Как реагировать, если банк заблокировал счет?

Как реагировать, если банк заблокировал счет?
Для быстрой связи с консультантом

Такие учреждения как банки, как правило, жестко регулируются, в особенности, если речь идет о Европе, особенно, Великобритании или Лихтенштейне. И это обычно довольно сильно влияет на клиентов в виде частных или юридических лиц. В частности, может оказаться весьма неприятным сюрпризом тот факт, что банк заблокировал счет без уведомления или объяснения причин. При этом, владелец счетам может по-прежнему иметь к счету ограниченный доступ, проверять транзакции или получать депозиты, однако снять или перевести средства – не получится, пока проблема, по которой был заблокирован счет в банке, не будет решена. В данной статье мы рассмотрим основные причины, по которым банки блокируют счета, а также что делать, если банк заблокировал счет.

Читать также:

Что означает «заблокированный счет в банке»?

Определение термина может иметь несколько значений, но в широком смысле под «заблокированным» понимается счет, который не допускает неизбирательного снятия средств, но вместе с тем имеет ограничения относительно того, когда и кем могут быть сняты средства.

Если банк заблокировал счет, необходимо сразу же связаться с банком, и выяснить причину блокировки счета. Обычно их блокируют по ряду различных причин, и каждая требует определенных действий, чтобы разморозить деньги.

Причины блокировки банковских счетов

  • Подозрительная деятельность

Первая и основная причина, по которой банки замораживают счета. Если у банка сформировалось подозрение, что использование счета происходит для незаконных целей, например, для отмывания денег или финансирования противоправной деятельности. Сюда также входят подозрительные переводы из других стран или внесение крупных сумм денег. Даже выигрыш в азартные игры может заставить банк насторожиться и привести к блокировке счета, если банк заподозрит странную активность.

Следует учитывать, что порог для подозрения может быть очень низким. На практике банки имеют очень чувствительные системы, фиксирующие любые потенциальные опасения относительно клиентов и фондов. Поэтому случайная история в интернете или получение денег из высокорисковой страны либо от политически значимого или санкционируемого лица, может вызвать определенные проблемы. Если они появились, возможно, потребуется сопровождение в разблокировании банковского счета.

  • Неоплаченные долги кредиторам

Еще одна причина, из-за которой банки блокируют счета юридических и физических лиц. Кредиторы могут получить доступ к счету, однако, прежде чем предпринимать такие действия, он должен получить одобрение суда. Если ссудный счет находится в том же учреждении, где счет был заблокирован, кредитор может получить доступ к чековому или сберегательному счету для сбора платежей по просроченным платежам по кредиту, без подачи иска в суд.

Если счет в банке заморожен из-за долгов, необходимо в срочном порядке получить всю информацию в банке. Так будет легче оценить общую обстановку, и определить дальнейший план действий. Игнорирование проблемы может привести к усугублению проблемы.

  • Неоплаченные долги правительству

Если лицо по каким-то причинам задолжало государству, банк также может заморозить счет. Такая ситуация возможна, например, если компания не выплатила налоговые сборы. В таком случае, решение о замораживании счета не может быть отменено, пока долг в полной мере не будет выплачен.

Как разблокировать счет в банке?

Банки из-за давления регуляторов все чаще заставляют своих клиентов нервничать в случае возникновения таких сценариев. Более того, основная проблема может в итоге перерасти вообще в нечто более крупное из-за обострившейся банковской проблемы.

С другой стороны, правильный подход, в принципе, может сократить урегулирование вопроса. В сложных случаях, возможно, потребуется заручиться сопровождением опытных специалистов, но, в любом случае, своевременная реакция, выявление проблемы и предоставление банку информации и доказательств – являются ключевыми действиями для решения вопроса.

Отдельно следует отметить, что жесткий диалог с банком, при необходимости, можно вести через суд. Однако, учитывая, что задержки средств на этой почве могут увеличиться, а ситуация может усугубиться, в этих обстоятельствах крайне желательно обратиться за персональной консультацией.

Заключение

Если вам необходимо обсудить затронутые в данной статье вопросы, сотрудники YB Case готовы предоставить консалтинговые услуги, а также оказать вам необходимое сопровождение в разблокировке банковского счета. Обращаем ваше внимание, что наши специалисты помогают понять, какие действия необходимо предпринять, а также какими правами обладает клиент в таких ситуациях.

Читать также:

Кроме того, если вам необходимо открыть банковский счет в Швейцарии, Люксембурге или другой уважаемой европейской юрисдикции, наши специалисты оказывают сопровождение и в этих случаях. Получить более детальную справочную информацию по рассматриваемым и смежным вопросам, вы можете, обратившись к нам напрямую по нижеуказанным контактам.

