Регулирование банковской деятельности в Греции
Регулирование банковской деятельности в Греции

Банки в Греции являются одним из наиболее важных факторов развития экономики. В прошлом они активно финансировали все основные инвестиционные проекты и модернизацию инфраструктуры страны, а также активно способствовали регистрации малых и средних предприятий (МСП) в Греции.

Если вас интересует получение банковской лицензии в Греции, эта статья будет актуальна для вас.

Контрольный интерес

Приобрести контрольный пакет акций греческого банка могут как частные лица, так и компании. BoG (Центральный банк) и ECB (Европейский центральный банк) могут запретить такое приобретение, если имеются основания, изложенные в «Законе о банковской деятельности».

Последствия и обязанности контролирующих лиц

Если вы планируете зарегистрировать банковское учреждение в Греции, вам интересно будет знать, что влияние, оказываемое субъектом, имеющим квалифицированное владение в банке, может нанести ущерб разумному управлению банком. В таком случае BoG может:

  • принять необходимые меры, чтобы положить конец сложившейся ситуации (например, наложить судебные запреты и санкции против членов органа управления);
  • приостановить право голоса, контролируемое данным лицом.

Для выполнения своих надзорных обязанностей Совету директоров может потребоваться информация и документы о субъекте, который регулярно контролирует банк.

Приняв решение инвестировать в греческие банки, важно знать, что в зависимости от юридической формы предприятие с квалифицированным участием в банке может подвергаться консолидированному групповому надзору, включая требования финансовой отчетности.

Ответственность контролирующего лица

Желающие получить лицензию управляющего банком в Греции или владеющие контрольным пакетом акций, должны письменно уведомить Центральный банк о любом намерении увеличить, продать или уменьшить владение (согласно определенным пороговым положениям).

Кроме того, организация, имеющая квалифицированное владение в банке, должна письменно уведомить BoG о любых изменениях, членов Совета директоров или членов высшего руководства, обеспечить, чтобы эти лица соблюдали требования к надежности на постоянной основе.

Изменения в контроле

«Закон о банках» предусматривает процесс регулирования, который должен соблюдаться не только для приобретения контроля над кредитной организацией в Греции, но и для приобретения, увеличения или уменьшения квалифицируемого пакета в банке, представляющих 10% или более акций/прав голоса.

В частности, любое физ- или юрлицо, решающее прямо или косвенно приобрести квалифицируемый пакет в банке Греции, должны предварительно уведомить BoG в письменном виде, указав размер предполагаемого владения и выполнение определенных условий, требуемых BoG. Если доля прав голоса или имеющегося капитала достигнет/превысит пороговые значения в 20% или 50%, банк станет дочерней компанией такого физическое или юридическое лица.

В соответствии с законом предварительное уведомление Совета директоров требуется при приобретении капитала грецкого банка в размере не менее 5%. Однако в этом случае BoG в течение пяти рабочих дней оценит, приведет ли холдинг к значительному влиянию на банк, и, если это так, уведомит предполагаемого покупателя, проведет оценку условий, необходимых для приобретения.После оценки предложенного приобретения Совет директоров подготовит проект решения для ECB. Если Европейский центральный банк не возражает против предполагаемого приобретения в течение 60 дней, оно считается одобренным.

Иностранные покупатели

Процесс регулирования банковской деятельности в Греции не проводит различия между греческим и иностранным покупателем, за исключением:

  • продление периода оценки до 90 дней, когда Совет директоров запрашивает дополнительные документы у предполагаемого покупателя, находящегося или учрежденного в третьей стране, не подлежащего надзору в соответствии с CRD IV, MiFID II, директива 2009/138/EU (Solvency II), Директива 2009/65/EU;
  • сотрудничество между Советом директоров и национальными компетентными органами предполагаемого иностранного покупателя, являющегося кредитной организацией или инвестиционной фирмой, уполномоченной в другом государстве-члене ЕС.

К слову, наши сотрудники проводят консультации по получению лицензий в Греции в соответствии с MiFID II.

Можно ли открыть филиал иностранного банка в Греции?

Можно открыть филиал европейского банка в Греции в соответствии с «Законом о банковской деятельности». Филиал должен первоначально получить разрешение от BoG.

Факторы, рассматриваемые властями

Чтобы обеспечить разумное управление кредитной организацией в Греции, Совет директоров рассмотрит:

  • репутацию и надежность, финансовую устойчивость предполагаемого покупателя;
  • репутацию, знания, навыки и опыт предлагаемых новых управляющих;
  • сможет ли банковское учреждение выполнять обязательства по пруденциальному надзору на постоянной основе;
  • существует ли риск, что предполагаемый покупатель связан с какой-либо деятельностью по отмыванию денег или финансированию незаконных действий.

Сроки для одобрения регулирующих органов

Типичные временные рамки для одобрения регулирующих органов следующие:

  • BoG выносит подтверждение в течение двух рабочих дней;
  • BoG будет оценивать приобретение контрольного пакета в банке Греции в течение 60 рабочих. Этот период называется «периодом оценки»;
  • в течение периода оценки Совет директоров может запросить дополнительную информацию в письменном виде, которая необходима для завершения оценки (в этом случае период оценки может быть продлен до 80 дней);
  • в случае иностранного покупателя период оценки может быть продлен до 90 дней;
  • не менее чем за 10 рабочих дней до истечения периода оценки Совет директоров подготовит проект решения и направит его вместе с уведомлением в ECB;
  • если не было возражений о предполагаемом приобретателе в письменном виде, приобретение будет считаться одобренным.

Заключительное слово

Свяжитесь с командой наших специалистов для получения консультации по регулированию рынка финуслуг Греции.

Теги: Греция
Поле должно быть заполнено
Как нам связаться с вами?*
Введите корректный e-mail
Введите корректный номер