Створення компанії в Dubai Financial Services Authority (DFSA)

08.03.2024

Ціна за реєстрацію

3450 USD

Термін реєстрації у днях: 21

Заснування компанії у Dubai Financial Services Authority є важливим процесом, який забезпечує підприємствам доступ до привілейованої юрисдикції, яка спеціалізується на фінансових послугах. DFSA є основним регуляторним органом сектора фінансової діяльності в Дубаї та дає компаніям велику кількість можливостей для розвитку та зростання.

Реєстрація фірми у DFSA надає їй доступ до привілейованих фінансових послуг і гнучкіших правових меж, ніж в інших юрисдикціях. Компанії, зареєстровані в Управлінні фінансових послуг Дубая, можуть скористатися податковими пільгами, конфіденційністю даних, а також великою мережею міжнародних банків та інвестиційних можливостей.

У цій статті розглядається процес започаткування компанії в Dubai Financial Services Authority, починаючи із загального огляду регулятора та його ролі у фінансовому секторі Дубая. Буде розглянуто основні етапи процесу заснування підприємства, види компаній, доступні для започаткування, а також переваги цього процесу порівняно з іншими юрисдикціями.

Dubai Financial Services Authority (DFSA) та її роль у Дубайському міжнародному фінансовому центрі (DIFC)

Історія Dubai Financial Services Authority починається із заснування Дубайського міжнародного фінансового центру (DIFC) у 2004 році. DFSA була створена як незалежне відомство для управління фінансовою діяльністю та суміжними послугами, які проводяться в DIFC. Вона була розроблена для того, щоб забезпечити прозорість та ефективність фінансових операцій у центрі, залучаючи цим міжнародні інвестиції та сприяючи зростанню економіки ОАЕ.

Місія DFSA полягає в наданні динамічного регуляторного середовища, яке підтримує фінансову стабільність і забезпечує захист інвесторів та клієнтів фінансових послуг. DFSA прагне заохочувати та підтримувати зростання і розвиток фінансових послуг у DIFC, встановивши високі міжнародні стандарти корпоративного управління, ризик-менеджменту та прозорості.

Роль DFSA в регулюванні фінансових послуг у DIFC

DFSA відіграє ключову роль у регулюванні фінансових послуг у межах DIFC, застосовуючи комплексний підхід до нагляду за фінансовими інститутами. Це включає:

Ліцензування та нагляд. DFSA уповноважена видавати ліцензії банкам, керуючим активами, страховим компаніям, інвестиційним фондам та іншим фінансовим інститутам, а також здійснювати регулярний нагляд за діяльністю компаній, які зареєстровані в Управлінні фінансових послуг Дубая.
Розробка нормативних актів. DFSA розробляє законодавчі та нормативні акти, які регулюють діяльність фінансових установ у DIFC, щоб забезпечити їх відповідність міжнародним стандартам.
Захист інвесторів. DFSA прагне захищати інтереси інвесторів, запобігаючи шахрайству, зловживанням та іншим неправомірним діям у сегменті фінансових операцій.

Крім того, DFSA відповідає за нагляд і забезпечення виконання нормативів у галузі запобігання відмиванню грошей (AML) та спонсорування терористичних організацій (CTF), що застосовуються в DIFC до фізичних осіб і фірм, які вона регулює.

Переваги для фірм, зареєстрованих у DFSA

Зареєструвати компанію в Dubai Financial Services Authority (DFSA) означає увійти до однієї з найпрестижніших і найнадійніших юрисдикцій для фінансової діяльності на глобальному рівні. DFSA пропонує низку важливих переваг для організацій, які прагнуть розвивати свій бізнес у глобальному фінансовому середовищі.

Міжнародно визнане регуляторне середовище

Високі стандарти регулювання. DFSA відома своїми суворими, але справедливими регуляторними стандартами, які відповідають міжнародним нормам. Це підвищує довіру інвесторів і партнерів до організацій, які діють у DIFC.
Захист інтересів інвесторів. Суворе регуляторне середовище забезпечує високий рівень охорони прав капіталовкладників, сприяючи залученню іноземних інвестицій.

Звільнення від податків

Податкова пільга з нульовою ставкою податку на прибуток. Компанії в DIFC звільняються від оподаткування прибутку терміном до 50 років, з можливістю продовження. Це створює стимулюючі умови для розвитку комерційних проектів.
Нульова ставка ПДВ і податків на доходи фізичних осіб. Ці умови роблять DIFC привабливою локацією для міжнародних спеціалістів та інвесторів.