Форма обратной связи
Имя
Поле должно быть заполнено
Email
Введите корректный e-mail
Как связаться с Вами?*
Контактный номер
  • United States+1
  • United Kingdom+44
  • Afghanistan (‫افغانستان‬‎)+93
  • Albania (Shqipëri)+355
  • Algeria (‫الجزائر‬‎)+213
  • American Samoa+1
  • Andorra+376
  • Angola+244
  • Anguilla+1
  • Antigua and Barbuda+1
  • Argentina+54
  • Armenia (Հայաստան)+374
  • Aruba+297
  • Australia+61
  • Austria (Österreich)+43
  • Azerbaijan (Azərbaycan)+994
  • Bahamas+1
  • Bahrain (‫البحرين‬‎)+973
  • Bangladesh (বাংলাদেশ)+880
  • Barbados+1
  • Belarus (Беларусь)+375
  • Belgium (België)+32
  • Belize+501
  • Benin (Bénin)+229
  • Bermuda+1
  • Bhutan (འབྲུག)+975
  • Bolivia+591
  • Bosnia and Herzegovina (Босна и Херцеговина)+387
  • Botswana+267
  • Brazil (Brasil)+55
  • British Indian Ocean Territory+246
  • British Virgin Islands+1
  • Brunei+673
  • Bulgaria (България)+359
  • Burkina Faso+226
  • Burundi (Uburundi)+257
  • Cambodia (កម្ពុជា)+855
  • Cameroon (Cameroun)+237
  • Canada+1
  • Cape Verde (Kabu Verdi)+238
  • Caribbean Netherlands+599
  • Cayman Islands+1
  • Central African Republic (République centrafricaine)+236
  • Chad (Tchad)+235
  • Chile+56
  • China (中国)+86
  • Christmas Island+61
  • Cocos (Keeling) Islands+61
  • Colombia+57
  • Comoros (‫جزر القمر‬‎)+269
  • Congo (DRC) (Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo)+243
  • Congo (Republic) (Congo-Brazzaville)+242
  • Cook Islands+682
  • Costa Rica+506
  • Côte d’Ivoire+225
  • Croatia (Hrvatska)+385
  • Cuba+53
  • Curaçao+599
  • Cyprus (Κύπρος)+357
  • Czech Republic (Česká republika)+420
  • Denmark (Danmark)+45
  • Djibouti+253
  • Dominica+1
  • Dominican Republic (República Dominicana)+1
  • Ecuador+593
  • Egypt (‫مصر‬‎)+20
  • El Salvador+503
  • Equatorial Guinea (Guinea Ecuatorial)+240
  • Eritrea+291
  • Estonia (Eesti)+372
  • Ethiopia+251
  • Falkland Islands (Islas Malvinas)+500
  • Faroe Islands (Føroyar)+298
  • Fiji+679
  • Finland (Suomi)+358
  • France+33
  • French Guiana (Guyane française)+594
  • French Polynesia (Polynésie française)+689
  • Gabon+241
  • Gambia+220
  • Georgia (საქართველო)+995
  • Germany (Deutschland)+49
  • Ghana (Gaana)+233
  • Gibraltar+350
  • Greece (Ελλάδα)+30
  • Greenland (Kalaallit Nunaat)+299
  • Grenada+1
  • Guadeloupe+590
  • Guam+1
  • Guatemala+502
  • Guernsey+44
  • Guinea (Guinée)+224
  • Guinea-Bissau (Guiné Bissau)+245
  • Guyana+592
  • Haiti+509
  • Honduras+504
  • Hong Kong (香港)+852
  • Hungary (Magyarország)+36
  • Iceland (Ísland)+354
  • India (भारत)+91
  • Indonesia+62
  • Iran (‫ایران‬‎)+98
  • Iraq (‫العراق‬‎)+964
  • Ireland+353
  • Isle of Man+44
  • Israel (‫ישראל‬‎)+972
  • Italy (Italia)+39
  • Jamaica+1
  • Japan (日本)+81
  • Jersey+44
  • Jordan (‫الأردن‬‎)+962
  • Kazakhstan (Казахстан)+7
  • Kenya+254
  • Kiribati+686
  • Kosovo+383
  • Kuwait (‫الكويت‬‎)+965
  • Kyrgyzstan (Кыргызстан)+996
  • Laos (ລາວ)+856
  • Latvia (Latvija)+371
  • Lebanon (‫لبنان‬‎)+961
  • Lesotho+266
  • Liberia+231
  • Libya (‫ليبيا‬‎)+218
  • Liechtenstein+423
