦА. Це дозволить надавати комплекс послуг з обміну, зберігання, купівлі, продажу цифрових активів за фіатну валюту або інші цифрові активи.

Криптовалютні ліцензії в Казахстані мають обмежений термін дії на два роки. Після цього періоду необхідно сплатити щорічне мито за продовження.

Час, необхідний для отримання криптоліцензії в Казахстані, може змінюватись залежно від складності заявки та ступеня розумної обережності, але зазвичай це може тривати 5-7 місяців.