Міжнародне ділове середовище

Глобальна мережа та партнерства. Завдяки міжнародному визнанню DIFC, компанії мають доступ до широкої мережі потенційних партнерів, клієнтів та інвесторів з усього світу.

Інноваційна інфраструктура та сервісне забезпечення

Висококласна інфраструктура. DIFC пропонує світового класу офісні простори, технологічні інновації та комунікаційні послуги, сприяючи оптимальним умовам для підприємницької діяльності в ОАЕ.
Юридична система світового рівня. DIFC має власну юридичну систему та суди, засновані на англійському праві, що забезпечує передбачуваність і надійність правового середовища.

Зручність ведення бізнесу

Проста система реєстрації та ліцензування. DFSA та DIFC пропонують спрощені та ефективні процедури для реєстрації та отримання ліцензій, скорочуючи адміністративні бар'єри.
Підтримка та консультації. Компанії можуть розраховувати на підтримку та рекомендації від DFSA та DIFC в процесі реєстрації та подальшої діяльності.

Стратегічне розташування

Географічне положення. Розташований на перехресті між Сходом та Заходом, DIFC пропонує унікальні логістичні переваги для міжнародного бізнесу.
Часова зона:. Працюючи в зручній часовій зоні, компанії в DIFC можуть ефективно взаємодіяти з партнерами в різних частинах світу.

Заснування фірми у DFSA пропонує безпрецедентні привілеї для міжнародного бізнесу, включаючи високі стандарти регулювання, податкові пільги, світове ділове середовище, сучасні інженерні системи і обладнання та легкість ведення ділової діяльності. Ці фактори роблять DIFC ідеальним місцем для масштабування та експансії на глобальній арені.

Види компаній у DFSA

У Дубайському міжнародному фінансовому центрі (DIFC) та під регулюванням Dubai Financial Services Authority (DFSA) можна заснувати різні види компаній. У кожному випадку є свої унікальні індивідуальні характеристики, вигоди та критерії. Ці структури передбачають гнучкість для різноманітних бізнес-схем та інвестиційних стратегій. Нижче докладно розглянуто основні види компаній, які можуть бути зареєстровані у DFSA:

Компанії з обмеженою відповідальністю (LLC)

Компанії з обмеженою відповідальністю (Limited Liability Companies, LLC) є однією з найпопулярніших форм бізнесу в DIFC завдяки гнучкості та обмеженій відповідальності засновників.

Особливості:

Обмежена відповідальність Засновники несуть відповідальність за боргами та зобов'язаннями компанії лише в межах внесеного ними капіталу.
Структура управлінняLLC можуть вибирати різні структури управління, що робить їх відповідними для широкого кола бізнес-моделей.
Податкові пільги Як і інші компанії в DIFC, LLC користуються податковими пільгами, включаючи нульову ставку податку на прибуток на термін до 50 років.

LLC часто використовуються для проведення консультаційних, фінансових та інших видів професійних послуг, а також для інвестиційних проектів.

Товариства з обмеженою відповідальністю (LLP)

Компанії з обмеженою відповідальністю, або Limited Liability Partnerships (LLP), у DIFC є структурою, яка дає партнерам можливість керувати бізнесом за обмеженої особистої відповідальності.

Особливості:

Капітал партнерстваLLP вимагає мати мінімальний статутний капітал, розмір якого встановлюється Управлінням фінансових послуг Дубая залежно від сфери діяльності партнерства.
Участь партнерів Партнерство може включати як приватних осіб, так і юридичних осіб у якості партнерів, при цьому вони не несуть повної особистої відповідальності за борги партнерства.
Корпоративне управління Введення суворих вимог до управління та прозорості, спрямованих на захист інтересів партнерів.

LLP часто використовуються для ведення професійної практики, такої як юридичні чи бухгалтерські сервіси, а також для стартапів і сімейних бізнесів, які шукають гнучкість в управлінні за обмеженої відповідальності.

Інші види бізнесу, доступні для реєстрації в DFSA

Крім LLC та LLP, у DFSA можна реєструвати й інші види бізнес-структур, розширюючи можливості для міжнародних капіталовкладачів і підприємців.

Інвестиційні фонди

Відкриті та закриті інвестфонди, які пропонують різні стратегії інвестування та рівні ризику для вкладників. Ці фонди можуть спеціалізуватись на широкому спектрі активів, включаючи цінні папери, нерухоме майно й альтернативні капіталовкладення.

Спеціалізовані фінансові компанії

Холдинги, створені для управління групою підприємств та активів.
Спеціалізовані кредитні інститути, які надають фінансування в певних секторах економіки.
Компанії з управління активами, які управляють портфелями цінних паперів та інших активів від імені клієнтів.