  • Lithuania (Lietuva)+370
  • Luxembourg+352
  • Macau (澳門)+853
  • Macedonia (FYROM) (Македонија)+389
  • Madagascar (Madagasikara)+261
  • Malawi+265
  • Malaysia+60
  • Maldives+960
  • Mali+223
  • Malta+356
  • Marshall Islands+692
  • Martinique+596
  • Mauritania (‫موريتانيا‬‎)+222
  • Mauritius (Moris)+230
  • Mayotte+262
  • Mexico (México)+52
  • Micronesia+691
  • Moldova (Republica Moldova)+373
  • Monaco+377
  • Mongolia (Монгол)+976
  • Montenegro (Crna Gora)+382
  • Montserrat+1
  • Morocco (‫المغرب‬‎)+212
  • Mozambique (Moçambique)+258
  • Myanmar (Burma) (မြန်မာ)+95
  • Namibia (Namibië)+264
  • Nauru+674
  • Nepal (नेपाल)+977
  • Netherlands (Nederland)+31
  • New Caledonia (Nouvelle-Calédonie)+687
  • New Zealand+64
  • Nicaragua+505
  • Niger (Nijar)+227
  • Nigeria+234
  • Niue+683
  • Norfolk Island+672
  • North Korea (조선 민주주의 인민 공화국)+850
  • Northern Mariana Islands+1
  • Norway (Norge)+47
  • Oman (‫عُمان‬‎)+968
  • Pakistan (‫پاکستان‬‎)+92
  • Palau+680
  • Palestine (‫فلسطين‬‎)+970
  • Panama (Panamá)+507
  • Papua New Guinea+675
  • Paraguay+595
  • Peru (Perú)+51
  • Philippines+63
  • Poland (Polska)+48
  • Portugal+351
  • Puerto Rico+1
  • Qatar (‫قطر‬‎)+974
  • Réunion (La Réunion)+262
  • Romania (România)+40
  • Russia (Россия)+7
  • Rwanda+250
  • Saint Barthélemy+590
  • Saint Helena+290
  • Saint Kitts and Nevis+1
  • Saint Lucia+1
  • Saint Martin (Saint-Martin (partie française))+590
  • Saint Pierre and Miquelon (Saint-Pierre-et-Miquelon)+508
  • Saint Vincent and the Grenadines+1
  • Samoa+685
  • San Marino+378
  • São Tomé and Príncipe (São Tomé e Príncipe)+239
  • Saudi Arabia (‫المملكة العربية السعودية‬‎)+966
  • Senegal (Sénégal)+221
  • Serbia (Србија)+381
  • Seychelles+248
  • Sierra Leone+232
  • Singapore+65
  • Sint Maarten+1
  • Slovakia (Slovensko)+421
  • Slovenia (Slovenija)+386
  • Solomon Islands+677
  • Somalia (Soomaaliya)+252
  • South Africa+27
  • South Korea (대한민국)+82
  • South Sudan (‫جنوب السودان‬‎)+211
  • Spain (España)+34
  • Sri Lanka (ශ්‍රී ලංකාව)+94
  • Sudan (‫السودان‬‎)+249
  • Suriname+597
  • Svalbard and Jan Mayen+47
  • Swaziland+268
  • Sweden (Sverige)+46
  • Switzerland (Schweiz)+41
  • Syria (‫سوريا‬‎)+963
  • Taiwan (台灣)+886
  • Tajikistan+992
  • Tanzania+255
  • Thailand (ไทย)+66
  • Timor-Leste+670
  • Togo+228
  • Tokelau+690
  • Tonga+676
  • Trinidad and Tobago+1
  • Tunisia (‫تونس‬‎)+216
  • Turkey (Türkiye)+90
  • Turkmenistan+993
  • Turks and Caicos Islands+1
  • Tuvalu+688
  • U.S. Virgin Islands+1
  • Uganda+256
  • Ukraine (Україна)+380
  • United Arab Emirates (‫الإمارات العربية المتحدة‬‎)+971
  • United Kingdom+44
  • United States+1
  • Uruguay+598
  • Uzbekistan (Oʻzbekiston)+998
  • Vanuatu+678
  • Vatican City (Città del Vaticano)+39
  • Venezuela+58
  • Vietnam (Việt Nam)+84
  • Wallis and Futuna (Wallis-et-Futuna)+681
  • Western Sahara (‫الصحراء الغربية‬‎)+212
  • Yemen (‫اليمن‬‎)+967
  • Zambia+260
  • Zimbabwe+263
  • Åland Islands+358
Введите корректный номер
messenger
Поле должно быть заполнено
Ваш комментарий