Ці структури пропонують гнучкість для налаштування бізнесу відповідно до конкретних потреб і цілей інвесторів, забезпечуючи при цьому суворий нагляд і захист у межах регуляторного середовища DFSA.

Виникли питання?

Зв’яжіться з нашими спеціалістами

Ліцензування в DFSA

Дубайський орган із фінансового регулювання (DFSA) є незалежним регулятором фінансових послуг і пов'язаних із ними діяльності в Дубайському міжнародному фінансовому центрі (DIFC). Для здійснення фінансових послуг у DIFC або з DIFC компаніям необхідно отримати авторизацію та ліцензію від DFSA. Аналогічно, для ведення певних небанківських фінансових діяльностей чи професій у DIFC чи з DIFC потрібна реєстрація в DFSA.

DFSA діє як регулятор на основі оцінки ризиків, проводячи початкові оцінки для забезпечення дотримання компаніями стандартів поведінки та ведення бізнесу, встановлених DFSA. Авторизація надається у формі ліцензії, яка видається в електронному вигляді та вказує вид фінансових послуг, які можуть бути проведені.

Процедури подання заяв на авторизацію та реєстрацію охоплюють декілька видів, включаючи:

Авторизовані фірми.
Авторизовані індивідуальні підприємці.
Авторизовані ринкові інститути.
Зареєстрованих аудиторів.
Зареєстрованих DNFBP (певні небанківські фінансові бізнеси та професії)

Процес подання заявки на видачу ліцензій у DFSA

Крок 1:

Підготовка документації

Збирання та підготовка необхідної документації, включаючи фінансові прогнози, бізнес-план, інформацію про ключових осіб та опис внутрішніх політик і процедур.

Крок 2:

Подання заяви

Офіційне подання заяви на ліцензію через онлайн-платформу DFSA, включаючи всі необхідні документи та супровідні матеріали.

Крок 3:

Оцінка заяви

DFSA проводить детальний аналіз поданої документації та може запросити додаткові відомості чи уточнення.

Крок 4:

Видача ліцензії

Після успішного проходження всіх перевірок і задоволення вимог DFSA видає ліцензійний дозвіл на функціонування організації у DIFC.

Організації, які отримали ліцензію, підлягають регулярному нагляду DFSA, включаючи перевірки виконання регуляторних норм і стандартів.

Видача ліцензії Управлінням фінансових послуг Дубая є комплексним процесом, який потребує ретельної підготовки та розуміння регуляторних вимог. Компанії повинні забезпечити високий рівень прозорості та демонструвати здатність дотримуватися суворих стандартів, встановлених регуляторним органом.

Читати також: Консолідація бізнесу на базі структури з ОАЕ у 2024 році

Необхідні документи для реєстрації бізнесу в Dubai Financial Services Authority

Реєстрація компанії у DFSA вимагає підготовки та надання комплексного пакета документів. Ця документація потрібна, щоб DFSA могла оцінити відповідність компанії встановленим регламентам і нормам.

Детальний опис необхідної документації для заснування підприємства у DFSA:

Заява про реєстрацію. Формальна заява на реєстрацію фірми DFSA, заповнена з урахуванням усіх вимог регулятора.
Бізнес-план. Детальний опис бізнес-діяльності, який включає опис передбачуваної структури цільового ринку, сервісів або товарних позицій, маркетингової стратегії, прогнозів доходів і витрат, а також плану зростання на найближчі роки.
Установчі документи. Статут компанії та інші установчі документи, які підтверджують юридичний статус компанії, структуру власності, повноваження керівництва та корпоративне управління.
Докази кваліфікації ключового управлінського персоналу. Резюме, сертифікати, рекомендації та інші документи, які підтверджують професійну кваліфікацію, досвід і надійність ключового управлінського та виконавчого персоналу.
План внутрішнього контролю та управління ризиками. Документи, які описують систему внутрішнього контролю, політику управління ризиками, процедури моніторингу та механізми забезпечення відповідності вимогам регулювання.
Підтвердження реєстраційної адреси. Договір оренди або інше підтвердження наявності фізичного офісу в Дубайському міжнародному фінансовому центрі (DIFC), якщо це потрібно для виду діяльності.
Відомості про бенефіціарних власників. Інформація про бенефіціарних власників, включаючи їхні особисті дані, частку володіння та докази легітимності джерел їхнього капіталу.
Плата за розгляд заяви. Квитанція про сплату збору за розгляд заяви на реєстрацію та ліцензування, розмір якої встановлюється DFSA.

Підготовка та надання всіх необхідних документів у повному обсязі та відповідно до вимог DFSA вважаються найважливішими критеріями успішної реєстрації компанії в DIFC. Рекомендується скористатися послугами професійних юридичних консультантів для забезпечення точності та повноти відомостей, які надаються.

Терміни і ціна створення компанії у DFSA

Реєстрація підприємства в Dubai Financial Services Authority (DFSA) пов'язана з певними часовими межами та вартістю. Варто відзначити, що зазначені терміни та вартість можуть змінюватися залежно від складності структури підприємства, швидкості підготовки та надання певних документів, а також ефективності взаємодії з DFSA та іншими регулювальними органами DIFC.

Терміни

Підготовка та подання документаціїПідготовка паперів може тривати від 1 до 3 місяців, залежно від складності документації та доступності інформації.
Процедура інкорпорації підприємства в DIFC та подання заявки на оформлення ліцензії DFSAПісля подання повного пакета документів процес розгляду заяви на реєстрацію та ліцензування зазвичай триває від 2 до 6 місяців.
Запуск операційПісля отримання ліцензії компанія може розпочати операційну діяльність негайно, хоча додатковий час може знадобитися для вирішення організаційних питань.

Вартість

DFSA встановлює різні збори за розгляд заяв на реєстрацію та ліцензування, які залежать від виду фінансових послуг, які надаються. Збори за подання заяви варіюються від 15 000 до 70 000 доларів США. Для отримання докладної інформації про структуру зборів зверніться до розділу про збори (FER) у Правилах DFSA.

Крім початкових зборів за подання заяви, DFSA також стягує річні збори за підтримання ліцензійного дозволу. Ці збори також залежать від виду ліцензованої діяльності та можуть коливатися залежно від конкретних умов ліцензування.

Необхідно також враховувати вартість оренди офісного простору в DIFC та інші операційні витрати, пов'язані зі стартом і підтримкою функціональності організації.

Читати також: Правила отримання резидентських віз в ОАЕ буде спрощено

Регулювання та нагляд за компаніями DFSA

DFSA забезпечує суворий регуляторний нагляд за роботою підприємства в Дубайському міжнародному фінансовому центрі (DIFC), встановлюючи суворі вимоги до фінансового нагляду, контролю та дотримання встановлених норм. Це забезпечує інтегритет і стабільність фінансової системи DIFC.

Контроль фінансових операцій і стандарти звітності

Управління фінансових послуг Дубая встановлює суворі вимоги до нагляду за фінансовими процесами та стандартами звітності для фірм, які діють у Дубайському міжнародному фінансовому центрі (DIFC), щоб забезпечити прозорість, справедливість і незмінність фінансової сфери.

Застосування міжнародних стандартів фінансової звітності (МСФЗ)

Мета МСФЗ – гарантувати однаковість і сумісність звітності про фінансові результати у світовому масштабі, що особливо важливо для капіталовкладників та інших зацікавлених сторін для прийняття обґрунтованих фінансових рішень. Організації повинні готувати свої річні фінансові звіти відповідно до МСФЗ, в яких повинні бути зазначені – поточний баланс підприємства, відомості про прибуток та збитки, а також примітки, які розкривають суттєві відомості про фінансовий стан компанії.

Регулярна звітність

DFSA вимагає від компаній надання квартальної та річної звітності, а також повідомлень про будь-які істотні зміни в їхньому фінансовому становищі чи операційній діяльності.
Звіти повинні відображати повну та точну картину фінансового стану компанії, включаючи активи, зобов'язання, доходи, витрати та капітал.
Терміни подання звітності встановлюються DFSA та суворо регламентуються. Несвоєчасне подання звітності може призвести до накладення штрафів та інших санкцій.

Аудит фінансових звітів

Компанії мають проводити щорічний незалежний аудит своїх фінансових звітів. Аудит повинен виконуватися акредитованими аудиторами, які не мають фінансової зацікавленості в компанії. За підсумками аудиту готується аудиторський висновок, який подається керівництву компанії та DFSA. Він є важливим індикатором надійності фінансової звітності компанії.

Прозорість і розкриття відомостей

Dubai Financial Services Authority наполягає на тому, щоб фірми розкривали повні та точні відомості про свої результати в плані отримання доходу або витрат, можливі загрози та ризик-менеджмент, а також про будь-які фактори, здатні вплинути на їхнє фінансове становище. Крім того, підприємства, зареєстровані в DFSA, повинні забезпечувати своєчасну та ефективну комунікацію з акціонерами та інвесторами, надаючи їм всю необхідну інформацію для прийняття обґрунтованих інвестиційних рішень.

Дотримання цих вимог щодо фінансового регулювання та стандартів звітності передбачено для всіх організацій, які діють у межах DFSA. Це є не лише основою для створення чесного та стійкого фінансового середовища в DIFC, але й захищає інтереси інвесторів, зміцнюючи їхню довіру до фінансового сектору регіону.

Контролювання дотримання правил і норм

Контроль за дотриманням правил і норм є ключовим аспектом діяльності Dubai Financial Services Authority (DFSA), спрямованим на забезпечення стабільності та прозорості фінансового ринку Дубайського міжнародного фінансового центру (DIFC). Ця процедура передбачає низку заходів, які сприяють запобіганню та виявленню порушень, а також які спрямовані на забезпечення відповідності дій компаній встановленим стандартам.

Перевірки на відповідність

DFSA регулярно проводить перевірки діяльності компаній, щоб переконатися у їх відповідності регуляторним вимогам і нормам. Ці перевірки можуть бути як запланованими, так і раптовими, залежно від конкретних обставин і можливих загроз, які можуть виникнути під час комерційної діяльності.

Основна мета перевірок – забезпечити, щоб діяльність компаній задовольняла встановленим критеріям у секторі управління ризиками, корпоративного управління, протидії відмиванню капіталу та спонсоруванню тероризму.

Під час перевірки розглядаються внутрішні тактики та процедури, а також фінансові документи, системи внутрішнього контролю та інша документація. Можливе здійснення інтерв'ю з основними менеджерами та оперативними працівниками.

Моніторинг транзакцій

DFSA здійснює моніторинг транзакцій, які проводять організації, для виявлення підозрілої активності, яка може вказувати на злочини в грошових операціях – такі, як відмивання грошей або фінансування тероризму.

Застосовуються різні інструменти аналітики та системи для відстеження й аналітичного вивчення транзакцій у реальному часі, а також для виявлення незвичайних чи підозрілих паттернів активності.

Санкції та покарання за порушення

Dubai Financial Services Authority має повноваження накладати санкції та покарання на компанії та осіб, які діють у Дубайському міжнародному фінансовому центрі (DIFC), за порушення регуляторних стандартів і нормативів. Система санкцій DFSA розроблена для забезпечення дотримання правил, підтримання чесності та цілісності фінансового ринку, а також захисту інтересів інвесторів.

Фінансові штрафи	DFSA має право накладати фінансові штрафи на компанії та окремих осіб за порушення регуляторних вимог. Розмір штрафів може змінюватись і залежить від серйозності та характеру порушення, а також від того, чи було порушення скоєно навмисне або через недогляд.
Приписи	Dubai Financial Services Authority може видавати приписи, які вимагають від компаній або осіб припинити порушуючу діяльність та вжити заходів для виправлення ситуації. Це може включати вимоги щодо внесення змін до внутрішніх політик, процедур або практики управління.
Відкликання ліцензій	У крайніх випадках, коли порушення є серйозними та системними, Управління фінансових послуг Дубая може ухвалити рішення про відкликання ліцензії компанії на ведення діяльності в DIFC. Це одне з найсуворіших покарань, оскільки воно призводить до припинення діяльності компанії.
Тимчасові заборони та обмеження	DFSA може тимчасово заборонити особам займати управлінські позиції в регульованих фінансових установах або обмежити їхню професійну діяльність у DIFC у випадку виявлення невиконання вимог.

Система санкцій Dubai Financial Services Authority спрямована на гарантування дотримання правових норм і підтримання високих стандартів діяльності на фінансовому ринку DIFC. Ці заходи сприяють охороні інтересів усіх учасників ринку та підтримці довіри до фінансової системи регіону.

Компанія YB Case пропонує кваліфіковані послуги з допомоги та супроводу в процедурі заснування компанії у DFSA. Фахівці компанії мають великий досвід і знання в секторі регуляторних вимог DFSA та Дубайського міжнародного фінансового центру, що дозволяє запропонувати клієнтам комплексний підхід до реєстрації та ліцензування їхнього бізнесу.

До послуг входить докладна підготовка необхідного пакету документації, консультації щодо вибору оптимальної юридичної структури компанії, підтримка на всіх етапах взаємодії з DFSA, включаючи попереднє консультування, подання заявки та оформлення ліцензійних дозволів. YB Case забезпечує надійний супровід процесу заснування компанії, орієнтуючись на індивідуальні потреби та цілі кожного клієнта, прагнучи максимальної ефективності та дотримання всіх регуляторних вимог.

Для отримання докладнішої інформації про послуги та початок співпраці з YB Case, прохання звертатися за вказаними контактними даними на офіційному сайті компанії.